¿Cuáles son las diferencias en el anuncio regulatorio del banco central sobre transacciones de activos encriptados?

Después de que la Comisión de Reforma y Desarrollo de Sichuan y la Oficina de Energía emitieran un aviso el 18 de junio solicitando limpiar y cerrar los proyectos de minería de moneda virtual, el banco central también se pronunció. En la tarde del 21, el banco central emitió un anuncio que mostraba que los departamentos relevantes del Banco Popular de China entrevistaron recientemente al Banco Industrial y Comercial de China, el Banco Agrícola de China, el Banco de Construcción de China, el Banco de Ahorro Postal de China. , Industrial Bank y Alipay sobre el tema de los bancos e instituciones de pago que brindan servicios para la especulación de transacciones de moneda virtual (China) Network Technology Co., Ltd. y algunos otros bancos e instituciones de pago.

El anuncio muestra que este movimiento es para implementar a fondo las decisiones y despliegues relevantes del Comité Central del Partido y el Consejo de Estado, implementar el espíritu de la 51a reunión plenaria del Comité Financiero del Consejo de Estado, tomar medidas enérgicas contra la especulación de moneda virtual transacciones como Bitcoin, protegen la seguridad de la propiedad de las personas, mantienen la seguridad financiera y Stablise.

El 1 de junio, con el tema "Finanzas, Energía, Bitcoin, Minería", Chainfa analizó una vez la lógica regulatoria nacional y predijo las tendencias regulatorias. El reciente aterrizaje gradual de las botas regulatorias también confirma nuestras predicciones anteriores sobre la dirección de la regulación. En la actualidad, la espada de la supervisión sobre la minería se ha vuelto más clara y ha surgido la situación que todos no quieren ver, el nivel de política básicamente adopta medidas únicas y su lógica regulatoria radica principalmente en la "seguridad energética". ".

La supervisión de la minería se originó a partir de la 51ª reunión del Comité Financiero el 21 de mayo, que mencionó claramente que además de tomar medidas enérgicas contra la "minería de bitcoin", también se debe tomar medidas enérgicas contra el "comportamiento comercial". El punto de vista de Chain Law en ese momento Es la regulación de las transacciones de Bitcoin lo que está relacionado con la "seguridad financiera". Por supuesto, Bitcoin aquí es solo un sinónimo de numerosos activos encriptados.

Chain Law cree que a partir de la lógica subyacente de la supervisión de la "seguridad financiera", los criptoactivos de este año han iniciado un mercado alcista, y el mito de la creación de riqueza ha hecho que Bitcoin salga del círculo, lo que permite que más personas comiencen a comprender y participar en el "comercio + inversión" de criptoactivos. El umbral para la participación es bajo. La gran mayoría de la gente común no pertenece a los "inversionistas calificados" en la lógica regulatoria. Tienen cognición limitada y baja capacidad de resistencia al riesgo. Además, ilegal la recaudación de fondos + la prevalencia de blockchain, el apalancamiento de contratos de alto riesgo y las condiciones extremas del mercado hacen que los participantes quiebren.

En tal "mercado de emisión y negociación de cuasi-valores", la lógica de la supervisión es la misma que la de los mercados de valores ordinarios, es decir, el enfoque de la supervisión es proteger a los inversionistas del mercado, y debe seguir el principio de que "la intensidad de supervisión es proporcional a la posibilidad de daño a los intereses de los inversionistas". , es inversamente proporcional al propio nivel profesional del inversionista y la lógica regulatoria" de tolerancia al riesgo. En este contexto, es solo cuestión de tiempo antes de que la regulación entre en acción.

Hace unos días, los motores de búsqueda bloquearon las palabras clave de los tres principales intercambios y bloquearon el Weibo de Weibo, que estaba restringido desde la entrada del tráfico. La entrevista con el banco esta vez es para restringir la entrada de fondos, y la lógica es muy clara. Aunque los principales bancos comenzaron a restringir las transacciones que involucran activos encriptados ya en 2014, también debemos notar que hay algunos puntos que requieren nuestra atención en las voces externas del banco central y otros bancos e instituciones de pago.

1. Ritmo muy constante

Twitter Big V lanzó una votación para el mejor proyecto de Capa 2, y zkSync ganó más de la mitad de los votos: El 15 de noviembre, la cuenta de Twitter "antiprosíntesis.eth" lanzó una votación, cuyo contenido era la solución de Capa 2 de Ethereum, que uno recomendaría como una solución de especificación. Actualmente, zkSync tiene el 51,3% de los votos. Arbitrrum obtuvo el 20,3% de los votos. OptimismPBC obtuvo el 9,2% de los votos. StarkWare Ltd recibió el 19,2% de los votos. Esto significa que zkSync, que utiliza tecnología de prueba de conocimiento cero, tiene el "soporte más popular" ya que la red principal aún no se ha lanzado. [2021/11/15 21:51:02]

Esta vez, la declaración externa del banco fue emitida por primera vez por el Banco Agrícola de China, pero se eliminó de inmediato. Luego, el banco central emitió un anuncio en su sitio web oficial y cuenta oficial. Posteriormente, la pantalla comenzó a deslizarse e instituciones como Industrial and Commercial Bank of China, China Construction Bank y Alipay emitieron sucesivamente la "Declaración sobre la prohibición del uso de los servicios de nuestro banco para realizar transacciones en moneda virtual". Además, las entrevistas no se dieron hoy, pero todos los anuncios se hicieron hoy, se puede decir que el ritmo es muy consistente, y también se puede entender que la supervisión está en alerta. Todos sabemos que la publicación de políticas y la implementación de políticas son asuntos de dos niveles, pero esta vez, se puede ver en la retirada integral de la industria minera.

2. Por primera vez, se mencionó "criar transferencias transfronterizas ilegales de activos"

La liquidez global y el ocultamiento de activos encriptados los hacen favorecidos por la transferencia ilegal de fondos transfronterizos. Hemos mencionado en artículos anteriores que las transacciones OTC pueden violar las normas de gestión de divisas. A juzgar por la dinámica regulatoria en ese momento, el nivel regulatorio ha notado esta situación, especialmente USDT.

Desde una definición legal, divisas se refiere a medios de pago y bienes expresados ​​en moneda extranjera. De acuerdo con el "Reglamento sobre administración de divisas" de mi país, divisas se refiere a los siguientes medios de pago y activos expresados ​​en moneda extranjera que pueden utilizarse para la liquidación internacional: (1) efectivo en moneda extranjera, incluidos billetes y monedas acuñadas; (2) ) certificados de pago en moneda extranjera o instrumentos de pago, incluidos billetes, certificados de depósito bancario, tarjetas bancarias, etc.; (3) valores en moneda extranjera, incluidos bonos, acciones, etc.; (4) derechos especiales de giro; (5) otras divisas activos.

En el campo de los activos encriptados, USDT es sinónimo de dólares digitales. Si bien no cumple con las características de que las divisas puedan ser utilizadas como "pago internacional" y no cumple con la definición legal existente de activos en divisas, no descarta que se reconozca como activos en divisas en dólares estadounidenses en ciertos casos específicos. escenarios.

Por un lado, USDT a menudo se "enreda" con productos ilegales como el tráfico de drogas, el lavado de dinero y los juegos de azar en línea. Por otro lado, al comprar USDT con moneda fiduciaria en el país e intercambiar USDT por otras monedas fiduciarias en el extranjero, esencialmente elude el sistema nacional de gestión de divisas e interrumpe el orden de la gestión de divisas.

Por lo tanto, la próxima etapa de supervisión está obligada a ejercer fuerza sobre la transferencia transfronteriza ilegal de activos.

3. Las cuentas bancarias de los comerciantes extrabursátiles se convertirán en el centro de atención

Todos entienden la verdad de que las transacciones OTC deben ser escasas y no bloqueadas. El anuncio del banco central mencionaba claramente que "todas las instituciones deben investigar exhaustivamente e identificar las cuentas de capital de las casas de cambio de moneda virtual y los comerciantes extrabursátiles, y cortar el enlace de pago de los fondos de transacción de manera oportuna".

El enfoque de la regulación esta vez es relativamente claro. En las operaciones contra el crimen y el mal, hay un dicho que abre un paraguas para romper la red, matando dinero y sangre. Tal analogía puede no ser apropiada aquí, pero los depósitos y retiros son "sangre" para las transacciones de activos encriptados. Tome el anuncio de Alipay como ejemplo, que menciona claramente "fortalecer la gestión de los comerciantes, prohibir estrictamente la entrada de comerciantes de moneda virtual y monitorear continuamente los riesgos de los comerciantes contratados. Una vez que se descubre que un comerciante está involucrado en transacciones de moneda virtual, ser incluida en la lista negra y la cooperación posterior está prohibida”.

Pero dicho esto, a nivel público, ni Alipay ni otros bancos siempre han apoyado las transacciones en moneda virtual, esta vez el funcionario reiteró que depende de qué tan fuerte sea el seguimiento y cómo se implemente la política.

4. ¿Cómo se tratarán las violaciones de los anuncios bancarios?

Tomando como ejemplo a China Construction Bank, dejó en claro en el anuncio que para los actos mencionados anteriormente que involucran transacciones de moneda virtual, una vez descubiertos, tomará medidas de inmediato, como suspender las transacciones de cuentas relevantes y cancelar los servicios financieros. Cualquier pista ilegal que se encuentre se informará a los departamentos correspondientes de inmediato.

En otras palabras, si se descubre que usted está involucrado en transacciones de moneda virtual, CCB tiene derecho a cancelar los servicios y suspender las transacciones según el "Acuerdo de usuario" y otras políticas y documentos.

El autor notó que alguien publicó una captura de pantalla en el círculo de amigos, diciendo que la cuenta estaba congelada y que estaba escrito sobre un bloqueo judicial. ¿Qué tipo de situación ocurrió este bloqueo judicial? ¿Será realmente que la cuenta está congelada directamente por el descubrimiento de la especulación?

Las leyes y reglamentos que facultan a las autoridades públicas para congelar los bienes de los ciudadanos se encuentran dispersos en la Ley de Procedimiento Penal, la Ley de Procedimiento Civil, la Ley de Procedimiento Administrativo, la Ley contra el Lavado de Activos y el Reglamento para la Aplicación de Medidas de Secuestro y Congelamiento en Casos Penales Tramitados por Seguridad Pública de mi país. Órganos, etc. entre la normativa. Dicho esto, hay una variedad de razones por las cuales las cuentas bancarias de los ciudadanos son congeladas judicialmente. Si la cuenta relevante está involucrada en transacciones de activos encriptados y es congelada por el poder judicial, la razón más común es que el "dinero negro" está involucrado en la cadena de transacciones al depositar fondos. Al investigar el caso, la agencia de seguridad pública requiere que el banco cooperar en el congelamiento de las cuentas relevantes en la cadena de transacciones de acuerdo con la ley, para ser procesadas una vez que el caso haya concluido. Eso sí, no descarta que la cabeza de la cuenta congelada esté congelada por un litigio civil.

Aunque el banco central actualmente está entrevistando a los principales bancos o instituciones de pago para fortalecer la gestión y el control de las transacciones de activos encriptados, los propios bancos no tienen derecho a congelar directamente las cuentas de los usuarios (por ejemplo, el artículo 26 de la "Ley contra el lavado de dinero" estipula que la sospecha de lavado de dinero no se puede descartar después de la investigación.Si el cliente solicita transferir los fondos en la cuenta involucrada en la investigación al exterior, puede tomar medidas de congelamiento temporal con la aprobación de la persona a cargo de la anti- departamento administrativo de lavado de dinero del Consejo de Estado.), solo autoridades públicas El banco congelará la cuenta del usuario solo cuando el banco esté obligado a cooperar con el congelamiento de acuerdo con la ley.

Solo porque el acto de especular con monedas en sí no será congelado por el poder judicial. Tomando como ejemplo el anuncio emitido por China Construction Bank, está claro que para los actos mencionados anteriormente que involucran transacciones de moneda virtual, una vez descubiertos, se tomarán medidas tales como suspender las transacciones de cuentas relevantes y cancelar los servicios financieros de inmediato. Cualquier pista ilegal que se encuentre se informará a los departamentos correspondientes de inmediato.

5. ¿Cuál es la naturaleza jurídica de la propia especulación monetaria?

En general, el autor cree que mi país actualmente no reconoce los atributos monetarios de las "monedas virtuales" como Bitcoin, y prohíbe su uso como moneda de circulación y otras actividades financieras. Sin embargo, no niega que pueda ser igualmente protegido por la ley como propiedad en el sentido legal general, ni prohíbe su transacción y circulación como bienes virtuales ordinarios.

Es decir, el comportamiento normal de comercio de activos digitales en sí mismo no pertenece a la "emisión y financiación de tokens", ni pertenece al "negocio de intercambio entre moneda de curso legal, tokens y 'moneda virtual'" que involucran las plataformas de comercio de financiación de tokens. en. O "proporcionar precios, intermediación de información y otros servicios", y no violó las regulaciones de las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias sobre emisión y financiamiento de tokens. Por lo tanto, este tipo de transacción no ha sido prohibido por las leyes de nuestro país, y debe ser legal y válido.

Solo desde una perspectiva política, la exageración del comercio de moneda virtual tiene riesgos financieros y no se fomenta a nivel regulatorio.La gente común debe aumentar su conciencia sobre la prevención de riesgos, participar con cautela y participar en la tenencia y el comercio con la premisa de asumir sus propios riesgos. .libertad de.

Para resumir:

Esta vez, el banco central inició la acción concertada tomada por otros bancos e instituciones financieras de pago. Desde un punto de vista macro, la dirección y el alcance de las políticas regulatorias no han cambiado. Es consistente con el pasado, enfatizando la implementación adicional de la documentos relevantes del Anuncio del 4 de septiembre. Desde una perspectiva micro, el enfoque de la supervisión es más específico y tiene una dirección clara.

La supervisión de "minería" y "comercio" se originó en la 51ª reunión de la Comisión Financiera el 21 de mayo. En la actualidad, las botas de supervisión sobre minería básicamente han aterrizado y se puede ver la intensidad de la supervisión. Y después de Mongolia Interior y Sichuan, las políticas en otros lugares continuarán, sin excepción.

Otro arranque regulatorio para las “transacciones”, en cuanto a la intensidad de la regulación en la dimensión horizontal, se puede referir a la minería. Las voces de los principales bancos e instituciones de pago, que esta vez son muy consistentes, nos han recordado desde múltiples ángulos que esta vez es diferente a las anteriores. Además de los "Dictámenes sobre Diversas Cuestiones Relativas a la Aplicación de las Leyes en el Tratamiento de Causas Penales como Fraude en Telecomunicaciones y Redes (2)" emitidos hoy por la Escuela Nacional Superior y el Primer Departamento, es previsible que en el futuro se profundicen y la amplitud de la aplicación de la ley por actos delictivos cometidos mediante el uso de moneda virtual, superará al pasado. Junto con este proceso, la supervisión de alta intensidad de la industria también se convertirá en norma.

Bloqueando la entrada de tráfico de los intercambios, prohibiendo Weibo de las grandes V y los bancos investigando estrictamente las transacciones de moneda virtual, la "supervisión financiera necesita crecer" que, según el Sr. Liu He, ya ha brotado.

Si miras esta acción desde la perspectiva de la "seguridad financiera", todo está en línea con la lógica regulatoria. ¡Castigar severamente los delitos que involucran transacciones de moneda virtual y echar agua fría en el mercado de especulación ciega es bueno para los a largo plazo! Porque entendemos: el mercado bajista es un regalo para los creyentes, y el mercado alcista es un carnaval para los especuladores.

Tags：

Huobi