Observación Dorada | Un decreto casi destruye esta plataforma de negociación de Bitcoin

Según datos de coin.dace, LocalBitcoins, una conocida plataforma de comercio P2P con sede en Finlandia, ha tenido entre 3100 y 3500 bitcoins en las últimas semanas, volviendo al nivel de 2013. El número de transacciones de Bitcoin en la semana del 29 de febrero fue de solo 3144, un mínimo de siete años. En comparación con el volumen de transacciones más alto de 15 000 bitcoins en 2019, se ha reducido en casi un 80 %.

Volumen de comercio semanal de Localbitcoins Fuente: coin.dance

Al observar la tendencia del volumen de transacciones en 2019, podemos encontrar que hay dos tiempos de disminución más obvios. Uno es en marzo-mayo de 2019 y el otro es en diciembre de 2019. Todo esto está relacionado con 5AMLD (5ª Directiva contra el lavado de dinero), una ley contra el lavado de dinero de la Unión Europea. Este decreto casi destruyó LocalBitcoins.

Antes de esto, LocalBitcoins permitía a los usuarios publicar cotizaciones en su plataforma y luego tenía la opción de negociar en efectivo en persona sin mucha intervención de terceros, como KYC, restricciones de transacciones, etc. Tales transacciones en efectivo cara a cara son, por supuesto, anónimas y difíciles de controlar para los reguladores. En junio de 2019, LocalBitcoins anunció la terminación de la opción de transacciones locales en efectivo cara a cara para los usuarios debido a la presión de cumplimiento de la Orden 5AMLD contra el lavado de dinero de la UE, y BTC debe estar alojado en la billetera de LocalBitcoins.

BTC cayó por debajo de la marca de los $38 200 con una caída intradiaria del 3,74 %: según datos de Huobi Global, BTC cayó a corto plazo y cayó por debajo de la marca de los $38 200. Ahora está en $38 189,87, con una caída intradiaria del 3,74 %. En gran medida Por favor, haga un buen trabajo en el control de riesgos. [2021/1/11 15:49:12]

El comentario del usuario es "Localbitcoins ya no es local".

Además, se ha implementado la política KYC, dependiendo del volumen de transacciones, los usuarios de Localbitcoins deben presentar requisitos de identificación específicos para continuar usando sus servicios. Suponiendo que el monto de la transacción anual sea inferior a 1109 dólares estadounidenses, debe proporcionar a la empresa un número de teléfono, nombre completo, país de residencia y una dirección de correo electrónico válida. Si supera los 1109 dólares estadounidenses por año, debe presentar una identificación a Onfido (Nota: un proveedor de servicios serio de nombre real) todos los años Aquellos que negocian más de $ 22,000 deben enviar más datos de verificación de identificación.

Desde entonces, el volumen de transacciones comenzó a disminuir significativamente, de un volumen de transacciones semanales de más de 10 000 bitcoins a alrededor de 5000. Los medios han estado informando que las nuevas regulaciones de la UE están poniendo fin a las compras anónimas de bitcoins.

La última ronda de disminución en el volumen de transacciones después de diciembre de 2019 está relacionada con la 5.ª Directiva contra el blanqueo de capitales 5AMLD (5.ª Directiva contra el blanqueo de capitales), que finalmente entrará en vigor el 10 de enero de 2020. LocalBitcoins restringe el acceso a ciudadanos de los siguientes países de acuerdo con la regulación de la UE: Afganistán, Samoa Americana, Bahamas, Botswana, República Popular Democrática de Corea, Etiopía, Ghana, Guam, Irak, Libia, Nigeria, Pakistán, Panamá, Puerto Rico, Samoa , Arabia Saudita, Sri Lanka, Trinidad y Tobago, Túnez, Islas Vírgenes de EE. UU., Yemen. Los clientes en estas regiones deben someterse a KYC y AML más estrictos.

La Orden contra el lavado de dinero No. 5, 5AMLD, que entró en vigencia el 10 de enero de 2020, ha impuesto una supervisión extremadamente estricta sobre las monedas virtuales. AMLD5 requiere que los estados miembros de la UE incluyan KYC y AML para intercambios de moneda virtual y carteras de custodia, para determinar el propietario final de los activos (propiedad real) y para cubrir todos los escenarios posibles de moneda virtual.

El 25 de enero de 2020, "Forbes" informó que LocalBitcoin suspendió silenciosamente las cuentas de los usuarios en algunos países de África, Medio Oriente y Asia sin un anuncio. Estos usuarios no pudieron retirar monedas, pero LocalBitcoins no hizo ninguna declaración pública.

Debido a que LocalBitcoin anteriormente admitía transacciones OTC anónimas, algunas personas usaron esta plataforma para lavar dinero. El 2 de marzo de 2020, la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de EE. UU. anunció que dos ciudadanos chinos fueron sancionados por ayudar al equipo de piratas informáticos Lazarus de Corea del Norte a lavar dinero a través del negocio extrabursátil (OTC) de Bitcoin. OFAC publicó en su sitio web oficial 20 direcciones donde los dos ciudadanos chinos estaban involucrados. El análisis de Beijing LianAn encontró que hay LocalBitcoins en estas plataformas OTC, y LocalBitcoins representó al menos 9 de las 20 direcciones involucradas en el caso, aunque la cantidad total de Bitcoin involucrada fue solo 67.

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