Golden Observation丨Un artículo para comprender el proyecto CREAM de DeFi de la bifurcación COMP

Golden Finance Blockchain Noticias del 18 de septiembre Las finanzas descentralizadas (DeFi) han mostrado recientemente una tendencia de crecimiento explosiva. Algunos protocolos pueden acumular cientos de millones de dólares en posiciones bloqueadas en solo unos meses, como la minería de liquidez, productos financieros descentralizados como acuerdos de préstamo y los incentivos también se han fortalecido aún más.En este artículo, discutiremos la "estrella en ascenso" en este campo: Cream Finance.

A medida que emerge lentamente el enorme potencial de la industria financiera descentralizada, el interés del mercado en el campo de las finanzas descentralizadas va en aumento. Muchos desarrolladores han comenzado a intentar usar tokens de gobernanza para crear nuevos protocolos financieros descentralizados y proporcionarlos a la comunidad. Liquidez prima. Sin embargo, después del lanzamiento de proyectos relacionados, los desarrolladores encontraron que dichos proyectos tenían defectos obvios, como una velocidad de transacción lenta y tarifas altas. Esto también ha provocado que cada vez más entusiastas del cifrado tengan la idea de "bifurcar" el antiguo protocolo financiero descentralizado y esperan realizar mejoras prácticas en el protocolo bifurcado antes de su lanzamiento oficial.

En esta etapa, hay dos ejemplos que han llamado la atención de la industria del cifrado, a saber: Cream (el proyecto es una bifurcación de Compound, el objetivo es hacer que las finanzas descentralizadas superen las limitaciones de la cadena de bloques de Ethereum) y Swerve Finance (el proyecto es una bifurcación totalmente descentralizada de Curve Finance). Hoy nos centraremos en Cream, el primer proyecto de finanzas descentralizadas:

El Centro de Información de Nanjing comenzó la construcción de la plataforma blockchain en la nube para asuntos gubernamentales: Según las noticias del 6 de noviembre, el Centro de Información de Nanjing comenzó la construcción de la plataforma blockchain en la nube para asuntos gubernamentales hace unos días, sentando una buena base para la realización de la blockchain para asuntos gubernamentales de la ciudad. "un juego de ajedrez" ". El trabajo de adquisición relevante ya ha comenzado. El Centro de Información de Nanjing encargó al Centro de Comercio de Recursos Públicos de Nanjing que realizara una licitación pública en línea para el Proyecto de Plataforma de Servicio de Cadena de Bloques en la Nube de Asuntos Municipales de Nanjing. Se informa que el proyecto tiene tres objetivos principales de construcción: el primero es crear estándares y especificaciones relevantes para los servicios de blockchain en la nube del gobierno municipal de Nanjing. El segundo es construir una plataforma de servicios de cadena de bloques en la Nube de Asuntos Municipales de Nanjing para proporcionar servicios de cadena de bloques de ventanilla única. El tercero es completar el acoplamiento de esta nueva plataforma con la aplicación de cuenta de confianza establecida y la aplicación de cadena de certificados. (Noticias de adquisiciones del gobierno de China) [2021/11/6 6:34:37]

CREAM es en realidad la primera letra de las cinco palabras en la oración "Crypto Rules Everything Around Me". Es una plataforma blockchain de préstamo descentralizada bifurcada de Compound Finance, con el objetivo de promover funciones financieras descentralizadas para más usuarios y más activos, proporcionando liquidez para algunos criptoactivos subestimados y proporcionando una plataforma algorítmica de comercio de divisas para estos activos. Actualmente, el protocolo se ha lanzado en Ethereum, y su núcleo es proporcionar servicios de préstamo. Los usuarios pueden tomar prestados o prestar activos cifrados en Cream, como BAL, COMP, ETH, USDC, USDT, YFI, etc., y los usuarios también pueden use activos que no estén cifrados con Ether en la cadena de bloques de Fang, como Ripple, Litecoin y Bitcoin Cash.

NEAR y Filecoin lanzaron conjuntamente un programa de subvención conjunta de $300 000: NEARProtocol y Filecoin lanzaron conjuntamente un programa de subvención conjunta de $300 000 para fomentar las solicitudes de financiación para cualquier proyecto que apoye la integración de Filecoin y NEAR, y todos los proyectos elegibles recibirán apoyo financiero para un mayor desarrollo. El programa está diseñado para alentar y ayudar a los desarrolladores a explorar nuevas oportunidades en la intersección de los dos protocolos, y los proyectos financiados también recibirán acceso a NEAR y Filecoin para respaldar el desarrollo de sus productos y el crecimiento de usuarios. [2021/8/11 1:49:12]

Vale la pena mencionar que Compound también se unirá a Cream como consultor técnico y de seguridad. Las dos compañías cooperarán entre sí, avanzarán juntas y realizarán una investigación en profundidad sobre cómo crear más valor para todos mediante la bifurcación de protocolos financieros descentralizados.

En la actualidad, Cream tiene principalmente los siguientes dos productos: plataforma de préstamos y Cream Swap.

Plataforma de préstamos: el producto principal de Cream es en realidad una interfaz comercial, en la que los usuarios pueden pedir prestado y prestar activos de acuerdo con la tasa de interés establecida por el algoritmo.Estos activos incluyen BAL, COMP, Ethereum, USDC, USDT, YFI, etc. Actualmente, la tasa de rendimiento anualizada de múltiples activos en la plataforma Cream es más alta que la de las plataformas de préstamos centralizados. De hecho, para cualquier plataforma financiera descentralizada, la tasa de rendimiento anualizada es un indicador muy importante y es un componente clave para las estrategias largas o cortas y otras funciones. Esto significa que la puerta de las finanzas descentralizadas se ha abierto a un criptomercado valorado en más de 20.000 millones de dólares, que en el pasado no podía participar en absoluto en el ecosistema de las finanzas descentralizadas.

La subsidiaria de SBI inicia el negocio de préstamos XRP: SBI VC Trade, una subsidiaria del gigante financiero japonés SBI Group, comenzó a ofrecer negocios de préstamos XRP. La cantidad de XRP que se puede depositar oscila entre 1000 tokens y 100 000 tokens, y el período de préstamo es de 84 días. (U. Hoy) [2021/2/4 18:53:15]

Cream Swap: es una bifurcación de Balancer, que proporciona principalmente fondos de liquidez y creadores de mercado automáticos para la extracción de liquidez. En Cream Swap, los usuarios pueden depositar activos en el grupo de liquidez a cambio de Cream Pool Token (CRPT) e hipotecar el token para obtener varias recompensas, incluido el token de gobierno Cream CREAM. No solo eso, Cream Swap también permite a los usuarios intercambiar posiciones de garantía sin la necesidad de intermediarios (como Uniswap), y los consumidores deben pagar tarifas más bajas. Actualmente, Uniswap debe cobrar una tarifa de transacción del 0,3 %, en comparación con la tarifa de transacción de Cream del 0,25 %, de la cual el 0,2 % se reembolsará a los proveedores de liquidez y el 0,05 % se reembolsará al acuerdo. Con Cream Swap, Cream proporciona múltiples fondos de liquidez donde los usuarios pueden intercambiar fácilmente varios tokens de alto rendimiento. Además, si los usuarios proporcionan liquidez a estos grupos de fondos, Cream les proporcionará tokens nativos de Cream Pool Token (CRPT).

Cabe mencionar que el plan de gobernanza del protocolo Cream es completamente descentralizado, el proyecto prevé distribuir 9 millones de tokens CREAM durante el periodo de vigencia del protocolo, de los cuales 1,8 millones se utilizarán como incentivos para los proveedores de liquidez del protocolo. Los usuarios pueden ganar CREMA proporcionando liquidez y apostando tokens CRPT. Cream volverá a revisar el plan de distribución de tokens cada siete días en respuesta a los cambios del mercado. Desde su lanzamiento en agosto de 2020, el protocolo Cream ha acumulado 294,6 millones de dólares estadounidenses y una vez se ubicó entre las diez primeras posiciones en la plataforma de análisis de datos descentralizada DeFi Pulse.Si agrega productos relacionados con Cream Swap y Binance Smart Chain, el bloqueo total actual de Cream -up volumen ha llegado a unos 500 millones de dólares estadounidenses.

Para los innovadores, Cream ofrece un modelo prometedor para comprender cómo aprovechar las fortalezas de los proyectos financieros descentralizados existentes para tener éxito y cómo mejorarlos con tecnologías más avanzadas, marcos de gobernanza y funciones propias de la criptoeconomía. En poco más de un mes, el protocolo Cream ha crecido rápidamente, lo que demuestra que la gente está muy interesada en las finanzas descentralizadas y la extracción de liquidez, y el mercado ha comenzado a mostrar la demanda y el valor inherentes de expandir DeFi más allá de Ethereum.

Además, Cream Swap ha agregado seis grupos de fondos de CREAM/USDC, CREAM/WETH, crCREAM/crYFI, crYETH/crYYCRV, yETH/WETH y yyCRV/USDC para proporcionar recompensas CREAM, y los usuarios pueden usar fácilmente la moneda estable LP con alta transferencia de ingresos agrícolas entre tokens y agricultura de alto rendimiento "la versión anhelada de ETH" yETH. Además, Cream ahora es un complemento poderoso para el ecosistema de Yearn Finance. El protocolo Cream es compatible con todos los tokens de Yearn, incluidos YFI, yCRV, yyCRV y yETH, lo que también permite que Cream se desarrolle mejor sobre la base del aumento en la liquidez de Yearn. .

Idea práctica "Money Lego"

Al mismo tiempo, el concepto de "dinero Lego" de C.R.E.A.M. también es muy práctico, que consiste en agregar "tokens de semillas" utilizados en la agricultura de rendimiento para generar tokens. Los "tokens de semillas" suelen ser otros ecosistemas financieros descentralizados. para esos nuevos proyectos financieros descentralizados, pueden hipotecar los tokens que se tienen actualmente para aumentar los ingresos externos e introducir tokens nativos financieros más descentralizados, estos tokens incluyen: COMP, LINK, SUSHI, YFI, USDC, etc.

Cream puede proporcionar a los usuarios muchas funciones mejoradas a través de una cadena de bloques compatible con EVM, como reducir las tarifas de transacción, simplificar la interoperabilidad, etc.; admite el anclaje de múltiples activos cifrados, incluidos Bitcoin, Ethereum, Bitcoin Cash, Ripple, etc. En otras palabras, Cream puede continuar manteniendo la interoperabilidad con ETH, EVM y protocolos financieros descentralizados en la cadena de bloques de Ethereum sin las restricciones impuestas por Ethereum. De hecho, Cream se ha diferenciado de la mayoría de los demás protocolos financieros descentralizados, y el proyecto considera que sus capacidades y aplicaciones se extienden más allá de la cadena de bloques de Ethereum.

La plataforma Cream se ha desarrollado rápidamente desde su lanzamiento oficial en agosto de 2020 y, hasta el momento, se han distribuido más de 350 000 tokens CREAM como recompensas de liquidez. Proporciona un modelo muy prometedor Para los innovadores, al comprender Cream, pueden saber cómo iterar continuamente con la experiencia exitosa de los proyectos financieros descentralizados existentes, y cómo aprovechar las tecnologías más avanzadas, los marcos de gobierno y la economía de cifrado para mejorar su función propia.

Por ahora, Cream puede proporcionar servicios funcionales similares a sus competidores a una velocidad más rápida y tarifas de transacción relativamente más bajas en activos y comunidades previamente sin explotar. Además, al utilizar el soporte de valor comprobado de los protocolos Compound y Balancer, Cream creció rápidamente y expandió su alcance comercial más allá de la cadena de bloques Ethereum. Se cree que en un futuro cercano, más y más usuarios se sentirán atraídos por las ventajas de Cream.

Parte de este artículo está compilado de veradiverdict.substack

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