Anuncio de la Asociación de la Industria Bancaria de China, la Asociación de Pago y Compensación de China sobre la prevención de riesgos exagerados en las transacciones de moneda virtual

Recientemente, el precio de la moneda virtual se disparó y se desplomó, y la exageración del comercio de moneda virtual se recuperó, infringiendo gravemente la seguridad de la propiedad de las personas e interrumpiendo el orden económico y financiero normal. Con el fin de seguir implementando los requisitos del "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" y el "Anuncio sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens" emitidos por el Banco Popular de China y otros departamentos, y prevenir el riesgo de especulación en transacciones de moneda virtual, China Internet Finance Association y China Banking Association, China Payment and Clearing Association anunciaron conjuntamente los asuntos relevantes de la siguiente manera:

1. Comprensión correcta de los atributos esenciales de la moneda virtual y las actividades comerciales relacionadas

La moneda virtual es un producto virtual específico que no es emitido por las autoridades monetarias, no tiene atributos monetarios como compensación legal y obligatoria, no es una moneda real y no debe ni puede usarse como moneda en el mercado.

Llevar a cabo intercambios de moneda legal y moneda virtual y negocios de intercambio entre monedas virtuales, comprar y vender moneda virtual como contraparte central, brindar servicios de intermediación de información y fijación de precios para transacciones de moneda virtual, emisión y financiamiento de tokens, y transacciones de derivados de moneda virtual y otras operaciones relacionadas actividades, Violación de leyes y reglamentos pertinentes, y sospecha de recaudación ilegal de fondos, emisión ilegal de valores, venta ilegal de boletos simbólicos y otras actividades delictivas.

YFI supera los $ 53 000: los datos de OKEx muestran que YFI ha subido a corto plazo, superando los $ 53 000, y ahora cotiza a $ 53 021,0, un aumento intradiario del 9,5 %. El mercado fluctúa mucho, así que haga un buen trabajo en el control de riesgos. [2021/5/4 21:21:25]

2. Las instituciones relevantes no pueden realizar negocios relacionados con la moneda virtual

Las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembro deben mejorar seriamente sus responsabilidades sociales. No deben usar la moneda virtual para cotizar productos y servicios, no deben suscribir negocios de seguros relacionados con la moneda virtual o incluir la moneda virtual en el alcance de la responsabilidad del seguro, y deben no proporcionar a los clientes directa o indirectamente otros servicios Servicios relacionados con la moneda virtual, incluidos, entre otros: proporcionar a los clientes servicios de registro, transacción, compensación, liquidación y otros servicios de moneda virtual; aceptar moneda virtual o usar moneda virtual como pago y liquidación herramienta; llevar a cabo servicios de cambio entre moneda virtual y RMB y monedas extranjeras; llevar a cabo el almacenamiento, custodia, hipotecas y otros negocios de moneda virtual; emitir productos financieros relacionados con la moneda virtual; utilizar la moneda virtual como objetivos de inversión para fideicomisos, fondos y otras inversiones.

Las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembro deben fortalecer de manera efectiva el monitoreo de los fondos de transacciones de moneda virtual, confiar en los mecanismos de autodisciplina de la industria, fortalecer el intercambio de información sobre riesgos y mejorar el nivel de prevención y control conjuntos de los riesgos de la industria; Terminar las transacciones relevantes, servicios y otras medidas, e informar a los departamentos pertinentes; al mismo tiempo, utilice activamente medios de contacto multicanal y diversificados, fortalezca la publicidad del cliente y la educación de advertencia, y tome la iniciativa para hacer un buen trabajo de advertencias de riesgo relacionadas con la moneda virtual .

Las unidades miembro de la empresa de la plataforma de Internet no pueden proporcionar servicios tales como locales comerciales en línea, exhibiciones comerciales, promociones de marketing, desvíos pagados, etc. para actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual, y deben informar las pistas relevantes a los departamentos correspondientes de manera oportuna, y proporcionar apoyo técnico para las investigaciones pertinentes y las investigaciones y la asistencia.

3. Los consumidores deben concienciarse sobre la prevención de riesgos y cuidarse de la pérdida de bienes y derechos

La moneda virtual no tiene soporte de valor real, y su precio se manipula fácilmente. Las actividades comerciales especulativas relacionadas tienen múltiples riesgos, como riesgos de activos falsos, riesgos de fallas comerciales y riesgos de especulación de inversiones. A juzgar por la práctica judicial existente en nuestro país, los contratos de transacciones de moneda virtual no están protegidos por la ley, y las consecuencias y pérdidas causadas por las transacciones de inversión corren a cargo de las propias partes relevantes.

La mayoría de los consumidores debe aumentar la conciencia de riesgo, establecer conceptos de inversión correctos, abstenerse de participar en la especulación de transacciones de moneda virtual y tener cuidado con los daños a la propiedad y los derechos personales. Las cuentas bancarias personales deben cuidarse y no usarse para recargar y retirar cuentas de moneda virtual, comprar y vender códigos de recarga de transacciones relacionadas y transferir fondos de transacciones relacionadas para evitar el uso ilegal y la fuga de información personal.

4. Fortalecer la gestión de la autodisciplina de las unidades miembro

Todas las unidades miembro deben implementar estrictamente los requisitos normativos nacionales pertinentes, cumplir con los compromisos de autodisciplina de la industria y abstenerse resueltamente de realizar o participar en cualquier actividad comercial relacionada con la moneda virtual. Las tres asociaciones fortalecerán la supervisión de la autodisciplina de las unidades miembro. Si encuentran violaciones de las regulaciones regulatorias relevantes y los requisitos de gestión de autodisciplina de la industria, tomarán notificaciones de la industria, suspensión de los derechos de membresía, cancelación de la membresía y otras medidas disciplinarias de acuerdo con las normas de autorregulación pertinentes, e informe al departamento de gestión financiera Informe, sospechoso de delitos ilegales, transfiera las pistas pertinentes a los órganos de seguridad pública.

18 de mayo de 2021

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