Entrevista con Cynthia Wu丨Interpretación del mercado de custodia de activos en la era de la economía digital

Con el nacimiento de Bitcoin, la cadena de bloques y la economía de activos digitales dieron paso a un crecimiento explosivo. Según las estadísticas, el valor de mercado de la moneda digital ha alcanzado los 150 mil millones de dólares estadounidenses, y alrededor de 16,25 millones de personas tienen moneda digital. No hay duda de que los activos digitales Ha ocupado gradualmente un lugar importante en las actividades de inversión diarias de las personas.

A diferencia del mercado financiero tradicional, el tiempo de desarrollo de las finanzas digitales aún es corto y el mercado aún carece de un sistema de custodia maduro. En cierta medida, los servicios de alojamiento son la base de muchas prácticas comerciales actuales. Con el desarrollo diversificado del negocio, la madurez continua del mercado y la aceleración continua del ritmo de desarrollo, el mercado de custodia de activos también ha dado paso a nuevas oportunidades y desafíos. Algunos equipos destacados y con visión de futuro han comenzado a intentar llevar la custodia de activos tradicional a la nueva era de la economía digital.

Recientemente, Jinse Finance realizó una entrevista exclusiva con Cynthia Wu, directora del negocio de custodia y mercado extranjero de Matrixport, para brindar una interpretación detallada de los servicios de custodia de Cactus Custody y la perspectiva del mercado de custodia.

Golden Finance: Aunque la economía digital es una nueva forma económica, muchos de sus productos y negocios se han tomado prestados de las finanzas tradicionales. ¿Podría presentar la custodia de activos encriptada y cuáles son las similitudes y diferencias entre esta y la custodia de activos tradicional? ¿Qué se puede aprender del negocio de custodia tradicional y qué innovaciones se deben hacer en la custodia de activos encriptados?

Cynthia Wu: La custodia en las finanzas tradicionales significa que un profesional de la inversión o un inversor institucional con licencia de la SEC debe depositar efectivo o activos en un custodio externo calificado registrado para garantizar la seguridad y el aislamiento de los fondos de los clientes. Los custodios deben cumplir con ciertos estándares exigidos por las leyes federales y estatales para evitar la apropiación indebida de fondos y el fraude. Los custodios publican regularmente estados de cuenta a los inversionistas para actualizar la información sobre los activos que los inversionistas tienen bajo su custodia.

La esencia de la custodia de activos encriptados es almacenar y mantener de forma segura la clave privada de la moneda encriptada del cliente, y proporcionar el informe de custodia de activos correspondiente para divulgar de manera transparente y oportuna los activos en poder del cliente. Gracias a las características de la cadena de bloques, los activos depositados por los clientes en el custodio pueden verificarse en la cadena, evitando así la posibilidad de que el custodio se apropie de los activos del cliente.

Jinse Finance: La seguridad de los activos es lo que más le importa a todos. Hay muchas billeteras y casas de cambio en el mercado, todas las cuales tienen funciones de custodia, pero los accidentes de seguridad siguen siendo inevitables. ¿En qué cree que se quedan cortas las soluciones del mercado actual? ¿Cómo garantiza Cactus Custody la seguridad de los activos de los usuarios?

Cynthia Wu: En 2019, hubo 7 grandes incidentes de piratería de intercambio, por un total de 175 millones de dólares estadounidenses. Recientemente, ha habido varios incidentes de pérdida de monedas a gran escala. Algunas personas se han escapado artificialmente y han causado un impacto negativo en la industria. También hay piratas informáticos que han llevado a cabo ataques de trabajo social con tarjetas SIM en billeteras de ballenas gigantes y han causado grandes pérdidas. Esto demuestra plenamente que la superficie de ataque es muy grande y que hay muchas formas. Este es el desafío más importante en comparación con la custodia tradicional de activos.

Para billeteras en el mercado, cada intercambio tiene un enfoque diferente. Desde el punto de vista de la seguridad, la seguridad es un concepto de extremo a extremo. Es difícil decir que se puede garantizar la seguridad absoluta si se logra un elemento determinado, que se parece más al principio de tabla corta de un barril de madera. Solo cuando todas las tablas tienen la misma longitud, el agua no puede salir por el espacio más corto.

En general, Cactus Custody garantiza la seguridad de los activos de los clientes desde tres puntos de vista: seguridad del sistema, seguridad física y seguridad de gestión, es decir, seguridad de clave privada.

La seguridad del sistema significa que los productos y servicios que entregamos son seguros. En nuestro ciclo de vida de desarrollo de seguridad de SDL, los requisitos del ciclo de vida y la línea de base de seguridad son obligatorios, el producto no se puede lanzar antes de que la seguridad cumpla con el estándar.

Seguridad física: se refiere a la seguridad del entorno físico, incluido nuestro entorno de I + D y el entorno de producción, que están estrictamente aislados, con un fuerte control de acceso y monitoreo las 24 horas.La seguridad física del entorno de producción ha alcanzado el nivel de una tesorería financiera y se distribuye en tres continentes alrededor del mundo Evite los puntos únicos de falla.

Seguridad de gestión: es la gestión de seguridad de la información de toda la empresa, especialmente del negocio de alojamiento. Nos referimos a ISO 27001, PCI DSS, SOC y otros estándares y prácticas de gestión de seguridad líderes en la industria, formulamos e implementamos sistemas de gestión de seguridad internos y clave los roles y comportamientos son Principios de cuatro ojos, supervisión mutua y una garantía institucional de que el castillo no será violado desde adentro.

Para ser más compatible y mejorar los niveles de servicio, la entidad de custodia de Cactus Custody solicitó una licencia TCSP en Hong Kong y se registró como una empresa fiduciaria para cumplir con los requisitos de margen del regulador y cooperar con una serie de medidas contra el lavado de dinero. políticas y medidas. El propósito es potenciar la credibilidad y exigirnos con los estándares de las entidades financieras.

Jinse Finance: Además de la seguridad, ¿qué otros servicios puede proporcionar Cactus Custody a los usuarios? ¿Cuál es el posicionamiento de Cactus Custody en el mercado?

Cynthia Wu: Además de la seguridad, lo que más valoran los clientes es la funcionalidad. A menudo preferimos presentar Cactus Custody como un sistema financiero de moneda digital empresarial muy seguro. Toda empresa, sin importar cuán grande o pequeña sea, necesita un sistema financiero en moneda fiduciaria, que pueda contar, procesar, almacenar y transmitir la dinámica de las cuentas empresariales, completar la contabilidad y analizar los detalles de las cuentas. El sistema financiero maneja el proceso de los fondos de la empresa. Para las empresas, los fondos son como el sistema de circulación de la sangre humana. Si la circulación del capital es buena o no, está altamente relacionado con el nivel de gestión financiera de la empresa.

Sin embargo, en la industria de la moneda digital, tal vez porque la historia de desarrollo de nuestra industria aún es relativamente corta, todavía vemos que muchas empresas con activos y escala considerables están utilizando varias carteras de software y hardware descentralizadas, y métodos muy manuales y manuales. de frecuentes operaciones diarias con monedas. Tal vez incluso el jefe no sepa cuántas monedas tiene actualmente la empresa en total, y es difícil limitar la autoridad de las personas de la empresa para manejar estas monedas.Si el equipo está disperso en muchos lugares o hay muchas líneas de negocio, es más fácil que existan las cuentas Errores, baja eficiencia operativa. Cactus Custody se lanzó con el establecimiento de Matrixport en 2019, y es precisamente esta tendencia: ya sea la formalización gradual y la escala de las empresas del círculo monetario, o la entrada de las principales instituciones financieras, un conjunto de seguros, confiables, eficientes y transparentes. se requiere procesamiento Un sistema financiero para activos y cuentas comerciales.

Hablando de esto, permítanme mencionar también el predecesor de Cactus Custody y la historia de su nacimiento. Antes de que Cactus Custody se estableciera formalmente, solía ser el sistema financiero interno de Bitmain. Se desarrolló a fines de 2017 bajo la supervisión personal. del presidente Ji Han. En ese momento, el presidente Han vio que el departamento financiero interno de Bitmain manejaba los cuellos de botella y los puntos débiles de los enormes activos corporativos. O el propio jefe dedica mucho tiempo a la operación de hacer monedas todos los días, o el jefe debe designar a unos cuantos financieros de confianza para guardar grandes cantidades de claves privadas.De cualquier manera, no es lo ideal y el riesgo es muy alto. y mucho menos algunos de ellos Los intercambios y las billeteras que almacenan monedas no son lo suficientemente seguros, y las empresas que han administrado una gran cantidad de monedas deberían tener más resonancia. En ese momento, la eficiencia del procesamiento de fondos no coincidía con la escala y la velocidad de desarrollo de Bitmain. Se puede decir que cada función de Cactus Custody ahora resuelve un problema específico que teníamos al principio, después de resolverlo, el negocio puede funcionar más rápido y seguro. Más tarde, se estableció Matrixport, y Cactus Custody también nació del sistema interno de la gran fábrica anterior. Se actualizó por completo y se revisó para convertirlo en un custodio independiente de terceros, brindando servicios indiscriminados para los activos de Bitmain y otras compañías en el circulo de divisas Con la comprensión continua de las necesidades de los clientes, hemos actualizado aún más las funciones financieras comúnmente utilizadas por las empresas, como seguridad: lista blanca, límite de retiro, congelamiento con un clic; procesos internos: como matriz de aprobación (horizontal, vertical), mensajes y Recordatorio; auditoría: informes de activos, registros de transacciones, registros de operaciones, cuentas de solo lectura.

En resumen, esperamos que para las empresas en el círculo monetario, Cactus Custody sea un sistema financiero considerado que ayude a las empresas a crecer rápidamente mientras garantiza la seguridad; para los mineros y las personas de alto poder adquisitivo, Cactus Custody es un banco privado tranquilizador que brinda a los clientes la seguridad y tranquilidad de la versión de tesorería. Ahí es donde estamos.

Jinse Finance: En comparación con otras instituciones de custodia de activos, ¿cómo logra Cactus Custody una competencia diferenciada? ¿Cuál es su mayor competitividad?

Cynthia Wu: En mi opinión, la diferenciación se logra principalmente mediante una comprensión profunda de los grupos de clientes atendidos. Con la profundización de los servicios, surgirá la diferenciación. Brindamos servicio a una gran cantidad de empresas mineras, por lo que la demanda de mineros puede ser ligeramente mayor que la de otros. En la actualidad, la cantidad de fondos atendidos también ha comenzado a aumentar, y también se acumulará una comprensión más profunda de este aspecto.

En términos de posicionamiento, Cactus Custody es un producto de infraestructura o herramienta en toda la matriz de productos de Matrixport. A largo plazo, su mayor competitividad es la seguridad y un diseño global en el que se ha insistido desde el principio. A mediano plazo, es fácil. - Funciones del sistema financiero potentes y de uso inmediato y atención personalizada las 24 horas para grandes clientes, que pueden provenir de precios competitivos en el mercado en el corto plazo. En todas las dimensiones, queremos hacerlo bien y seguir haciéndolo mejor.

Jinse Finance: ¿Por qué eligió el campo de la custodia de activos encriptados? ¿Podría presentarnos los antecedentes del equipo/proyecto? ¿Qué opina del estado actual del mercado de hospedaje? ¿Cuál es la tendencia futura?

Cynthia Wu: Desde una perspectiva micro, vimos nuestras propias necesidades y las necesidades de algunas empresas a nuestro alrededor similares a las nuestras, así que se nos ocurrió la idea de entrar en este campo. Desde un punto de vista macro, esta es la infraestructura necesaria para que la industria se desarrolle, y su lanzamiento y popularización son de gran importancia para la industria. Antecedentes de la industria, contamos con un equipo de seguridad de más de diez personas y un equipo de desarrollo de 20 personas, la mayoría de los cuales son expertos en seguridad de redes, criptógrafos, arquitectos y personal senior de I + D de Huawei y el gigante de Internet BAT Muchos expertos se están uniendo a nuestro equipo tiene 15-20 años de experiencia profesional e invenciones patentadas en campos relacionados en la unidad original, y es un ingeniero empedernido al que personalmente admiro mucho. Su profesionalismo e investigación son la base para que podamos lanzar servicios con confianza. En términos de productos y negocios, contamos con gerentes de producto de Deloitte, una subsidiaria del Banco Popular de China, así como personal de ventas y negocios de la Bolsa de Valores de Hong Kong y bancos de inversión europeos y estadounidenses de primer nivel. En general, la matriz de capacidades del equipo es relativamente fuerte.

Creo que se ha discutido mucho sobre el estado actual del mercado de hospedaje, así que permítanme echar un vistazo a las tendencias. En términos de tecnología, creemos que varias tecnologías pueden tener la oportunidad de combinarse en la solución de alojamiento en el futuro, que puede ser HSM+multi-sig o MPC+HSM En términos de tecnología, la competencia en el mercado y el progreso tecnológico promoverse entre sí; La segunda tendencia es el cumplimiento. Las agencias reguladoras formularán un marco más claro para los custodios en el próximo año o dos, e introducirán licencias más específicas, incluidos requisitos más estrictos ALD/CFT y KYT en cadena. Orientación; la tercera tendencia es Integración A medida que la criptomoneda se convierte en un activo de inversión alternativo y entra en la visión de las instituciones principales, las instituciones de custodia deben poder integrarse orgánicamente e integrarse con funciones de apoyo externas como contadores, auditoría, declaración de impuestos y gestión de fondos; la última tendencia, puede sea ​​que esta institución de custodia brinda servicios integrados, por un lado brinda servicios de valor agregado distintos a la custodia, y gradualmente abre la custodia de otros tokens de activos distintos a la moneda digital.

Golden Finance: después de que la quinta directiva sobre lavado de dinero (5AMLD) entrara en vigor a principios de este año, las autoridades alemanas comenzaron a permitir que las instituciones financieras reguladas usaran criptomonedas. Más de 40 bancos alemanes quieren ofrecer servicios de custodia de criptomonedas, ¿qué opinas? En su opinión, ¿los bancos tradicionales son adecuados para el negocio de custodia de criptomonedas? ¿Será la entrada de bancos una tendencia importante en el futuro?

Cynthia Wu: Es algo bueno. Los bancos tienen la inteligencia para administrar efectivo, valores y bonos, por lo que comenzaron a solicitar la custodia de criptomonedas, lo cual es un reconocimiento de este activo, lo que demuestra que creen eso, ahora o en un futuro cercano. en el futuro, los clientes existentes mantendrán dichos activos.

Jinse Finance: ¿Puede hablarnos sobre los planes recientes de Cactus Custody? ¿Cuál es la visión definitiva de Cactus Custody?

Cynthia Wu: Este miércoles, lanzamos una versión de hosting 2.0 completamente actualizada, que tendrá seis actualizaciones importantes.

Tablero: domine la situación financiera general de la empresa en un segundo

Matriz de aprobación: personalización flexible del proceso de aprobación

Recordatorio dinámico en tiempo real: manténgase sincronizado en cualquier momento y en cualquier lugar

Gestión de riesgos: enfoque múltiple para garantizar la seguridad

Congelación con un clic/protección de lista blanca/límite de tasa de retiro

Centro de descargas: informe de flujo de registro, todo está disponible

Monedero de modo dual: piense en lo que piensa, retiro flexible

Además de la custodia de moneda digital, como empresa fiduciaria, también brinda a los clientes más tipos de servicios de custodia de activos. Recientemente lanzamos servicios de custodia de moneda legal (dólar estadounidense) y servicios de custodia de terceros (fideicomiso). Combinando los estrictos requisitos contra el lavado de dinero de Matrixport y los canales de moneda digital y moneda legal establecidos desde hace mucho tiempo, serviremos como un tercero confiable para transacciones Ambos clientes brindan la custodia de fondos o activos y brindan una entrega segura y oportuna de fondos o activos en transacciones (u otros escenarios).

Se admitirán más monedas principales en un futuro próximo. Y en los próximos dos meses, se agregará la función de KYT en la cadena para fortalecer la lucha contra el lavado de dinero en la cadena. Manténganse al tanto.

Resuma la visión final en una oración, conviértase en la piedra angular de la confianza en la era de los activos digitales y conviértase en un "banco custodio" que puede admitir múltiples tipos de activos digitales y tokens. Se espera que esta visión sea lograda con nosotros por élites de todos los ámbitos de la vida en la industria y clientes que continúan exigiéndonos más.

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