¿Puede DeFi, el primer lugar en la cadena de bloques en 2020, dar a luz a un súper mercado alcista?

A principios de 2020, la economía mundial se ha enfrentado a grandes pérdidas y turbulencias sin precedentes. Sin embargo, en la Gran Depresión de un siglo, ¡a menudo hay oportunidades ocultas de un siglo! ETH2.0, Polkadot, Polkadot, Filecoin, DEX, DeFi y continuación del halving, caso de CSW cerrado... Estos son todos los catalizadores esperados, que sin duda hacen que el valor del campo blockchain brille en este mundo caótico. ¡Entre ellos, DeFi ha surgido repentinamente y se ha convertido rápidamente en el sector más atractivo de toda la industria de la cadena de bloques! Favorecidas por el capital, las plataformas están llegando, ¡parece que todos los proyectos están persiguiendo desesperadamente sus puntos calientes! Algunas personas dicen que es un "movimiento de nueva revolución financiera", algunas personas dicen que es "la próxima ronda del motor del mercado alcista de blockchain", y algunas personas dicen que es un "juguete Lego". Entonces, ¿dónde es sagrado DeFi? ¿Dónde puedo encontrarlo? ¿Puede dar a luz a un súper mercado alcista? ¿Cómo puede participar la gente común? El nombre completo de DeFi es Finanzas Descentralizadas, es decir, "finanzas descentralizadas", también conocidas como "finanzas abiertas". Este es un gran concepto, ¿cómo entenderlo? En pocas palabras, está tratando de utilizar la tecnología blockchain para lograr la desintermediación y eliminar a los intermediarios que buscan rentas, a fin de mejorar el sistema financiero actual en todos los aspectos y resolver las deficiencias naturales de las finanzas tradicionales/centralizadas. Tales como abordar la desigualdad del sistema financiero, el engorroso proceso de revisión, la falta de transparencia y el riesgo potencial de transacción (el riesgo de incumplimiento de las obligaciones contractuales, es decir, las deudas incobrables), etc. En el sistema financiero tradicional, los servicios financieros son controlados y regulados principalmente por el sistema central, ya sea que se trate de la transferencia más básica de depósitos y retiros, o de préstamos o transacciones de derivados. Para dar un ejemplo simple, como la sección de pagos y transferencias más utilizada, bajo el sistema financiero tradicional, para realizar pagos y transferencias transfronterizas, generalmente es necesario notificar primero a la institución financiera y luego la institución financiera contacta a un institución financiera extranjera para la transferencia y liquidación. Sin embargo, en el mundo financiero descentralizado basado en blockchain, el valor correspondiente puede transferirse directamente a la otra parte a través de criptomonedas sin que ninguna agencia intermediaria preste servicios. De esta manera, no solo se mejora considerablemente la velocidad de transferencia, sino que también se ahorra el costo. (DeFi compara las industrias tradicionales y la tecnología financiera) Desde la perspectiva de la inversión de la gente común, DeFi puede entenderse simplemente como un nuevo concepto emergente, al igual que cuando surge un nuevo concepto de un nuevo sector cuando se negocian acciones, debe haber muchos conceptos nuevos. acciones en él. Por ejemplo, el concepto de dapp que de repente se volvió popular en 2018, pero la mayoría de ellos estaban en varias cadenas públicas en ese momento, y el DeFi de hoy está principalmente en ETH. Una cosa muy interesante es que el BTC y el ETH que utilizan muchas personas para invertir son activos descentralizados, pero las transacciones deben realizarse en una plataforma centralizada, lo cual es una gran contradicción. En el ecosistema DeFi, las transacciones en intercambios descentralizados se pueden realizar directamente. En otras palabras, en el sistema DeFi, los usuarios tienen control independiente sobre los activos y datos personales al obtener servicios financieros; reconstruye los servicios bancarios tradicionales sin entidades centralizadas: ahorros, préstamos, transacciones, seguros, etc. Es decir, el núcleo del nacimiento de DeFi es establecer un ecosistema financiero completamente nuevo sin ninguna autoridad central, que pueda ser utilizado por todas las personas del mundo en cualquier momento y en cualquier lugar, sin barreras de acceso. XMR supera los $ 400: los datos de OKEx muestran que XMR ha subido a corto plazo, superando los $ 400, y ahora se informa en $ 400,02, con un aumento intradiario del 12,68 %. El mercado fluctúa mucho, así que haga un buen trabajo en el control de riesgos. . [2021/4/27 21:01:31] Después de la crisis financiera de 2008, varias nuevas empresas de tecnología financiera se apresuraron; en los siguientes 10 años, estas generaciones de tecnología financiera han creado una serie de productos y servicios financieros. Si bien estos productos financieros claramente mejoran las soluciones bancarias tradicionales, representan mejoras incrementales en lugar de una revolución financiera. Como resultado, un nuevo lote de "back wavers" comenzó a explorar la revolución de servicios financieros no realizada de la tecnología financiera "tradicional" en blockchain, ¡y DeFi siguió! 2017 es "el año del surgimiento del concepto DeFi". estos activos para lograr Más funciones financieras, creando mayores beneficios. Por lo tanto, explorar intercambios descentralizados y monedas estables en el mundo descentralizado se ha convertido en un nuevo enfoque. En 2018, el “Año de la Arquitectura Ecológica Defi”, con la entrada de fondos de capital riesgo más tradicionales y conocidos, como Andreessen Horowitz, etc., son buscados por el círculo de capital riesgo.Aquellos proyectos que se enfocan en eliminar los intermediarios de servicios financieros contarán con el nuevo sistema colectivo de plazo y atribución, DeFi. Desde entonces, los innovadores de DeFi han intentado trasladar los productos financieros tradicionales a la cadena de bloques, formando un ecosistema DeFi centrado en la gestión de activos, los mercados de predicción y los mercados comerciales. Pero en este momento, la descentralización de la emisión y el almacenamiento de moneda solo proporciona una solución de liquidación punto a punto, que no es suficiente para respaldar servicios financieros ricos. Por lo tanto, el protocolo de préstamo descentralizado trae DeFi al sistema financiero que abre aún más el mundo de la cadena de bloques. En 2019, "El año de los préstamos financieros DeFi" Con los cambios drásticos en los puntos críticos del mercado, DeFi se ha vuelto más diversificado en la clasificación de bienes y servicios. Ha llamado la atención en los intercambios químicos y las transacciones de activos. En la segunda mitad de 2019, con el auge de los activos sintéticos, los contratos y otros derivados financieros como materias primas, acciones e índices se asentaron gradualmente en bolsas descentralizadas. 2020, "El año del experimento y la innovación DeFi" En la primera mitad del año, con el rápido desarrollo del capital y la tecnología, DeFi explotó a una velocidad asombrosa. Los proyectos originales fueron reemplazados por una nueva ola de experimentos e innovaciones. , y varias aplicaciones nuevas surgieron una tras otra. Nacieron muchos productos inimaginables. El valor de mercado total de los tokens populares en el campo de DeFi ha superado los 6200 millones de dólares estadounidenses. DeFi ha experimentado evolución, experimentación e integración, y han surgido algunas tendencias específicas. Se ha convertido en la estrella más deslumbrante en el mercado de blockchain, pero sigue siendo en camino de establecer los casos de uso más atractivos. (Descripción general del sistema DEFI) El propósito de las finanzas descentralizadas es utilizar las características y funciones clave de la cadena de bloques para proporcionar servicios financieros sin barreras de entrada, creando así un sistema financiero más libre, abierto y transparente, que incluye mercados financieros descentralizados descentralizados , instituciones financieras descentralizadas, tenedores de activos y usuarios. NYSE suspende acciones de Blue Ridge Bank tras anunciar que se pueden comprar bitcoins en cajeros automáticos: NYSE suspende acciones de Blue Ridge Bank, BRSB. NYSE no respondió a una solicitud de comentarios al cierre de esta edición. (CoinDesk) [2021/2/11 19:29:26] Por lo tanto, los componentes básicos de DeFi incluyen monedas estables, contratos inteligentes, protocolos financieros, aplicaciones descentralizadas (DAPP), etc., y estos componentes son la capa inferior de abierto finanzas infraestructura Con la instalación de estas infraestructuras, junto con la componibilidad, la seguridad, la privacidad y la transparencia de cada protocolo, se ha establecido una interconexión de red de protocolo muy fuerte, como la minería COMP, lo que da como resultado swaps de divisas estables, préstamos, etc. La liquidez y el volumen de arbitraje, DEX, etc. ha alcanzado niveles récord, lo que proporciona una nueva dirección para el desarrollo de toda la cadena de bloques. Las principales ventajas y características de DeFi no están en la descentralización en sí, sino en la ausencia de permisos, la anticensura y la composición. Específicamente, en el sistema DeFi: 1) Cualquiera tiene acceso y no tiene control central; 2) No hay necesidad de confiar en ninguna agencia intermediaria, y se reconstruye una nueva confianza en máquinas y códigos a través de contratos inteligentes; 3) Todos los protocolos son de código abierto. cualquiera puede cooperar para construir nuevos productos financieros en el acuerdo y acelerar la innovación financiera bajo el efecto de red. Varias características nuevas de DeFi han creado una plataforma de tecnología financiera de código abierto y han traído muchos cambios. Los tres cambios principales más importantes: 1) Hay activos nativos en la cadena de bloques, que pueden mejorar la eficiencia de liquidación entre sujetos y reconstruir la confianza del gobierno. 2) En caso de falta de centralización, se proporciona un método de coordinación multiagente. 3) Representa una nueva forma de pensar y forma, que traerá un gran impacto y posibilidades ilimitadas a la industria existente. En general, el objetivo de las finanzas descentralizadas no es la descentralización en sí misma, sino más libertad, apertura y equidad, que es la mejor manera de lograr finanzas inclusivas. DeFi es esencialmente un servicio financiero mapeado en la cadena de bloques.Aunque la mayoría de las aplicaciones de DeFi se ejecutan en la cadena de bloques Ethereum, el pionero de DeFi es, sin duda, Bitcoin. Bitcoin abrió la puerta para desafiar el monopolio del banco central sobre la moneda y el sistema financiero. Es la forma inicial de DeFi. ¡Desde entonces, la exploración del proyecto realmente ha llevado a una gran explosión en el mundo DeFi! ¿Cuál es el primer proyecto en probar DeFi? De hecho, Bitshares (nombre chino BitShares BTS) fue creado por Daniel Larimer (BM), Charles Hoskinson y otros. Pero el ideal es regordete y la realidad es flaca, la exploración de BTS finalmente abortó. Más tarde, la aparición de MakerDAO realmente empujó a DeFi al mundo.  El primer incendio (clase de activo): MakerDao, generalmente se considera "el proyecto que inició el movimiento DeFi". Lanzado en diciembre de 2017, MakerDAO es un "banco descentralizado" en Ethereum, que emitió la moneda estable DAI y el token de gestión MKR. Entre ellos, DAI, como piedra angular de todo el ecosistema DeFi, utiliza el mecanismo de retroalimentación de sobregarantía automatizada + tasa de interés objetivo, que una vez lideró el crecimiento del valor de muchos proyectos bloqueados en DeFi, y es la hipoteca de moneda estable más grande y probada en Solución de Etéreo. El segundo fuego (categoría de préstamos): Compound, conocido como "la ventana al campo DeFi". Fundada en septiembre de 2018, Compound es actualmente la plataforma de préstamos hipotecarios más importante en el mercado de préstamos DeFi. En junio de 2020, Compound lanzó el token de gobernanza de la plataforma COMP, y el precio se disparó de $20 a $320. El mecanismo de préstamos para la minería hizo que Compound se hiciera popular de la noche a la mañana y el tráfico aumentó, creando otro mito en el círculo monetario. En la actualidad, el valor de mercado de Compound ha "superado" a Maker, el excampeón de DeFi, y se ha convertido en el líder de DeFi. El tercer fuego (categoría de intercambio): DEX, un intercambio descentralizado, es sin duda "la piedra angular para impulsar el desarrollo de DeFi". DEX es relativo a la plataforma centralizada de negociación de criptomonedas. Los intercambios descentralizados basados ​​en DEX han explotado con un increíble impulso de desarrollo, como el popular Bancor, Kyber, dYdX, DDEX, Uniswap, etc. El volumen total de comercio de DEX en los primeros seis meses de 2020 superó los 3 mil millones de dólares estadounidenses, formando una rivalidad con la ecología de intercambio descentralizado de EOS. El cuarto punto caliente (activos sintéticos): Synthetix, una vez considerado como "la nueva estrella más brillante en el mercado de DeFi". En 2019, la plataforma emergente de activos sintéticos Synthetix no solo puede sintetizar activos digitales por sí misma, sino también comprar moneda legal, productos básicos, acciones, índices y otros derivados financieros a través de moneda virtual. El token SNX emitido por ella se ha disparado en casi 800 en solo medio año.%, SNX aumentó un 2872% en 2019. Los cuatro proyectos anteriores son proyectos relativamente representativos, que son testigos del desarrollo continuo y la madurez del mercado DeFi. 2020 es un momento brillante para DeFi. Todo tipo de proyectos DeFi están floreciendo, cada vez más aplicaciones y la cantidad de tokens comprometidos se han disparado, y la cantidad de usuarios en DeFi ya ha superado los 100,000. 1) Varios escenarios de aplicación En la actualidad, los escenarios de aplicación de DeFi son muy ricos, incluida la gestión de activos, préstamos, moneda estable, DEX, infraestructura, Oracle, herramientas de análisis, derivados financieros y otros campos. Entre ellos, los préstamos ocupan una posición importante, seguidos de las transacciones descentralizadas y las transacciones con derivados. Los préstamos se basan principalmente en Maker, Compound, Aave, etc., mientras que las transacciones descentralizadas se basan principalmente en Bancor, Kyber, Uniswap, Oasis y los derivados se basan principalmente en Synthetix. Al mismo tiempo, el protocolo DeFi en Ethereum también se ha aplicado en varios escenarios financieros. Algunas compañías de liquidez en la parte inferior proporcionan una variedad de liquidez a través de intercambios descentralizados. Se pueden agregar contratos de apalancamiento a los préstamos, y la gestión de activos puede iniciar acuerdos descentralizados de activos DeFi para la gestión; también se pueden comprar seguros. Configuración; los valores se pueden digitalizar para negociar y pronosticar. ; el oro real también se puede digitalizar y administrar a través de un fideicomiso semicentralizado, creando así las monedas o certificados correspondientes en la cadena correspondiente, y luego en la cadena de bloques Hacer transacciones; los activos también se pueden sintetizar. 2) Servicios financieros abiertos combinables La aplicación de DeFi en realidad ha formado la misma combinación de transacciones que el mundo financiero tradicional. Hay más y mejores capas inferiores nuevas además de Ethereum. Además, toda la plataforma DeFi es muy abierta, tiene diferentes contratos en la cadena y hay interacciones entre contratos. El protocolo DeFi entrelazado proporciona servicios financieros abiertos con la componibilidad de los ladrillos Lego: DeFi Lego. ¡Esto puede crear innumerables pistas nuevas, nuevas finanzas y nuevas posibilidades, abriendo una nueva puerta para que el público imagine el futuro de la cadena de bloques! El 12 de marzo, ETH se desplomó un 40 % de la noche a la mañana, lo que llevó a la liquidación de una gran cantidad de posiciones DeFi, mientras que el sistema Maker pasó de un estado de superávit inicial a una deuda de 4 millones de DAI en un instante, y una vez colapsado, el El ecosistema DeFi también experimentó una prueba de vida o muerte. Por lo tanto, como sistema financiero del mercado de criptomonedas, aunque DeFi se encuentra en un mercado de océano azul de cientos de miles de millones o incluso billones, todavía enfrenta muchas dificultades debido a problemas como la dificultad de interactuar con la cadena pública subyacente, activos hipotecables únicos. y engorrosas operaciones de productos y crisis. En la actualidad, existen dos obstáculos principales para DeFi: la facilidad de operación de los activos en la cadena de usuarios y la seguridad de los contratos inteligentes. Por un lado, los usuarios actualmente tienen poca conciencia de los activos en cadena, y es necesario que las partes de activos y DeFi proporcionen procedimientos de operación simples y educación del usuario para comprender cómo funcionan los activos DeFi lo antes posible. Por otro lado, la seguridad y credibilidad de los contratos inteligentes sigue siendo la espada de Damocles de DeFi, y los riesgos sistémicos pueden surgir en cualquier momento. Además, los problemas de liquidación de la plataforma causados ​​por las fluctuaciones de los precios de las divisas, los problemas de congestión del rendimiento de Ethereum causados ​​por ataques de pánico, los ataques de piratas informáticos causados ​​por las vulnerabilidades de seguridad de los contratos inteligentes y los posibles problemas de control de riesgos sistémicos debido a las combinaciones de bloques de construcción de Lego. El problema desbocado bajo la presión de la ejecución de la plataforma, aún está frente a nosotros. Si DeFi puede continuar expandiendo su territorio, aún queda un largo camino por recorrer.

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