Golden Relativity | Cai Weide: La industria blockchain necesita estándares contra el lavado de dinero y nueva supervisión tecnológica.

En los últimos años, a medida que la tecnología de cadena de bloques se ha vuelto más madura, se ha prestado cada vez más atención a los riesgos que conlleva. En la actualidad, la tecnología de cadena de bloques se ha aplicado primero en los campos financieros y de otro tipo, pero su riesgo de lavado de dinero también es debido a la tecnología de cadena de bloques Acercar gradualmente. Cómo prevenir el riesgo de lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques se ha convertido en un tema de investigación importante para las autoridades reguladoras.

El 22 de septiembre de 2020, se llevó a cabo en Beijing un seminario sobre la aplicación de estándares contra el lavado de dinero en la industria blockchain.En la reunión, la rama Blockchain de la Asociación de la Industria de Software de China actuó como patrocinador y colaboró ​​con varias organizaciones. para discutir los aspectos generales de la aplicación de la lucha contra el lavado de dinero en la industria de la cadena de bloques. Los requisitos" se discutieron en profundidad y, finalmente, se llegó a un consenso sobre el establecimiento de la "Alianza tecnológica contra el lavado de dinero de la aplicación de la industria de la cadena de bloques" en el siguiente paso .

En este sentido, el 29 de septiembre, Jinse Finance invitó a Cai Weide, director de Beihang Digital Society and Blockchain Laboratory, Song Ailu, líder adjunto del equipo de redacción de "Blockchain Industry Application Anti-Money Laundering Standards", y Beijing Yingke Law Firm Financial. e Internet Law Firm. Wang Fenghe, director del departamento de asuntos, Deng Enyan, cofundador y director ejecutivo de Tiande Technology, y Lu Jun, investigador principal de Firelink Technology, fueron invitados en la sala de transmisión en vivo "Golden Relativity", discutiendo ¡y compartir las medidas especiales contra el lavado de dinero del país en el campo de la cadena de bloques!

Para comprender más claramente el punto de vista de cada invitado, Jinse Finance ha resuelto el intercambio de cada invitado durante la transmisión en vivo.El siguiente es el intercambio de Cai Weide, Director de la Sociedad Digital y el Laboratorio Blockchain de Beihang.

Cai Weide: En primer lugar, quiero hablar sobre las políticas regulatorias y contra el lavado de dinero, porque el lavado de dinero no es solo un problema de la industria, sino que también afecta temas importantes como la competitividad nacional.

En noviembre de 2019, Estados Unidos anunció un nuevo tipo de guerra de divisas. A diferencia de la guerra de divisas tradicional, la guerra de divisas tradicional es de interés más tipo de cambio. El nuevo tipo de guerra de divisas tiene competencia en tres aspectos, el primero es la tecnología, el el segundo es el mercado, y el tercero es la regulación, y cree que la tecnología es lo más importante, porque tanto el mercado como la regulación necesitan tecnología para apoyarse.

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¿Qué es la guerra? La guerra es en realidad una especie de competencia feroz, y no importa si ganas o pierdes, tienes que pagar un precio. Esta guerra de divisas es una especie de competencia pacífica o competencia comercial sin tiros, y las consecuencias son muy graves. En noviembre de 2019, Estados Unidos se preparó para este nuevo tipo de guerra de divisas con una actitud de protección del dólar estadounidense. Hablé sobre este tema el año pasado y este año. Repasémoslo nuevamente. En noviembre de 2019, Estados Unidos declaró que la regulación del mercado tecnológico es un lugar para la competencia de nuevas monedas, por lo que la regulación de la moneda digital es en realidad uno de los tres principales campos de batalla. Pero, ¿cómo regular en este mercado? También hay un artículo, Estados Unidos dijo que esta regulación se divide en dos secciones, la primera sección se llama mercado de cumplimiento y la segunda sección se llama mercado clandestino, los cuales deben ser supervisados.

Veamos la regulación del mercado tecnológico. La tecnología regulatoria ahora se divide en tecnología regulatoria tradicional y nueva tecnología regulatoria. La tecnología financiera tradicional incluye tecnologías como big data, plataformas en la nube e inteligencia artificial, y utiliza tecnologías como KYC y AML. Estas tecnologías se usan ampliamente en el país y en el extranjero. Ambas se han desarrollado durante un período de tiempo, y la tecnología también es muy buena, y China también lo ha hecho muy bien en este sentido. El nuevo tipo de tecnología regulatoria solo ha surgido en los últimos dos años. Esta tecnología regulatoria se ha desarrollado muy, muy bien en países extranjeros y ha hecho un muy buen trabajo.

Entonces, ¿cuál es la nueva tecnología regulatoria? En los últimos años, los países extranjeros han hablado de ello en términos muy vagos, pero este nuevo tipo de tecnología regulatoria se ha vuelto muy obvio alrededor de 2020. En resumen: Primero, el nuevo tipo de tecnología regulatoria es la regulación de Internet. Es solo la supervisión basada en la plataforma de big data, o es una red de supervisión. En 2018, mencioné un concepto muy importante en un documento, que es supervisar Internet o supervisar la red entre cadenas. Este concepto significa que los datos de todos estarán en la cadena de bloques en el futuro, y la red basada en la cadena de bloques no puede. Es solo una plataforma de big data tradicional, pero requiere una arquitectura de red. En la actualidad, esta arquitectura de red ya ha aparecido en el exterior. Ahora, los países extranjeros ya tienen libros blancos sobre este tipo de arquitectura de red, como VASP (proveedor de servicios de activos virtuales), todos los VASP deben estar conectados entre sí y supervisarse entre sí. Los países extranjeros llaman a esto una cláusula de desempeño, o arquitectura de intercambio de información de viaje, en Chino La traducción es el marco de interacción de información de especificación de viaje. Tal estructura, de hecho, es equivalente a establecer una red regulatoria interconectada. El surgimiento de esta arquitectura en red representa el surgimiento de una nueva arquitectura conceptual regulatoria. En esta red, si todas las plataformas comerciales de VASP no están en esta red, se incluirán en la lista negra. Si están en la lista negra, entonces todas las transacciones pueden figurar como lavado de dinero. Si alguien quiere comerciar con moneda digital o activos digitales y no obedece dicho acuerdo de red, será sancionado por el Grupo de Acción Financiera Internacional y puesto en la lista negra. Una vez puesto en la lista negra, el banco no podrá conectarse con Muchas transacciones transfronterizas tampoco pueden hacerlo.

Por lo tanto, vemos una comparación muy clara, es decir, la tecnología regulatoria tradicional es un sistema centralizado basado en big data, plataforma en la nube e inteligencia artificial, pero la nueva tecnología regulatoria es para toda la red. ellos es completamente diferente. Este concepto también es de lo que ha estado hablando el Banco de Pagos Internacionales, es decir, la supervisión de la moneda digital debe ser una supervisión integrada, y la supervisión debe realizarse cuando se realiza cada transacción.

Luego, echemos un vistazo a la regulación estadounidense del mercado de cumplimiento y el mercado clandestino que acabamos de mencionar. El gobierno de EE. UU. declaró públicamente que necesita regular el mercado compatible, y esta nueva red reguladora de tecnología puede establecer un mecanismo regulador para todas las empresas en el mercado compatible. En cuanto al mercado clandestino, el gobierno de los EE. UU. también necesita administrarlo y regularlo mediante la búsqueda proactiva de actividades ilegales a través de tecnología regulatoria. Por lo tanto, algunas tecnologías extranjeras han podido rastrear completamente algunas actividades de lavado de dinero en el mercado clandestino. Los llamados estándares contra el lavado de dinero que estamos discutiendo son básicamente para las unidades de cumplimiento. Las actividades en el mercado clandestino solo pueden ser reguladas por alta tecnología. Este tipo de tecnología regulatoria no es la tecnología tradicional de big data. Requiere big data, Artificial sistema distribuido híbrido de inteligencia.

Wang Yukun: La lucha contra el blanqueo de capitales no es solo la implementación de leyes y reglamentos. El cumplimiento es solo una parte, y más lo es la implementación de la eficacia. Entonces, en la era de la economía digital, cómo implementar estas regulaciones en la prevención diaria de riesgos. y controlar el trabajo?

Cai Weide: Debido a que el nuevo sistema regulatorio no es independiente del sistema financiero, sino una fusión de los dos, este concepto ha sido mencionado antes por la CFTC, es decir, el contrato inteligente en la cadena de bloques es para transacciones, pero también es para la regulación Haz dos cosas al mismo tiempo. Por lo tanto, se vincularán el control de riesgos tradicional, los mecanismos tradicionales contra el lavado de dinero y algunos métodos relacionados, que es la regulación híbrida que acabo de mencionar, que será un modelo regulatorio en el futuro.

Wang Yukun: La formulación de políticas contra el lavado de dinero inevitablemente involucrará cuestiones como la identificación, supervisión, licencias de operación y protección de los inversores de activos virtuales y proveedores de servicios. Entonces, ¿cómo tratarlos de manera diferente y evitar una talla única para todos?¿Cómo equilibrar la relación entre innovación y regulación?

Cai Weide: De hecho, Estados Unidos ya lo está haciendo.Después de noviembre de 2019, Estados Unidos ha hecho un progreso increíble en la moneda digital, y su desarrollo es muy rápido. Los reguladores de EE. UU. les darán una puntuación a empresas como las bolsas de activos digitales, algunas de las cuales son públicas y otras no. Si la empresa no está en la red reguladora, puede figurar como una empresa de lavado de dinero, cortando la cooperación de la empresa con otros proveedores de servicios. Y si la empresa está en la red regulatoria, el departamento regulatorio puede monitorear los servicios prestados por la empresa y luego puede evaluar si la empresa tiene un comportamiento de lavado de dinero. Estados Unidos ha hecho grandes esfuerzos en este asunto. En estos aspectos, todavía tenemos que estudiar mucho.

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