Desde la perspectiva del derecho administrativo y el derecho penal, ¿dónde está el límite legal de la moneda virtual?

La popularidad de la moneda virtual en el mundo ha afectado hasta cierto punto el orden financiero original y el orden de gestión social, y también se ha convertido en una herramienta de pago de uso común en la dark web. Las características de anonimato y descentralización de las criptomonedas digitales como Bitcoin también brindan comodidad para que los delincuentes las utilicen para llevar a cabo actividades delictivas como el lavado de dinero y la evasión de divisas.

Además, los emisores de moneda virtual también son propensos a ser controlados por órganos de seguridad pública o incluso perseguidos penalmente por presuntos delitos de recaudación ilegal de fondos. Por ello, la práctica judicial de mi país ha llevado a cabo una serie de estrictas supervisiones sobre la moneda virtual.

El 5 de diciembre de 2013, el Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China emitieron conjuntamente el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin", que estipula claramente: "En términos de naturaleza, Bitcoin debe ser un producto virtual específico que no tiene el mismo estatus legal que la moneda, y no puede ni debe usarse como moneda en el mercado".

El "Aviso" aclara que Bitcoin no es una moneda real, señala los riesgos de Bitcoin y presenta requisitos de control de riesgos y contra el lavado de dinero para las empresas en la industria de Bitcoin.   

En septiembre de 2017, el Banco Popular de China, la Administración Central del Ciberespacio de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Administración Estatal de Industria y Comercio, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China La Comisión emitió el "Anuncio sobre la prevención de los riesgos de financiación de la emisión de tokens", caracterización formal de ICO como no aprobada e ilegal. Ninguna organización o individuo puede participar en actividades de financiación.

El "Anuncio" estipula que "cualquier plataforma de negociación de financiación de tokens no participará en el negocio de intercambio entre moneda de curso legal y tokens, 'moneda virtual', no comprará ni venderá tokens o 'moneda virtual' como contraparte central, y Los Tokens o las 'monedas virtuales' no proporcionarán servicios tales como fijación de precios e intermediación de información".

Certik: los proyectos DeFi perderán $ 1.3 mil millones debido a ataques de piratería en 2021: según Jinse Finance, la compañía de seguridad Certik declaró en su primer informe de investigación "DeFi Security Status" que en 2021, los proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) serán dañados por piratas informáticos Las pérdidas por ataques se duplicaron con creces a 1.300 millones de dólares. Si bien el valor perdido aumentó un 160 %, las pérdidas como porcentaje del total fueron menores que en 2020 debido al crecimiento del mercado DeFi. (Coindesk) [2022/1/13 8:47:21]

Después de anunciar que ICO es un acto de financiación ilegal, el banco central también enumeró servicios como el comercio, el intercambio, la fijación de precios y el intermediario de información para moneda virtual como elementos prohibidos, lo que significa que los intercambios de moneda digital actualmente son ilegales en China.

El 24 de agosto de 2018, los cinco departamentos de la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China, la Administración Central del Ciberespacio de China, el Ministerio de Seguridad Pública, el Banco Popular de China y la Administración Estatal de Regulación del Mercado emitieron una "Advertencia de riesgo en Prevención de la recaudación ilegal de fondos en nombre de "moneda virtual" y "cadena de bloques" que requiere el financiamiento de inversores individuales no calificados en cualquier forma, y ​​tomar medidas enérgicas contra la recaudación de fondos ilegal mediante el uso de cadenas de bloques.

Según la "Advertencia de riesgo", algunos delincuentes han utilizado recientemente el lema de "innovación financiera" y "cadena de bloques" para absorber fondos mediante la emisión de las denominadas "moneda virtual", "activos virtuales" y "activos digitales", infringiendo la derechos e intereses legítimos del público. Tales actividades no se basan realmente en la tecnología blockchain, sino que promocionan el concepto de blockchain para la recaudación de fondos ilegal, los esquemas piramidales y el fraude.

El 10 de enero de 2019, la Oficina Estatal de Información de Internet emitió el "Reglamento para la Administración de los Servicios de Información de Blockchain", que actualmente es la pieza más importante de la legislación de blockchain. Propone exigir que las plataformas blockchain divulguen las reglas de la plataforma, establezcan y mejoren los sistemas de gestión, como el registro de usuarios, la revisión de la información, la respuesta a emergencias y la protección de la seguridad. Cuando una plataforma de servicios desarrolle y lance nuevos productos, nuevas aplicaciones o nuevas funciones, deberá informar a la Oficina de Información de Internet del estado y provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central para una evaluación de seguridad de acuerdo con las regulaciones pertinentes. . La autenticación de la información de identidad real basada en el código de la organización, el número de tarjeta de identificación o el número de teléfono móvil se lleva a cabo para los usuarios del servicio de información de blockchain. Si el usuario no autentica la información de identidad real, el proveedor de servicios de información de blockchain no proporcionará los servicios pertinentes y una serie de regulaciones.

GameFi anunció que recibió una inversión de Animoca Brands y llegó a una cooperación con ella: el 4 de septiembre, GameFi, el centro DeFi de juegos, anunció que recibió una inversión de Animoca Brands y llegó a una cooperación con ella. Animoca Brands ayudará en la construcción de productos y características del ecosistema GameFi, y apoyará el Launchpad de GameFi y otros proyectos alojados y promocionados, como juegos y Metaverse, etc. GameFi es a través de P2E Guild y Launchpad, y su ecosistema incluye Yield Guilds, Launchpad, Aggregator, Marketplace y Accelerator. [2021/9/4 23:00:16]

la ley penal de mi país ha regulado estrictamente la circulación y uso de la moneda virtual. A nivel de derecho penal, la moneda virtual puede implicar los siguientes delitos relacionados:

1. Fraude

El proceso de emisión inicial de tokens básicamente se puede simplificar de la siguiente manera: el financiador libera el proyecto, los inversores contribuyen con monedas digitales virtuales como Bitcoin y la dirección financiera emite tokens de proyecto a los inversores.

El propósito fundamental de los inversores en busca de ganancias que están dispuestos a invertir en proyectos es promover la apreciación del proyecto, impulsando así la apreciación de los tokens en el proyecto. Por lo tanto, la autenticidad y la capacidad de inversión del proyecto publicado por el financiador se ha convertido en la clave para la emisión de moneda virtual.Si el proyecto de moneda virtual publicado por el financiador es fundamentalmente un proyecto falso, defraudará a los inversores desde el principio. de la liberación Para el propósito, entonces el inversor no puede escapar del nombre de fraude.

2. El delito de absorción ilícita de depósitos públicos

De acuerdo con el artículo 176 de la "Ley Penal de la República Popular China", el delito de absorción ilegal de depósitos públicos se refiere al acto de absorción ilegal de depósitos públicos o absorción de depósitos públicos de forma encubierta en violación de las leyes de gestión financiera del estado y reglamentaciones y la perturbación del orden financiero.

El punto clave a la hora de juzgar el delito de captación ilícita de depósitos públicos es que la conducta debe tener las características de “retorno prometido”. Si la parte del proyecto que emite tokens hace una promesa a los inversionistas de "garantizar capital y pagar intereses" para lograr el propósito de financiamiento rápido, el emisor del proyecto tiene el riesgo de estar involucrado en el delito de absorción ilegal de depósitos públicos en virtud del artículo 176 de el Derecho Penal.

3. Fraude en la recaudación de fondos

De acuerdo con el artículo 192 de la "Ley Penal de la República Popular China", la llamada recaudación ilegal de fondos se refiere al acto de una unidad o individuo que recauda fondos del público en violación de las leyes y reglamentos. La recaudación de fondos debe estar abierta al público, pero no requiere que la mayoría de los fondos de las personas hayan sido defraudados.

Si el hecho de emitir moneda virtual por parte de algunas personas es considerado como un delito de absorción ilícita de depósitos públicos en la práctica judicial de nuestro país, entonces cuando la emisión de moneda virtual tiene como finalidad ocupar ilícitamente los fondos invertidos por los inversionistas, la emisión de la moneda virtual puede ser considerado como recaudación de fondos Ser considerado penalmente responsable por un comportamiento fraudulento es esencialmente equivalente a la recaudación ilegal de fondos en forma de fraude.

La mayoría de los casos de fraude de recaudación de fondos en la práctica judicial son plataformas ficticias de gestión de patrimonio que en realidad no existen y no tienen capacidad de pago Bajo el manto de proporcionar transacciones de inversión en moneda virtual, en realidad gastan los fondos de los inversores defraudados para su propio uso. Darse cuenta del propósito de generar ganancias para los inversionistas también hace que sea imposible para los inversionistas recuperar su principal.

4. El delito de organización y dirección de esquemas piramidales

En la práctica actual de emisión inicial de monedas, existe un método de operación de proyecto que atrae a todos los inversores a múltiples grupos de WeChat. Diferentes grupos de WeChat establecen diferentes precios de transacción y emiten órdenes unificadas, preguntando cuándo comprar y cuánto comprar. Cantidad, hasta el precio al que se vende al segundo lote de inversores participantes. De esta forma de operación, habrá negocios intermediarios como el desarrollo de pequeños equipos o la inversión en hospitalidad, de esta manera, el proyecto puede implicar el riesgo de esquemas piramidales, y los líderes de la organización y los conferencistas publicitarios pueden verse involucrados en el enfrentamiento criminal. riesgo.

5. El delito de emisión de acciones, sociedades y obligaciones negociables sin autorización

En realidad, puede haber una oferta inicial de monedas de este tipo, y los tokens emitidos están directamente relacionados con el capital del emisor del proyecto. Por lo general, se estipula que tener una cierta cantidad de tokens significa poseer un capital del emisor del proyecto.

La "Ley de Valores" de nuestro país estipula que la emisión de valores debe cumplir con las regulaciones estatales pertinentes y ser informada a los departamentos correspondientes para su aprobación. Sin la aprobación de acuerdo con la ley, ninguna unidad o individuo puede emitir valores públicamente.

El uso de la moneda virtual como un certificado de participación accionaria es equivalente a la emisión indirecta de acciones de la empresa. Y debido a que la emisión de tokens está orientada a la mayoría no especificada de la sociedad, naturalmente se ajusta a las características de "oferta pública de valores" estipuladas en la Ley de Valores, por lo que debe asumir las responsabilidades legales correspondientes. Si no se puede distinguir claramente la conexión entre moneda virtual y patrimonio, cuando se alcance la norma de enjuiciamiento por el delito de emisión de acciones, sociedades y bonos corporativos sin autorización en el artículo 179 de la Ley Penal de nuestro país, se procederá a la persecución penal.

6. Blanqueo de capitales

El delito de lavado de activos se refiere al conocimiento a sabiendas de los productos de los delitos de drogas, delitos organizados de carácter clandestino, actividades terroristas, delitos de contrabando, delitos de corrupción y cohecho, delitos de alteración del orden de la gestión financiera y delitos de fraude financiero y los productos generados, en con el fin de encubrir, ocultar sus fuentes y comportamientos realizados por la naturaleza.

En la actualidad, las leyes administrativas de mi país y los estándares relevantes no tienen regulaciones claras y obligatorias contra el lavado de dinero en plataformas inteligentes de comercio de divisas, etc., pero esto no significa que mi país no procesará el uso de moneda virtual para participar en el lavado de dinero. actividades para el delito de blanqueo de capitales.

La lista anterior de delitos no carece de fundamento. El límite regulatorio de la moneda virtual se ha aclarado gradualmente en los casos reales en los últimos años. En los siguientes artículos, le explicaremos las posibles violaciones en varios modos de operación comercial de moneda virtual de una manera más manera realista combinada con casos específicos de vez en cuando.línea roja. ¡Manténganse al tanto!

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