¿Cómo eliminar los riesgos de seguridad de las monedas estables bajo el rápido crecimiento del valor de mercado de más de 110 mil millones de dólares estadounidenses?

Si bien el mercado de criptomonedas en general está caído, las monedas estables han aumentado en capitalización de mercado.

A partir del 22 de junio, el valor de mercado de la moneda estable superó la marca histórica de 110 mil millones de dólares estadounidenses, convirtiéndose en la tercera criptomoneda más grande en circulación después de BTC y ETH. USDT sigue siendo la moneda estable con el valor de mercado más alto, con un valor de mercado de 62,800 millones de dólares EE. UU. Los datos de OKLink muestran que el USDT en las dos cadenas de Ethereum y TRON es de 30,900 millones y 31,900 millones de dólares EE. UU. respectivamente, y el USDC en segundo lugar es de 24,300 millones de dólares EE. UU.

Si bien el valor de mercado de las monedas estables está creciendo, los reguladores en Australia, Estados Unidos y otros países también vigilan de cerca la regulación de las monedas estables.

En comparación con las criptomonedas descentralizadas como BTC y ETH, las monedas estables tienen un cuerpo operativo principal claramente centralizado. Además, el valor de las monedas estables está anclado al dólar estadounidense y el precio es relativamente estable. Las monedas estables como USDT se usan a menudo en esquemas piramidales. y bandas fraudulentas Herramientas utilizadas para delinquir.

Para las monedas estables, las autoridades reguladoras no solo deben prestar atención al cumplimiento de las entidades operativas, sino también tomar medidas enérgicas contra las actividades delictivas relacionadas basadas en las monedas estables.

Recientemente, las noticias sobre el establecimiento de un grupo de trabajo de monedas estables por parte de la Comisión Reguladora Financiera de Australia (CFR) y seis reguladores importantes han estado circulando en los principales medios de blockchain.

La Comisión de Regulación Financiera de Australia, CFR, declaró que incluirá en el grupo de trabajo a la Comisión Australiana de Competencia y Consumidores, la Oficina de Impuestos de Australia y la agencia financiera federal contra el lavado de dinero y el terrorismo AUSTRAC. arreglos regulatorios para monedas estables y cuando los usuarios australianos son generalmente Los posibles riesgos y beneficios de adoptar monedas estables.

El 10 de junio, CNBC informó que el ex presidente de la CFTC de EE. UU., Timothy Massad, pidió una mayor regulación de Tether y las monedas estables y cree que "se necesita un mejor marco regulatorio para regular el USDT y otras monedas estables".

A fines de mayo de este año, el valor de mercado de las monedas estables superó la marca histórica de 100 000 millones de dólares estadounidenses, y se emitieron 10 000 millones adicionales en menos de un mes. A partir del 22 de junio, el valor de mercado de las monedas estables superó los 110 000 millones Dólares estadounidenses.

Según los datos de OKLink, al 22 de junio, el valor de mercado de las monedas estables emitidas en base a Ethereum fue de 74,41 mil millones de dólares estadounidenses, de los cuales USDT ocupó el primer lugar con 30,9 mil millones de dólares estadounidenses, y USDC ocupó el segundo lugar con 24,3 mil millones de dólares estadounidenses. Además, el valor de mercado de USDT emitido en base al estándar TRC20 de TRON ha alcanzado los 31,9 mil millones de dólares EE. UU. Con las ventajas de tarifas de manejo bajas y velocidad de transferencia rápida, TRON se ha convertido en la cadena pública con la mayor emisión de USDT.

TRON se convierte en la cadena pública con más USDT emitidos

El valor de mercado de las monedas estables continúa expandiéndose, y la forma de regular la circulación de las monedas estables ha atraído cada vez más la atención de las autoridades reguladoras de varios países. La supervisión actual de las monedas estables encabezada por USDT se divide principalmente en dos niveles, uno es el cumplimiento de los emisores de monedas estables y el otro es combatir actividades delictivas como esquemas piramidales, fraude y lavado de dinero basado en monedas estables.

Las monedas estables generalmente están vinculadas al dólar estadounidense y desempeñan el papel de los dólares estadounidenses en el mercado de criptomonedas, pero no son emitidas por la Reserva Federal, una agencia oficial de los EE. UU. Por lo tanto, todas las monedas estables emitidas en los EE. UU. deben completar los permisos de cumplimiento normativo y garantizar que las reservas deben cumplir con los requisitos.

Debido a que no existe una licencia de cumplimiento de EE. UU., los reguladores de EE. UU. han estado persiguiendo e interceptando a Tether, el emisor de USDT, por motivos de gestión de reservas opaca y otras razones.

Aunque Tether ha afirmado repetidamente que cada USDT liberado por la empresa está respaldado por un dólar y otros equivalentes en el banco, bajo la intervención del gobierno de EE. UU., muchos bancos que almacenan reservas de USDT para Tether han cancelado sus operaciones al servicio de Tether Corporation.

El 23 de febrero de este año, luego de que Tether pagara una multa de 18,5 millones de dólares estadounidenses, llegó a un acuerdo con la Oficina del Fiscal del Estado de Nueva York. Aunque esto no significa que Tether sea absolutamente seguro, la lucha de USDT con la supervisión ha llegado a su fin.

Además de los requisitos de cumplimiento para las entidades operativas, las bandas criminales a menudo usan USDT para organizar esquemas piramidales, fraudes, apuestas y otras actividades delictivas, y las autoridades reguladoras nunca se han atrevido a relajar su control sobre USDT.

En comparación con las principales criptomonedas como Bitcoin y ETH, el precio de USDT es relativamente estable. Puede intercambiarse directamente con la mayoría de las criptomonedas del mercado en los principales intercambios. También es anónimo y la velocidad de transferencia es más rápida, lo que la convierte en una transacción ilegal. Portador de circulación en el mercado. Algunas bandas criminales que toman prestadas criptomonedas para cometer delitos generalmente alientan a las víctimas a usar USDT para participar en actividades como puntos de ejecución, juegos de azar y lavado de dinero.

En septiembre del año pasado, la policía de Huizhou informó que había detectado un caso de delito cibernético utilizando USDT. Las bandas criminales utilizaron USDT para proporcionar servicios de canal de pago para sitios web de apuestas en el extranjero y otras plataformas. Según la investigación, hay hasta 3.000 personas que "ejecutar la puntuación" en todo el país.

El valor de mercado está aumentando, la escala de usuarios se está expandiendo y varias actividades ilegales basadas en monedas estables están surgiendo una tras otra, lo que se ha convertido en uno de los peligros ocultos del crecimiento continuo de las monedas estables.

Con respecto a los requisitos de cumplimiento de los operadores de monedas estables, las autoridades reguladoras pueden convocar directamente a los operadores para su revisión, mientras que las bandas criminales que usan monedas estables para actividades ilegales se esconden detrás de una serie de datos hash, lo que a menudo dificulta las cosas para la policía en varios países.

Blank, vicepresidente de Okey Cloud Chain Group, dijo que la dificultad de investigar casos en el campo de las criptomonedas es mayor que la de los delitos económicos tradicionales.

Él cree que existe un cierto umbral para que la gente común conozca y comprenda la tecnología blockchain. Algunos investigadores no saben mucho sobre los nuevos métodos de delitos económicos en el campo de las criptomonedas, y los costos de aprendizaje para los investigadores son relativamente altos; el sistema de cuentas anónimas de blockchain hace que las entidades detrás sean difíciles de bloquear y es difícil rastrear los fondos involucrados en el caso; la información de la transacción en la cadena es compleja y es difícil de investigar; además, hay una falta de custodia, enajenación, canales de realización y centros de tasación judicial que puedan emitir informes sobre los bienes objeto de la causa, obstáculo importante para nuevas causas económicas en la materia.

Las potentes capacidades de análisis de datos en cadena y las herramientas de análisis profesionales son actualmente las principales herramientas auxiliares para resolver estas dificultades. En los Estados Unidos, las agencias gubernamentales, incluida la Agencia Reguladora del Banco del Estado de Wyoming, el Departamento de Cumplimiento de la Ley de los Estados Unidos, el Servicio de Impuestos de los Estados Unidos, el Servicio de Inmigración y el FBI están utilizando Chainalysis, una herramienta de análisis de datos en cadena, para monitorear anormales direcciones, analizar el flujo de activos involucrados y localizar directamente las entidades criminales.

En China, SkyEye Pro también se ha convertido en un poderoso ayudante para la policía local en la investigación de nuevos tipos de casos en el campo de las criptomonedas. Con sus poderosos métodos de análisis inteligente y su rica biblioteca de etiquetas de direcciones, puede mejorar la eficiencia de encontrar a los perpetradores. Se informa que Tianyan Pro en la cadena ha recopilado más de 100 millones de etiquetas de dirección, que pueden ubicar directamente al sujeto detrás de la dirección con una tasa de precisión del 99,9%.

Desde su lanzamiento, Tianyan Pro en la cadena ha ayudado a la policía de Shanghái, Jiangsu, Hangzhou, Sichuan, Shanxi y otros lugares a recuperar activos por valor de decenas de miles de millones de yuanes.

Para enriquecer las etiquetas de direcciones, OKLink complementa constantemente los navegadores de cadena de bloques de los principales proyectos del mercado, ejecuta datos de nodos y marca direcciones. Recientemente, OKLink lanzó un navegador de longitud de onda para enriquecer las etiquetas de dirección del USDT estándar TRC20 y otros tokens estándar TRC20, evitando que las bandas criminales utilicen USDT estándar TRC20 y otros tokens para organizar actividades ilegales.

OKLink lanza el navegador TRON

Para combatir nuevos delitos en el campo de las criptomonedas y mantener la seguridad de la industria, Okey Cloud Chain no solo crea herramientas profesionales como Tianyan Pro en la cadena para ayudar a la policía en el manejo de casos, sino que también coopera con la policía local para enviar profesionales para explicar los delitos en el campo de las criptomonedas a los agentes de policía de primera línea.

Recientemente, el equipo de SkyEye en la cadena Okeyun ingresó a la plataforma independiente de transmisión y aprendizaje en línea más grande del país para la policía civil, y llevó a cabo una actividad de capacitación con el tema "Combate práctico en SkyEye: supervisión de moneda digital y análisis de delitos". El análisis profundo de las tendencias delictivas y las situaciones regulatorias ha profundizado la comprensión de los investigadores sobre las criptomonedas y, a través del intercambio de casos reales de combate, ha demostrado las ricas funciones, las aplicaciones específicas y las diversas técnicas de los productos SkyEye en la cadena para la detección de casos de criptomonedas. Ley.

El valor de mercado de las monedas estables continúa expandiéndose y requiere una fuerte cooperación entre los profesionales de la industria y las autoridades reguladoras para sofocar mejor las actividades delictivas basadas en monedas estables y otras criptomonedas en su infancia. Para mantener la seguridad de la industria, Okey Cloud Chain Group ha estado en camino.

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