¿Lógica de inversión del mercado de finanzas descentralizadas (DeFi)?

En el artículo de ayer, compartimos Compound, un proyecto DeFi que ha sido particularmente popular recientemente. El token COMP de Compound ha aumentado más de cinco veces desde su punto más bajo de $65 a su punto más alto de $340 desde su lanzamiento.

Hace un tiempo, el proyecto candente: el intercambio descentralizado Loopring también registró un aumento de casi tres veces hace algún tiempo.

Estos proyectos de rápido crecimiento son todos subdivisiones de DeFi, lo que hace que muchos inversores se preocupen si su popularidad indica que la próxima ola de aumento es DeFi. Si la próxima ola de aumento es DeFi, ¿los inversores todavía tienen la oportunidad de implementar ahora?

Para aclarar la relación, todavía necesitamos comenzar con el proyecto en sí mismo para ver si la popularidad del proyecto se debe al rápido desarrollo de la aplicación del proyecto o la entrada de fondos especulativos debido a la exageración del proyecto.

Miremos primero a Compound. En el artículo de ayer, cité la siguiente imagen:

Las monedas estables algorítmicas tienen un aumento promedio del 5,58 % en la actualidad: las cotizaciones de Jinse Finance and Economics muestran que las monedas estables algorítmicas tienen un aumento promedio del 5,58 % en la actualidad. Siete de las ocho monedas subieron y una cayó, entre ellas, las principales fueron: LUNA (+28,30%), RSR (+10,29%) y MITH (+6,55%). Las principales divisas son: ONS (-6,17%), BAC (-0,88%). [2021/3/9 18:29:24]

Esta imagen enumera las tasas de interés de depósito y préstamo de varios tokens admitidos por la aplicación Compound. A partir de la figura, encontramos que las tasas de interés de depósito y préstamo de ETH y DAI son muy bajas, y se puede decir que estos dos tokens son la piedra angular de todo DeFi, y casi ocupan la mayor parte del mercado hipotecario de DeFi. Las tasas de interés de depósito y préstamo de estos dos tokens son tan bajas que solo pueden mostrar que la demanda actual de ETH y DAI en DeFi aún es muy limitada, por lo que todo el ecosistema DeFi aún no está activo.

Origin Protocol anunció el plan de compensación detallado para el "ataque de préstamo rápido de OUSD": el 12 de diciembre, Origin Protocol anunció un plan de compensación detallado, proporcionando una compensación equivalente al 100% del valor de OUSD depositado. Se otorgarán varias compensaciones en función de las tenencias y actividades de OUSD antes y después del hackeo. Aproximadamente dos tercios de los usuarios afectados recibirán una compensación total en forma de OUSD recién acuñado (totalmente respaldado por una moneda estable, auditado y relanzado con nuevas medidas de seguridad). Los usuarios afectados restantes (principalmente grandes depositantes) recibirán una compensación de OUSD del 25 %, el 75 % de la compensación provendrá del token de origen OGN bloqueado durante un año y la parte bloqueada recibirá un interés del 25 %. Origin Protocol planea implementar el contrato de compensación a mediados o fines de enero, y las reclamaciones deben presentarse dentro de los próximos 90 días.

Anteriormente, Origin Protocol se encontró con un ataque de préstamo relámpago, que causó una pérdida de alrededor de 7 millones de dólares estadounidenses. [2020/12/12 15:00:10]

Por lo tanto, el aumento reciente en el precio de los tokens COMP puede deberse más a puntos calientes y exageraciones que han atraído una gran cantidad de fondos especulativos.

Echemos un vistazo a Loopring de nuevo.

La imagen de arriba muestra la tendencia de Loopring desde que comenzó a subir rápidamente el 17 de mayo. Después de que su precio subiera desde los 0,0037 dólares iniciales hasta los 0,11 dólares más altos, ahora ha vuelto a caer lentamente hasta los 0,085 dólares.

La caída del precio de Loopring es un aspecto, pero lo que más merece la atención de los inversores es que debemos comprender profundamente las razones del aumento de Loopring en esta ronda y realizar un análisis en profundidad para ver si esta razón puede seguir teniendo un impacto en el precio de la moneda.

El punto de inflexión de esta ronda de Loopring es que el equipo implementó con éxito el algoritmo ZK-Rollup, que mejoró enormemente el rendimiento de las transacciones. Este es un evento importante para el desarrollo de la tecnología y la ecología de Ethereum. Sin embargo, en las aplicaciones prácticas, aún no puede obtener suficiente reconocimiento por parte de los usuarios, porque aunque esta tecnología ha mejorado en gran medida la experiencia comercial del usuario en los intercambios descentralizados, la experiencia general sigue siendo inferior a los intercambios centralizados tradicionales. Por lo tanto, aún no puede amenazar el estado de los intercambios centralizados por el momento.

Creo que esta es la razón por la que el precio de Loopring ha bajado y la razón por la que este punto caliente no puede seguir funcionando.

Veamos Maker, otro token icónico en DeFi. Maker es el token de MakerDAO. MakerDAO es la piedra angular de la moneda estable DeFi DAI, y DAI es la piedra angular de toda la aplicación DeFi. Si DeFi se lanza por completo, el precio de la moneda de Maker también comenzará.

Entonces echemos un vistazo a la tendencia de precios de la moneda Maker este año:

La imagen de arriba muestra la tendencia del precio de la moneda de Maker desde abril. Descubrimos que el precio de su moneda ha estado rondando los $300 durante mucho tiempo, pero recientemente solo ha aumentado ligeramente a $500. Esta tendencia no coincide con la tendencia de COMP y Loopring. en absoluto. Por lo tanto, Maker parece no tener nada que ver con el aumento de proyectos estelares individuales en esta ronda.

A juzgar por los datos anteriores, creo que los puntos de acceso individuales en DeFi siguen siendo solo fenómenos individuales No importa en términos de experiencia del usuario o modelo de ganancias, no hay punto de acceso en DeFi que pueda durar mucho tiempo. Sin embargo, no se descarta que surjan proyectos individuales en el futuro. Si es probable que surja un proyecto, puede ocurrir en un proyecto de seguimiento que imite a Compound para emitir tokens de gobernanza.

Si los inversores que tienen la intención de invertir en DeFi durante mucho tiempo pero están preocupados por los riesgos y no saben cómo encontrar proyectos potenciales entre muchos proyectos, sugiero que la forma más sencilla es invertir en el token Maker de MakerDAO, porque es la base. de todas las DeFi; si MakerDAO Si no está familiarizado con los riesgos o incluso no le preocupan, la forma más fácil es invertir en Ethereum ETH, porque es la base de toda ecología.

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