Golden Observation | ¿La legislación de Corea del Sur para regular completamente las criptomonedas es realmente beneficiosa?

Según los medios coreanos, el 5 de marzo, la sesión plenaria de la Asamblea Nacional de Corea del Sur aprobó una enmienda especial a la ley financiera, que incorporará formalmente las criptomonedas en el sistema legal de Corea del Sur.  Si el presidente de Corea del Sur, Moon Jae-in, aprueba el proyecto de ley, se espera que se implemente oficialmente en marzo de 2021, un año después.

¿Cuál es el contenido específico de la reforma a la ley financiera especial?

Cuando salió la noticia, muchas personas respondieron que las criptomonedas se han legalizado en Corea del Sur desde entonces. De hecho, las principales consideraciones de los reguladores coreanos son "anti-lavado de dinero" y "anti-financiamiento del terrorismo".

Según la información divulgada por la Asamblea Nacional de Corea, el motivo de la revisión de la ley financiera especial es:

Las transacciones de activos virtuales son altamente anónimas y actualmente no existen medidas legales o institucionales para prevenir esta práctica. Al mismo tiempo, organizaciones internacionales como la Cumbre del G20 y el Grupo de Acción Financiera Internacional (FATF, por sus siglas en inglés) han formulado estándares internacionales contra el lavado de dinero y han requerido a los estados miembros que los implementen. Para cumplir con las obligaciones de prevenir de manera efectiva a los proveedores de servicios de activos virtuales del lavado de dinero y el financiamiento de la seguridad pública, estipula los asuntos que las empresas financieras deben seguir al realizar transacciones financieras con proveedores de servicios de activos virtuales.

La enmienda cumple principalmente con dos regulaciones: los estándares de implementación contra el lavado de dinero recomendados por el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) sobre lavado de dinero y las "Pautas contra el lavado de dinero de moneda virtual de la UIF" formuladas por la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU). ) de la Comisión de Servicios Financieros de Corea.

Los tres principales índices bursátiles de EE. UU. están severamente divididos: el Nasdaq cerró con una caída de más del 10 % desde el cierre máximo del 12 de febrero: el índice Dow Jones cerró con una subida de 305,81 puntos, o 0,97 %, a 31802,11 puntos el 8 de marzo (lunes);

El 8 de marzo (lunes), el índice S&P 500 cerró con una baja de 19,34 puntos, o un 0,50 %, hasta los 3.822,60 puntos;

El 8 de marzo (lunes), el índice compuesto Nasdaq cerró con una baja de 310,99 puntos, o un 2,41 %, a 12609,16 puntos. [2021/3/9 18:26:59]

La enmienda tiene principalmente cuatro aspectos:

A. Una persona que define un activo virtual y participa en transacciones relacionadas con el activo virtual como operador de activos virtuales.

B. Las empresas financieras, etc. deben verificar si el proveedor de servicios de activos virtuales cumple con la obligación de informar al realizar transacciones financieras con el proveedor de servicios de activos virtuales y rechazar la transacción financiera cuando se confirma que el proveedor de servicios de activos virtuales no ha cumplido con la obligación de informar. obligación.

C. Para el negocio de activos virtuales, el jefe de analista financiero debe informar el nombre del producto básico y el nombre del representante, y volver a determinar la sanción para el negocio no informado.

D. Estipula que los proveedores de servicios de activos virtuales deben separar y administrar los detalles de la transacción de cada cliente, y estipula los asuntos que deben informarse para las transacciones que involucran propiedad ilegal y efectivo de alto valor.

Los principales asuntos autorizados implementados por el proyecto de ley incluyen: el alcance de las obligaciones contra el lavado de dinero más los operadores de activos virtuales; registrarse e informar a los departamentos pertinentes; las compañías financieras pueden realizar la confirmación del nombre real de las cuentas de depósito y retiro para los operadores de activos virtuales.

En otras palabras, los operadores de activos virtuales no solo tienen las obligaciones básicas contra el lavado de dinero y la obligación de informar a la UIF, sino que también tienen obligaciones adicionales como la clasificación por usuario y los detalles de la transacción. No solo eso, los operadores de activos virtuales también deben establecer condiciones de aceptación, como la emisión de cuentas de depósito y retiro confirmadas por los nombres reales de los operadores de la empresa financiera, la certificación del sistema de gestión de protección de la información (SGSI), que no representan experiencia criminal, etc.

Según la ley revisada, las empresas de moneda virtual en Corea del Sur deberán cumplir con los requisitos de conocimiento de su cliente (KYC) y contra el lavado de dinero (AML), así como también verificar las identidades de los usuarios e informar las transacciones. Específicamente, los intercambios, los proveedores de billeteras y los proyectos de cadena de bloques que han realizado ofertas de ICO deben cooperar con los bancos coreanos aprobados para verificar los nombres reales y la información de la cuenta bancaria de los participantes.

¿Cuánto sabes sobre el lavado de dinero con criptomonedas? ¿Es realmente beneficioso el nuevo proyecto de ley?

Según el nuevo proyecto de ley de la Asamblea Nacional de Corea, sus principales consideraciones son "contra el lavado de dinero" y "contra el financiamiento del terrorismo".

¿Realmente hay tanto lavado de dinero en criptomonedas? Las transacciones de criptomonedas superaron el billón de dólares en 2019, de las cuales solo el 1,1 por ciento fueron ilegales, según un seminario web del 5 de marzo realizado por la firma de análisis de datos de cadena de bloques Chainalysis.

Según datos de las Naciones Unidas, la cantidad anual de dinero lavado en el mundo es de 800 mil millones a 2 billones de dólares estadounidenses, lo que representa entre el 2 % y el 5 % del PIB mundial. La mayor parte del lavado de dinero proviene de las instituciones financieras tradicionales. Bancos famosos como UBS, Deutsche Bank, HSBC y Standard Chartered Bank son objetivos habituales de las investigaciones contra el lavado de dinero.

Por ejemplo, en 2019, Deutsche estuvo involucrada en el caso de lavado de dinero más grande de la historia, que involucró hasta 200 mil millones de euros. ,

En 2012, Standard Chartered Bank realizó unas 60.000 transacciones con Irán por valor de más de 250.000 millones de dólares estadounidenses en más de 7 años, violando la ley contra el blanqueo de dinero, y el regulador financiero del estado de Nueva York le impuso una multa de 300 millones de dólares estadounidenses. En 2012, HSBC también pagó 1.920 millones de dólares estadounidenses para llegar a un acuerdo con los reguladores de EE. UU. por lavado de dinero, que es el monto de acuerdo más alto en casos de lavado de dinero en la historia de EE. UU.

Si el nuevo proyecto de ley en Corea del Sur es bueno para las criptomonedas, actualmente la comunidad está dividida. Algunas personas piensan que la regulación significa legalización y promoverá la implementación; algunas personas piensan que los reguladores tienen control total sobre la información de las transacciones, lo que ayudará al gobierno a gravar las criptomonedas en el futuro y también aumentará los costos de transacción de las criptomonedas, que pueden no ser una cosa buena.

Queda por ver si el nuevo proyecto de ley de Corea del Sur beneficiará a las criptomonedas a gran escala.

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