Observación Dorada | ¿Ethereum Killer App? Qué tan lejos está DeFi de la corriente principal

En los últimos meses, las finanzas descentralizadas (mejor conocidas como "DeFi") han sido etiquetadas como la aplicación asesina de Ethereum. De hecho, los datos de sitios como DappRadar sugieren que la mayor parte del volumen de contratos inteligentes en Ethereum está relacionado con DeFi. Sin embargo, una serie de problemas recientes en el ecosistema DeFi en ciernes en Ethereum demuestra aún más que DeFi todavía está lejos del uso generalizado.

CeFi y DeFi

Antes de hablar de DeFi, echemos un vistazo a lo que se refiere específicamente.

En la vida diaria, todo el mundo está más familiarizado con CeFi. CeFi es la abreviatura de Finanzas Centralizadas. El nombre chino es "finanzas centralizadas", que es un término opuesto a DeFi. Aunque la palabra CeFi solo se acuñó recientemente, definitivamente no es algo nuevo, porque el sistema financiero existente es CeFi, como bancos, bolsas de valores y varias instituciones financieras son todas CeFi, que tiene una historia de casi mil años. . Debido a la aparición del concepto de DeFi, como distinción, el término CeFi surgió para representar el sistema financiero centralizado existente.

DeFi es la abreviatura de Decentralized Finance (finanzas descentralizadas), también conocido como Open Finance. En realidad, se refiere al protocolo descentralizado utilizado para construir un sistema financiero abierto, diseñado para permitir que cualquier persona en el mundo realice actividades financieras en cualquier momento y en cualquier lugar.

DeFi es un concepto relativamente amplio, que incluye: emisión de divisas, comercio de divisas, préstamos, comercio de activos, inversión y financiación, etc.

Bank of Communications International Hong Hao: el RMB digital y la moneda virtual no son compatibles: Hong Hao, estratega jefe y jefe del Departamento de Investigación del Bank of Communications International, dijo que el RMB digital es la moneda soberana emitida por el Banco Popular de China, mientras que Bitcoin se basa en una estructura de crédito contable separada. La primera es una moneda soberana centralizada, mientras que la segunda es una moneda de transacción descentralizada. Las dos son en realidad incompatibles. Afirmó además que la actitud regulatoria hacia las monedas virtuales es muy clara, y debido a que las dos criptomonedas son incompatibles entre sí, la promoción del renminbi digital está aumentando y acelerándose. En opinión de Hong Hao, de hecho, los consumidores chinos no son ajenos a las monedas virtuales.Cuando se promueva aún más el renminbi digital, los consumidores se enfrentarán a un sistema monetario muy eficiente. Bajo este sistema, el paradero de la moneda se vuelve real y rastreable, lo que puede evitar efectivamente la "operación gris" de ocupar la cuota del banco mediante la creación de una pequeña empresa para comprar una casa con un préstamo, y el préstamo bancario será más eficiente. . El renminbi digital ya está por delante del mundo, y el rápido desarrollo del renminbi digital en el futuro es una tendencia inevitable. Después de la formación de este sistema, habrá un gran progreso a largo plazo para el sistema monetario chino y la eficiencia del sistema monetario. En el futuro, el sistema monetario y la política monetaria de China estarán en un nivel superior. (Primera Finanzas y Economía) [2021/6/23 23:57:49]

Las finanzas tradicionales emiten moneda a través del banco central, usan efectivo para pagos y transacciones, y piden prestado a través de bancos. Las transacciones de activos generalmente eligen bolsas, como Nasdaq, etc. La inversión y el financiamiento generalmente se realizan entre bancos e instituciones de inversión.

Con el desarrollo de la tecnología financiera, los pagos y las transacciones se realizan en la red centralizada a través de efectivo electrónico, los préstamos y préstamos también se pueden realizar en las plataformas financieras de Internet, los intercambios tradicionales se están volviendo gradualmente en línea y también se pueden realizar inversiones y financiamiento. a través de una innovadora plataforma de acciones y bonos.

En DeFi, la moneda se emite a través de mecanismos de consenso como POW o POS+, las transacciones y los pagos se realizan a través de monedas digitales en una red descentralizada, y los préstamos se realizan a través de monedas digitales. Las transacciones de activos generalmente se intercambian en cadenas descentralizadas. y el financiamiento es generalmente a través de la tokenización de productos financieros.

En términos generales, en el sistema financiero existente, los servicios financieros son controlados y regulados principalmente por el sistema central, ya sea que se trate de las transferencias más básicas de depósito y retiro, o de préstamos o transacciones de derivados. DeFi espera establecer un sistema financiero peer-to-peer transparente, accesible e inclusivo a través de protocolos de código abierto distribuidos, lo que minimizará los riesgos de confianza y permitirá a los participantes obtener financiamiento de manera más fácil y conveniente.

En comparación con el sistema financiero centralizado tradicional, la plataforma DeFi tiene ventajas: las personas con necesidades de gestión de activos no necesitan confiar en ninguna institución intermediaria; la nueva confianza se reconstruye en máquinas y códigos; cualquiera tiene acceso y nadie tiene control central; Todos los protocolos son de código abierto, por lo que cualquiera puede colaborar en el protocolo para crear nuevos productos financieros y acelerar la innovación financiera bajo los efectos de la red.

La industria considera el nacimiento de BTC y otras criptomonedas como la primera etapa de DeFi. Sin embargo, la descentralización de la emisión y el almacenamiento de divisas solo proporciona una solución de liquidación punto a punto, que no es suficiente para respaldar servicios financieros enriquecidos. El protocolo de préstamos descentralizados, que se ha desarrollado rápidamente en los últimos dos años, tendrá la oportunidad de abrir aún más el sistema financiero en el mundo de la cadena de bloques y llevar a DeFi a la segunda etapa.

manifiestos de problemas

Hoy en día, hay muchos proyectos DeFi en Ethereum y el desarrollo de DeFi está en pleno apogeo, sin embargo, en los últimos dos años, los ataques contra DeFi también han seguido aumentando.

(Algunos proyectos DeFi)

En junio de 2019, Synthetix perdió 37 millones de SETH, en febrero de 2020, bZx perdió $900 000 y .Me perdió $25 millones. Este no es solo un problema con un proyecto, según la inteligencia de SlowMist District, ha habido incidentes frecuentes de piratas informáticos que se aprovechan de los problemas de compatibilidad entre algunos proyectos DeFi y ERC777 para llevar a cabo ataques recientemente. El equipo de seguridad de SlowMist analizó y descubrió que el conocido Pooltogether también se implementa utilizando el estándar ERC 777. Se solicita a todas las partes principales del proyecto y a los usuarios de DeFi que estén atentos, tomen las medidas de protección correspondientes y verifiquen oportunamente si hay un reingreso correspondiente. riesgo en el código.

Solo en marzo, según el monitoreo de datos de Beosin-Eagle Eye, un sistema de conocimiento de la situación de seguridad de blockchain en Chengdu, hubo más de 17 incidentes de seguridad típicos en marzo, relacionados con la seguridad de Ethereum Defi, seguridad de intercambio y problemas de escape fraudulento. problemas de seguridad de activos de moneda virtual y problemas de seguridad de datos de usuario. Ocurrieron un total de 3 incidentes de seguridad típicos en Defi: el ataque de préstamo relámpago bZx por segunda vez, lo que provocó que los usuarios perdieran 140 000 dólares estadounidenses; pérdida de $7,8 millones; el proyecto Defi Synthetix reveló una laguna en el contrato.

Camila Russo, excolaboradora de Bloomberg, señaló al respecto que DeFi necesita mejores estándares de seguridad, de lo contrario seguiremos viendo este tipo de incidentes. La autosatisfacción es peligrosa. Algunos señalan que las pérdidas en los intercambios centralizados son órdenes de magnitud mayores. Es cierto, pero también tienen órdenes de magnitud más dinero. DeFi protege contra algunos de los riesgos de las plataformas centralizadas, pero también es más vulnerable a otros.

Xu Kun, director de estrategia de OKEx, publicó en Weibo que en el sistema financiero descentralizado, el código es la ley y las lagunas en el código son lagunas en la ley. Esta vez, la plataforma Ethereum DeFi Lendf.Me fue pirateada y perdió más de $ 24 millones. El DeFi actual, al igual que los primeros BTC, debe someterse a varios impactos y pruebas antes de que pueda ser reconocido por el mercado.

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