China Merchants Bank "locamente" bloqueó la tarjeta, y la tarjeta de crédito de muchas personas en el círculo monetario fue congelada

En la visión tradicional, los bancos no tomarán la iniciativa de congelar las tarjetas bancarias de los usuarios debido a las transacciones de criptomonedas, pero Wu dijo que blockchain se enteró de que recientemente, debido a las transacciones normales de criptomonedas, las tarjetas de crédito de China Merchants Bank han sido congeladas activamente por los bancos o las tarjetas de ahorro han sido suspendidas Transacciones fuera de ventanilla.

Se informa que China Merchants Bank siempre ha sido conocido en la industria por el control de riesgo más estricto contra las criptomonedas.El servicio al cliente de China Merchants Bank también le dijo a Wu que blockchain dijo que congelará activamente las tarjetas bancarias en función de su propio juicio de control de riesgos. lesiones accidentales.

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"China Times" informó anteriormente que las respuestas del servicio al cliente de China Merchants Bank, Bank of China, Agricultural Bank of China, Construction Bank y Industrial and Commercial Bank of China fueron aproximadamente las mismas: "Mientras la operación sea legal, el canal es legal, la fuente de la moneda virtual es legal y la página admite servicios de tarjetas bancarias, los fondos de los usuarios de tarjetas bancarias no se congelarán activamente, a menos que se trate de casos ilegales como el lavado de dinero y el fraude".

El informe de escala de grises predice que el mercado bajista de criptomonedas actual puede durar otros 8 meses: Golden Finance News, según los hallazgos de Escala de grises, los inversores en criptomonedas pueden tener que esperar unos 8 meses antes de dar paso al próximo mercado alcista. Grayscale Investments, el administrador de activos digitales más grande del mundo, comparó el mercado bajista actual con otros ciclos de mercado en la historia de las criptomonedas para predecir cuándo podría llegar el próximo mercado alcista. Grayscale señaló que, al igual que los mercados tradicionales, el espacio de las criptomonedas es cíclico, y la industria actualmente experimenta lo que los analistas llaman el "peor mercado bajista" de la historia.

El informe estima que los ciclos del mercado de criptomonedas duran un promedio de cuatro años o aproximadamente 1275 días. La firma señaló que el precio realizado de Bitcoin, que es la suma de todos los valores de compra divididos por la cantidad de BTC actualmente en circulación, se puede usar de manera efectiva para calcular la línea de tiempo del ciclo.

Grayscale señala que el precio realizado de Bitcoin caerá por debajo del precio de mercado el 13 de junio de 2022, lo que marcará el comienzo de un mercado bajista. (Criptomota) [2022/7/19 2:23:02]

En el pasado, la industria generalmente creía que "congelar cuentas" era una medida obligatoria y, por lo general, solo los órganos judiciales y algunas agencias administrativas encargadas de hacer cumplir la ley tenían el poder, y los bancos en general no podían. Pero, de hecho, Wu dijo que la cadena de bloques se enteró de que China Merchants Bank congeló las transacciones que no son de ventanilla de tarjetas de crédito y tarjetas de ahorro de muchos usuarios (es decir, solo pueden ir a las transacciones de ventanilla), especialmente el día 28, muchas personas estaban congelados.

Ejecutivo de Kraken: mantenga Bitcoin durante mucho tiempo, no lo gaste: Dan Held, director de desarrollo comercial de Kraken, dijo que mantenga Bitcoin durante mucho tiempo y no lo use para el consumo. Explicó que Bitcoin está mal diseñado para los pagos diarios porque las tarifas de transacción son demasiado altas, las confirmaciones son demasiado lentas y no es necesario para los consumidores. Además, reconoció que Bitcoin tiene un caso de uso de nicho en pagos ilícitos en línea, pero que esto es muy raro. Held cree que, en términos de almacenamiento de riqueza, puede evitar que la inflación del gobierno y los activos sean confiscados o incautados, y Bitcoin proporciona más funciones. Dijo que el valor real de Bitcoin radica en tener libertad monetaria y la capacidad de preservar la riqueza de una manera que los gobiernos no puedan confiscar. (Descifrar) [2020/12/3 22:55:57]

Con respecto a si tomará la iniciativa para controlar, el servicio al cliente de China Merchants Bank también respondió que el banco mismo tendrá políticas de control de riesgos y también realizará investigaciones activamente. Hay algunas contradicciones con la respuesta recibida por "China Times". De hecho, el control de riesgo activo de China Merchants Bank sobre las criptomonedas siempre ha sido el más estricto de la industria.

En 2018, China Merchants Bank Hong Kong Branch hizo un anuncio: Preste atención a los arreglos de procesamiento de transacciones de China Merchants Bank Hong Kong Branch para moneda virtual. De acuerdo con los requisitos pertinentes, si China Merchants Bank Hong Kong Branch descubre que la moneda virtual está involucrada en la transacción en la cuenta del cliente, la cuenta puede cancelarse. ¡anunciar!

Por otro lado, recientemente, China Merchants Bank está prohibiendo "locamente" las tarjetas de crédito. Las publicaciones populares en una comunidad de tarjetas de crédito son todas las publicaciones de sellado de tarjetas, pero no necesariamente están relacionadas con las criptomonedas. Puede ser una escalada repentina de las medidas de represión. .

Se puede esperar que con la profundización gradual de la supervisión y la comprensión de las criptomonedas por parte de la industria financiera tradicional, la práctica del control activo de riesgos por parte de los bancos aumente gradualmente en el futuro. De hecho, en los países desarrollados de Europa y Estados Unidos, el control activo del riesgo a nivel bancario es mucho más que la supervisión gubernamental. Si se puede controlar razonablemente, también es bueno anticiparse al control de riesgos en un cierto nivel.Después de todo, negociar con bancos es relativamente más fácil que negociar con agencias poderosas.

Además, los comerciantes OTC y los abogados han sugerido en repetidas ocasiones que no se utilicen tarjetas bancarias grandes tradicionales para los intercambios de criptomonedas, sino que se utilicen bancos relativamente pequeños para recibir fondos externos, como varios bancos comerciales locales.

Desde principios de este año, el banco central y otras agencias reguladoras han comenzado a tomar medidas enérgicas contra el fraude en las telecomunicaciones y el lavado de dinero con criptomonedas y transferencias de pago relacionadas con drogas y juegos de azar. Pero, por otro lado, debido al anonimato natural de las criptomonedas y el retraso en el cumplimiento y la supervisión nacionales, no existe una forma particularmente segura de evitar por completo la congelación de tarjetas.

A corto plazo, consulte el contenido del artículo "Sugerencias de comerciantes OTC para evitar la congelación de tarjetas", por ejemplo, no debe participar en actividades ilegales sospechosas, como puntos de ejecución, elegir comerciantes de alta calidad en plataformas principales para transacciones, tarjetas especiales de uso exclusivo, y uso de bancos pequeños.tarjeta etc. A la larga, solo con una mejor cooperación y control de riesgos entre los intercambios principales, los reguladores y el sistema bancario, se puede proporcionar fundamentalmente un canal de intercambio de criptomonedas-moneda fiduciaria relativamente seguro.

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