Golden Observation丨Cómo usar la "agregación de tres elementos" para permitir que los protocolos DeFi capturen valor

Golden Finance Blockchain News, 3 de agosto  La plataforma de agregación es una plataforma que puede formar una relación directa con los usuarios. Puede proporcionar servicios a los usuarios con un costo marginal cero y reducir la adquisición de usuarios a través de un ciclo virtuoso entre la oferta y la demanda. Costo. Esta dinámica puede crear efectos de red increíbles, lo que resulta en una situación en la que el ganador se lo lleva todo y, para esos ganadores, la acumulación de billones de dólares en un valor enorme.

Casi todas las actividades en línea en la sociedad actual cuentan con el respaldo de las correspondientes plataformas de agregación. Por ejemplo, puede encontrar los programas de televisión más populares en proveedores de servicios de agregación de video como Netflix, también puede comprarlos en plataformas de agregación de productos como Amazon. Todo tipo de bienes de consumo y cuando quiera viajar, puede encontrar un vehículo a través de una plataforma de agregación de vehículos como Uber.

Como era de esperar, algunos proyectos de finanzas descentralizadas (DeFi) también han comenzado a moverse hacia plataformas de agregación. La plataforma de agregación financiera descentralizada actualmente brinda muchos servicios útiles al mercado, tales como: el optimizador de ingresos puede equilibrar automáticamente los ingresos por depósito del usuario de acuerdo con las tasas de interés de diferentes plataformas financieras descentralizadas; el enrutamiento inteligente de pedidos puede proporcionar a los comerciantes los precios más buenos ejecución; los metaactivos intentan integrar otros activos (como las monedas estables en USD), lo que reduce el riesgo no sistemático de cualquier entidad independiente. Esta serie de acciones muestra que el desarrollo de la industria financiera descentralizada en la dirección de la agregación se ha convertido en una tendencia futura. La interfaz está "empaquetando" todos los productos financieros descentralizados en una aplicación más fácil de usar, para que puedan acceder a más alto nivel. características finales o herramientas de gestión de cartera. Lo que es más importante, estos proyectos pueden agregar las necesidades de los usuarios y luego filtrarlas a través de diferentes protocolos financieros descentralizados. Aunque todavía es pronto, cada vez más usuarios y fondos comienzan a fluir hacia las finanzas descentralizadas.

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Sin embargo, algunas personas no pueden evitar preguntarse: ¿pueden los usuarios capturar valor mientras que las finanzas descentralizadas brindan valor a los usuarios?, ¿pueden las plataformas de agregación financiera descentralizada convertirse en gigantes que succionan valor? Aquí tengo que mencionar los "tres elementos necesarios para convertirse en un agregador" propuestos por Ben Thompson. Estos tres elementos son: 1. ¿Se puede establecer una relación directa con los usuarios? 2. ¿Puede atender a los usuarios con coste marginal cero? 3. ¿Puede la necesidad de reducir los costos de adquisición de clientes impulsar las redes multilaterales?

Frente a los tres elementos anteriores, la plataforma de agregación financiera descentralizada debe evaluarse cuidadosamente, especialmente el último elemento, lo que significa que cuando los usuarios acuden a la plataforma de agregación, la plataforma debe volverse muy atractiva, al menos permitiendo a los proveedores de servicios financieros descentralizados unirse y están ansiosos por obtener más valor de ella, lo que puede atraer a más usuarios para ingresar al mercado y puede reducir efectivamente los costos de adquisición de clientes, ya que los usuarios se sentirán atraídos activamente por la plataforma en este ciclo, y los usuarios anteriores y los proveedores de servicios financieros descentralizados han proporcionado mucho valor en la plataforma. En este caso, el proveedor de servicios financieros descentralizados (que forma la base del protocolo de préstamo) es de código abierto, por lo que cada agregador tiene acceso único a todos los servicios. No solo eso, cuando un nuevo usuario se siente atraído por la plataforma de agregación financiera descentralizada, solo necesita depositar fondos y luego puede encontrar el proveedor de servicios financieros descentralizados que puede proporcionar el mayor rendimiento. Si bien esto es excelente, no parece hacer que el anhelo sea más valioso para la siguiente persona, la base del protocolo en sí está evolucionando para tener mejores efectos de red, pero no hace que el anhelo tenga mejores resultados y no les cuesta. menos para adquirir el siguiente cliente. Por lo tanto, si las finanzas descentralizadas no tienen los tres elementos anteriores, entonces la llamada "plataforma de agregación financiera descentralizada" no es en realidad una plataforma de agregación real, y será difícil capturar el valor creado por sí misma.

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Entonces, ¿qué significa una plataforma de agregación financiera descentralizada si no es una verdadera plataforma de agregación? Debe saber que en el campo de las finanzas descentralizadas, la lealtad de los usuarios a las plataformas de agregación no es alta. No solo eso, las plataformas de agregación financiera descentralizadas no tienen efectos de red, y solo hay un objetivo para emplear capital, que es ganar la mayor cantidad de dinero. No solo eso, dado que la plataforma de agregación financiera descentralizada no posee datos de usuario y opera en una base de datos abierta, el costo de cambiar de usuario es casi cero, lo que significa que incluso si la plataforma puede brindar el mejor servicio, los usuarios pueden fácilmente. Por lo tanto, el La propia plataforma de agregación financiera descentralizada también tiene ciertos defectos inherentes. Y para aquellas plataformas de agregación financiera descentralizadas que desean capturar más valor que adquirir usuarios, pueden brindar a los usuarios peores servicios y, por supuesto, hacerlo también provocará que una gran cantidad de usuarios se vayan.

En esta etapa, la industria del cifrado se está desarrollando a un ritmo extremadamente rápido y pocos proyectos financieros descentralizados pueden convertirse en un tema continuo de la industria. Todas estas fluctuaciones pueden tener un impacto dramático en la infraestructura del mercado, por lo que será difícil que el desarrollo de la infraestructura financiera descentralizada alcance el desarrollo del mercado, y muchas personas que trabajan a tiempo completo en el campo de la infraestructura financiera descentralizada también se dan cuenta de que la dificultad no es pequeña. No solo eso, sino que estas variables cambian constantemente, lo que hace cada vez más difícil saber las respuestas correctas a estas preguntas. Por lo tanto, la aparición de la plataforma de agregación financiera descentralizada en este momento parece estar en el momento adecuado, los usuarios no tienen que preocuparse por qué plataforma financiera descentralizada es la más adecuada y qué plataforma puede garantizar los mejores rendimientos en todo el ecosistema. La plataforma de agregación puede encontrar automáticamente los objetivos de inversión más adecuados.

Aquí viene la pregunta más importante, ¿cómo debería la plataforma de agregación financiera descentralizada usar los tres elementos para capturar valor? ¿Se convertirá en un gigante monopolista de la industria del mundo real como Amazon y Uber?

En primer lugar, debemos entender que es muy importante que las plataformas de agregación financiera descentralizadas capturen valor. En comparación con el valor capturado por sí mismo, muchos protocolos financieros descentralizados pueden asignar más valor a los proveedores de liquidez. A diferencia de las empresas, los protocolos generalmente están diseñados para coordinar los lados de la oferta y la demanda de la red, lo que significa que la gran mayoría del valor creado en un protocolo de finanzas descentralizadas va a los proveedores de liquidez, quienes esencialmente financian el protocolo y usan la plataforma de agregación para administrar fondos. . Debido a que la plataforma de agregación está asociada con fondos en nombre de los usuarios, es necesario brindar a los usuarios oportunidades de devolución, de lo contrario, nadie está dispuesto a depositar dinero en ella. Por supuesto, cuando los usuarios proporcionan liquidez al acuerdo financiero descentralizado, la plataforma de agregación se lo puede quitar un cierto porcentaje de comisión. En segundo lugar, las plataformas de agregación financiera descentralizada juegan un papel decisivo en la asignación de fondos dentro de la industria financiera descentralizada. El propio protocolo financiero descentralizado está muy interesado en mantener tokens de gobernanza, de modo que pueda influir en la dirección del flujo de capital. En casos extremos, estos flujos pueden variar y un protocolo de finanzas descentralizadas puede estar dispuesto a pagar lo que la comunidad cree que vale, lo que también atraerá otros flujos. Desde esta perspectiva, el mercado necesita un producto que pueda evaluar cuánto valor adicional puede proporcionar la financiación descentralizada, lo que puede atraer más fondos adicionales para el acuerdo.

En segundo lugar, aunque las plataformas de agregación financiera descentralizada no pueden tener efectos de red directamente, aún pueden encontrar una manera de capturar valor, porque las plataformas de agregación financiera descentralizada tienen una posición decisiva en toda la cadena de valor financiera descentralizada. Las plataformas de agregación financiera descentralizada pueden brindar conveniencia y eficiencia de alta calidad, y también son los asignadores de fondos más extensos en Ethereum, por lo que esto los hace desempeñar un papel muy importante en el flujo de fondos en todo el ecosistema financiero descentralizado. El futuro de las plataformas de agregación financiera descentralizadas radica en si pueden crear nuevos efectos de red con matices para asegurar más fondos, como crear liquidez en torno a los propios tokens del ecosistema, como mUSD basado en mStable, basado en yearn.finance yCRV, que atraerá usuarios a depositar fondos en el acuerdo financiero descentralizado.

Finalmente, sabemos que las plataformas de agregación financiera descentralizada tienden a centrarse en ciertas herramientas financieras descentralizadas específicas, como intercambios, herramientas de préstamos, etc., y su estado final puede convertirse en una tienda de aplicaciones con tarifas altas, con un mínimo extractivo y abierta a cualquiera. con una conexión a Internet. A medida que la entrada de fondos en la cadena de bloques sea cada vez mayor, la plataforma de agregación financiera descentralizada desempeñará un papel más importante y la era de la plataforma de agregación financiera descentralizada acaba de comenzar.

Parte de este artículo está recopilado de Yahoo Finance

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