Liquidación colectiva de la industria minera, regulaciones regulatorias frecuentes, ¿se prohibirán las transacciones de activos encriptados?

"Momento más oscuro", este es un retrato real de la industria minera de encriptación actual. A partir de Mongolia Interior, las botas políticas han aterrizado una por una. Finalmente, se ha convertido en un aviso sobre la limpieza y el cierre de los proyectos de "minería" de moneda virtual en Sichuan. una realidad para muchos Un veredicto de vida o muerte para los mineros.

Desde principios de este año, se han introducido una serie de políticas para la supervisión de los activos cifrados.

El 18 de mayo, la Asociación de Finanzas por Internet de China, la Asociación Bancaria de China y la Asociación de Pago y Compensación de China emitieron conjuntamente el "Anuncio sobre la prevención de riesgos exagerados en las transacciones de moneda virtual". Anteriormente, anuncios de advertencia de riesgo similares también se han emitido varias veces. El 21 de mayo, la 51.ª reunión del Comité de Estabilidad y Desarrollo Financiero del Consejo de Estado declaró claramente: "Fortalecer la supervisión de las actividades financieras de las empresas de plataformas, tomar medidas enérgicas contra los comportamientos de minería y comercio de Bitcoin y prevenir resueltamente la transferencia de riesgos individuales a el campo social”.

El 21 de junio, el Banco Popular de China entrevistó a algunos bancos e instituciones de pago sobre el tema de la especulación en el comercio de divisas virtuales, "está claro que todas las instituciones deben investigar exhaustivamente e identificar los intercambios de divisas virtuales y las cuentas de capital de los comerciantes extrabursátiles, y analizar los fondos de las actividades de especulación de comercio de moneda virtual. características de la transacción".

El 6 de julio, el Departamento de Gestión Comercial del Banco Central y la Oficina de Administración y Supervisión Financiera Local de Beijing emitieron conjuntamente un documento que establece que "las instituciones pertinentes dentro de su jurisdicción no proporcionarán servicios tales como locales comerciales, exhibición comercial, publicidad de marketing y desvío de pagos para actividades comerciales relacionadas con la moneda virtual”.

Con el endurecimiento continuo de las regulaciones y las tormentas de políticas, cada vez más usuarios comunes comienzan a preocuparse por si el comercio de activos cifrados en el futuro no cumplirá con las normas o incluso será ilegal.

1. Falta de definición legal, Bitcoin es un producto virtual

Con respecto al anuncio emitido por las tres asociaciones el 18 de mayo, Chen Haodong, director ejecutivo del bufete de abogados Guangdong Puwei, cree que "la publicación de las tres asociaciones pertenece a las reglas de autodisciplina de la industria y no está dentro de los límites legales". efecto." Es decir, hay más anuncios Es una función de advertencia de riesgo. (Nota: El orden de eficacia jurídica de mayor a menor es Constitución-Ley Básica-Ley-Reglamento Administrativo-Reglamento Local-Reglamento Administrativo)

Se aprobó el primer estándar internacional "blockchain + comercio de carbono" del mundo: recientemente, bajo la dirección del Ministerio de Ciencia y Tecnología de State Grid y el Ministerio de Internet de State Grid, el estándar internacional "blockchain + comercio de carbono" - P3218 (Estándar para el uso de Blockchain para aplicaciones de comercio de carbono) El "Estándar de aplicación de comercio de carbono basado en Blockchain" fue aprobado por IEEE-SA (Instituto de Asociación de Estándares de Ingenieros Eléctricos y Electrónicos) para la aprobación formal del proyecto, convirtiéndose en el primer estándar de aplicación de comercio de carbono del mundo Blockchain internacional estándar. El establecimiento exitoso de este estándar es implementar el espíritu del importante discurso del Secretario General Xi Jinping sobre "fortalecer la investigación de estandarización de blockchain, mejorar el poder del discurso internacional y el poder de creación de reglas", e implementar la conferencia de trabajo del segundo trimestre de State Grid Corporation y "one cuerpo, cuatro alas" trabajo de desarrollo Las poderosas acciones y medidas específicas de la conferencia sobre "fortalecer el cultivo de estándares internacionales en blockchain y otros campos" proporcionarán orientación técnica central y apoyo para la construcción de mi país de un nuevo sistema de energía con nueva energía como el cuerpo principal. (Diario de Valores) [2021/5/26 22:46:14]

Con respecto al contenido de la 51.ª reunión del Comité de Estabilidad y Desarrollo Financiero, el abogado Chen Haodong dijo: "El espíritu de la reunión no es legalmente obligatorio y no pertenece al rango legal, pero tiene un papel rector muy importante en el gobierno. sistema administrativo".

"Actualmente, la tendencia general de la regulación sobre el comportamiento comercial es prohibir la exageración y desalentar la participación de los usuarios comunes. La esencia es prevenir y controlar los riesgos financieros. Existen grandes diferencias entre el comportamiento comercial y el comportamiento minero en términos de tiempo y espacio. Transacción Los comportamientos serán generalizados, y es menos probable a nivel práctico.” Con respecto a si las transacciones de activos encriptados enfrentarán una situación regulatoria similar a la de la industria minera, el abogado Guo Yatao, jefe del equipo legal de la cadena, piensa que sí.

Ya el 5 de diciembre de 2013, los cinco ministerios y comisiones del Comité Central emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin" ("Aviso" para abreviar), que es el primer documento normativo de China que regula específicamente el riesgo de lavado de dinero en Monedas digitales encriptadas. :

La facturación de pedidos grandes del contrato BTC de 24 horas fue de 148 millones de dólares EE. UU. La facturación de pedidos grandes al contado fue de 327 millones de dólares estadounidenses: según los datos de transacción de Contract Emperor, la facturación de pedidos grandes del contrato BTC de 24 horas reciente fue de 148 millones de dólares estadounidenses , de los cuales la orden de compra fue de 60,83 millones de dólares estadounidenses y la orden de venta fue de 88,17 millones de dólares estadounidenses; la gran facturación de la orden al contado de BTC fue de 327 millones de dólares estadounidenses, de los cuales la orden de compra fue de 183 millones de dólares estadounidenses y la orden de venta fue de 144 millones Dólares estadounidenses. [2021/1/18 16:26:04]

Bitcoin es un producto virtual específico que no tiene atributos de moneda, como compensación legal y obligatoria, y no es una moneda en el verdadero sentido. No tiene el mismo estatus legal que una moneda, y no puede ni debe usarse como moneda en el mercado. . Sin embargo, el comercio de Bitcoin es un tipo de comportamiento de compra y venta de productos básicos en Internet, y la gente común tiene la libertad de participar bajo su propio riesgo.

Durante mucho tiempo, el país tiene una comprensión relativamente unificada de Bitcoin, es decir, "Bitcoin es un producto virtual específico". Aunque la supervisión se ha endurecido, la definición del tema no ha cambiado.

Como es una mercancía, tiene un atributo transable, es decir, puede intercambiarse entre mercancías. El abogado Chen dijo: "Bitcoin es una mercancía, por lo que, por supuesto, es legal comprar bienes virtuales a través de aceptantes profesionales. En cuanto a si los aceptantes profesionales son legales, existe mucha controversia, porque los aceptantes profesionales cumplen con la "moneda virtual". acuerdo mutuo en la política El negocio de intercambio entre ellos todavía es vago en la actualidad ".

En cuanto a la supervisión de transacciones institucionales e individuales, el abogado Guo Yatao de Chain Law cree que "hasta ahora, en términos de políticas y medidas específicas de implementación, la mayoría de las medidas prohibitivas se han tomado contra instituciones (proveedores de servicios), mientras que la actitud hacia individuos sujetos no es alentar y tomar riesgos bajo su propio riesgo. La tendencia de tomar medidas enérgicas contra el comportamiento comercial hará que varios departamentos fortalezcan la supervisión del comportamiento comercial, pero para los usuarios comunes, no habrá riesgos legales. Los usuarios individuales deben ser atentos para mantenerse alejados de actividades ilegales de recaudación de fondos y productos de alto riesgo”.

Wladimir van der Laan, jefe de mantenimiento de Bitcoin Core, suspende el trabajo: Hace unos días, Wladimir van der Laan, jefe de mantenimiento de Bitcoin Core, interactuó con los internautas en Twitter y dijo que tal vez ya terminé con las monedas (tal vez no lo haré). tratar con criptomonedas más), se sospecha que se detendrá el trabajo de desarrollo personal relacionado con Bitcoin.

El medio de criptomonedas Cointelegraph confirmó más tarde que Wladimir suspenderá su trabajo como desarrollador de Bitcoin Core y administrador del repositorio de Github. Se informa que una de las razones clave que llevó a Wladimir a tomar esta decisión es que estaba cansado de una discusión en Twitter recientemente, el tema de discusión fue si modificar una declaración FILE_CHAR_BLACKLIST en el código de prueba de Bitcoin, porque algunos miembros de la comunidad creían que se sospecha que el término "negro" es racialmente discriminatorio. [2020/9/12]

Además, en el documento "Aviso", no hay una definición legal de "moneda digital encriptada" (ni la hay hasta el momento), solo se regula "Bitcoin", y otras monedas digitales encriptadas no están reguladas. Esto también ha provocado la gran diferencia en las actitudes hacia los activos cifrados en varios lugares.

El abogado Chen cree que "desde un punto de vista legal, las transacciones en moneda fiduciaria y moneda digital no cumplen, mientras que las transacciones de moneda a moneda son un vacío".

2. Actitudes regulatorias de los países hacia los activos encriptados

En la actualidad, los activos cifrados siguen siendo un campo emergente y existe un cierto retraso en la supervisión. Los países tienen diferentes actitudes y políticas hacia los activos cifrados.

Las actitudes de los diferentes departamentos gubernamentales de los Estados Unidos hacia Bitcoin varían ampliamente. FinCEN, el Sistema de Ejecución de Delitos Financieros del Ministerio de Finanzas, considera a Bitcoin como una "moneda". El Servicio de Impuestos Federales de EE. UU. cree que Bitcoin no es una moneda sino una propiedad. La propiedad tampoco es dinero.

El Banco Central Europeo cree que las monedas digitales encriptadas como Bitcoin no cumplen con la definición de "moneda" en la economía o la ley. No cumple con las tres condiciones de moneda como medio de almacenamiento de valor de cambio y unidad de cuenta en el Mismo tiempo. Sin embargo, las monedas digitales encriptadas pueden tener un impacto en el funcionamiento de los bancos centrales. Por lo tanto, el Banco Central Europeo cree que se deben establecer instituciones para supervisar las monedas digitales encriptadas, evaluar los riesgos, realizar una supervisión prudente y mantener la integridad del sistema financiero.

En los primeros días, Rusia prohibió por completo el bitcoin, pero en 2016 el Servicio de Impuestos Federales de Rusia anunció que el bitcoin "no era ilegal", pero aún existen regulaciones estrictas sobre las transacciones, si las dos partes usan moneda digital encriptada en lugar de rupias en un lugar específico. transacción Las transacciones, ya sea en moneda extranjera o como medio externo de seguridad, son ilegales.

Tanto la Autoridad Federal de Supervisión Financiera de Alemania como el Ministerio Federal de Finanzas de Alemania creen que las monedas digitales encriptadas, como Bitcoin, son unidades de cuenta y pueden clasificarse como instrumentos financieros en la Ley Bancaria de Alemania. Dado que la moneda digital encriptada puede convertirse en un medio de liquidación de múltiples partes basado en un contrato entre dos partes, puede reemplazar la moneda de curso legal y también es el primer país del mundo en reconocer la legalidad de Bitcoin.

Según la Agencia de Noticias Yonhap, en la actualidad, la Comisión de Servicios Financieros de Corea del Sur está discutiendo la formulación de estándares de token de seguridad sujetos a las disposiciones de la "Ley del Mercado de Capitales".

La Agencia de Servicios Financieros de Japón define a Bitcoin como un "activo" o "propiedad", lo cual es consistente con la clasificación del Servicio de Impuestos Internos de EE. UU. En el Reino Unido, los proveedores de servicios de activos virtuales deben registrarse para activos cifrados con la Autoridad de Conducta Financiera del Reino Unido, de lo contrario, constituirán operaciones ilegales. El banco central de Singapur declaró en 2014 que "bitcoin es una consideración comercial y no interferirá con la transacción y el uso de bitcoin", e incluso uno de sus tres principales bancos, DBS Development Bank of Singapore, lanzó una plataforma de comercio digital Digital Exchange. a fines de 2020, proporcionando intercambio entre cuatro monedas fiduciarias y cuatro criptomonedas principales.

La Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca y el Banco Central de Francia declararon que Bitcoin no es una moneda legal y que las transacciones relacionadas con Bitcoin no son estrictamente actividades financieras. La Autoridad de Supervisión Financiera de Dinamarca también cree que el sistema Bitcoin puede considerarse un servicio electrónico sujeto a impuestos y que Bitcoin no está protegido por mecanismos legales nacionales como el seguro de depósito.

En general, las actitudes regulatorias hacia los activos encriptados representados por Bitcoin varían internacionalmente.Algunos se identifican como valores o instrumentos financieros, pero la mayoría se identifican como activos o productos básicos.

3. ¿Cuál es el futuro de la regulación?

En términos de implementación local, las actitudes hacia las criptomonedas como Bitcoin varían ampliamente.

Algunos tribunales de distrito creen que los activos digitales pueden considerarse "propiedad" o "bienes virtuales" valiosos. Por ejemplo, en un fallo penal emitido por el Tribunal Popular Intermedio de Taizhou en la provincia de Zhejiang, el tribunal sostuvo que "los bitcoins obtenidos por la víctima después de pagar el precio no solo son una mercancía virtual específica, sino que también representan la propiedad que la víctima realmente disfruta". en la vida real, y debería ser protección de la ley penal".

Sin embargo, también hay algunos lugares que aún no han aceptado la moneda digital como "propiedad". Por ejemplo, el Tribunal Popular Intermedio de Xi'an cree que la moneda digital "debería ser una mercancía virtual específica, que no tiene el mismo estatus legal que moneda, y no puede ni debe ser utilizado como moneda en el mercado. circulación y uso", y "no puede ser protegido por la ley".

Algunos lugares también creen que "existen diferencias obvias entre la moneda virtual y la propiedad tangible como el dinero y la propiedad en el sentido del derecho penal, y la propiedad intangible como la electricidad y el gas, y es difícil constituir la propiedad en el derecho penal".

La razón por la que existe una diferencia tan grande es que faltan leyes y reglamentos que determinen el umbral de entrada y una interpretación judicial clara. En la actualidad, la definición legal de moneda digital aún se encuentra en etapa exploratoria, antes de la interpretación judicial correspondiente. se emite, cada corte Naturalmente, es difícil formar un estándar de árbitro unificado. En términos de supervisión nacional de activos cifrados, las autoridades reguladoras regulan con mayor frecuencia la emisión o el comercio de activos cifrados a través de métodos flexibles como entrevistas, advertencias de riesgo y anuncios, que también es la razón.

Si la supervisión se fortalece aún más en el futuro, una interpretación judicial clara puede ser el primer paso en la supervisión futura.

Con respecto al enfoque de la supervisión futura de los activos cifrados, el abogado Guo Yatao cree que "durante algún tiempo, la profundidad y amplitud de la aplicación de la ley contra los actos delictivos que utilizan activos cifrados superará el pasado, y la supervisión de alta intensidad de la industria se convertirá en una norma.” Algunos productos de alto riesgo (contratos, apalancamiento) y comportamientos que ponen en peligro la seguridad financiera serán el foco principal de la supervisión.

En resumen, la supervisión de los activos cifrados se está aclarando paso a paso. Como individuo, también debe cumplir con las leyes y regulaciones pertinentes, mejorar su conciencia sobre la prevención de riesgos y mantenerse alejado de diversas actividades ilegales y delictivas que utilizan trucos de blockchain. La seguridad de la bolsa es responsable.

Nota: El contenido anterior es solo para referencia, corríjame si hay algún error. Según el "Recordatorio de riesgos sobre la prevención de la recaudación ilegal de fondos en nombre de la "moneda virtual" y la "cadena de bloques" emitido por cinco departamentos, incluida la Comisión Reguladora de Seguros y Banca de China, se solicita a los lectores que cumplan con las leyes y reglamentos de sus regiones. y se solicita a los inversores concienciar sobre la prevención de riesgos.

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