"De adentro hacia afuera" compara las similitudes y diferencias entre 94 y 621 para combatir las políticas de moneda virtual

El 4 de septiembre de 2017, el Banco Popular de China y otros siete departamentos emitieron conjuntamente el "Anuncio sobre la prevención de los riesgos financieros de la emisión de tokens" (1)". Algunos bancos e instituciones de pago] (2), en ambas ocasiones han provocado conmociones en el mercado de criptomonedas, y los precios de varias criptomonedas se han desplomado Entonces, ¿cuáles son las similitudes y diferencias entre los dos ajustes regulatorios?

La política de 2017 está dirigida principalmente a IC0

El título del anuncio del 4 de septiembre de 2017 fue "Anuncio sobre la prevención de los riesgos financieros de la emisión de tokens". Ha surgido una gran cantidad de actividades financieras, prevalece la especulación, se sospecha que participan en actividades financieras ilegales y perturbaron gravemente la economía y orden financiero.” Como todos sabemos, 2017 es un año en el que varios proyectos de ICO surgen en un flujo interminable, aunque hay un número muy pequeño de proyectos normales, la mayoría de ellos son estafas bajo la bandera de moneda virtual. Las autoridades reguladoras advirtieron este riesgo y emitieron el anuncio en su debido momento.

Según la declaración relevante en el anuncio, “la emisión y financiación de tokens se refiere a la obtención de las llamadas 'monedas virtuales' como bitcoin y ether de los inversores a través de la venta y circulación ilegal de tokens por parte de la entidad financiera, que es esencialmente un no autorizado e ilegal El comportamiento de la financiación pública es sospechoso de venta ilegal de cupones simbólicos, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales y otras actividades ilegales y delictivas". Activos recaudados en la financiación.

Antes de la aparición de las criptomonedas como Bitcoin y Ethereum, las actividades delictivas como la recaudación ilegal de fondos y el fraude financiero debían llevarse a cabo a través de la moneda de curso legal, y las actividades delictivas mediante la recaudación de criptomonedas sin duda aumentaron la dificultad de la supervisión. Por lo tanto, en el anuncio de 94, There es una oración de este tipo, "Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no proporcionarán, directa o indirectamente, la apertura de cuentas, el registro, la transacción, la compensación, la liquidación y otros productos o servicios para la financiación de la emisión de tokens y la 'moneda virtual'".

La tarifa de gas promedio de Ethereum el día 7 alcanzó 14,57 Gwei, un nuevo mínimo en el año: según las noticias del 5 de agosto, según el navegador multicadena OKLink, la tarifa actual de gas de la red Ethereum se redujo a 12 Gwei, y el La tarifa de gas promedio de ETH (valor promedio de 7 días) alcanzó un nuevo mínimo en el año, solo 14.57 Gwei. [2022/8/5 12:03:59]

Antes de 1994, las transacciones nacionales de criptomonedas se realizaban a través de transferencias de usuarios a cuentas de empresas de intercambio. Después de 1994, comenzó la era "fuera del sitio" de las transacciones de criptomonedas. Mirando hacia atrás desde la perspectiva de la implementación de políticas, el enfoque de la supervisión en ese momento era "evitar la participación en la emisión de tokens financieros a través de Bitcoin y Ethereum" en lugar de "participar en transacciones entre moneda de curso legal y Bitcoin y Ethereum".

La política de 2021 está dirigida a una gama más amplia de "transacciones en moneda virtual"

El título del anuncio del Banco Popular de China en 2021 es "El Banco Popular de China entrevista a algunos bancos e instituciones de pago sobre el tema de la especulación de transacciones de moneda virtual", y la primera oración es "Para implementar a fondo las decisiones y despliegues relevantes del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, implementar el 50 El espíritu de una reunión plenaria, tomar medidas enérgicas contra la exageración de las transacciones de moneda virtual como Bitcoin, proteger la seguridad de la propiedad de las personas y mantener la seguridad y estabilidad financiera... Se puede ver que, en comparación con 2017, el alcance de esta represión incluye todo el problema del "bombo comercial" de "moneda virtual". Para la "especulación de transacciones", las instituciones de pago como los bancos o Alipay son muy importantes, por lo que el alcance de la prohibición esta vez es mucho más amplio que en 2017.

Esta no es la primera vez que se mencionan restricciones en el comercio de monedas fiduciarias y criptomonedas.Ya en 2013, cinco departamentos, incluido el Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la La Comisión Reguladora de Valores y la Comisión Reguladora de Seguros de China emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin".》, presentan los siguientes requisitos para las instituciones financieras y las instituciones de pago:

Los servicios de billetera y transacciones de Loopring se han suspendido por un corto tiempo y ahora se han reanudado: los funcionarios del protocolo de Loopring declararon que la cantidad de participantes y transacciones aumentó rápidamente después del inicio de la minería de Loopring, lo que desencadenó un problema nunca antes visto en el relé (con billetera y independiente del protocolo). Se suspenden los servicios de relevo y monedero por aproximadamente 1 hora. Actualmente, se han restaurado todos los servicios de billetera y transacciones de Loopring. También se encontró la razón: uno de nuestros bloques se perdió en el proceso de compromiso con Ethereum, lo que provocó que fallara la verificación de conocimiento cero del siguiente bloque. Los activos de todos los usuarios están seguros, la transacción continúa y la extracción de liquidez continúa. [2021/1/7 16:37:11]

“No está permitido proporcionar a los clientes, directa o indirectamente, otros servicios relacionados con bitcoin, que incluyen: proporcionar a los clientes servicios de registro, transacción, compensación, liquidación y otros servicios de bitcoin; aceptar bitcoin o usar bitcoin como herramienta de pago y liquidación; realizar transacciones con bitcoin y RMB y servicios de cambio de moneda extranjera; llevar a cabo almacenamiento, custodia, hipotecas y otros negocios de bitcoin; emitir productos financieros relacionados con bitcoin; utilizar bitcoin como objetivo de inversión de fideicomisos, fondos y otras inversiones”.

Esta política, a primera vista, parece vaga. Por ejemplo, en el período hasta el 4 de septiembre de 2017, los intercambios como Huobi, OK y BTCChina abrieron cuentas en instituciones financieras, y las operaciones de recarga y retiro de los usuarios se realizaron a través de estas cuentas, luego como ¿El banco que brinda servicios financieros? los servicios de cuenta para varios intercambios importantes cuentan como "realización de servicios de intercambio para Bitcoin, RMB y monedas extranjeras"? Teóricamente, el cuerpo principal de "llevar a cabo servicios de intercambio de bitcoin y RMB" es el intercambio en lugar de las instituciones financieras. Sin embargo, las instituciones financieras de hecho han brindado servicios relacionados con bitcoin a los clientes del intercambio.

La razón de esta situación probablemente se deba a que las personas de todos los ámbitos de la vida no entendían lo suficiente sobre Bitcoin en ese momento, y todo el mercado de criptomonedas era pequeño y tenía una influencia limitada. El 4 de septiembre de 2017, se estableció el requisito de que "todas las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no proporcionen, directa o indirectamente, la apertura de cuentas, el registro, la transacción, la compensación, la liquidación y otros productos o servicios para la financiación de la emisión de tokens y la 'moneda virtual'". , puede considerarse como una descripción detallada del "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" de 2013, ya que, como institución financiera, configurar una cuenta para que los usuarios recarguen y retiren moneda legal para el intercambio puede considerarse, al menos indirectamente, para el intercambio. Se proporcionan servicios de moneda virtual y RMB.

Nuevos problemas en la era "fuera del sitio"

Antes de 2017, no existía el término "tarjeta congelada" en el círculo de divisas, porque en ese momento, la recarga y el retiro pasaban por la cuenta de la empresa de intercambio. En 2018 empezaron a aparecer casos esporádicos de tarjetas congeladas, y en los dos últimos años se ha intensificado el fenómeno de las “tarjetas congeladas”.

La razón principal de la "tarjeta congelada" es que la tarjeta ha recibido fondos relacionados con el fraude de telecomunicaciones. Debido a la naturaleza anónima de Bitcoin, naturalmente se ha convertido en el método favorito de lavado de dinero para los estafadores. En términos generales, los estafadores comprarán rápidamente el dinero defraudado en monedas para realizar la transferencia rápida de fondos. El dinero fraudulento se recibió y el "mentiroso" pistola" estaba congelada.

Así como la recaudación de fondos ilegal no ocurrió después de la aparición de las criptomonedas, el fraude de telecomunicaciones no es algo nuevo después de la aparición de las criptomonedas. Pero no hay duda de que la aparición de las criptomonedas ha facilitado en gran medida estas dos actividades delictivas, lo que ha llamado la atención de los reguladores. Si se dice que la prohibición del 4 de septiembre de 2017 estaba dirigida principalmente a la recaudación ilegal de fondos y al fraude financiero, la entrevista del Banco Popular de China del 21 de junio de 2021 estaba dirigida principalmente al riesgo de lavado de dinero. El tamaño del mercado de lavado de dinero se puede ver solo en la industria del fraude de telecomunicaciones, según los informes de [People's Daily] (4) y [People's Daily Online] (5):

"En 2020, se descifraron un total de 322.000 casos de fraude de telecomunicaciones y redes, se arrestó a 361.000 sospechosos de delitos, se detuvieron y congelaron más de 272.000 millones de yuanes de los fondos involucrados en el caso, se desanimó a 8,7 millones de personas para que no fueran engañadas y un total Se recuperaron más de 187 mil millones de yuanes de pérdidas económicas. Ha salvaguardado de manera efectiva la seguridad de la propiedad y los derechos e intereses legítimos de las personas".

"De enero a mayo de 2021, se resolvieron un total de 114 000 casos de fraude de redes y telecomunicaciones en todo el país, se destruyeron más de 14 000 bandas criminales y se arrestó a 154 000 sospechosos criminales. Desde principios de este año, un total de 265 400 millones de yuanes de los fondos involucrados en el caso han sido suspendidos con urgencia. Las masas recuperaron pérdidas económicas de 99.100 millones de yuanes".

La cantidad de "suspensión de pago" en los primeros cinco meses de 2021 es de 265.400 millones de yuanes, que está cerca de la cantidad de 272.000 millones de yuanes para todo el año pasado. Se puede ver que las actividades de fraude de telecomunicaciones siguen siendo rampantes, y un gran parte de estos pagos suspendidos serán a través del blanqueo de capitales Criptomonedas muy "eficientes" para el "blanqueo". Después de sopesar exhaustivamente los beneficios de las criptomonedas para la economía (como el uso de aguas residuales y electricidad, etc.) y los efectos negativos (problemas ambientales, problemas de lavado de dinero), no es difícil para el Banco Popular de China fortalecer aún más el Prohibición de transacciones en moneda virtual.

:http://www.gov.cn/xinwen/2017-09/04/content_5222657.htm

: http://www.gov.cn/xinwen/2021-06/22/content_5619940.htm

:http://www.csrc.gov.cn/pub/newsite/flb/flfg/bmgf/zh/gfxwjfxq/201401/t20140122_242972.html

: http://www.gov.cn/xinwen/2021-04/10/content_5598774.htm

:http://legal.people.com.cn/n1/2021/0617/c205462-32133148.html

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