Golden Outpost | La Asociación de Pago y Compensación de China solicita 7 tipos de riesgos de pago, incluida la moneda virtual y la tecnología de cadena de bloques

El 9 de junio de 2021, la Asociación de Pago y Compensación de China emitió un recordatorio sobre el fortalecimiento del intercambio de información de la industria para prevenir de manera efectiva los riesgos de pago. La Asociación de Pago y Compensación de China declaró que recientemente organizó algunas unidades miembro para celebrar un simposio sobre la prevención conjunta y el intercambio de información sobre riesgos de la industria e información comercial especial, analizando la situación general y las características de la prevención y el control de riesgos de pago actuales, intercambiando nuevos medidas para la gestión de riesgos en la industria de pagos, e investigar y proponer medidas de optimización Mejorar el intercambio de información de la industria y el mecanismo de defensa conjunta, y fortalecer la gestión de riesgos de todo el proceso del negocio de pagos y otros requisitos de trabajo.

La Asociación de Pago y Compensación de China resumió la situación general y las características cambiantes de los riesgos de pago actuales y emitió 7 recordatorios de riesgo para toda la industria.

1. La situación de arrendar, prestar y vender cuentas de otras personas para recaudar fondos y participar en transacciones fraudulentas y relacionadas con juegos de azar sigue siendo grave.

2. Usar antecedentes de transacciones ficticias, como operadores de telecomunicaciones y plataformas de comercio electrónico, para recaudar dinero y evitar ataques.

3. Utilice la moneda virtual y la tecnología de cadena de bloques para evadir la trazabilidad de los fondos, utilice la moneda virtual como medio para obtener puntuaciones de apuestas o utilice la moneda virtual para transacciones de recarga.

4. La circulación de fondos relacionados con el juego y el fraude a través de cuentas de liquidación bancarias personales II y III, tarjetas de crédito y cuentas de préstamos pequeños es obvia.

5. El riesgo de transferir fondos ilegales a través de terminales de pago va en aumento, y la situación de "una persona con múltiples dispositivos" es común

6. Los métodos fraudulentos, como las telecomunicaciones y el fraude en la red, continúan renovándose y emergen en forma interminable.

7. Las actividades comerciales ilegales comenzaron a extenderse a las zonas rurales.

Entre ellos, el tercer riesgo está relacionado con la moneda virtual y la tecnología blockchain: usar la moneda virtual y la tecnología blockchain para evadir la trazabilidad de los fondos, usar la moneda virtual como medio para los puntos de referencia de los juegos de azar o usar la moneda virtual para recargar transacciones.

La Asociación de Pago y Compensación de China declaró que el uso de moneda virtual y otras formas de actividades ilegales y delictivas ha aumentado gradualmente, debido al anonimato, la conveniencia y la naturaleza global de las transacciones, se ha convertido gradualmente en un canal importante para el lavado de dinero transfronterizo. . Al mismo tiempo, ha habido un modelo de uso de la moneda virtual como medio para las puntuaciones de los juegos de azar. El método principal es: el jugador paga el fondo al corredor de puntaje, el corredor de puntaje paga la moneda virtual a la plataforma de juego para completar la apuesta y, finalmente, el banquero usa la moneda virtual para cambiar la moneda virtual a la plataforma de efectivo. o el aceptador de moneda virtual. Las estadísticas muestran que casi el 13 % de los sitios web de apuestas admiten la recarga en plataformas de moneda virtual, utilizando el anonimato de la tecnología blockchain para encubrir la ruta de transferencia de fondos de apuestas a través de una gran cantidad de transacciones C2C, lo que aumenta la dificultad de rastrear la cadena de capital.

La Asociación de Pago y Compensación de China recuerda a todas las unidades miembro que lleven a cabo una gestión de riesgos en todo el proceso de cada enlace antes, durante y después del evento.

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