La supervisión se endurece y la "tarjeta congelada" se intensifica

Recientemente, los reguladores chinos han emitido sucesivamente fuertes señales regulatorias y el precio de Bitcoin ha sufrido el mayor ajuste este año. Después de que la reunión del comité financiero estableciera el tono, Mongolia Interior emitió rápidamente regulaciones locales para tomar medidas enérgicas contra la minería de moneda virtual. El contenido puede describirse como bastante estricto, lo que obligó a muchos fabricantes de máquinas de minería a "ir al extranjero". Además del proceso de minería, las "tarjetas congeladas" son cada vez más frecuentes.

"Disculpe, ¿es esta tarjeta congelada?"

Cientos de internautas se reunieron en un determinado grupo de protección de derechos. A algunos de ellos les congelaron sus tarjetas bancarias, algunas de sus cuentas de intercambio fueron congeladas y algunos fueron liquidados debido a la inactividad del intercambio el 19 de mayo. Recientemente, la noticia ha sido " animado" todos los días. extraordinario.

"Mi Alipay también se ha congelado, por lo que es inútil", sugirió el grupo de amigos: "Es inútil ponerse en contacto con el banco o la estación de policía, solo espere. Lo más corto es tres días y lo más largo es medio año. Si contacto, puede ir a hacer un registro en persona.”

"XX intercambio, le sugiero que deje de jugar. Mi cuenta también fue congelada. Solo recargué dinero pero no saqué efectivo, diciendo que mi flujo era anormal. Solo recargué 150,000 y se congeló al día siguiente. La estación de policía congelada está Jinggangshan, Jiangxi. Llamé y dije que había una anomalía en el flujo ". No fue solo este amigo del grupo, ni este intercambio lo que congeló sus cuentas.

"¿Por qué hay tantos amigos pobres en XX congelados, incapaces de retirar o vender monedas? A fines de mayo, decenas de personas aparecieron repentinamente en el grupo de protección de derechos. Después de lanzar Solitaire, 20 amigos del grupo cuyas cuentas fueron congeladas completaron rápidamente sus datos personales y cantidad:

Fundador de IBC Group: Alameda Research comenzó a transferir fondos en la cadena Arbitrum: el 14 de noviembre, el fundador y director ejecutivo de IBC Group, Mario Nawfal, reveló en las redes sociales que Alameda Research comenzó a transferir fondos en la cadena Arbitrum. Según los datos de Dune Analytics, el saldo total de la billetera de Alameda Research se redujo a $54 839 475, y el saldo total de la billetera de FTX se redujo a $81 516 591. [2022/11/14 13:02:41]

El grupo de amigos cuyas cuentas fueron congeladas preguntó al personal del intercambio, y la respuesta que obtuvieron fue "su cuenta fue congelada por la policía". El tiempo de consulta de servicio al cliente fue de más de 6 horas. Algunas personas fueron "congeladas" por la estación de policía antes, y el derecho de administración de la cuenta estaba en manos del intercambio. Esta es la primera vez que escuché que la cuenta fue congelada por la estación de policía, y los amigos del grupo también dijeron que ellos nunca había oído hablar de eso.

Varios intercambios de moneda virtual nacionales en realidad "fueron al extranjero" después de la agitación regulatoria del 4 de septiembre de 2017 y trasladaron sus servidores al extranjero, pero los usuarios chinos aún pueden comerciar en los intercambios a través de Internet.

Según datos de The Block Research, al 27 de mayo, la oferta de monedas estables en dólares estadounidenses superó los 100.000 millones de dólares estadounidenses, USDT representó alrededor del 62 %, USDC representó alrededor del 20,42 % y BUSD representó alrededor del 8,89 %. Desde principios de 2021 hasta el 30 de abril, el volumen de transacciones en la cadena USDT alcanzó los 10 100 dólares estadounidenses. No sabremos cuánto volumen de transacciones contribuyeron los usuarios chinos, pero algunas transacciones de moneda estable se han convertido en un medio conveniente para el lavado de dinero.

Una persona relevante de un intercambio dijo que el canal actual para usar moneda virtual para lavar dinero es principalmente la "plataforma en ejecución". La "subplataforma en ejecución" se cuelga en la entrada de la plataforma de juegos u otras aplicaciones, agrega pagos de terceros, bancos cooperativos y otras interfaces de proveedores de servicios, utiliza tarjetas bancarias arrendadas y cuentas de pago para recargar fondos de juego, utiliza plataformas de empleo flexibles para retirar efectivo dentro del país, y utiliza bancos clandestinos y retiro de efectivo transfronterizo en moneda estable virtual. Stablecoins se ha convertido en el "nuevo favorito" de estas plataformas.

El 18 de mayo de 2021, la Asociación de Finanzas de Internet de China, la Asociación Bancaria de China y la Asociación de Pago y Compensación de China emitieron conjuntamente el "Anuncio sobre la prevención de riesgos exagerados en las transacciones de moneda virtual", que claramente toma medidas enérgicas y restringe el negocio de intercambio de transacciones de moneda virtual. , que exige que las instituciones financieras, las instituciones de pago y otras unidades miembro no puedan realizar negocios relacionados con la moneda virtual.

El 21 de mayo, el Comité de Finanzas del Consejo de Estado celebró una reunión con especial énfasis en tomar medidas enérgicas contra la minería y el comercio de Bitcoin, y evitar de manera resuelta que los riesgos individuales se transmitan al ámbito social.

El uso de moneda virtual para delinquir es cada vez más frecuente, y también aumentan los operativos de seguridad pública. El 12 de mayo de 2021, el Tribunal Popular del distrito de Xihu, Hangzhou, escuchó el caso de Zhao Dong, un conocido comerciante de venta libre, sospechoso de operaciones comerciales ilegales y de ayudar a las actividades delictivas de la red de información, lo que atrajo la atención. de la industria Según los informes, durante el juicio, la fiscalía explicó la demanda basándose principalmente en el hecho de que solo realizó la verificación KYC simple del nombre y el número de identificación, y los fondos provinieron principalmente de la transacción de la plataforma de pago de la cuarta parte del juego en el extranjero. plataforma "Runfen", y sugirió que Condenado a prisión de duración determinada de no más de tres años y una multa.

Un abogado dijo: "Los comerciantes desinformados pueden tener sus tarjetas congeladas porque estaban involucrados en el lavado de dinero y recibieron dinero negro sin saberlo". activos grises como los juegos de azar en línea , Se ha convertido en un área clave de supervisión para el lavado de dinero por parte de las autoridades reguladoras antes, y el fenómeno de las "tarjetas congeladas" se ha vuelto más serio recientemente.

Un inversionista informó que no podía pagar las transacciones con WeChat Pay y que la función de transacción estaba restringida. La respuesta de WeChat Pay fue: "Se sospecha que la transacción actual tiene riesgo de fraude".

El 19 de mayo, algunas bolsas cerraron sus sectores de operaciones extrabursátiles después de que las tres asociaciones emitieran anuncios. Una persona familiarizada con el asunto dijo: "El intercambio no recibió un aviso de las autoridades reguladoras, y el cierre de la transacción fue una evasión activa del riesgo".

Cómo "anticongelar" siempre ha sido un problema de la industria en el círculo monetario. El umbral de entrada para los comerciantes de comercio extrabursátil no es alto. Según el intercambio, obtienen ganancias al cobrar la diferencia de precio entre la compra y la venta de USDT.

Tienen bastante experiencia en evitar congelar tarjetas. Al realizar transacciones en ventanilla, los comerciantes indicarán específicamente que palabras como moneda digital, bitcoin y USDT están prohibidas; de lo contrario, el banco las detectará y la tarjeta se congelará. Además, la mayoría de los comerciantes solo aceptan fondos que se hayan depositado en la tarjeta bancaria durante más de 3 días, y necesitan verificar el flujo bancario de los últimos 3 a 5 días para la verificación por video.

También hay muchos comerciantes que realizan transacciones a gran escala que eligen directamente las transacciones fuera de línea e incluso usan tarjetas de crédito para cobrar los pagos "Corta directamente las tarjetas de crédito y los pagos recibidos se reembolsarán automáticamente. deber dinero de todos modos".

Aunque hay muchas soluciones para hacer frente a las tarjetas anticongelantes, nadie puede garantizar que sean infalibles. Muchas personas que quieren recargar y retirar dinero siguen preguntando en el grupo: "¿Hay muchas tarjetas congeladas recientemente? ¿Cuál no es fácil de congelar? Por lo tanto, muchos comerciantes fuera del sitio prometen "garantía de seguridad, garantía de tarjetas congeladas". compensación".

El nivel de la postura regulatoria de China es sin precedentes esta vez, pero frente a algo nuevo descentralizado como la moneda virtual, los métodos regulatorios existentes son inevitablemente incapaces de hacer lo que quieren. Cierre la mina, y en el futuro pueden aparecer chips más avanzados, y cualquier equipo puede usarse para la minería. También es difícil que las tarjetas congeladas prohíban por completo la transferencia de fondos de un individuo a otro.

La regulación de la moneda virtual es un problema difícil a escala mundial. En la actualidad, los Estados Unidos aún no han formado un marco regulatorio unificado para la moneda virtual, y han surgido propuestas dispersas. Por ejemplo, el 20 de mayo, el Departamento del Tesoro de EE. UU. declaró en un informe fiscal que las transferencias de criptomonedas que excedan los $10 000 deben informarse al Servicio de Impuestos Internos; el 26 de mayo, Gary Gensler dijo en una audiencia en el Congreso que la regulación de las criptomonedas debe permitir que los inversores en criptomonedas bolsas de valores para disfrutar de la misma protección que en la Bolsa de Valores de Nueva York o en las plataformas Nasdaq.

Siempre hay muchos problemas con las cosas nuevas, y el crecimiento de Bitcoin siempre ha estado acompañado de juegos regulatorios. Antes de que se perfeccionen las reglas de esta industria, el incidente de la "tarjeta congelada" puede continuar...

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