Economic Daily: Cortar la cadena de capital de la especulación de moneda virtual

Recientemente, los departamentos relevantes del Banco Popular de China entrevistaron a algunos bancos e instituciones de pago sobre el tema de los bancos e instituciones de pago que brindan servicios para la especulación de transacciones de moneda virtual.

Las instituciones entrevistadas incluyen bancos a gran escala con una amplia gama de cobertura comercial, como ICBC y CCB, así como bancos con una amplia distribución de establecimientos en áreas por debajo del nivel del condado, como Postal Savings Bank of China, Agricultural Bank of China, etc., y los mercados de pago de terceros Instituciones que ocupan la "cabeza grande" como Alipay. Guiar a estas instituciones representativas para que no proporcionen productos o servicios para transacciones de moneda virtual puede cortar el canal de financiación para las actividades de especulación de transacciones de moneda virtual hasta cierto punto y frenar el riesgo de especulación de moneda virtual.

La caída promedio de las monedas estables algorítmicas hoy es del 2,46 %: Según Jinse Finance, la caída promedio de las monedas estables algorítmicas es del 2,46 % hoy. Entre las 8 monedas, 6 subieron y 2 bajaron, entre las cuales las principales fueron: AMPL (+1,16%), LUNA (+0,95%), MITH (+0,76%). Las principales monedas son: BAC (-11,31%), ONS (-11,20%), RSR (-0,84%). [2021/8/23 22:31:39]

El 21 de mayo, la 51ª reunión del Comité de Desarrollo y Estabilidad Financiera del Consejo de Estado enfatizó la represión de la minería y el comercio de Bitcoin. En el mismo mes, la Asociación de Finanzas de Internet, la Asociación Bancaria y la Asociación de Pago y Compensación emitieron conjuntamente el "Anuncio sobre la prevención del riesgo de exageración en las transacciones de moneda virtual", que exige claramente a las instituciones relevantes que no realicen negocios relacionados con monedas virtuales. . Sichuan, Mongolia Interior, Qinghai y otros lugares han rectificado y cerrado sucesivamente proyectos de minería de moneda virtual. Actualmente, en Baidu y Weibo, es difícil encontrar contenido relacionado con transacciones de moneda virtual.

Gate.io lanza el comercio de RAZOR: según el anuncio oficial, Gate.io ha lanzado el comercio de RAZOR (RAZOR) a las 10:00 el 7 de febrero (hoy). Advertencia de riesgo: Gate.io no proporciona servicios de recaudación de fondos para RAZOR, pero proporcionará servicios comerciales profesionales para RAZOR. Los usuarios pueden recargar RAZOR en la plataforma Gate.io en cualquier momento para participar en la transacción. Asegúrese de prestar atención a los cambios de precios, ajuste las órdenes pendientes del mercado con anticipación y nunca persiga más alto. [2021/2/7 19:07:35]

La razón para aumentar la represión de la moneda virtual es que, en los últimos años, la exageración de las transacciones de moneda virtual ha alterado el orden normal de la economía y las finanzas, y ha creado el riesgo de actividades ilegales y delictivas, como la transferencia transfronteriza ilegal de activos. y lavado de dinero. En marzo de este año, entre los casos típicos de castigo de delitos de lavado de dinero anunciados por la Fiscalía Popular Suprema y el Banco Popular de China, hubo un caso de lavado de dinero transfronterizo utilizando Bitcoin. Esto muestra que el uso del intercambio transfronterizo de moneda virtual para convertir ganancias y ganancias delictivas en moneda o propiedad legal en el extranjero se ha convertido en un nuevo medio para los delitos de lavado de dinero.

BiKi lanzó la lista de tokens de búsqueda activa en tiempo real el 16 de octubre: según los datos de la lista de búsqueda activa de BiKi hoy, en las últimas 2 horas, el volumen de búsqueda de BIKI encabezó la lista, y las cinco monedas más buscadas son: BIKI, FIL, ETH, LGC, BTC. [2020/10/16]

La moneda virtual infringe gravemente la seguridad de la propiedad de las personas y el riesgo es extremadamente alto. La moneda virtual no tiene soporte de valor real, y su precio es muy fácil de manipular, con frecuentes subidas y bajadas.Las actividades comerciales especulativas relacionadas tienen múltiples riesgos, como riesgos de activos falsos, riesgos de quiebra comercial y riesgos de especulación de inversiones. Por ejemplo, tras el anuncio de la entrevista del 21 de junio, la moneda virtual representada por Bitcoin experimentó una nueva ronda de fuerte caída. El 12 de marzo de 2020, Bitcoin tuvo su mayor caída de más del 50 % en 24 horas. El mercado de la "montaña rusa" ha provocado que muchos participantes, especialmente los especuladores apalancados, pierdan su dinero.

Desde 2013, mi país ha prohibido explícitamente la financiación de la emisión de tokens y las actividades de intercambio. Debido a las diferencias en las políticas regulatorias adoptadas por varios países y regiones sobre las monedas virtuales, la exageración del comercio de monedas virtuales ha comenzado a "desviarse". A través de proveedores de servicios de moneda virtual en el extranjero , La casa de cambio realiza el canje de moneda virtual y moneda de curso legal. En los últimos años, la promoción de transacciones relacionadas ha sido repetidamente prohibida. Esta vez, el departamento de regulación financiera se ha apoderado del nodo clave de la exageración del comercio de moneda virtual, comenzando por el canal de capital, y ha presentado requisitos específicos y claros para varias instituciones, que efectivamente tomarán medidas enérgicas contra la exageración del comercio de moneda virtual.

En el contexto de que la transacción de moneda virtual se transfiere fuera del sitio, es decir, ambas partes de la transacción se transfieren fondos directamente entre sí a través de cuentas personales y completan la transacción, la clave es cómo identificar con precisión las transacciones relacionadas con la moneda virtual. . Esto requiere que los bancos y las instituciones de pago relevantes fortalezcan aún más las capacidades de monitoreo técnico y mejoren el nivel de la tecnología financiera, a fin de tomar medidas enérgicas contra las transacciones de moneda virtual sin afectar las actividades económicas normales.

Para la mayoría de los consumidores financieros, también es necesario mejorar la conciencia del riesgo, establecer conceptos de inversión correctos, abstenerse de participar en actividades exageradas de comercio de moneda virtual y tener cuidado con los daños a la propiedad y los derechos personales. Especialmente cuando los bancos e instituciones de pago relevantes han dejado en claro que las cuentas involucradas en transacciones de moneda virtual serán suspendidas o incluso canceladas e informadas a los departamentos correspondientes, los consumidores deben apreciar las cuentas bancarias y de pago personales, y no alquilar, vender o prestar cuentas personales. , para evitar daños a los intereses personales.

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