Observación dorada | ¿Por qué este token DeFi puede aumentar más de 100 veces? Lee Aave

Después de ganar impulso en 2019, DeFi comenzará a explotar en 2020. Especialmente en los últimos dos meses, los tokens DeFi han salido del mercado independiente y muchos tokens DeFi han aumentado hasta docenas de veces.

El token LEND del protocolo de mercado monetario Aave es uno de ellos. Aave, anteriormente conocido como ETHLend, desde que se transformó del modelo de préstamos P2P al mercado de divisas en enero de 2020, su valor de mercado de tokens bloqueados y su participación en el mercado han comenzado a crecer sorprendentemente.

Los datos del mercado muestran que el precio de su token LEND ha subido en contra de la tendencia desde agosto de 2019. Subieron 0,0032 USDT hasta 0,3786 USDT el 19 de julio de 2020, un aumento de 117 veces. Incluso desde principios de 2020, ha aumentado más de 30 veces.

¿Por qué Aave está creciendo tan dramáticamente? ¿Por qué LEND puede subir más de 100 veces desde el fondo? Jinse Finance lo lleva a través de un artículo para comprender qué es Aave, su propósito y la diferencia con otros proyectos como Compound Finance.

Aave, cuyo nombre proviene de la palabra finlandesa para "Ghost", se estableció en Londres en septiembre de 2018. En 2017, un año antes de que Aave fundara la empresa en 2018, se recaudaron 16,2 millones de dólares a través del token ICO de ETHLend.

Después del establecimiento de Aave, ETHLend se convirtió en una subsidiaria de Aave y el equipo de ETHLend migró a Aave. En enero de 2020, ETHLend anunció que ya no operará y su sitio web solo es válido para usuarios existentes, lo que les permite cerrar el servicio de préstamo.

El producto principal de Aave es el Protocolo Aave, un protocolo sin custodia de código abierto para crear mercados monetarios en la cadena de bloques Ethereum. El objetivo es llenar el vacío dejado por gigantes fintech centralizados como PayPal y Coinbase.

La plata al contado aumentó más de un 2,00 % en el día: la plata al contado aumentó más de un 2,00 % en el día y ahora está a $22,67 por onza. [2021/9/21 23:41:22]

Miembro del equipo de Aave

Los miembros del equipo de Aave tienen una gran cantidad de habilidades y experiencia. Aave tiene un equipo diverso de personas 18. El CEO es Stani Kulechov, el COO es Jordan Lazaro Gustave y el CMO es Nolvia Serrano. Así es como dividieron su trabajo en la era ETHLend y aportaron una gran cantidad de conocimiento a Aave.

El producto más importante e integral de Aave es el protocolo Aave, que se lanzó en enero de 2020. Se transforma de ETHLend, de préstamos P2P descentralizados a una estrategia de fondo común, que también es un cambio importante en la estrategia de Aave. El Protocolo Aave es un protocolo sin custodia de código abierto que permite a los usuarios crear sus propios mercados de divisas descentralizados en la cadena de bloques de Ethereum.

Los depositantes proporcionan liquidez al depositar criptomonedas en el grupo de préstamos para que puedan ganar intereses. Al mismo tiempo, los prestatarios pueden acceder a estos conjuntos de préstamos a través de la sobrecolateralización o la no colateralización para obtener préstamos. Los préstamos no requieren una combinación separada de prestamistas y prestatarios. En cambio, los préstamos instantáneos se realizan para depósitos en el grupo y los montos prestados/colateralizados en función del estado del grupo. Los usuarios tienen acceso a dos mercados monetarios, Aave y Uniswap. Aave admitirá 2 mercados más pronto: Set y Next.

Aave tiene una característica única: préstamos rápidos. Los préstamos flash permiten a los clientes obtener préstamos sin garantía. Estos préstamos instantáneos permiten que ciertos contratos inteligentes personalizados tomen prestados activos del grupo de reserva de Aave en una transacción y devuelvan los fondos al grupo antes de que se cierre la transacción. Sin embargo, si el préstamo no se devuelve para entonces, la transacción se revertirá, lo que deshará efectivamente todas las operaciones realizadas hasta ese momento y mantendrá seguros los fondos en el grupo de reserva.

La función de préstamo flash está diseñada para desarrolladores que pueden crear herramientas para obtener fondos para arbitraje, refinanciamiento o liquidación. Según Aave, los préstamos flash están "diseñados para desarrolladores con algunos conocimientos técnicos" que pueden aprovechar los beneficios de los préstamos sin riesgo. Aave cobra una comisión del 0,30% por los préstamos flash.

El cambio de tasa es otro punto de venta único de Aave, una característica implementada en la actualización de tasas/préstamos de mayo de 2020. Con el cambio de tasa, los prestatarios pueden cambiar entre tasas fijas y flotantes, lo cual es útil en mercados descentralizados volátiles. Para pedir prestado, los usuarios suelen elegir una tasa fija, pero cuando la tasa de interés es volátil y se espera que sea más baja, las personas pueden elegir una tasa variable para reducir el costo del préstamo. La tasa fija puede cambiar, pero solo cuando el rendimiento de los depósitos aumenta por encima de la tasa fija de los préstamos, el sistema paga más de lo que paga y se vuelve inestable. Si es así, la tasa fija se reequilibra a la nueva tasa estable. Por el contrario, cuando el tipo variable es un 20% inferior al tipo fijo, el préstamo se reduce automáticamente para compensar la diferencia.

Actualmente hay 19 tokens en Aave, incluidos DAI, USDC, TUSD, USDT, sUSD, BUSD, ETH, LEND, BAT (Token de atención básica), REN, ENU (EnjinCoin), KNC (Kyber Network), LINK (ChianLink), MANA (Decentraland), MKR (Maker), REP (Augur), SNX, WBTC y ZRX (0X).

Tenga en cuenta: Cada activo tiene diferentes requisitos de garantía. Porque hay diferencias en las fluctuaciones de precios. Los requisitos de garantía de Aave para los activos se pueden encontrar en su marco de riesgo.

Además de estos tokens, también existe el token nativo de Aave, LEND. LEND se describe y analiza a continuación.

LEND también se conocía anteriormente como ETHLend. Después de que ETHLend cesara sus operaciones en enero de 2020, el token LEND se convirtió en el token nativo de Aave. A pesar de que se mantiene el nombre, la versión Aave de LEND es bastante diferente de sus predecesores.

Los tokens LEND se basan en el estándar ERC-20 y se pueden usar para reducir tarifas, y también se pueden usar para derechos de gobierno para futuras actualizaciones de contratos inteligentes. Las funciones de gobierno incluyen proponer, votar y decidir agregar nuevas funciones, activos y determinar parámetros de protocolo. Aproximadamente el 80% de las tarifas recaudadas del protocolo Aave se queman. Esto es un buen augurio para el aumento del valor del token LEND con el tiempo. Como primera línea de defensa para evitar pérdidas en caso de eventos de liquidez por parte de prestatarios maliciosos, los propietarios de LEND también pueden reclamar las tarifas de transacción cobradas por el protocolo.

Depositar y ganar intereses en Aave es un proceso simple. Requiere acceso a https://app.aave.com/ y uso de una billetera Web 3.0 como Metamask.

Depositar es tan simple como seleccionar el activo en el que desea invertir y permitir que Aave acceda a ese activo. Una vez que se completa la transacción y se confirma la tasa, puede ver el cambio de tasa en la aplicación Aave. Los tokens que generan intereses se denominan aTokens, similares a los tokens C de Compound.

Hay algunas diferencias entre los tokens de Compound y aTokens. La razón principal es que aToken mantiene el precio de su activo subyacente y aumenta la cantidad de tokens que posee cuando sube el precio, en lugar de aumentar el precio del token.

Compound Finance y Aave son dos de las principales plataformas de préstamos DeFi. Ambos tienen sus propias características únicas que los distinguen.

Actualmente, Aave admite 19 tokens, mientras que Compound admite 9 y MakerDAO admite 6. Aave tiene una ligera ventaja con sus nuevas tarifas y regulaciones como el cambio de tarifa. Para los usuarios primerizos, Aave ofrece altas tasas de interés como incentivo. Sin embargo, las tasas de préstamo y las tarifas de préstamo de Aave son más altas en promedio. De cualquier manera, Aave ha demostrado ser una gran adición a los activos de cola larga de la comunidad DeFi y ha demostrado ser popular.

Después de que Compound lanzó la minería de liquidez en junio de 2020, Aave también declaró que lanzará un nuevo token, AAVE, y reemplazará el token Lend emitido actualmente a través de intercambios de tokens.El modelo económico diseñado para el nuevo token AAVE contará con un mecanismo que incluye recompensas de liquidez. y recompensas de apuestas simbólicas.

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