La verdad sobre DeFi que no sabes, ¿cómo será su futuro?

¿Cuál es el estado actual de las finanzas descentralizadas (DeFi)? ¿Cómo se están desarrollando ahora las diversas soluciones de escalado de Ethereum? ¿Cómo está DeFi en otras cadenas de bloques ahora? Cuando se trata del futuro de DeFi, ¿cuál es el escenario más probable? Encontrarás respuestas a estas preguntas en este artículo.

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Las finanzas descentralizadas (DeFi), junto con todo el espacio de las criptomonedas, brillan intensamente a principios de 2021.

En solo unos meses, el valor total bloqueado en DeFi ha crecido de aproximadamente $ 15 mil millones a la asombrosa cifra de $ 45 mil millones.

Los volúmenes de negociación en los intercambios descentralizados (DEX) también están alcanzando nuevos máximos históricos, con más de $ 50 mil millones negociados por mes.

Además de eso, muchos tokens DeFi han aumentado significativamente en valor, lo que ha atraído a más personas a este espacio aún muy nuevo.

También hemos visto mucho desarrollo.

Aparecen nuevos proyectos casi todos los días. Y los protocolos existentes también están lanzando sus nuevas versiones.

Otros proyectos muy conocidos están migrando o anunciando migraciones a diferentes soluciones de escalado.

También tenemos una gran noticia. Por ejemplo, Visa anunció que comenzará a utilizar USDC para liquidar transacciones en Ethereum. Este es un hito increíble no solo para Ethereum sino para todo el espacio DeFi.

A pesar de todo este progreso, DeFi parece estar en una encrucijada.

Por un lado, usamos protocolos DeFi en Ethereum, explorando una serie de diferentes soluciones de escalado para mitigar las altas tarifas de transacción. Por otro lado, tenemos otras cadenas de bloques que intentan atraer proyectos DeFi nuevos y ya existentes.

Cuando se trata de escalar DeFi en Ethereum, tenemos muchas opciones que ya están disponibles o que no están lejos del lanzamiento completo.

Estas opciones se dividen en una de dos categorías: Capa 2 y cadenas laterales.

El escalado de la capa 2 se basa en la seguridad de la capa de la cadena principal (blockchain de Ethereum).

Las cadenas laterales generalmente se basan en su propio modelo de seguridad al tener mecanismos de consenso independientes. También pueden tener otras garantías de seguridad que aprovechan la capa de la cadena principal, pero a pesar de esto, generalmente se consideran menos seguras que las soluciones de Capa 2.

Con respecto a DeFi, una de las opciones de Capa 2 más discutidas es Rollup.

Rollup proporciona escalabilidad mediante la ejecución de transacciones fuera de la Capa 1 pero la publicación de datos de transacciones en la Capa 1, lo que permite que la cadena principal de Ethereum brinde protección para Rollup.

Hay dos tipos de resumen: resumen optimista y resumen ZK.

Optimistic Rollup ejecuta una máquina virtual compatible con EVM que permite la ejecución de los mismos contratos inteligentes que en Ethereum. Optimistism y Arbitrum son actualmente las opciones Optimistic Rollup más populares.

El optimismo se ha implementado parcialmente en la red principal de Ethereum con un número limitado de socios para garantizar que la tecnología funcione según lo previsto.

Synthetix ha migrado su módulo de apuestas al esquema de acumulación de Optimism, que permite una forma rápida, económica y segura de acuñar USD y obtener recompensas de apuestas.

Otra gran asociación que ya se ha anunciado para lanzar en Optimism tiene el tan esperado Uniswap V3.

Arbitrum, por otro lado, parece estar más cerca de un lanzamiento completo en la red principal de Ethereum. Trabajan con algunos proyectos importantes de DeFi como Augur y Bancor.

ZK Rollup, aunque más rápido y más eficiente que Optimistic Rollup, aún no proporciona una manera fácil para que los contratos inteligentes existentes migren a la Capa 2, al menos no todavía.

Para utilizar ZK Rollup tenemos varias opciones disponibles, principalmente StarkWare y ZKSync.

El resumen basado en StarkWare ha sido ampliamente utilizado por proyectos como DeversiFi, Immutable X y dYdX.

ZKSync está desarrollando una máquina virtual compatible con EVM que admitirá contratos inteligentes arbitrarios escritos en Solidity. Están apuntando a agosto para el lanzamiento de la red principal.

Además de las opciones de Capa 2, también tenemos cadenas laterales como la cadena Matic PoS o la cadena xDai.

Recientemente, hemos visto el lanzamiento de muchos proyectos en ambas cadenas. Esto incluye Sushiswap, Polkamarkets y Aave en la cadena Matic PoS, y Perpetual Protocol, RealT y Gnosis en xDai. Ambas cadenas también están integradas con los oráculos de Chainlink.

Matic, luego de su reciente cambio de marca a Polygon, también tiene como objetivo expandir sus soluciones de escalado disponibles y agregar funciones como ZK y Optimistic Rollup a soluciones existentes como cadenas PoS y cadenas Plasma.

Si bien el escalado de capa 2 y las cadenas laterales pueden mitigar las altas tarifas de transacción y aumentar el rendimiento y la velocidad de las transacciones, también presentan sus propios desafíos.

El factor más importante que podría afectar negativamente a DeFi es la falta de componibilidad de los contratos inteligentes entre diferentes soluciones de escala.

La compatibilidad es claramente una de las características más importantes de DeFi. Cuando se trata de la cadena principal de Ethereum, una sola transacción puede interactuar con varios protocolos DeFi diferentes. Por ejemplo, los contratos inteligentes pueden tomar prestados fondos en Aave, intercambiar esas monedas prestadas por otras monedas en Uniswap y luego proporcionar las monedas convertidas para generar agregadores agrícolas, todo en una sola transacción de Ethereum.

Si bien aún se puede lograr la componibilidad en una solución de escalado, se romperá si incluso uno de estos protocolos deja de estar disponible.

Continuando con el ejemplo anterior, si además Aave solo estuviera disponible en Matic PoS, y Uniswap solo estuviera disponible en Optimism, no podríamos escribir de ninguna manera fuera de la cadena principal de Ethereum para llamar a los contratos inteligentes de Aave y Uniswap.

El siguiente problema es la interoperabilidad entre diferentes soluciones de escalado.

¿Qué pasa si tomamos prestados fondos en Aave en la cadena Matic PoS, pero luego queremos intercambiarlos en Optimism usando Uniswap? Actualmente, tenemos que retirarlos a la cadena principal de Ethereum antes de poder usar tokens en Optimism. Por supuesto, esto agrega mucha fricción, ya que algunos retiros pueden tardar mucho en resolverse por completo, especialmente cuando se trata de Optimistic Rollups.

Para la liquidez existente en DeFi, tener múltiples soluciones de escala también nos presenta algunos desafíos. En lugar de ver algunos protocolos importantes con mucha liquidez en la cadena principal de Ethereum, veremos la liquidez existente dividida entre la cadena principal de Ethereum, múltiples implementaciones acumulativas y diferentes cadenas laterales.

Afortunadamente, la mayoría de estos desafíos tienen solución.

Es probable que veamos muchos puentes entre diferentes soluciones de escalado, lo que ayudará a reducir la fricción. Además de esto, otro enfoque es crear ecosistemas completos que sean interoperables por defecto. Este es el enfoque que Polygon ha decidido adoptar.

Del mismo modo, parece que la mayor parte de la liquidez fuera de la Capa 1 se centrará en algunas de las opciones de escalado más populares, que serán los protocolos DeFi de alta calidad con la mayor liquidez.

A pesar de los desafíos existentes y futuros, Ethereum es claramente el líder indiscutible en lo que respecta a DeFi. No solo ofrece una neutralidad sólida, descentralización, sino que también tiene una comunidad fuerte, que no solo está impulsada por el reciente aumento de precios de ETH, sino aún más en la construcción del futuro de las finanzas y Web3.

Cuando se trata de DeFi en otras cadenas de bloques, también hay opciones disponibles.

Comencemos con Binance Smart Chain BSC: sí, lo sé, BSC no siempre se considera DeFi, más como CeDeFi, puede obtener más información al respecto en este artículo.

Sin embargo, BSC ha atraído a muchos usuarios y volumen de transacciones en un período de tiempo muy corto.

Como bifurcación de Ethereum, BSC permite el despliegue de contratos inteligentes idénticos a los que ya están disponibles en Ethereum. 1 pulgada y Alpha Homora son algunos de los proyectos que decidieron expandir su alcance y lanzarse en BSC en paralelo con Ethereum.

Además de Binance Smart Chain BSC, existen muchas otras cadenas, todas con sus propios modelos de seguridad y diferentes niveles de descentralización.

Muchos también se han esforzado mucho en construir sus propios ecosistemas DeFi, incluidos Solana y sus intercambios descentralizados: Serum, Avalanche con Pangolin e incluso Bitcoin, que pueden construir DeFi sobre cadenas laterales.

Los desafíos de todas estas cadenas de bloques son similares a los de diferentes soluciones de escalado en Ethereum, principalmente la falta de compatibilidad e interoperabilidad.

Afortunadamente, existen otros proyectos que se enfocan principalmente en estos temas.

Cosmos tiene como objetivo crear una "Internet de Blockchains" utilizando su protocolo de comunicación entre cadenas de bloques.

Además de su tecnología de paracaídas que permite la creación de cadenas de bloques soberanas, Polkadot también tiene como objetivo simplificar los puentes con cadenas de bloques externas.

Thorchain se centra en la liquidez entre cadenas y el intercambio descentralizado de activos entre diferentes cadenas de bloques.

Con todas estas opciones dentro y fuera del ecosistema Ethereum, la mayoría de las personas no pueden responder la pregunta: cómo será DeFi en el futuro.

Aunque DeFi puede parecer estar en una encrucijada, en realidad, solo estamos experimentando la explosión cámbrica que enfrenta este campo naciente.

La verdad es que, en este momento, nadie está seguro de lo que deparará el futuro de DeFi.

Casi podemos suponer que se explorarán todas las posibles soluciones. Con el tiempo, algunos de estos protocolos sobrevivirán y prosperarán, mientras que otros se volverán irrelevantes.

DeFi en Ethereum con diferentes opciones de Capa 2 y cadenas laterales; DeFi y CeDeFi en otras cadenas; interoperabilidad entre cadenas de bloques, o tal vez algo completamente nuevo: está casi garantizado que se probarán todos estos enfoques y, con el tiempo, llegaremos a la mayoría. adoptada y, con suerte, la solución viable más descentralizada.

Aunque a algunos no les guste, esta es la belleza de DeFi y cualquier otro ecosistema abierto como este.

Los detalles exactos aún pueden ser confusos, pero el futuro de todo el espacio DeFi parece más brillante que nunca. DeFi está aquí para sobrevivir. Puede que no estemos 100% seguros de su forma final, pero es casi seguro que es el futuro de las finanzas.

El próximo mercado bajista determinará qué proyectos e ideas sobreviven más que cualquier otra cosa. Durante este tiempo, la mayoría de los proyectos malos y proyectos sin una comunidad fuerte desaparecieron, dejando a los usuarios restantes enfocarse en los mejores y más duraderos protocolos.

Cuando se trata de proyectos DeFi individuales, algunos de ellos prosperarán y capturarán valor en múltiples soluciones de escala e incluso en múltiples cadenas de bloques. Otros no podrán hacer esto y el nuevo protocolo podrá hacerse con su cuota de mercado.

Dado que la industria cambia constantemente, es importante continuar aprendiendo y ampliando nuestro conocimiento sobre DeFi, criptografía, finanzas y tecnología.

¡Afortunadamente, Finematics está aquí para usted y siempre le proporcionará contenido nuevo y relevante para mantenerlo actualizado!

Entonces, ¿cómo ves el futuro de DeFi? ¿Cómo será la forma final? ¿Quizás no hay una forma final en absoluto y toda la industria sigue adelante?

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