El riesgo penal de prestar servicios integrales de cambio

Desde la moneda del juego en los primeros años, las recompensas de puntos de Internet se han utilizado como un modelo comercial importante para intercambiar por accesorios específicos, derechos de membresía, etc. Después del lanzamiento del anuncio 94, algunas partes del proyecto empaquetaron la moneda virtual como el concepto de créditos de Internet. En 2018, los líderes de la Oficina de Divisas, Oro y Plata del Banco Central publicaron un artículo "Fortalecimiento de la supervisión de la moneda virtual y salvaguardia firme de los derechos de emisión de la moneda nacional", que mencionaba específicamente el concepto de puntos de Internet y el resultado final de la supervisión. el segundo es controlar el alcance del uso. El alcance del uso de los créditos de Internet debe estar dentro de la plataforma. Las diferentes personas jurídicas que participan en transacciones en algunas plataformas no pueden usarse en uso común, y los consumidores no pueden transferirse entre sí; el tercero es limitar los ingresos por tenencia Moneda virtual en sí No se pueden adjuntar intereses. Sin embargo, las actividades ilegales y criminales, como los esquemas piramidales o la recaudación de fondos ilegal en nombre de los puntos, todavía no son infrecuentes.

Coinbase publicó un anuncio de página completa en el Wall Street Journal: "Confía en nosotros": el 18 de noviembre, Coinbase publicó un anuncio de página completa en el Wall Street Journal con el tema "Confía en nosotros".

Coinbase dijo: Millones de usuarios han dado dinero y confianza a personas que no lo merecen, se han aprovechado de los usuarios y esto no debería haber sucedido. Durante diez años, Coinbase se ha comprometido a ser la plataforma de comercio de criptomonedas más segura y compatible.

Coinbase tiene su sede en los Estados Unidos; 1:1 mantiene los activos de los clientes; no realizará transacciones que sean desfavorables para los clientes y no utilizará sus fondos sin consentimiento; proporciona auditorías y finanzas transparentes requeridas por las empresas que cotizan en bolsa. Sí, puedes confiar en nosotros. Pero, de hecho, también tienes derecho a dudar. Las personas malintencionadas han estado gastando el dinero ganado con tanto esfuerzo desde el principio. Los usuarios deben tener un sistema descentralizado para que no tengan que confiar en Coinbase ni en nadie más. Esta es la promesa del mundo criptográfico. Lo único en lo que el usuario tiene que confiar es en las matemáticas. Todo es transparente, inmutable y verificable para todos. Ahora es el momento de crear un marco regulatorio que haga posible este futuro. Es hora de optimizar todo el sistema de encriptación. [2022/11/18 13:20:41]

En la actualidad, existen dos modos principales de intercambio de puntos adoptados por los comerciantes, uno son puntos de recompensa y el otro son puntos de recarga. En el modo de puntos de recompensa, los usuarios compran sus bienes o servicios a través de la aplicación del operador o fuera de línea, o completan tareas específicas, etc., u obtienen puntos recompensados ​​por el operador. Los puntos solo se pueden usar para la aplicación o plataforma operada por el operador. y Productos o servicios provistos por comerciantes cooperativos. Algunas empresas de comercio electrónico también adoptan el modelo comercial de recarga a cambio de puntos.De acuerdo con las reglas de la plataforma de comercio electrónico, los usuarios recargan RMB a cambio de puntos en una cierta proporción, y los puntos se pueden usar para comprar bienes o servicios en la plataforma.

Banco de Inglaterra: las criptomonedas necesitan más regulación y cumplimiento: el 5 de julio, el Banco de Inglaterra dijo que las criptomonedas necesitan más regulación y cumplimiento, los servicios de deuda aún se pueden usar para la mayoría de las empresas británicas y las lagunas pueden exacerbar la crisis en el mercado de criptomonedas Choques , la perspectiva económica mundial se ha "deteriorado significativamente", los "riesgos a la baja" podrían dañar la estabilidad financiera del Reino Unido, y la caída de los mercados de criptomonedas ha expuesto vulnerabilidades en lugar de riesgos generales para la estabilidad. (Diez dorado)[2022/7/5 1:52:18]

Los puntos de recarga fijados por la empresa son esencialmente una tarjeta prepago comercial que vende la plataforma a los usuarios, es decir, el vale prepago de la empresa para canjear bienes o servicios, incluyendo tarjetas físicas con banda magnética, tarjetas con chip, cupones de papel, etc. ., código de serie, gráficos, información biométrica, etc. Si la tarjeta prepago se limita a la empresa o al grupo al que pertenece la empresa o al sistema de franquicia de la misma marca, se trata de una tarjeta prepago comercial de propósito único. Medidas (Juicio)”, Acudir al departamento comercial para radicación; si se realiza intercambio entre grupos fuera del alcance mencionado, se trata de una tarjeta prepago comercial polivalente.

De acuerdo con el "Aviso sobre la estandarización de la gestión de tarjetas prepagas comerciales" emitido por el Banco Popular de China y el Ministerio de Supervisión, ninguna institución no financiera podrá emitir tarjetas prepagas multipropósito sin la aprobación del Banco Popular de China. Como institución no financiera, la emisión de tarjetas prepagas comerciales multipropósito que se pueden usar en todas las regiones, industrias y entidades legales debe ser aprobada por el Banco Popular de China.

Además, el artículo 2 de las "Medidas administrativas para los servicios de pago de las instituciones no financieras" formuladas por el Banco Popular de China establece que los servicios de pago de las instituciones no financieras se refieren a las instituciones no financieras que proporcionan parte o la totalidad de los siguientes fondos en moneda servicios de transferencia como intermediarios entre pagadores y beneficiarios. Las tarjetas de pago son servicios de pago para instituciones no financieras. Para prestar servicios de tarjetas de prepago, se debe obtener una "Licencia comercial de pago". Vale la pena señalar que, de acuerdo con las "Medidas administrativas para el negocio de tarjetas prepagas de las instituciones de pago" del Banco Popular de China, las tarjetas prepagas solo se pueden recargar a través de efectivo y transferencias bancarias, y las instituciones que manejan negocios de "pago por Internet" al mismo tiempo. puede emitir tarjetas de prepago para el pago en línea.

Por lo tanto, si la empresa no ha obtenido el "Permiso de Negocio de Pago" y no ha manejado el negocio de "Pago por Internet", si proporciona recarga para obtener recompensas de puntos y utiliza los puntos para consumo e intercambio entre grupos, puede estar en de conformidad con el artículo 22 de la Ley Penal. El párrafo 3 del artículo 15, "Operar ilegalmente negocios de valores, futuros y seguros sin la aprobación de las autoridades estatales pertinentes, o participar ilegalmente en negocios de pago y liquidación de fondos" constituye un delito de negocios ilegales operaciones.

Si la empresa vende productos designados cuyo precio y valor se desvían seriamente o vende puntos autoemitidos en el nombre, los participantes compran una cierta cantidad de productos o una cierta cantidad de puntos para obtener membresía, y forman una jerarquía en un cierto orden, directamente o indirectamente con el desarrollo El número de personal se utiliza como base para la remuneración o descuentos para atraer a los compradores de puntos para que continúen desarrollando otros para participar y defraudar la propiedad, lo que puede constituir el delito de organización y dirección de actividades de venta piramidal en el Artículo 224-1 del Derecho Penal.

Igual que arriba, ¡gracias lectores! !

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