Un artículo para comprender qué proyectos ecológicos DeFi se pueden construir en la plataforma de cadena pública Ergo

La cadena pública Ergo es un protocolo de Capa 1 para poderosos contratos financieros descentralizados. Basado en 10 años de teoría y desarrollo de blockchain como una base sólida, puede construir funciones de encriptación avanzadas y nuevas funciones disruptivas de DeFi. El algoritmo de consenso de prueba de trabajo (PoW) y el modelo UTXO extendido subyacente permiten una escalabilidad y seguridad sólidas. Ergo también está colaborando con el brazo comercial de Cardano, EMURGO, para mejorar la investigación sobre el ecosistema blockchain y el conocimiento cero. Puede ver la implementación del contrato inteligente en nuestro repositorio de GitHub a través del siguiente enlace:

https://github.com/ergoplatform; https://github.com/Emurgo

Stablecoin algorítmico SigmaUSD: con las ventajas de la descentralización y la prevención de liquidaciones

Los activos de blockchain son extremadamente volátiles. Esta es la razón por la que los inversores a menudo buscan activos digitales vinculados a sus monedas nacionales. Las monedas estables son la integración más fácil de las criptomonedas en el mundo fuera de la cadena. Antes del surgimiento de DAI, los servicios centralizados brindaban servicios de custodia de moneda fiduciaria. USDT es el primer ejemplo de una moneda estable respaldada por dólares estadounidenses reales depositados en un banco. Sin embargo, para un sistema financiero descentralizado, necesitamos otras formas de dinero fiduciario.

Lanzada en febrero, la moneda estable nativa SigmaUSD (también conocida como SigUSD) en la plataforma Ergo se basa en el protocolo de moneda estable algorítmica AgeUSD, que proporciona un sólido contrato de reserva/acuñación para una experiencia financiera verdaderamente descentralizada. Utiliza SigRSV como garantía contra su reserva nativa de criptomonedas, ERG, lo que le da a SigUSD un valor de $1. En comparación con SigUSD, la tasa hipotecaria de SigRSV se establece en al menos 400%. Este diseño evita que ocurran liquidaciones, como la que ocurrió durante el accidente del 12 de marzo de 2020. Como dijo Emurgo, la posición de deuda garantizada (CDP) de MakerDAO se liquidó debido a la volatilidad del mercado en el evento "3.12", y luego se vendió a $0 debido a la congestión de la cadena de bloques que impidió que otros pujaran, lo que muestra la necesidad de un nuevo diseño. Con SigmaUSD, este no es el caso.

Ergo Oracle Machine Pool: costo de uso ultra bajo, precio de alimentación de datos más descentralizado y confiable

Los oráculos son la infraestructura central de los sistemas financieros descentralizados. Conecta los datos fuera de la cadena con el mundo dentro de la cadena. Por lo general, ETH no tiene información sobre el precio de mercado actual. Durante la orden de intercambio del intercambio descentralizado, el contrato de intercambio debe llamar los datos en varias fuentes de datos para obtener el precio de mercado. Por lo tanto, los oráculos son los mensajeros del ecosistema de criptomonedas. No solo en los intercambios atómicos, sino también en interacciones más complejas como prestar/tomar prestados activos o crear mercados dinámicos, se requieren fuentes de datos de oráculos. El ecosistema DeFi ha sufrido ataques de préstamos rápidos debido a información incorrecta proporcionada por oráculos de precios centralizados.

El grupo de oráculos de Ergo desarrollado por el equipo de Ergo mantendrá un ecosistema DeFi sólido. El grupo de oráculos de Ergo está más descentralizado debido al diseño eUTXO (UTXO extendido) y su rico lenguaje de programación ErgoScript. Al extender el modelo UTXO, tenemos mucha flexibilidad y poder para construir nuevos protocolos. Esto se puede utilizar para crear jerarquías de confianza de puntos de datos de Oracle. En definitiva, son una abstracción por encima de los pools de oráculos que nos permiten escalar los beneficios de los pools de oráculos tanto como sea posible, a expensas del precio y la velocidad. El grupo de Oracle para el par ERG/USD se ejecuta en la cadena de bloques Ergo. (Anotación: Ergo oracle pool es una aplicación DeFi de la plataforma Ergo, pero no emite tokens oracle. Este movimiento tiene como objetivo reducir el costo de usar oracle a un nivel extremadamente bajo y, en el futuro, la gente común en África y otras regiones también pueden ofrecer un servicio de Oracle asequible).

NFT: bajo costo de acuñación, adiós a las altas tarifas de gas

Blockchain no se trata solo de criptomonedas. Las obras de arte de audio o visuales también se pueden implementar en los contratos inteligentes inmutables de la cadena de bloques. Estas obras de arte están representadas por tokens no fungibles (NFT). Además, las obras de arte pueden comercializarse en casas de subastas descentralizadas. Esto ayudará a los artistas a salir al mundo sin restricciones ni la necesidad de una compañía de licencias centralizada. Esto significa que el mercado del arte se ha democratizado con la ayuda de la cadena pública.

Ejemplos como Rarible u Opensea son mercados de subastas que se ejecutan en la red Ethereum. Cualquier artista puede crear y vender arte allí. Sin embargo, la tarifa de gas para acuñar un NFT puede llegar a $ 100. El diseño escalable y más rápido de Ergo reducirá las tarifas de gas a casi cero sin sacrificar la seguridad o la velocidad. Ergo NFT Auctionhouse (Casa de subastas Ergo NFT) ha estado abierta durante meses, y cualquiera puede ir allí para listar imágenes, audio o cualquier otro tipo de NFT para la subasta.

Intercambio descentralizado: ErgoDEX permite que AMM DEX y DEX basado en el libro de pedidos compartan liquidez

Antes del incendio de DeFi en el verano de 2020, el valor total bloqueado (TVL) de DeFi era demasiado bajo para usar varias plataformas de manera efectiva. Los intercambios descentralizados (DEX) nacieron después del creciente interés y las nuevas emisiones de tokens todos los días. Son buenos para aquellos que no quieren renunciar a la custodia de sus fondos. DEX democratiza la experiencia de intercambio para los desarrolladores de blockchain y los inversores en criptomonedas.

En comparación con DEX basado en Ethereum, ErgoDEX puede proporcionar más funciones. Tiene más funciones, como órdenes limitadas, rellenos parciales y soporte de recompra. Los contratos de múltiples etapas de Ergo permiten la liberación de pagos por tiempo limitado, por lo que si los desarrolladores de un proyecto no cumplen sus promesas, el código implementado en el contrato puede ayudar a los inversores a cancelar pedidos con pérdidas mínimas. Con la implementación de NiPoPoW (Prueba de prueba de trabajo no interactiva), los DEX serán interoperables entre las cadenas de bloques PoS y PoW. Los usuarios son libres de elegir intercambios con billeteras de autocustodia. (Anotación: la mayor ventaja de ErgoDEX es que permite compartir la liquidez entre AMM DEX y DEX basado en el libro de pedidos).

Organismo Autónomo Descentralizado (DAO)

DAO significa Organismo Autónomo Descentralizado. Las criptomonedas están descentralizadas (no todas lo están), al igual que las plataformas de criptomonedas. La gobernanza de estas plataformas está a cargo de entidades descentralizadas. Cada decisión la toman personas seudoanónimas de la plataforma DeFi para prohibir la concentración de poder. Entonces, algunos tokens se usan para votar o mejorar estas plataformas DeFi. La emisión de nuevas monedas y la redefinición de usos son funciones muy importantes, si el ecosistema de criptomonedas sirve al público, estas funciones no pueden ser entregadas a un número reducido de personas. El Tesoro de conocimiento cero con firmas de múltiples claves es el primer ejemplo de un DAO en la cadena de bloques Ergo. (Anotación: el Tesoro de conocimiento cero de Ergo permite a los usuarios crear fácilmente firmas digitales conjuntas, así como condiciones personalizadas para gastar fondos, al tiempo que garantiza que los firmantes de las direcciones creadas permanezcan en el anonimato)

Préstamo

Los préstamos y los préstamos son dos componentes que agregan liquidez al sistema financiero. Por ejemplo, tiene bitcoins, pero desea aprovechar sus existencias de BTC sin venderlas. Por lo tanto, puede apostar Bitcoin (en el sentido de que también puede usar su casa como garantía) como garantía para pedir prestado SigUSD y usarlo en un protocolo de intercambio o agricultura de rendimiento. En el otro extremo de la interacción, otro usuario puede prestar SigUSD no gastados participando en el protocolo de préstamo. Los bancos tradicionales tienen tasas de interés muy bajas y es probable que obtengan muchos ingresos de sus depósitos. Con un protocolo de préstamo descentralizado como Compound, los usuarios podrán utilizar los servicios de préstamo y transferir fondos en todos los ecosistemas de criptomonedas sin necesidad de plataformas centralizadas como bancos o bolsas. Los protocolos de préstamo de criptomonedas están abiertos a diseños más experimentales, como préstamos sin intereses, lo que innova en más casos de uso en la cadena de bloques.

Derivados

Además de comprar y vender tokens de protocolo, los comerciantes también buscan obtener ganancias a través de diversas estrategias, como opciones o contratos de futuros apalancados. En las finanzas tradicionales, estos instrumentos son proporcionados por casas de bolsa; en el mundo de las criptomonedas, se proporcionan a través de intercambios centralizados. El intercambio es equivalente a un gran casino donde los jugadores pueden ver las cartas en sus manos, lo cual es muy desventajoso para los comerciantes. Por lo tanto, en las finanzas descentralizadas, existen alternativas a las plataformas de contratos inteligentes de comercio de opciones o derivados. Synthetix es un ejemplo de una plataforma de comercio de activos apalancados. Los tokens de plataforma crean liquidez para los comerciantes que desean tomar posiciones apalancadas. Por otro lado, Hegic ofrece una plataforma de comercio de opciones donde los comerciantes pueden realizar apuestas en opciones de compra/venta a través de contratos inteligentes. Estos son solo dos ejemplos de protocolos derivados en Ethereum. Estos acuerdos también están disponibles en los contratos de varias etapas de la cadena de bloques Ergo.

Seguros

Otra gran área de la industria financiera es la industria de seguros. Cada activo negociable tiene un riesgo de pérdida: ya sea un riesgo sin precedentes (como una billetera de hardware atravesada por una bala) o un riesgo previsible (como una parte del proyecto que se queda sin dinero). Están surgiendo nuevos protocolos como Nexus Mutual para solucionar el problema de los seguros descentralizados. Si piensas en un seguro, cambias dinero por seguridad, que paga una prima al portador del riesgo en caso de que suceda algo desagradable. En una plataforma de seguros descentralizada: su participación, la participación de las partes interesadas y la verificación de transacciones de Oracle pueden regirse por contratos inteligentes para crear un ecosistema DeFi que funcione sin problemas.

Agregación de ingresos

Después de la expansión de nuevos intercambios descentralizados como Bancor, Balancer, Uniswap, Sushiswap y Curve, la gente comenzó a buscar formas más fáciles de mover capital entre estos intercambios para obtener un rendimiento óptimo. El agregador de rendimiento (también conocido como "grupo de ametralladoras" en chino) ayuda a los usuarios a automatizar las operaciones de minería de liquidez. Un ejemplo de un protocolo de agregación de rendimiento es Yearn Finance. En este acuerdo, los usuarios pueden elegir diferentes estrategias de extracción de liquidez en la bóveda implementada. Tanto los usuarios como los desarrolladores pueden aprovechar la plataforma de minería de liquidez creando sus propias estrategias únicas de minería de liquidez e implementándolas en el protocolo. Este ejemplo será muy útil para futuros algoritmos de creación de mercado debido a que permite una gran liquidez en todas las DeFi.

Token de índice

No todos los inversores en criptomonedas conocen los diferentes casos de uso de blockchain. Algunos inversores pueden desear beneficiarse de los tokens de índice para invertir en varias criptomonedas. Para tales innovaciones, se necesitan algoritmos de creación de mercado dinámico (DMM) para ajustar los fondos después de los cambios de precios. Además, aquellos que emitirán tokens de índice deben comprender el mercado para decidir qué tokens incluir en el índice y qué porcentaje. Algunas monedas de índice que se ejecutan en Ethereum incluyen ASSY, YETI, PIPT e YLA emitidas por el protocolo Powerpool.

Tokenización de activos

La tokenización de activos (Asset Tokenization, también conocida como certificación de activos) utiliza criptomonedas para satisfacer las necesidades de los activos financieros tradicionales. El intercambio centralizado FTX ofrece acciones estadounidenses a cambio de criptomonedas. Sin embargo, debido a cuestiones regulatorias, este fenómeno es todavía muy nuevo. Los tokens de acciones aún no se negocian en intercambios descentralizados. Otro ejemplo de tokenización de activos del mundo real es la tokenización de bienes raíces. Con la criptomoneda, una casa se puede dividir en innumerables tokens que representan bienes inmuebles. Esta realización ayudará a los inversores minoristas a invertir en viviendas de todo el mundo con ahorros mínimos.

Todas las funciones de los bancos tradicionales se están convirtiendo en aplicaciones descentralizadas en plataformas de contratos inteligentes. Ergo está utilizando el lenguaje ErgoScript para proporcionar una infraestructura robusta y rica para respaldar el complejo ecosistema DeFi impulsado por contratos de varias etapas.

Autor: root7Z

Fecha de lanzamiento original: 10 de mayo de 2021

Enlace original: https://ergoplatform.org/en/blog/2021-05-10-defi-ecosystem/

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