Golden Sentinel | Recomendaciones de política estándar en el informe del Parlamento Europeo sobre criptoactivos

Un informe reciente del Comité Económico del Parlamento Europeo titulado "Crypto-Assets: Key Developments, Regulatory Concerns and Responses" señaló que la disminución en el uso de efectivo en algunos países ha llevado a los bancos centrales a considerar el establecimiento de monedas digitales de bancos centrales. (CDBC).

Al mismo tiempo, el informe señaló que, aunque la investigación sobre la moneda digital del banco central se desencadenó por la aparición de activos encriptados, la moneda digital del banco central y los activos encriptados son completamente diferentes. Según el informe, los activos encriptados son activos privados, mientras que las monedas digitales del banco central son activos soberanos en esencia; en segundo lugar, la emisión de activos encriptados se basa en el uso de DLT o tecnologías similares, mientras que la emisión de moneda digital del banco central no depende del uso de cualquier tecnología específica; en tercer lugar, las criptomonedas carecen del estatus de moneda de curso legal, y lo contrario es cierto para las monedas digitales del banco central.

El informe también señala que el intercambio de fondos anónimos e imposibles de rastrear por monedas digitales públicas y rastreables del banco central podría detener por completo muchas actividades criminales y de lavado de dinero. Sin embargo, esto puede no ser popular entre el público, ya que los bancos centrales y las autoridades gubernamentales tendrán información detallada sobre cada transacción. Por lo tanto, el principal desafío que enfrenta el banco central es diseñar e implementar una moneda digital del banco central, y es necesario lograr un equilibrio entre las necesidades de integridad del usuario y el cumplimiento de los estándares ALD/CFT.

El profesor de la Escuela de Negocios de Harvard, DiMaggio, se une a Sperax como investigador económico: el profesor de la Escuela de Negocios de Harvard, DiMaggio, anunció que se unirá al equipo de Sperax como investigador económico, responsable del diseño de monedas estables en USD, activos sintéticos y derivados de opciones. La principal dirección de investigación del profesor DiMaggio es la tecnología financiera y su impacto en el mercado de intermediarios financieros. El profesor DiMaggio se unió a Sperax como investigador económico en Terra. Además, el ex investigador de Terra, Nicolas Andreoulis, se unió a Sperax a fines de 2020. [2021/3/30 19:28:31]

Según el informe, si no se regulan adecuadamente, las monedas estables globales podrían tener profundas implicaciones para la estabilidad financiera y la política monetaria. Como criptoactivos, también presentan varios otros riesgos, incluido el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo, la protección del consumidor/inversor y la ciberseguridad.

En el informe también se mencionan recomendaciones de política para futuros estándares de la UE, como sigue:

1. La UE debe tener en cuenta la investigación y experimentación en curso sobre las monedas digitales del banco central. Debería facilitar una mayor investigación para evaluar la viabilidad de las monedas digitales del banco central.

2. La UE debe alinear sus acciones en proyectos de estabilización global con el trabajo en curso de los organismos internacionales de normalización como el FSB.

3. La UE debe evaluar el enfoque adecuado para las instituciones financieras con criptoactivos en sus balances y/o comercio de criptoactivos.

4. Para que el marco europeo ALD/CFT se mantenga al día con las realidades actuales en el criptoespacio, la UE debe considerar una variedad de acciones regulatorias, que incluyen: ampliar la definición de moneda virtual y expandir la lista de entidades obligadas para incluir más Los guardianes criptográficos, con un enfoque completo en el papel de los mineros, examinan si las instalaciones de intercambio descentralizadas plantean efectivamente riesgos ALD/CFT.

5. La Unión Europea (UE) debe continuar invirtiendo en iniciativas que aumenten las herramientas de investigación de los organismos encargados de hacer cumplir la ley que intentan rastrear el LA/FT y otras actividades ilícitas como la evasión fiscal a través de los criptoactivos.

6. La Unión Europea (UE) puede evaluar el desarrollo de la moneda digital del banco central para lograr un equilibrio entre las necesidades legítimas de los ciudadanos para la integridad del usuario y la necesidad de cumplir con los estándares ALD/CFT, basándose en el trabajo realizado por EUROchain.

7. La UE debería seguir explorando la introducción de un regulador europeo "contra el blanqueo de capitales".

8. Con el fin de crear un campo de juego equitativo y garantizar una protección adecuada para los inversores en toda la UE, la UE debería considerar la introducción de una visión común sobre la calificación legal de los criptoactivos como instrumentos financieros. Además, la ley de servicios financieros de la UE debe sincronizarse con las características únicas del criptosector para permitir que la regulación financiera existente se aplique de manera efectiva a los criptoactivos como instrumentos financieros.

9. Para los activos encriptados que no califican como instrumentos financieros MiFID II, ni califican como dinero electrónico EMD2 y, por lo tanto, evaden toda la regulación financiera de la UE, la UE debe al menos desarrollar requisitos apropiados de divulgación de riesgos para que los inversores y/o consumidores Sea capaz de comprender los riesgos potenciales antes de invertir su dinero en estos criptoactivos.

10. La UE debería considerar la introducción de normas de ciberseguridad que deben cumplir los intermediarios que prestan servicios de alojamiento dentro de la UE.

11. La UE debería hacer un seguimiento de la viabilidad técnica de una lista negra de monedas, que podría tener una aplicación mucho más amplia que condenar los ataques de ransomware, y el impacto potencial que podría tener en todo el criptomercado.

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