Análisis de caso: OTC en el círculo de divisas y el delito de encubrimiento y encubrimiento de producto delictivo

La Fiscalía Popular del condado de Xiaoxian, provincia de Anhui, acusó al acusado, Zhou Moumou, de conocer y contactar a una persona llamada "Candy" a través de un software de chat desde julio de 2019. "Candy" le pidió a Zhou Shoujie que proporcionara su número de tarjeta bancaria para transferir dinero a Zhou.XX, y luego Zhou XX compraron monedas USDT en Huobi.com, y luego vendieron las monedas USDT compradas. Después de la venta, Zhou Moumou transferirá el dinero de la venta de monedas USDT a la otra parte, y la otra parte le dará a Zhou Moumou una comisión de 25 yuanes por cada 10 000 yuanes según la cantidad de dinero transferida.

En agosto de 2019, con el fin de ayudar a Wu a ganar dinero, una cuenta de WeChat llamada "Gong Cheng Famous" estafó a Wu, que vive en Longcheng Town, condado de Xiao, en más de 437 000 yuanes a través de la plataforma "Noah Wealth" con la tarjeta bancaria de Dai. Se transfirieron 147.997 yuanes en una determinada tarjeta bancaria a la tarjeta bancaria del acusado Zhou Moumou para comprar monedas USDT en Huobi.com. Más tarde, Wu denunció el caso y la agencia de investigación bloqueó a Zhou a través del flujo bancario y fue arrestado.

Caso · Opinión del tribunal El tribunal sostuvo que "Candy" una vez le proporcionó a Zhou los números de tarjeta bancaria del Banco Minsheng, el Banco Postal, el Banco Industrial y Comercial de China, el Banco de China, etc., cada vez entre 10.000 y 100.000 yuanes.150 actas. Los registros de transacciones de tarjetas bancarias demuestran que, desde julio de 2019, "Candy" ha transferido alrededor de 6,6 millones de yuanes a la tarjeta bancaria de Zhou; pero todavía quiere ganar dinero. El acusado Zhou Moumou transfirió a sabiendas el producto del delito, las circunstancias eran graves y su comportamiento constituyó el delito de encubrimiento y ocultación del producto del delito.

Aunque nuestro país no reconoce el atributo de moneda de la moneda virtual, reconoce el atributo de transacción de la moneda virtual como una mercancía y tiene políticas relevantes para regularlo. Sin embargo, también es debido a las características de ocultamiento de la moneda digital que muchos delincuentes también se encaprichan de esto y usan transacciones OTC para participar en actividades de "lavado de dinero".

El comercio extrabursátil de OTC en el círculo de divisas sigue siendo un punto difícil de supervisión y está al borde de la ley. Como se mencionó en el caso compartido anterior, recientemente, los practicantes del círculo monetario han sido condenados a penas de prisión y multas por el delito de encubrimiento y encubrimiento de ganancias delictivas, y los riesgos legales de las transacciones extrabursátiles también están aumentando. Durante el proceso práctico de tramitación de los casos, de acuerdo con las disposiciones legales antes mencionadas, el organismo de investigación suele congelar los fondos de la tarjeta bancaria o incluso detener a la persona alegando que el personal pertinente "a sabiendas" se trata de dinero robado. ¿Cómo define esto la ley?

Artículo 312 del “Derecho Penal”: El que a sabiendas albergue, transfiera, compre, venda por cuenta ajena o utilice otros métodos para encubrir u ocultar el producto de los delitos y los productos generados por ellos, será sancionado con pena privativa de libertad fija. de no más de tres años, la detención criminal o la vigilancia pública, pudiendo imponerse una multa concurrente o única, si las circunstancias son graves, el infractor será sancionado con pena privativa de libertad no menor de tres años ni mayor de siete años. y también será multado.

"Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre varias cuestiones relativas a la aplicación de la ley en los juicios de causas penales que ocultan y encubren activos delictivos y productos del delito"

Artículo 1: El que oculte, transfiera, compre, venda por cuenta ajena o utilice otros métodos para encubrir o encubrir a sabiendas el producto de los delitos y los productos que de ellos se deriven, será sancionado de conformidad con el artículo 312 de la Ley Penal. sanción por el delito de encubrimiento, encubrimiento del producto del delito y producto del delito:

······

④ El encubrimiento y encubrimiento de conductas impide la oportuna investigación y sanción de los delitos precedentes y provoca pérdidas irreparables de bienes públicos y privados;

⑤ Realizar otros actos de encubrimiento y encubrimiento de los productos delictivos y los productos que de ellos se generen, impidiendo que las autoridades judiciales persigan los delitos precedentes.

Artículo 10: El dinero robado y los bienes obtenidos directamente a través de delitos se reconocerán como "productos del delito" según lo dispuesto en el artículo 312 de la Ley Penal. Los autores de delitos precedentes obtienen los frutos, rentas, etc. después de la tramitación del producto del delito, que se reconocerán como "producto del producto del delito" según lo dispuesto en el artículo 312 de la Ley Penal.

A sabiendas de que se trata de productos delictivos y de los productos generados por ellos, adoptar métodos distintos de la ocultación, la transferencia, la adquisición y las ventas en nombre de otros, como la introducción de ventas, la recepción, la tenencia, el uso, el procesamiento, la provisión de cuentas de fondos y la asistencia en la conversión de bienes en efectivo e instrumentos financieros, valores negociables, la asistencia en la transferencia de fondos, remesas al exterior, etc., se determinarán como "otros medios" según lo dispuesto en el artículo 312 de la Ley Penal.

Ley·Determinación de "a sabiendas" De acuerdo con las leyes antes mencionadas, obviamente encontramos que todas las disposiciones mencionaron un punto al principio: "a sabiendas". Es decir, sólo si sabe que los bienes son producto del delito, y ha realizado transferencias, ocultaciones, etc., puede constituir este delito. Entonces, en el proceso de investigación por parte del órgano de seguridad pública, ¿en base a qué actuaciones se presumirá que se sabe que se trata del producto del delito? En otras palabras, ¿qué tipo de obligaciones de revisión debemos cumplir en el proceso de transacciones del círculo monetario para evitar ser "atrapados" por los órganos de seguridad pública?

Artículo 1 de la Interpretación del Tribunal Popular Supremo sobre Varias Cuestiones Relativas a la Aplicación Específica de la Ley en el Juicio de Lavado de Dinero y Otros Casos Penales: El "conocimiento" estipulado en los Artículos 191 y 312 de la Ley Penal debe combinarse con el conocimiento del acusado conciencia El juicio se basará en factores subjetivos y objetivos tales como la capacidad de conocimiento, el contacto con los productos delictivos de otras personas y sus productos, el tipo y la cantidad de productos delictivos y sus productos, el método de conversión y transferencia de los productos delictivos y sus productos, y la confesión del acusado.

Durante el proceso de investigación, los órganos de seguridad pública suelen determinar su conocimiento a través de las siguientes conductas:

① Asistir en la conversión o transferencia de propiedad por medios ilegales sin razones justificadas;

②Comprar propiedad a un precio significativamente más bajo que el precio de mercado sin razones justificadas, o ayudar en la conversión o transferencia de propiedad y cobrar una "tarifa de manejo" que es significativamente más alta que el precio de mercado;

③ Ayudar a otros a depositar grandes cantidades de dinero en efectivo en múltiples cuentas bancarias o realizar transferencias frecuentes entre diferentes cuentas bancarias sin motivos justificados. la

Sin embargo, en la práctica, los métodos de lavado de dinero son "diversos y extraños", y las razones específicas para la determinación del "conocimiento" por parte de los órganos de seguridad pública y los tribunales también son diferentes. En el caso anterior, aunque no hay evidencia directa para demostrar que Zhou Moumou estaba al tanto del comportamiento criminal de otros, no cobró una tarifa de manejo obviamente irrazonable. Sin embargo, la combinación de "transferencias múltiples, varias, irregulares, grandes" es suficiente para que la gente tenga dudas razonables: ¿qué está haciendo mi familia anterior? En este momento, si no hay más revisión, por ejemplo: pedirle a la otra parte que presente pruebas para demostrar el origen de los fondos y el negocio, etc., pero simplemente confiar en "No sé" para deshacerse del delito. , no es esto "engaño"?

Transacciones OTC · Precauciones Al ver esto, muchos amigos pueden estar "desconociendo la situación", y no tienen muy claro el posible encubrimiento y encubrimiento de delitos que se pueden cometer durante el proceso de transacción de divisas. Según la experiencia del autor en la búsqueda y tramitación de casos pertinentes, en la práctica judicial actual, los órganos de seguridad pública y los tribunales se toman muy en serio la determinación del "conocimiento" y juzgan estrictamente sobre la base de las circunstancias enumeradas en las leyes pertinentes antes mencionadas, y no ampliará fácilmente el alcance de la presunción. Al mismo tiempo, corresponde al fiscal, es decir, al órgano de seguridad pública y a la fiscalía, aportar pruebas para demostrar su propia presunción, formar una cadena probatoria completa y descartar dudas razonables para cumplir con los criterios por convicción.

Aquí, el abogado Liu compartirá con usted la experiencia acumulada en el proceso de manejo de casos relacionados y los lugares que son fáciles de "pisar el trueno" de forma gratuita, a fin de reducir su riesgo de transacciones OTC.

Primero, realice transacciones en grandes plataformas, como Huobi, OKEx, etc. Las leyes de nuestro país reconocen el atributo de mercancía de la moneda digital, por lo que el comportamiento de transacción de la moneda digital está protegido por ley. Para comprar y vender moneda digital en una plataforma grande, aunque la plataforma cobrará una tarifa de manejo, la seguridad es relativamente alta, lo que puede reducir efectivamente los riesgos de transacción.

En segundo lugar, en el proceso de transacción, revise principalmente el número de transacciones de la otra parte y pregunte el origen de los fondos de la otra parte. Cuando sea necesario, se le puede solicitar a la otra parte que proporcione pruebas del origen de los fondos y preste atención a conservar las pruebas pertinentes, registrar el tiempo de la transacción, el objeto de la transacción, el monto de la transacción, etc. No se una fácilmente a grupos de cobro, círculos, grupos, etc. que usan "alta transacción" como truco.

En tercer lugar, puede pedirle a la otra parte que proporcione el flujo de la tarjeta bancaria para verificar si los fondos utilizados por la otra parte para las transacciones permanecen en la tarjeta durante mucho tiempo (una semana), lo que puede probar la legitimidad de los fondos del lado. . Si los fondos solo están en la tarjeta durante unas pocas horas antes de realizar la transacción, es muy probable que los delincuentes intenten mover el dinero robado lo más rápido posible.

En cuarto lugar, todavía quiero recordarles que las transacciones OTC son riesgosas y que las transacciones grandes deben ser cautelosas. Durante la transacción, si la otra parte propone una transacción fuera de línea a un precio irrazonable, no se deje cegar por los intereses momentáneos y caiga en el riesgo de delitos penales.

Tener en cuenta los puntos anteriores puede reducir efectivamente los riesgos que pueden surgir durante las transacciones OTC y cumplir con la obligación de "a sabiendas". Incluso si la tarjeta bancaria es congelada por la agencia de seguridad pública, puede presentar pruebas y comunicarse en la primera vez a descongelarlo cuanto antes y reducir pérdidas. .

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