¿El negocio OTC de más de 100 mil millones de criptomonedas sigue siendo un buen negocio hoy?

Recientemente, una noticia sobre el congelamiento de un conocido intercambio de criptomonedas OTC ha causado mucho ruido, lo que ha sorprendido a muchas personas que hacen negocios OTC en el intercambio, y algunas personas que quieren ingresar al mercado también se han vuelto indecisas. , esto es probablemente lo mismo que ser mordido por una serpiente una vez y tener miedo a las cuerdas del pozo durante diez años.

Por supuesto, para la mayoría de las personas, la palabra OTC en sí puede ser un poco desconocida, pero antes que nada, OTC aquí no es el "OTC" (medicamento de venta libre) que se ve en la farmacia, el inglés aquí es Over The Count, OTC para abreviar.

OTC se originó a partir del negocio de negociación de acciones concurrente del banco: debido a que vende acciones a los clientes en la ventanilla del banco, se denomina mercado de contrapartida, y debido a que este tipo de transacción no se lleva a cabo en la bolsa, también se denomina mercado extrabursátil o mercado extrabursátil.

En criptomoneda, OTC se refiere a un método de comercio de criptomonedas que no sea el comercio de piso, y el llamado comercio de piso es una transacción completada en un intercambio de criptomonedas a través del mercado secundario, es decir, la línea K. El método de comercio se llama casi todo OTC comercio.

¿Qué tan grande es el mercado OTC? Según un informe anterior de Bloomberg, si el volumen diario de transacciones de los intercambios de criptomonedas es de 10 000 millones de dólares estadounidenses, entonces el volumen global de transacciones OTC puede estar entre 15 000 millones y 30 000 millones de dólares estadounidenses, lo que representa una diferencia de 1,5 a 3 veces. se puede ver que este mercado tiene lo grande.

Debido a esto, más de 300 intercambios de criptomonedas en todo el mundo actualmente tienen negocios relacionados con OTC, pero ¿realmente OTC es tan rentable? Me temo que la mayoría de la gente solo ve al ladrón comiendo carne pero no al ladrón siendo golpeado.

Es posible que muchos usuarios que ingresaron en 2018 no conozcan algunos eventos pasados ​​​​del intercambio de criptomonedas OTC. De hecho, al principio no existía tal negocio como OTC. En ese momento, OTC simplemente se refería a la "transacción cara a cara". de algunas criptomonedas No es la forma OTC que vemos en los intercambios ahora.

Entonces, ¿por qué se volvió así?

La historia se remonta al otoño de hace 3 años. El 4 de septiembre de ese año, el banco central y siete ministerios y comisiones emitieron el "Anuncio sobre la prevención de riesgos de financiación de la emisión de tokens", que prohibía claramente la transacción de ICO y moneda virtual. Aquí viene el mercado de reducción a la mitad de muchas criptomonedas convencionales como Bitcoin.

Dato: El número de bitcoins en carteras de intercambio disminuyó en 18.425 en la última semana: Bloqport tuiteó que la circulación de bitcoins en carteras de intercambio alcanzó un punto bajo en dos años y medio. En los últimos 7 días, la cantidad de bitcoins en circulación disminuyó en 18 425, lo que equivale a unos 625 millones de dólares estadounidenses. En la actualidad, los datos de Glassnode muestran que la cantidad de bitcoins en las billeteras de intercambio ha caído por debajo de los 2,4 millones. [2021/2/2 18:42:35]

Ese día, si fue trágico apagar las luces y comer fideos en el mercado de valores, entonces fue "apagar las luces y dormir" para las criptomonedas, ni siquiera comer.

Unos días más tarde, cuando muchos intercambios de criptomonedas nacionales dejaron de proporcionar transacciones, algunos usuarios interesados ​​​​en las transacciones comenzaron a realizar transacciones en algunos grupos QQ y grupos WeChat, y nacieron muchos negocios fuera del intercambio. están buscando un comprador o vendedor Cuando las dos partes lleguen a un acuerdo, la transacción se completará bajo el testimonio de un intermediario.

Además, existen servicios de pago para transacciones extrabursátiles en algunos grupos, y la comisión por transacción es de alrededor del 1 %.Más tarde, estos intermediarios desarrollaron gradualmente algunos negocios independientes, que ahora son más familiares para todos. , simple En otras palabras, son más como "propietarios de cadenas" en el mundo de las criptomonedas, vinculando a compradores y vendedores.

Pero esta situación no duró mucho, porque demasiados estafadores entraron en los grupos principales, gritando órdenes falsas, atrayendo a algunos inversores para ser engañados. Para decirlo sin rodeos, dieron criptomonedas y no pagaron, queriendo comer comidas de matones.

Como resultado, la necesidad de una plataforma OTC más segura, transparente y garantizada se ha vuelto popular a los ojos de las personas, y esto también ha abierto el preludio del negocio OTC de los intercambios de criptomonedas de primer nivel...

Es posible que muchas personas hayan olvidado las primeras plataformas como Cowin-Cola y OTCBTC, pero como predecesores, todavía tenemos que estar asombrados, después de todo, hemos abierto un nuevo camino.

¿Tal vez le pedirá a OTC este tipo de negocio para ganar dinero? De hecho, el negocio OTC actual del intercambio se parece más al papel de Taobao, proporcionando una plataforma de comercio C2C para comerciantes y usuarios.Si pregunta si Taobao gana dinero, creo que puede consultar las acciones de Alibaba para esta pregunta.

Por supuesto, ganar dinero aquí no es ganar dinero directamente, para el intercambio, se trata más de proporcionar acceso y atraer usuarios incrementales.

Sin embargo, para todos los intercambios que hacen negocios OTC, se enfrentan a un dilema, cómo permitir que el dinero de los usuarios se deposite de manera eficiente a un costo razonable y cómo evitar pisar el trueno cuando salen (es decir, "tarjetas congeladas" )?

El motivo de la "tarjeta congelada" también es muy simple. Todos sabemos que el fraude en línea y Xiqian son difíciles. El motivo de la congelación es que el dinero se convirtió en RMB a través de Usdt y fluyó a una determinada tarjeta. Por lo tanto, el público Los órganos de seguridad elegirán naturalmente de acuerdo con las pistas del dinero. Congele esta tarjeta que se ha convertido en dinero negro, y esto también es muy común en el círculo.

Por lo tanto, para los usuarios, si hay una tarjeta congelada debido a OTC, se enfadarán por la vergüenza. Para los comerciantes que ofrecen OTC en la plataforma, si reciben dinero negro, también es problemático, porque si trabajan duro durante un día y ganan menos de 1 punto, todas las ganancias serán en vano.

Por lo tanto, un indicador clave para juzgar si el negocio OTC de un intercambio está funcionando bien incluye la muy importante "tasa de tarjeta congelada", pero actualmente ninguna plataforma anuncia públicamente este indicador.

Con respecto al negocio OTC, también hay un gran jugador antiguo en el mundo: Localbitcoins. Esta plataforma OTC establecida en 2012 es reconocida como la plataforma de comercio extrabursátil más grande del mundo y el creador del comercio extrabursátil. , Usuarios en 7792 ciudades brindan servicios de comercio OTC de bitcoin (incluido CNY).

LocalBitcoins brinda servicios de custodia o transferencia y cobra una tarifa de manejo del 1% por cada transacción. En enero de 2018, su volumen de transacciones alcanzó los 167,8 millones de yuanes.

Mirando hacia atrás en las plataformas OTC que la gente usa mucho en China, no son más que los "tres principales intercambios" (OKEx, Huobi y Binance). Podemos ver que el negocio de los tres principales sectores OTC siempre ha estado en en medio de una competencia feroz Entre ellos, Huobi, como el atacante preventivo, naturalmente tiene un mercado relativamente grande y profundidad de transacción, seguido por OKEx, que se ha repartido una gran participación de mercado en China.

Sin embargo, OKEx parece no haber hecho muchos anuncios sobre el negocio OTC antes, y el autor siempre ha sentido que parece un poco que "el olor del vino no le teme a los callejones profundos".

Porque recuerdo claramente que en julio del año pasado, debido a una transacción de un amigo, la tarjeta fue congelada en OKEx, y luego, a través del servicio al cliente, la otra parte envió un mensaje amistoso llamado "OKEx sobre la congelación de tarjetas bancarias y la prevención del dinero negro". "Tutorial, todavía lo tengo hasta ahora.

Después de consultar a una persona sénior de OTC, me dijo que, de hecho, el negocio OTC de OKEx está funcionando muy bien en general, con capas de detección y, recientemente, parece que finalmente comenzó el reclutamiento de comerciantes externos.

Se informa que esta contratación se centra principalmente en el sistema de control de riesgos completamente automático, que introduce las funciones de motor de toma de decisiones de big data y reconocimiento facial, con el fin de minimizar la ocurrencia de incidentes de congelamiento de tarjetas.

También como inversionista, todavía espero que haya una mejor manera de ayudar a los usuarios a completar con éxito el depósito y el retiro del intercambio, ya que está relacionado con los mejores intereses de los usuarios.

El negocio OTC, como existencia única en el campo de las criptomonedas, ha durado varios años y también ha dado origen a gigantes de moneda estable como Usdt (utilizado para la transición OTC), pero los problemas que enfrentan los usuarios, comerciantes y bolsas siguen siendo graves. Necesita supervivencia y desarrollo.

Finalmente, los lectores pueden tener curiosidad, ¿qué debo hacer si realmente ocurre una tarjeta congelada? Aquí, me gustaría compartir un profesional OTC en la industria sobre el manejo de tarjetas congeladas para su referencia.

En primer lugar, debe ponerse en contacto con la plataforma de negociación OTC lo antes posible, informarles que ha ocurrido un incidente similar y esperar ayudarlo a manejarlo.

Luego, debe llamar o ir directamente al banco de tarjetas local para preguntar sobre el motivo de la congelación de la tarjeta. Si el banco la congela, debe traer los materiales requeridos por el banco y cooperar con el procesamiento. En general, es se descongelará en un plazo de tres días hábiles.

Si se trata de un congelamiento judicial, uno es que naturalmente se normalice en unos días hábiles, pero si se trata de un caso específico, el tiempo de congelamiento se hará muy largo, oscilando entre un mes y medio año, y esto es muy cierto, solo es cuestion de suerte.

Por lo tanto, este asunto en sí es "prevención antes de que suceda". Intente elegir una gran plataforma OTC antes de las transacciones OTC, y elija grandes comerciantes y comerciantes activos certificados en la plataforma. Al mismo tiempo, es mejor liberar temporalmente la tarjeta bancaria después de la transacción No se mueva dentro de un día, y la tarjeta comercial se dedica mejor a la tarjeta.

Si el tiempo volviera a septiembre de hace 3 años, nadie hubiera pensado que el negocio OTC se desarrollaría hasta tal punto, pero este negocio parece ser el mismo que el de las criptomonedas y Bitcoin.

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