Web 3.0: Cómo invertir en la próxima revolución de Internet

El auge de las criptomonedas de 2020-2021 fue impulsado por la liquidez de la Reserva Federal, y cuando surja el riesgo de reducción de la liquidez, Bitcoin se enfrentará a tiempos difíciles. Sin embargo, al igual que después del estallido de la burbuja tecnológica, las nuevas tecnologías han traído muchas aplicaciones innovadoras que no desaparecerán y, en mi opinión, se convertirán en una parte fundamental de la vida. Por lo tanto, hay mucho valor real en el espacio de la cadena de bloques fuera de Bitcoin.

Es por eso que Gavin Wood, fundador de Polkadot y cofundador de Ethereum, acuñó el término Web 3.0 hace siete años, el próximo paso lógico en la tecnología de Internet. Él imagina una Internet más abierta, sin confianza y sin permisos con criptomonedas subyacentes como Ethereum, Polkadot y ADA.

La Web 3.0 no está gobernada por unas pocas autoridades, como las grandes empresas tecnológicas, sino por comunidades en línea democratizadas. Surgió porque las empresas de redes sociales ya no se valoraban por el tamaño de su base de usuarios, sino de una forma más descentralizada. Mientras que el mundo financiero tradicional está ocupado persiguiendo acciones tecnológicas, las criptomonedas han establecido un sistema financiero completamente independiente que no solo está descentralizado, sino que también es muy innovador y autónomo.

Las personas pueden pedir prestado y pedir prestado en un mercado descentralizado. Aquí hay dos innovaciones importantes, el advenimiento de los préstamos sin confianza y el interés compuesto de 30 segundos. Ambos son asombrosos. En el mundo de las criptomonedas, no se puede realizar una verificación de crédito de una contraparte, por lo que se debe usar otro mecanismo en su lugar para garantizar que el prestamista no corra un riesgo indebido de perder sus fondos. Si bien DEFI se resuelve mediante la sobrecolateralización, el prestatario generalmente asegurará el 150 % de los activos que quiere pedir prestado, y el prestamista contribuirá con otro 100 %. Los activos de ambas partes están bloqueados en el contrato inteligente y el prestatario puede usar el monto total (250%) para invertir, lo que aumenta considerablemente el índice de apalancamiento.

En cualquier momento, si el valor de estos activos cae por debajo del 120% del principal del prestamista, la inversión se liquidará y el prestamista será reembolsado automáticamente. Por lo tanto, el problema del crédito se resuelve de forma desconfiada.

En mi opinión, la segunda innovación es más perjudicial para las finanzas tradicionales. En un entorno tradicional, los prestamistas reciben intereses sobre sus inversiones cada mes o trimestre. En la cadena de bloques, sucede en cada bloque. Esto significa que los prestamistas pueden capitalizar el interés cada 30 segundos. Esto puede aumentar las tasas de préstamo en un 20-30%, creando una ventaja competitiva en las finanzas descentralizadas con la que los bancos tradicionales luchan por competir.

Los intercambios descentralizados son esencialmente contratos inteligentes que pueden intercambiar dos activos utilizando un grupo de liquidez. Esto significa que no solo puede intercambiar de forma descentralizada cualquier activo en cualquier momento (incluso ya incluye algunas acciones), sino que también permite que las nuevas empresas obtengan fondos de los usuarios de criptomonedas y luego inviertan en inversores potenciales al proporcionar una pequeña cantidad de liquidez para sus tokens. para explicar su propuesta de valor. Esta desintermediación es una característica clave de la Web 3.0.

Con la llegada de la agregación de rendimiento y otros contratos inteligentes que tienen mucho valor, surgen plataformas de seguros. Estos son otro conjunto de contratos inteligentes que le permiten asegurar el capital pagado de otros contratos inteligentes por tarifas relativamente bajas. En el caso de un hack de contrato inteligente, puede recuperar sus fondos de su seguro.

Finalmente, un sistema financiero descentralizado no estaría completo sin el advenimiento de los tokens de acciones. A diferencia de las ICO de 2017, muchos de los "tokens de gobernanza" actuales tienen derechos inalienables similares a los de las acciones (a menudo registrados en contratos inteligentes). Tienen la capacidad de votar sobre el gobierno de la plataforma y el uso de los fondos, y recibir parte o la totalidad de los ingresos de la plataforma (como las tarifas de transacción). Con esta pieza del rompecabezas, el sistema financiero construido sobre la cadena de bloques está completo.

Si bien es muy posible que las valoraciones de todos los criptoactivos reciban un nuevo golpe por el retiro de la liquidez del banco central, el progreso realizado en esta área no volverá a desaparecer. Similar a lo que sucedió después del estallido de la burbuja tecnológica, se construirá un mundo completamente nuevo de aplicaciones de blockchain después del estallido de la burbuja y seguirá existiendo.

El estallido de la actual burbuja de liquidez de las criptomonedas se parece más a la crisis financiera de 2008 que a una repetición histórica de la anterior burbuja de las puntocom. En este caso, el agotamiento de la liquidez causa estragos en los precios de los activos, pero los fundamentos del negocio siguen siendo sólidos.

Una vez que la liquidez disminuye, los activos que no rinden caen en desgracia. Por supuesto, Bitcoin también puede innovar y construir una infraestructura DeFi completa sobre Lightning Network, pero este no es el caso actualmente. Internet tampoco es inmune a la corrupción. En esencia, la Web 3.0 tiene como objetivo lograr tres objetivos:

Ser una Red Abierta:

Las criptomonedas se crean a partir de software de código abierto accesible para cualquier persona o comunidad. Proyectos como Binance Smart Chain y Ethereum Classic se crearon a partir de la programación de Ethereum.

Confíe tanto como sea posible:

"No seas malvado" es el lema de muchas grandes empresas tecnológicas. Pero debemos admitir que los llamados algoritmos están violando nuestros derechos e intereses.

No se requiere permiso:

Cualquiera puede participar en la Web 3.0. Con Bitcoin, cualquiera puede ser su propio banco. Usando Ethereum, cualquiera puede poseer los derechos de su obra de arte. El código es ley. Todo lo que se adopta en el sistema pasa por un proceso democrático.

La Web 3.0 se trata de conectar a todos, sin importar su clase social, creencias políticas o ideología. No hay duda de que las innovaciones antes mencionadas sobrevivirán a cualquier burbuja en los criptoactivos y cambiarán la forma en que funcionan las finanzas en Internet.

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