Golden Observation丨¿Cuál es el efecto del "Estándar de Orientación Reglamentaria VASP" del GAFI implementado durante un año?

Jinse Finance Blockchain News, 25 de julio    Hoy en día, la industria de activos virtuales se está desarrollando rápidamente, y los sistemas regulatorios de apoyo y los mecanismos de cumplimiento también tienen una necesidad urgente de construcción. Ahora que los estándares revisados ​​del Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales (VASP) han estado vigentes durante más de un año, ¿cuál es el efecto de los nuevos estándares después de más de un año de implementación? ¿Podrían los nuevos estándares regulatorios ofrecer promesas y esperanzas para los proveedores de servicios de activos virtuales y la comunidad de criptomonedas en general?

Primero, podemos ver que las jurisdicciones han implementado activamente el régimen regulatorio del GAFI para los proveedores de servicios de activos virtuales, mientras que los proveedores de servicios de activos virtuales también están desarrollando activamente soluciones para respaldar las reglas de transferencia de datos y se realizaron grandes esfuerzos. Durante el año pasado, se lograron avances iniciales a nivel mundial en la implementación de la guía regulatoria relacionada con los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales.

En segundo lugar, evalúemos qué riesgos aún existen en el mercado de activos virtuales actual. De acuerdo con evaluaciones anteriores, la cantidad total de actividad delictiva que involucra activos virtuales ha disminuido, pero la mayoría de las actividades delictivas existentes todavía involucran un tipo de activo virtual: monedas de privacidad. En cuanto a la actividad delictiva, los más comunes son los delitos relacionados con las drogas, pero también algunos otros delitos fraudulentos como las estafas de inversión, el crimen organizado y la extorsión. En algunas jurisdicciones, también hay servicios financieros sin licencia, violaciones de los requisitos de mantenimiento de registros de transacciones y mecanismos de informes irregulares o que no cumplen.

No es difícil encontrar que los riesgos en el mercado de activos virtuales actual provienen principalmente de las dos lagunas siguientes: una es la operación de proveedores de servicios de activos virtuales en jurisdicciones no reguladas; la otra es el uso de herramientas comerciales anónimas. El Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Lavado de Dinero ha señalado que el uso de registros DNS puede bloquear o eliminar información sobre los verdaderos propietarios de nombres de dominio, mezcladores y monedas de privacidad, un tema que ha generado preocupación entre los reguladores sobre el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo. Debe saber que las transacciones de activos virtuales tienen dos características principales: en tiempo real y transfronterizas, pero si se combina con el anonimato, sin duda despertará el interés de las redes profesionales de lavado de dinero, que utilizarán los activos virtuales para realizar "filtrados" jerárquicos. de fondos ilegales y encubrir sus fuentes. El Grupo de Trabajo de Acción Financiera sobre el Lavado de Dinero citó específicamente preocupaciones sobre ciertos proveedores de servicios de activos virtuales que no implementan los controles apropiados para mitigar los riesgos asociados con los activos virtuales anónimos.

La plataforma de negociación encriptada AscendEX completa US$50 millones en financiación Serie B: Jinse Finance informó que la plataforma de negociación cifrada AscendEX con sede en Singapur anunció la finalización de US$50 millones en financiación Serie B, liderada por Polychain Capital y Hack VC, Jump Capital, Alameda Research, También participaron Uncorrelated Ventures, Eterna Capital, Acheron Trading, Nothing Research y Palm Drive Capital. La ronda de la Serie B eleva la valoración de AscendEX a $ 455 millones. La compañía dijo que planea utilizar los nuevos fondos para acelerar su entrada en los mercados internacionales, particularmente en Europa, Asia y América Latina, y expandir su equipo de gestión interno. [2021/11/4 21:22:49]

A través de la autoevaluación, el sector público del gobierno ha dado una dirección clara sobre la adopción e implementación de los estándares regulatorios de activos virtuales revisados ​​del GAFI. La evaluación encontró que de las 32 jurisdicciones que han establecido regulaciones ALD/CFT para proveedores de servicios de activos virtuales, 30 han establecido sistemas de licencia o registro, y 18 han sugerido que el alcance de sus regulaciones se puede extender al extranjero. está registrado y proporciona productos o servicios a clientes en su jurisdicción.

A continuación, veamos los obstáculos en la implementación de acciones financieras contra el lavado de dinero. Actualmente, la adopción y aplicación de las reglas de transferencia de datos por parte de las jurisdicciones del GAFI no es satisfactoria, principalmente porque la mayoría de las jurisdicciones cree que actualmente faltan soluciones técnicas escalables en el mercado que cumplan con los requisitos de las reglas de transferencia de datos, y muchos proveedores de servicios de activos virtuales no pueden cumplir con todos los requisitos de cumplimiento. Si bien el GAFI recomienda soluciones tecnológicamente neutrales, los formuladores de políticas en algunas jurisdicciones están explorando soluciones emergentes.

Los obstáculos actuales en el proceso de implementación incluyen principalmente: algunos proveedores de servicios de activos virtuales son difíciles de identificar contrapartes, billeteras privadas y billeteras sin custodia que comercian con proveedores de servicios de activos virtuales tienen problemas de cumplimiento, procesamiento por lotes de datos e interoperabilidad Hay problemas, y el El Grupo de Enlace de Activos Virtuales del GAFI ofrece pocas soluciones inmediatas. En respuesta a estos obstáculos, el Grupo de Acción Financiera Internacional sobre Blanqueo de Dinero espera seguir identificando y promoviendo soluciones más eficaces para facilitar el cumplimiento de las normas de transferencia de datos por parte de los proveedores de servicios de activos virtuales. No solo eso, el Grupo de Trabajo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero también señaló que el diálogo abierto continuo y la cooperación entre los proveedores de servicios de activos virtuales y los reguladores son cruciales, porque tanto el sector público como el privado están explorando un territorio desconocido, y hay Construyendo un sistema de pago digital seguro y accesible con cobertura global. El Grupo de Trabajo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero señaló además que existe la necesidad de aumentar la supervisión, guiar las transacciones de encriptación descentralizadas y enfatizar las responsabilidades regulatorias, mientras se aclara aún más la supervisión de las regulaciones contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo en varios alcance de las jurisdicciones.

Finalmente, analicemos futuras estrategias de mitigación de riesgos para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales. El Grupo de Trabajo de Acción Financiera sobre Lavado de Dinero descubrió que las monedas estables están inundando los sectores público y privado, pero hay una falta de infraestructura ALD/CFT en este espacio. Además, el Grupo de Acción Financiera Internacional contra el Lavado de Dinero reconoce que todavía existe un problema grave en la industria del cifrado actual, es decir, la falta de controles regulatorios contra el lavado de dinero más allá de la transferencia de fondos entre proveedores de servicios de activos virtuales. Por lo tanto, presentaron varias sugerencias de estrategias de mitigación de riesgos, es decir, limitar el volumen y el valor de las transacciones p2p, las transacciones de activos virtuales deben pasar por proveedores de servicios de activos virtuales o instituciones financieras, prohibir o negarse a usar billeteras sin custodia para transferencias de activos virtuales.

Justo el 24 de junio de este año, Liu Xiangmin, presidente rotatorio del Grupo de Trabajo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero y ex director del Departamento de Tratados y Asuntos Legales del Banco Central, presidió la tercera y última reunión plenaria. la organización estará a cargo del alemán Markus Pu. Lyle. Esta reunión aclaró que el Grupo de Trabajo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero continuará optimizando y mejorando los estándares regulatorios para activos virtuales/proveedores de servicios de activos virtuales, y también lanzará el Plan de Transformación Digital contra el Lavado de Dinero/Financiamiento del Terrorismo de la Grupo de Trabajo de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero: Inicio de dos estudios sobre las oportunidades y desafíos de implementar iniciativas ALD/CFT para VASP; lanzamiento de la implementación ALD/CFT de conjuntos de datos VASP existentes Análisis y evaluación de acciones.

Además, Marcus Pryor declaró que también se implementarán nuevas pautas contra el lavado de dinero para activos virtuales y proveedores de servicios de activos virtuales, centrándose en cinco áreas principales:

1. Transformación digital de la lucha contra el blanqueo de capitales/financiación del terrorismo;

2. Combatir el financiamiento de actividades terroristas motivadas por raza o etnia;

3. Lucha contra el blanqueo de capitales y la inmigración ilegal;

4. Lucha contra los delitos ambientales;

5. Tomar medidas enérgicas contra el tráfico ilegal de armas.

En esta reunión, el Grupo de trabajo de acción financiera contra el lavado de dinero decidió no revisar las recomendaciones reglamentarias anteriores sobre activos virtuales o proveedores de servicios de activos virtuales en esta etapa, pero continuará brindando orientación en esta área en el futuro. Durante el próximo año, el GAFI continuará explorando, evaluando el cambiante panorama de riesgos de los mercados de activos virtuales y brindando más orientación para limitar las billeteras sin custodia de la financiación de lavadores de dinero y terroristas Oportunidad. El GAFI también alienta a la criptoindustria a ser proactiva en la adopción de nuevos productos, servicios y tecnologías para combatir mejor el financiamiento del terrorismo y el lavado de dinero.

Parte de este artículo está recopilado de Yahoo Finance

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