Recopilación de cuestiones legales en OTC Negociación OTC: ¿Por qué congelar las tarjetas? ¿Cómo desbloquearlo?

Título original "Cumplimiento de transacciones de activos digitales y prevención y control de riesgos: una compilación de problemas legales en transacciones OTC OTC"

Como un enlace importante en las transacciones de activos digitales, el retiro y el depósito han estado plagados de "tarjetas congeladas" durante mucho tiempo. Como primer artículo de la "Serie Cumplimiento y Prevención y Control de Riesgos de Comercio de Activos Digitales", compilamos las respuestas a una serie de preguntas planteadas por la "tarjeta de congelación", centrándonos en la supervivencia de las transacciones OTC, seleccionando temas que todos generalmente están Nos preocupamos y combinamos Nuestra experiencia práctica y lo que hemos visto y oído se presentan a todos en forma de preguntas y respuestas.

Autor｜Pang Lipeng, Guo Yatao, Song Leran

En torno a los problemas legales relacionados con las transacciones de activos digitales, el equipo de Chain Law ha estado actualizando la serie "Chain Law Review". Durante este período, también continuamos construyendo nuestro propio "grupo de expertos de casos". Nuestra idea en ese momento era explorar el status quo de las decisiones judiciales sobre disputas que involucran activos digitales como Bitcoin en diferentes momentos y en diferentes regiones a través de la investigación y análisis de casos prácticos, a fin de brindar un asesoramiento legal más preciso para los clientes a los que servimos, formular soluciones legales más profesionales y brindar servicios de cumplimiento legal de proceso completo para algunas transacciones de activos digitales de gran valor.

En la reunión regular del equipo a principios de este año, tuvimos la idea de resumir y clasificar un conjunto de productos de servicios legales como "cumplimiento de transacciones de activos digitales y prevención y control de riesgos". El arreglo sistemático también es un " guía comercial de cumplimiento" para todos los titulares y entusiastas de activos digitales, ayudando a todos a comerciar de manera más segura desde el nivel legal y técnico. Por supuesto, la "transacción" a la que se hace referencia aquí incluye no solo la compra y venta, sino también la inversión, el préstamo y cualquier otro comportamiento de intercambio que utilice activos digitales como medio comercial.

En los últimos dos años, la palabra "tarjeta congelada" es como la espada de Damocles, que se cierne sobre la cabeza de todos los entusiastas y poseedores de activos digitales. El depósito está congelado y el retiro también puede congelarse. Los amigos y clientes que nos rodean encontrarán problemas más o menos similares, y también ayudaremos con opiniones. Incluso hay algunos incidentes de congelación de tarjetas que involucran una cantidad relativamente grande, y ayudaremos a los clientes a resolver el problema durante todo el proceso.

Recientemente, el nodo de la cadena invitó al autor a ser invitado de AMA e interactuó con todos en la comunidad sobre cómo evitar congelar tarjetas y asegurar transacciones en transacciones OTC. Como un enlace importante en las transacciones de activos digitales, el retiro y el depósito han estado plagados de "tarjetas congeladas" durante mucho tiempo. Por lo tanto, también compilamos las respuestas a una serie de preguntas planteadas por la "tarjeta congelada" como el primer artículo de la "Serie de Cumplimiento de Transacciones de Activos Digitales y Prevención y Control de Riesgos", centrándonos en la supervivencia de las transacciones OTC, y seleccionando los problemas que a todo el mundo le preocupa en general Las preguntas, combinadas con nuestra experiencia práctica y lo que hemos visto y oído, se presentan a todos en forma de preguntas y respuestas.

P1. ¿Por qué también se pueden congelar los depósitos?

R: La razón directa debería ser que hay un problema con la tarjeta bancaria del vendedor que recibe moneda legal. El trasfondo principal de la política es investigar estrictamente el fraude de telecomunicaciones, los juegos de azar en línea y los esquemas piramidales, y congelar colectivamente las cuentas multinivel relacionadas. La policía incluso analizará los datos de la cadena, por lo que más personas están involucradas en el flujo de fondos y han sido congeladas.

P2. Las transacciones OTC punto a punto espontáneas no están explícitamente prohibidas, pero estrictamente hablando, aún violan la política nacional de control de divisas. Si la cantidad de transacciones OTC es demasiado grande, ¿constituirá un delito de comercio ilegal de divisas?

BitKeep Wallet agregó la función de transacción de préstamo de gas: el 26 de mayo, la billetera de cadena cruzada Web3 BitKeep lanzó V7.0.8, agregando una nueva función de transacción de préstamo de gas.Los usuarios no necesitan depositar la moneda principal de la red correspondiente por adelantado al transferir o intercambiar la billetera La tarifa del minero se puede intercambiar directamente con los tokens existentes, lo que ahorra los costos adicionales incurridos por los dos intercambios y ahorra los engorrosos pasos de intercambiar las monedas de la cadena principal. La última versión de BitKeep se ha actualizado a V7.0.8. BitKeep V7.0.4 y superior admitieron el servicio de intercambio de gas en Tron y BNB Chain. Otras cadenas principales también están en desarrollo y se lanzarán gradualmente en las próximas semanas. [2022/5/26 3:43:44]

R: Que se constituya el delito de comercio ilegal de divisas no tiene relación directa o necesaria con la cantidad de dinero. También está relacionado con su propósito comercial, situación de ganancias, frecuencia comercial, método comercial, etc. La moneda digital como el USDT en sí no pertenece a la categoría de divisas. Sin embargo, a juzgar por la dinámica regulatoria, los reguladores ya han descubierto los riesgos de este método y están reforzando constantemente la supervisión.

P 3. Si los fondos personales se congelan cuando se negocia en la plataforma OTC de un intercambio de activos digitales, ¿qué responsabilidades debe asumir el intercambio? Al mismo tiempo, si los activos se pierden debido a la congelación de fondos, ¿debe compensar el intercambio?

R: Normalmente, el intercambio no es responsable. Por supuesto, esto también está relacionado con el "Acuerdo de usuario" firmado por el usuario y el intercambio. Entendemos que reclamar una compensación de los intercambios es difícil. Pero un intercambio bien administrado, por el bien de la marca y la experiencia del usuario, definitivamente se esforzará en el control de riesgos para evitar que los usuarios congelen las tarjetas, o el intercambio brindará la ayuda necesaria después de que los usuarios estén congelados.

P4. ¿Cuanto mayor sea el retiro OTC, mayor será la probabilidad de ser congelado?

R: Esencialmente, si la tarjeta está congelada o no, no está necesariamente relacionado con la cantidad de fondos retirados. La razón principal de la tarjeta congelada es que los fondos en sí mismos pueden ser dinero negro, pero los retiros grandes pueden activar la advertencia contra el lavado de dinero del banco.

P5. ¿Se desbloqueará automáticamente la tarjeta congelada en un plazo de tres días?

R: Aquí hay un malentendido, según la ley, el período de congelación de la tarjeta es generalmente de seis meses. El desellado de tres días mencionado aquí significa que si se determina que es realmente irrelevante para el caso, debe levantarse y devolverse dentro de los tres días, y se debe notificar a las partes pertinentes.

P6: ¿Viola la transacción OTC las leyes o reglamentos sobre divisas, y los órganos de seguridad pública la considerarán como un banco clandestino descentralizado?

R: Las transacciones OTC pueden infringir las normas de gestión de divisas. Y desde la perspectiva de la dinámica regulatoria, esta situación se ha notado. Sin embargo, la caracterización legal específica necesita ser más observada y supervisada. Además, si existe una institución especial dedicada a tales servicios de cambio de divisas, esto está claramente prohibido por la ley y es sospechoso de delito.

P7 ¿Existen actualmente leyes y reglamentos correspondientes a productos virtuales o activos digitales virtuales para referencia y aplicación a la industria de la moneda digital?

R: "Aviso del Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información y la Comisión Reguladora Bancaria de China sobre la Prevención de Riesgos de Bitcoin" Además, hay algunos casos en la práctica, que también pueden reflejar la actitud regulatoria actual.

P8. La moneda digital del banco central, que el país está promoviendo vigorosamente, ya se ha probado en muchas grandes ciudades. Creo que se popularizará en todo el país en un futuro próximo. ¿Puede el RMB digital controlar eficazmente el lavado de dinero desenfrenado? ¿Puede el renminbi digital utilizado en las transacciones OTC eliminar por completo el persistente problema de las tarjetas congeladas?

R: El renminbi digital tendrá su propio mecanismo contra el lavado de dinero, como el lavado de dinero de big data. Es técnicamente más propicio para combatir el lavado de dinero, pero es difícil deshacerse de él por completo.

P9 Bajo la condición de determinar la seguridad, ¿cuánto retiro diario puede evitar ser alertado por el sistema contra el lavado de dinero del banco?

R: Puede consultar las disposiciones pertinentes de las "Medidas administrativas para informar transacciones de gran valor y transacciones sospechosas por parte de instituciones financieras". Atraerá la atención del departamento administrativo contra el lavado de dinero. No importa si las transacciones normales por razones razonables fines excedan el monto correspondiente o sean debidamente sospechados, no serán deliberadamente y enfocados al seguimiento y supervisión, sino que sólo serán registrados por el sistema.

Q10. Todos sabemos que ahora es la era de los grandes datos. De hecho, todos nuestros comportamientos son conocidos por los grandes datos, como el puntaje de crédito de Alipay. Entonces me gustaría preguntar, si la tarjeta está realmente congelada y congelada con frecuencia, Will ¿Afectará nuestra calificación crediticia futura? Por ejemplo, futuros préstamos, o negocios bancarios, etc., ¿habrá obstáculos?

R: El congelamiento de tarjetas bancarias no tiene relación directa con la investigación de crédito personal.

P11 ¿Cuáles son las razones de la marea congelada de tarjetas en la industria OTC?

R: Es necesario enfatizar que congelar tarjetas no es una característica del círculo monetario, sino que en realidad es un problema relativamente común. Hemos tratado problemas similares anteriormente. Volviendo a la industria de la cadena de bloques, según nuestra experiencia en el manejo de casos similares y la mayoría de las consultas, la mayoría de las tarjetas congeladas en la industria OTC generalmente son causadas por "dinero negro" involucrado en el proceso de transacción, y los depósitos y retiros son posibles. La proporción es relativamente grande, y también se congela el retiro de fondos (es decir, el congelamiento inverso).

El término “dinero negro” suele asociarse al delito de “lavado de dinero”, de acuerdo con la legislación penal de nuestro país, el delito de lavado de dinero se refiere a los delitos conocidos como narcotráfico, delincuencia organizada del tipo hampa, terrorismo contrabando, corrupción y cohecho, y delitos de alteración del orden de la gestión financiera 1. El producto de los delitos de fraude financiero y el producto generado son actos de encubrimiento y encubrimiento de su origen y naturaleza. (Enmienda de la Ley Penal (Undécima) ha ajustado el delito de lavado de dinero, agregando el acto de "autolavado" para constituir el delito de lavado de dinero)

Es decir, cuando los bienes involucrados en el delito antes mencionado aparecen en la cadena de transacciones OTC, el organismo de investigación (seguridad pública) puede congelar la cuenta bancaria en la que se transfieren los bienes antes mencionados.

Las leyes y reglamentos relacionados con el congelamiento de tarjetas bancarias se encuentran distribuidos en la “Ley Contra el Lavado de Activos”, “Ley Administrativa Obligatoria”, “Ley Procesal Penal”, “Procedimientos para la Atención de Causas Penales ante los Órganos de Seguridad Pública” de mi país y otras leyes y reglamentos. Si bien las propias instituciones financieras deben tomar la iniciativa para cumplir con sus obligaciones contra el lavado de dinero, el congelamiento de tarjetas en la industria OTC generalmente es causado por bancos que congelan cuentas a pedido de los órganos de seguridad pública.

P1: ¿Cómo reducir efectivamente el riesgo de congelamiento de tarjetas en transacciones OTC? la

R: Por ejemplo, intente elegir comerciantes de buena reputación, no tenga en cuenta palabras confidenciales como moneda digital y bitcoin cuando transfiera fondos, use solo tarjetas especiales, controle la cantidad de transacciones y no use una sola tarjeta bancaria para transacciones frecuentes.

P2 ¿Qué opinas sobre las transacciones presenciales en la misma ciudad y a qué debes prestar atención?

R: Para transacciones dentro de la ciudad, intente encontrar conocidos, realice verificaciones básicas de antecedentes o encuentre un intermediario para garantizar, etc. Si la cantidad es grande, es necesario firmar un acuerdo por escrito para prevenir riesgos.

P3 ¿Qué debo hacer si la tarjeta OTC se congela inocentemente?

R: Si la tarjeta se congela inocentemente: Primero, averigüe el motivo del congelamiento de la tarjeta y la agencia de investigación que solicitó la congelación de la tarjeta en el banco tan pronto como se entere; segundo, intente ponerse en contacto con el agencia de investigación a tiempo para explicar toda la historia. Es necesario cooperar y proporcionar los materiales correspondientes (principalmente materiales que demuestren que los fondos son razonables, legales o que la persona no tiene nada que ver con el caso). Durante este proceso, si la agencia investigadora necesita que el inversionista se desplace al área local para cooperar con la investigación, se recomienda estar acompañado por alguien, o buscar ayuda legal profesional directamente; si se determina que el personal que lleva el caso han violado los reglamentos (por ejemplo, se ha verificado que el dinero involucrado en el caso es irrelevante para el caso pero no se descongelará), pueden apelar o acusar de acuerdo con las leyes y reglamentos pertinentes. , los órganos de seguridad pública deberán atenderla dentro del plazo legal. Por supuesto, las situaciones en la práctica tienden a ser más diversas y complejas. Para los inversores, es necesario responder a todos los cambios de la misma manera. Lo que ha cambiado es que la policía en diferentes regiones puede tener diferentes puntos de vista sobre los activos digitales y sus transacciones, e incluso puede haber algunas irregularidades en el manejo de los casos. Lo que permanece sin cambios es que uno debe comprender completamente sus "derechos", el "poder" de la agencia que maneja el caso y la naturaleza legal de su propio comportamiento, para poder analizar cuestiones específicas en detalle.

P4. Si la tarjeta está congelada, el departamento de policía correspondiente llama y pide ir a la estación de policía local para explicar la situación. ¿Debo ir? ¿Cómo puedo buscar ayuda si estoy detenido o multado?

R: Si hay decomiso, debe ser que luego de que el caso en cuestión haya pasado por el procedimiento judicial, los fondos se identifiquen como dinero robado u otras circunstancias que requieran el decomiso de acuerdo con la ley. Los ciudadanos tienen la obligación de cooperar con las investigaciones policiales. Si vas, te sugerimos que no vayas solo, trata de buscar a alguien que te acompañe, por supuesto, lo mejor es que busques un abogado u otros profesionales que te acompañen, para que puedas afrontar oportunamente otras situaciones posteriores.

P5. Una vez que descubrimos que nuestra tarjeta ha sido congelada después de una transacción OTC, ¿qué debemos hacer para demostrar nuestra inocencia? la

R: Acerca de la "autocertificación de inocencia" gira en torno a estos puntos: (1) Las transacciones de compra y venta de Bitcoin son transacciones legales. (2) no sé si los atrasos recibidos por la venta de monedas son sospechosos de cometer un delito; (2) cooperar para proporcionar todos los registros de transacciones, registros de chat, registros de transferencia en la cadena, etc.; (3) debo ser muy claro que personalmente participan en los activos digitales La transacción no viola la ley.

P6. Si se congela la transacción OTC, ¿qué le pedirá el departamento de seguridad pública a la persona que proporcione para levantar el congelamiento?

R: La información proporcionada incluye principalmente: registros completos de transacciones, como el flujo de tarjetas bancarias, registros de transacciones en cadena, registros de pedidos de la plataforma de transacciones, registros de chat de WeChat (incluido el contenido del proceso de transacción de comunicación) y otras pruebas que pueden probar la legalidad de bienes, o incluso prueba de ingresos, etc.

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