¿Por qué Binance se encontró con un asedio regulatorio global? ¿Dónde está la salida?

Binance, fundada en 2017, fue una vez uno de los tres principales intercambios de divisas digitales en China. Debido a las restricciones de las políticas y regulaciones de China, Binance anunció su retiro del mercado chino después de febrero de 2018 y, desde entonces, su negocio ha estado más en el extranjero. En la actualidad, como uno de los intercambios de criptomonedas más grandes del mundo, Binance está sujeto a una supervisión cada vez más estricta en todo el mundo y ha sido "nombrado y criticado" por muchos países.

¿Qué países han tomado medidas contra Binance? En la actualidad, incluye al menos a Tailandia, Singapur, Japón, el Reino Unido y las Islas Caimán.

Tailandia

El 2 de julio, la Comisión de Bolsa y Valores de Tailandia anunció el viernes que la agencia había iniciado un proceso penal contra Binance e investigó presuntamente operar negocios de activos digitales sin licencia. Binance ofreció servicios de comercio de criptomonedas sin licencia a través de su sitio web "para igualar pedidos u organizar contrapartes, o para proporcionar sistemas o facilitar acuerdos", dijeron las autoridades. La SEC de Tailandia declaró: "Solo los proveedores con licencia bajo las leyes pertinentes pueden proporcionar servicios relacionados con transacciones de activos digitales, comercio, custodia, transferencia, extracción o cualquier transacción relacionada con activos digitales. Los infractores pueden ser castigados por la ley".

Singapur

Según las noticias del 1 de julio, el regulador financiero de Singapur dijo que después de que los reguladores de todo el mundo revisaran Binance, hará un seguimiento de la subsidiaria de Binance en Singapur según sea necesario.

Respuesta de Binance:

Binance Asia Services Ltd dijo que tiene un período de gracia mientras la Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) revisa su solicitud de licencia para proporcionar servicios de token de pago digital.

La Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma incluyó actividades de "minería" de moneda virtual en la lista negativa de acceso al mercado: La Comisión Nacional de Desarrollo y Reforma solicitó públicamente opiniones sobre la "Lista negativa de acceso al mercado (edición 2021)" e incluyó actividades de "minería" de moneda virtual en la categoría de eliminación "1. Tecnología y equipos de producción obsoletos". [2021/10/8 5:48:09]

Reino Unido

Según las noticias oficiales de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido del 26 de junio, la FCA está emitiendo una advertencia a Binance Markets Limited y Binance Group, diciendo que ninguna de las entidades de Binance Group tiene ningún tipo de autorización, registro o licencia del Reino Unido para el comercio en el Reino Unido lleva a cabo una actividad regulada, y Binance Group parece ofrecer una gama de productos y servicios a los clientes del Reino Unido a través de su sitio web Binance.com. La FCA también aclaró que su advertencia no equivale a una "prohibición" de Binance en el Reino Unido, todo lo que ha hecho la FCA es evitar que Binance Markets Limited ofrezca actividades reguladas a los consumidores del Reino Unido.

El aviso de la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido no tiene un impacto directo en los servicios proporcionados por Binance. El grupo adquirió BML en mayo de 2020, pero no ha lanzado un negocio en el Reino Unido y no es elegible para la aprobación regulatoria de la FCA.

Islas Caimán

El 1 de julio, según un anuncio en el sitio web oficial de la Autoridad Monetaria de las Islas Caimán, Binance, Binance Group y Binance Holdings Limited no están registrados, autorizados, regulados ni administrados en las Islas Caimán o dentro de las mismas. Otras autorizaciones de la Oficina para operar intercambios de criptomonedas. La Autoridad reitera que Binance, Binance Group y Binance Holdings Limited no están sujetos a ninguna supervisión regulatoria por parte de la Autoridad. Actualmente, la Autoridad está investigando si Binance, Binance Group y Binance Holdings Limited, o cualquier otra empresa asociada con el grupo de empresas, está operando en o desde las Islas Caimán en alguna actividad que pueda estar dentro del ámbito regulatorio de la Autoridad.

PayPal prohibió la cuenta del usuario de PayPayl por el comercio intradía de criptomonedas: el 26 de noviembre, un usuario de PayPal reveló que el gigante global de pagos en línea PayPal bloqueó temporalmente su cuenta. El sistema supuestamente marcó la cuenta del usuario pensando que había vendido $10,000 en mercancía en una semana. Posteriormente, el usuario afirmó que las transacciones en realidad estaban relacionadas con criptomonedas. Después de revisar la actividad del usuario, PayPal prohibió permanentemente la cuenta. (Criptomota) [2020/11/26 22:10:27]

Binance tiene entidades incorporadas bajo las leyes de las Islas Caimán y se dedica a actividades legalmente permitidas independientes de las actividades comerciales de criptomonedas. Binance tiene entidades incorporadas bajo las leyes de las Islas Caimán y se dedica a actividades legalmente permitidas independientes de las actividades comerciales de criptomonedas.

Japón

El 25 de junio, la Agencia de Servicios Financieros de Japón emitió una advertencia a Binance Holdings Ltd., diciendo que Binance brindaba criptoservicios sin registro.

Binance es repentinamente reprimido por tantas agencias reguladoras nacionales. ¿Cuál es la razón? ¿Hay "algún tipo de entendimiento tácito" entre los países?

Adam Cochran, socio de la firma de inversión en criptomonedas Cinneamhain Ventures, analizó esto en Twitter hoy.

La búsqueda (o alienación) de Binance por parte de los reguladores globales esta semana ha sido impactante. A un nivel tan multinacional, parece descabellado decir que sólo existe una coordinación regulatoria internacional “amigable”.

Los reguladores financieros normalmente no cooperan para aprobar la aplicación de la ley a menos que persigan grandes bandas criminales. Es poco probable que todas estas agencias decidan coordinar sus huelgas.

Con ese fin, esto se siente como:

1) Un país grande quiere tomar medidas enérgicas contra reguladores específicos, o incluso casos legales/penales contra ellos, y llamar/presionar a otros reguladores para que se coordinen.

2) Existe cierta cooperación entre países para perseguir a algunas de las organizaciones criminales que usan/explotan Binance internacionalmente y ejercen presión legal sobre Binance para ayudar a resolver el caso.

3) Debido a la naturaleza internacional única de las criptomonedas, estamos viendo, por primera vez, una armonización regulatoria sin precedentes por parte de los reguladores.

De cualquier manera es raro. Ciertamente, nunca antes habíamos visto tantos reguladores y países haciendo algo tan coordinado al mismo tiempo.

Como recordatorio, hasta ahora hemos visto acciones específicas de los EE. UU., el Reino Unido, Japón, las Islas Caimán, Singapur y Tailandia, así como el OSC canadiense que prohíbe Binance en Ontario, Canadá.

No es una exageración decir que la situación actual de Binance está rodeada de enemigos, en cuanto a por qué tantos países solo se enfocan en Binance, es fácil de explicar, porque Binance ya es el líder absoluto en todo el campo del cifrado. países La frecuencia de uso de Binance es demasiado alta, por lo que la supervisión es imprescindible.

Por supuesto, esto también puede explicar por qué Binance ha sido el intercambio más grande del mundo desde 2018, pero su valor de mercado es mucho más pequeño que Coinbase e incluso peor que Kraken. La razón es que aún no cumple.

Con la supervisión interna cada vez más estricta, los intercambios de moneda virtual de China han dado paso a la era de las operaciones en el extranjero. Sin embargo, en los países que reconocen las criptomonedas, todos los intercambios deben obtener una licencia de comercio de activos digitales.

Para un intercambio de criptomonedas "globalizado" como Binance, obtener licencias de comercio de activos digitales de más países es un requisito previo importante y una garantía para sus operaciones en el extranjero. Para los intercambios pequeños y medianos que quieren crecer y seguir jugando, deben emprender el camino de solicitar una licencia.

Vale la pena señalar que el enfoque de esta ronda de regulación de criptomonedas en el extranjero es si las empresas de cifrado están calificadas y autorizadas para proporcionar derivados de criptomonedas y servicios de valores y negocios relacionados con la lucha contra el lavado de dinero en las regiones correspondientes, en lugar de las transacciones de criptomonedas en sí mismas.

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