Golden Observation 丨 Un artículo lo llevará a comprender qué es un préstamo flash

Resumen

1. El préstamo flash es un tipo de préstamo no garantizado, que es muy popular en DeFi.

2. A pesar de su popularidad, los préstamos flash se han utilizado para atacar protocolos DeFi vulnerables y robar millones de dólares.

Si desea obtener un préstamo de manera ordinaria, debe proporcionar otras pruebas, como reservas de activos, ingresos, etc. Por el contrario, los préstamos flash no requieren garantías ni varias pruebas.

Pero, ¿es eso algo bueno o algo malo? Diferentes personas tienen diferentes respuestas. Para algunos, los préstamos flash son una herramienta innovadora y útil en DeFi, principalmente en la red Ethereum. Los críticos señalaron que con los préstamos flash, los piratas informáticos tienen oportunidades sin escrúpulos para obtener millones de dólares en ingresos a través de protocolos DeFi mal protegidos.

El préstamo flash se presentará en detalle a continuación.

Para un préstamo normal, el prestamista generalmente quiere algún tipo de garantía para asegurarse de recuperar el capital, y el contrato de préstamo generalmente tarda un tiempo en aprobarse, y el prestatario espera semanas, meses o años. Reembolse el préstamo con intereses dentro del tiempo. .

Los préstamos rápidos son todo lo contrario: los fondos se prestan y se devuelven en cuestión de segundos, y los préstamos y los préstamos se realizan instantáneamente en un espacio de transacciones de cadena de bloques.

Es precisamente debido a la innovación de los contratos inteligentes que se pueden realizar préstamos rápidos.Los contratos inteligentes pueden establecer los términos del préstamo y utilizar los fondos del préstamo para realizar transacciones instantáneas en nombre del prestatario. Los préstamos rápidos que generan ganancias suelen cobrar un 0,09 por ciento.

Medios extranjeros: El primer ETF de futuros de bitcoin en los Estados Unidos comenzará a cotizar la próxima semana: después de que los cinco miembros de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) se reunieran, la SEC aprobó el ETF de futuros de bitcoin por primera vez el viernes. Se espera que el ETF de estrategia de bitcoin que ProShares presentó durante el verano comience a cotizar la próxima semana. Se informa que la compañía presentó un prospecto revisado después de que entró en vigencia el 15 de octubre, diciendo que espera salir a bolsa el próximo lunes (18 de octubre). Al respecto, Nate Geraci, presidente de ETFStore, dijo que la presentación de la enmienda luego de que entró en vigencia es una confirmación de la aprobación tácita de la SEC. El analista de Bloomberg Intelligence, James Seyffart, también confirmó que el documento indicaba que se estaba lanzando el fondo. El reportero de CoinDesk, Nikhilesh De, explicó que si la SEC no rechaza, retrasa o hace más preguntas, la propuesta del ETF de futuros de Bitcoin entrará en vigencia automáticamente. (CoinDesk) [2021/10/16 20:33:12]

Si el prestatario no paga el principal, o la transacción no es rentable, no se pueden cumplir las condiciones establecidas en el contrato inteligente del préstamo flash, la transacción se revierte y los fondos se devuelven al prestamista como si nunca hubiera sucedido. Entonces, al menos en teoría, esta es la forma menos riesgosa tanto para los prestatarios como para los prestamistas.

Con todo, los préstamos flash tienen las siguientes tres características:

1. No se requiere garantía. El prestatario no necesita proporcionar garantías y el préstamo se devuelve en segundos.

La plataforma de juegos NFT CryptoFIFA recibió una ronda de inversión de capital privado de un millón de dólares: según las noticias oficiales, la plataforma de juegos NFT CryptoFIFA anunció que recibió capital privado de FBG, YBB, Kryptos Research, Kernel Ventures, Horizon Capital, 499 Block, 7 O 'Clock Capital, ChainUP y otras instituciones ronda de inversión.

CryptoFIFA es una plataforma Gamefi de cartas de estrellas de fútbol encriptadas basada en NFT. Introduce el juego clásico de los juegos de fútbol tradicionales en el mundo encriptado e incorpora elementos NFT y Defi para desarrollar un mecanismo de juego más justo, amigable y sostenible. Incluye dibujo de caja ciega, minería de eventos, desafíos de alineación, etc. En junio, la Copa de Europa, uno de los eventos más importantes en el mundo del deporte, está a punto de abrir, y las actividades de minería de eventos de CryptoFIFA también comenzarán simultáneamente. [2021/4/22 20:46:43]

2. Rápido. Los préstamos y los préstamos ocurren en la misma transacción.

3.  Innovador. El contrato inteligente establece los términos específicos del préstamo flash para llevar a cabo el préstamo.

¿Por qué son tan populares los préstamos rápidos?

Flash Loan fue lanzado por primera vez en 2018 por Marble, el predecesor de DeFi, un banco de código abierto.

Gracias a la plataforma pionera de préstamos descentralizados Aave, Flash Loan ingresó a la red Ethereum en enero de 2020. A partir de julio del mismo año, Aave emitió un promedio de más de $100 millones en préstamos flash por día. En junio de 2021, la plataforma emitió casi $4 mil millones en préstamos rápidos.

A los comerciantes les encantan los préstamos rápidos porque pueden usarse para beneficiarse de oportunidades de arbitraje, como cuando un token tiene valores diferentes en diferentes mercados. Una diferencia del 1% en el valor puede no parecer mucho, pero si arbitra muchos préstamos rápidos, las ganancias pueden ser enormes. Hasta la fecha, Aave ha procesado el préstamo flash más grande de $200 millones.

Algunos comerciantes han utilizado con éxito los préstamos rápidos para especular con nuevos tokens sin arriesgar su propio capital.

Además, los préstamos flash pueden agrupar varias transacciones de contratos inteligentes, lo que puede reducir los costos de transacción, y la suma de una tarifa única será bastante grande.

¿Son seguros los préstamos rápidos?

Aún en gran parte un trabajo en progreso, los préstamos flash han sido adoptados rápidamente por la comunidad financiera descentralizada.Por otro lado, los préstamos flash también se han utilizado para atacar protocolos DeFi vulnerables y robar millones de dólares.

En febrero de 2020, el protocolo de préstamos bZX se convirtió en el objetivo de dos ataques de préstamos rápidos. El prestatario engaña al prestatario haciéndole creer que el préstamo ha sido pagado inflando brevemente el precio de la moneda estable utilizada para el pago. La mayoría de los préstamos flash están denominados en monedas estables vinculadas a USD. En julio de 2020, el DAI de MakerDAO y el USDC de Circle representaron casi el 95 % de los préstamos flash emitidos.

Los piratas informáticos que atacaron a bZx utilizaron hábilmente un conjunto de instrucciones, ejecutadas en forma de préstamos rápidos, para beneficiarse de las debilidades actuales del ecosistema DeFi. Hicieron alrededor de $ 1 millón en ETH utilizando algunas herramientas financieras descentralizadas y un poco de manipulación de precios.

Se produjeron más ataques de préstamos rápidos en junio y octubre de 2020, cuando un pirata informático robó USD 34 millones del protocolo DeFi Harvest Finance debido a un error de ingeniería. También se produjo un ataque de préstamo relámpago en 2021. En febrero de este año, el atacante obtuvo una ganancia de 37 millones de dólares estadounidenses del protocolo Cream Finance con solo 15 000 dólares estadounidenses en tarifas de transacción.

En algunos ataques de préstamo flash, el diseño de la máquina Oracle del protocolo tiene lagunas, por lo que muchos protocolos han reforzado su seguridad.

¿Cuáles son las formas de utilizar los préstamos flash?

Los préstamos flash se aplican al protocolo DeFi en la red Ethereum Recientemente, BSC admitió préstamos flash, pero encontró ataques.

Aave sigue siendo el proveedor de préstamos dominante, pero otros protocolos como dYdX y Uniswap también han lanzado préstamos flash. En Uniswap, la función flash swap lightning swap permite a los usuarios emparejar tokens de Ethereum con otros tokens, retirar y transferir, hacer lo que quieran y luego devolver inmediatamente la misma cantidad de tokens.

Los préstamos flash se diseñaron originalmente para desarrolladores, pero desde agosto de 2020, plataformas como DeFi Saver y Furucombo han eliminado el complicado proceso de escribir código, lo que permite a los usuarios menos expertos en tecnología usar DeFi y préstamos flash. Parte del código de contrato inteligente de código abierto de Ethereum se puede intercambiar o conectar como una característica central del protocolo, que técnicamente se denomina "compatibilidad de protocolo".

El futuro de los préstamos rápidos

Los préstamos rápidos todavía están en pañales y exploran usos sin precedentes, como pedir dinero prestado para comprar tokens y votar por la gobernanza del poder. Prácticas como estas podrían tener consecuencias a largo plazo para los acuerdos, por lo que algunos acuerdos ya han adoptado restricciones.

Quizás, como algunos creen, este tipo de préstamo se verá como una moda pasajera a medida que evolucione DeFi. Pero algunas personas piensan que los préstamos flash son innovadores, el protocolo mejorará gradualmente el diseño de la seguridad, los préstamos flash pueden promover la eficiencia del mercado y permitir que todos tengan la oportunidad de convertirse en una ballena gigante, incluso si es solo por unos segundos.

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