Golden Observation | El mercado de criptomonedas bajo la "vigilancia" del G20: se acerca la tormenta regulatoria

El pasado fin de semana (22 y 23 de febrero) se celebró en Riyadh, Arabia Saudita, la Cumbre de Ministros de Finanzas del G20, en la que los ministros de finanzas y los gobernadores de los bancos centrales de los veinte países discutieron muchos temas candentes. Después de la reunión, un grupo de ministros de finanzas y gobernadores de bancos centrales de 20 países emitieron un comunicado conjunto instando a los países a implementar criptomonedas y otros activos virtuales.

1. Instando a los países a implementar los estándares del GAFI

En el comunicado del G20 emitido después de la reunión, la declaración sobre las criptomonedas decía: Sobre la base de la Declaración de líderes de 2019, se insta a los países a implementar el recientemente adoptado Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre activos virtuales y proveedores relacionados".

En junio de 2019, se llevó a cabo en Osaka, Japón, la Cumbre de Líderes del G20. En la cumbre, el GAFI anunció su sistema regulatorio para el campo de las criptomonedas y otorgó a 37 países miembros 12 meses para adoptar estas pautas.

Los lineamientos apuntan a la incorporación de la industria de las criptomonedas en las políticas bancarias existentes, exigiendo a las empresas cumplir con los mismos requisitos que las instituciones financieras tradicionales. La más notable de estas directivas es la Regla de viaje: requiere que los "proveedores de servicios de activos virtuales" o VASP (incluidos los intercambios de criptomonedas y los proveedores de custodia de billeteras) divulguen la información del cliente al facilitar transacciones de $ 1,000 o más. La información solicitada incluye el nombre del remitente y del destinatario, la ubicación geográfica y los detalles de la cuenta.

Faltan menos de cinco meses para la revisión de junio del GAFI.

2, moneda estable global

En el comunicado, los ministros de finanzas del G20 y los gobernadores de los bancos centrales también abordaron el tema de las monedas estables.

Dijo que reiteró su declaración de octubre de 2019 sobre "monedas estables globales" y otros arreglos similares de que tales riesgos deben evaluarse y abordarse adecuadamente antes de comenzar las operaciones, y apoyó al FSB en el desarrollo de recomendaciones regulatorias para estos proyectos.

Las monedas estables a las que se refiere el G20 son aquellas que probablemente logren una expansión de escala y se conviertan en una moneda estable global cuando se emitan. Libra de Facebook es un ejemplo típico. Otra entidad que podría alcanzar una escala similar fue mencionada recientemente en una audiencia entre el presidente de la Reserva Federal, Jerome Powell, y el Comité de Servicios Financieros de la Cámara de Representantes de EE. UU., el gobierno chino. Por lo tanto, Powell instó a acelerar la investigación sobre el dólar digital para que pueda responder rápidamente al lanzamiento del yuan digital del banco central chino.

La declaración también señaló que los riesgos como el lavado de dinero, el financiamiento ilícito y la protección del consumidor deben evaluarse y abordarse adecuadamente antes de que estos proyectos puedan comenzar a operar.

Además, el G20 espera varios informes sobre criptomonedas y monedas estables de organismos globales de establecimiento de estándares, incluido el Consejo de Estabilidad Financiera (FSB), el Fondo Monetario Internacional (FMI) y el GAFI.

3, regulación del mercado de criptomonedas

En el comunicado también se involucraron los temas regulatorios del mercado de criptomonedas.  

El comunicado establece que se solicita a la Junta de Estabilidad Financiera (FSB) que trabaje con el Comité de Pagos e Infraestructuras de Mercado (CPMI) y otros organismos normativos relevantes y organizaciones internacionales para desarrollar una hoja de ruta para fortalecer los acuerdos de pago transfronterizos globales para octubre. 2020.

Antes de la reunión de este fin de semana, el presidente del FSB, Randal K. Quarles, escribió a los ministros de finanzas y gobernadores de los bancos centrales del G20 para hablar sobre las criptomonedas y las monedas estables.

Señaló que el sistema financiero mundial se ha enfrentado a nuevos desafíos: la tecnología está cambiando la naturaleza de las finanzas tradicionales, el sector no bancario ha crecido y requiere una mayor comprensión y coordinación entre los reguladores, y existen presiones que podrían conducir a la fragmentación del mercado. Al mismo tiempo, cuestiones de supervisión y regulación más importantes requieren atención. El FSB acelerará su ritmo y desarrollará las medidas regulatorias y de supervisión necesarias para hacer frente a estas nuevas herramientas.

Se entiende que el FSB publicará un borrador de informe sobre cuestiones regulatorias y posibles respuestas para comentarios públicos en abril.

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