La Reserva Federal y FinCEN redactan nuevas reglas de criptomonedas: se invita a los comentarios públicos

La Reserva Federal y la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. han invitado a comentar públicamente sobre las nuevas reglas propuestas para las criptomonedas.

El volumen de transacciones de Bitcoin aumentó a $ 366 mil millones en 2019 y $ 312 mil millones desde 2020 hasta agosto de este año. La Fed y FinCEN explicaron que, según las nuevas reglas propuestas, los activos virtuales se definirían como "dinero", incluida la "moneda virtual convertible" (CVC) y los activos digitales que sirven como moneda de curso legal.

Se informa que FinCEN mencionó por primera vez CVC en la guía emitida en 2013. Vale la pena señalar que también fue la primera agencia en los Estados Unidos en discutir públicamente cómo regular el cifrado.

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Se entiende que la Travel Rule es un estándar propuesto por los reguladores estadounidenses en 1996, que requiere que las instituciones financieras notifiquen a sus pares la información de ambas partes de la transacción cuando el monto de la transferencia supere los US$3.000, a fin de identificar las identidades de ambos. partes de la transacción; sin embargo, esto no se puede hacer de inmediato Esta sub se aplica al campo de la criptomoneda, porque la mayor parte de la información del usuario en este círculo es anónima.

En mayo de 2019, el Grupo de Trabajo Intergubernamental Internacional de Acción Financiera contra el Lavado de Dinero (GAFI) emitió pautas para los países miembros que requieren casas de cambio digitales para implementar regulaciones de migración de datos KYC similares a las de la industria bancaria (TravelRule). Es decir, los intercambios de divisas digitales también deben notificarse entre sí la información del cliente cuando se transfieren fondos entre sí. También se dice que esto se aplica a las monedas digitales en los Estados Unidos. Específicamente, la información que debe registrarse y transmitirse con estas transacciones debe incluir el nombre y la dirección del cliente, el monto de la transacción, la fecha de ejecución y los datos sobre el destinatario de la transacción.

La regla propuesta por la Fed y la FinCEN establece: "De acuerdo con la guía del GAFI, la FinCEN emitió una guía en mayo de 2019 que advierte que las transferencias basadas en CVC por parte de instituciones financieras no bancarias pueden estar sujetas a la Regla de viaje y mantenimiento de registros.

Aunque no se establece explícitamente en la regla propuesta, al menos una de estas agencias, un grupo de la industria, afirma que las transacciones criptográficas no estarán sujetas a la Regla de viaje porque no se consideran "reglas de viaje" según los criterios definidos por "Comercio uniforme". "Código "Dinero" (UCC), que no se considera "moneda". Para subsanar esto, la normativa aclarará que tanto las órdenes de pago como las órdenes de transmisión incluyen el envío de CVC o cualquier activo digital con estatus de moneda de curso legal por parte del remitente a el receptor cualquier instrucción.

Se espera que la regla se publique oficialmente en el Registro Federal el martes 27 de octubre, y las partes interesadas tienen 30 días para expresar comentarios públicos antes de que la agencia emita una regla final. (Parte de la información de este artículo está sintetizada de forbes y coindesk)

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