Ben, fundador de imToken: ¿Qué nos ha traído DeFi?

Después de todo un verano de ola de calor de minería de liquidez DeFi. Ahora que la marea está retrocediendo, hemos observado que DeFi es aún más deslumbrante después de esta ronda de erosión: en lugar de reducir el tamaño del mercado, ha avanzado más. Esperamos las infinitas posibilidades de DeFi en el futuro.

El texto completo del discurso es el siguiente:

Hola a todos, soy Ben, el fundador de imToken.

Hoy es el día de la celebración del cuarto aniversario de Jinse Finance. Felicitaciones a Jinse Finance por su profundo cultivo de servicios de medios blockchain en los últimos cuatro años y sus logros sobresalientes. Hoy también aprovecho esta oportunidad para comunicarme con ustedes, hablar sobre DeFi, que se ha vuelto muy popular en blockchain recientemente, y compartir algunas de mis observaciones, prácticas y pensamientos.

Permítanme presentarles brevemente imToken primero.

imToken se fundó en 2016. Nuestra intención original era crear una billetera digital descentralizada segura, segura y fácil de usar, para ayudar a los usuarios más comunes a administrar sus propios activos digitales y experimentar los servicios y beneficios innovadores que brinda la tecnología blockchain.

Actualmente imToken y sus productos incubados son los siguientes:

imKey, es una billetera de hardware. Utiliza el chip de seguridad CC EAL 6+ para mantener su clave privada, evitando al máximo el riesgo de pérdida/robo de monedas. imKey puede interactuar con imToken a través del emparejamiento local de Bluetooth.La forma del producto es similar a la protección USB de un banco, que es adecuada para que las personas mantengan grandes cantidades de activos digitales.

Tokenlon es un intercambio descentralizado basado en contratos inteligentes de Ethereum. El punto de partida de Tokenlon es ayudar a los usuarios a realizar transacciones de activos en sus propias billeteras, evitando depósitos y retiros frecuentes para las transacciones. El servicio Tokenlon está integrado en imToken, por lo que sus activos siempre están bajo su control.

Como una de las billeteras digitales más grandes del mundo, imToken actualmente tiene más de 10 millones de usuarios instalados. Nuestra misión es permitir que todos protejan sus derechos a través de la tecnología blockchain, que incluye: propiedad de activos digitales, privacidad de datos personales, derecho a la libertad de acceso a los servicios financieros.

¿Cuál es la definición de DeFi?

DeFi es la abreviatura de Finanzas Descentralizadas, que se refiere a la realización de un mercado financiero abierto, programable y componible a través de contratos inteligentes en la plataforma de la cadena pública. Actualmente, DeFi se refiere específicamente a la protocolización y aplicación de ingeniería financiera a través de contratos inteligentes.

Polymer Labs completó una ronda inicial de financiamiento de $ 3,6 millones: Jinse Finance informó que Polymer Labs completó una ronda inicial de financiamiento de $ 3,6 millones para construir infraestructura para el futuro de múltiples cadenas. La ronda fue codirigida por Distributed Global y North Island Ventures, con la participación de la empresa matriz de CoinDesk, Digital Currency Group (DCG).

La infraestructura de Polymer Labs está diseñada para extender el protocolo IBC (Inter-Blockchain Communication), que se desarrolló originalmente para el ecosistema Cosmos para proporcionar una forma para que diferentes cadenas de bloques se comuniquen fácilmente entre sí. (Coindesk) [2022/3/3 13:34:05]

Características de DeFi

Bajas barreras de entrada

Confiable, transparente, abierto

Sin riesgo de contraparte

Baja fricción, bajo costo

Componible, Programable, Rico en Productos

¿Cómo surgió DeFi?

Blockchain está inherentemente más cerca de las finanzas

Las monedas/tokens son portadores digitales de valor naturalmente perfectos con la función de almacenar valor

El contrato inteligente de Ethereum tiene las condiciones para que la ingeniería financiera se exprese en forma de código

La escala de los activos nativos en la cadena es cada vez más grande, lo que da lugar a la demanda de servicios financieros como transacciones, préstamos y gestión de patrimonio.

¿Cuáles son las principales pistas de DeFi?

Intercambio descentralizado (DEX)

Tokenización de activos

Derivados

Agregador DeFi / Herramienta de gestión de activos

Oráculo

Los proyectos ecológicos DeFi son cada vez más abundantes. Puede visitar https://defiprime.com/ para conocer los antecedentes del proyecto. Permítanme compartir con ustedes un panorama ecológico realizado por IOSG Ventures.

En los últimos tres meses, DeFi ha desencadenado una ola de calor de verano. Aquí hay algunos fenómenos que podemos observar:

1. La escala de emisión de monedas estables está creciendo rápidamente

La emisión de Stablecoin aumentó en el tercer trimestre, agregando $ 8.2 mil millones, lo que elevó la emisión total a más de $ 20 mil millones

Entre ellos, se emitieron $ 15 mil millones en la red Ethereum, y USDT aún mantuvo una ventaja absoluta, representando el 76%

El 40% de las transacciones en la red blockchain son aportadas por monedas estables

2. Bitcoin se tokeniza en Ethereum y la circulación alcanza un nuevo máximo

150,000 BTC de cadena cruzada emitidos en Ethereum, casi $ 2 mil millones en activos inyectados en DeFi

Entre ellos, WBTC representó el 73%, más de 110.000

3. La demanda y el volumen de préstamos descentralizados están creciendo exponencialmente

El trío Compound, Maker y Aave de volúmenes de préstamos aumentó 5 veces en el tercer trimestre

Préstamo: $ 4.3 mil millones; Préstamo: $ 2.4 mil millones

4. El número de usuarios y el volumen de transacciones del intercambio descentralizado ha formado una escala que puede competir con CEX

El suministro de liquidez de AMM es abundante, superando los $ 2 mil millones. La profundidad de algunas de las principales monedas y monedas estables ha superado la de los intercambios centralizados. Además, las monedas de cola larga DeFi básicamente eligen cotizar en DEX, lo que obliga a CEX a buscar activamente cotizaciones de monedas gratuitas para reducir la pérdida de usuarios.

Por primera vez, DEX puede competir con los intercambios centralizados. La proporción del volumen de operaciones aumentó del 2,8 % a principios del tercer trimestre al 13,6 % al final del trimestre. El volumen de operaciones de Uniswap en septiembre superó a Coinbase. la

Detrás de estos fenómenos, la fuente de crecimiento que entusiasma a toda la industria proviene de: Yield Farming — Liquidity Mining

En junio, Compound lanzó la minería de recompensas de contribución de liquidez de su token de gobernanza COMP, que inspiró una serie de proyectos DeFi para adoptar la minería de liquidez.

Andre Cronje lanzó por sí solo el token de gobernanza YFI del protocolo Yearn, que es aún más legendario. El monto total de emisión está limitado a 30,000, y un YFI alguna vez alcanzó los 40,000 dólares estadounidenses, pero ahora se ha reducido a 14,000 dólares estadounidenses.

Durante un tiempo, además de varios protocolos DeFi que adoptaron la minería de liquidez, también desencadenó una serie de fenómenos interesantes de ataques de vampiros. Algunos equipos anónimos bifurcaron el protocolo DeFi anterior, agregaron tokens de gobernanza y atrajeron entradas de transferencias de capital a través de la extracción de liquidez, pero lo que sobrevivió y continuó desarrollándose en última instancia se basó en un equipo sólido y capacidades de innovación y mejora continuas.

Los participantes en este proceso pueden sentir los altibajos y se sorprenderán con los altibajos de la trama.

Entonces, ¿qué iluminación nos trae esta pequeña ola de DeFi provocada por la minería de liquidez?

En primer lugar, lo que más favorece el desarrollo de la industria es la educación de mercado de DeFi. El efecto de hacer dinero atrajo a más usuarios tempranos a cruzar el umbral de los conceptos oscuros de DeFi y la experiencia de productos complejos, y comenzó a probar activamente los servicios financieros descentralizados. Es un gran paso en el desarrollo de DeFi para permitir intercambios descentralizados y mercados de préstamos, que originalmente eran difíciles de adquirir usuarios, para ganar más de 500,000 usuarios iniciales.

En segundo lugar, la minería de liquidez en sí misma es un acto de subsidiar a los usuarios y, al mismo tiempo, es una forma muy efectiva de obtener liquidez de activos, lo que ha llevado a todo el mercado DeFi a un nivel superior, y una mejor liquidez puede servir mejor a los usuarios, el volante. el efecto surge gradualmente. Ahora muchos usuarios elegirán DEX para intercambiar tokens y monedas estables, lo cual es una buena prueba de este punto.

Por supuesto, la sostenibilidad de la minería de liquidez debe verificarse. Muchos comportamientos mineros son puramente comportamientos de búsqueda de ganancias, [minería-levantamiento-venta], cómo diseñar un modelo económico de token sostenible para que los tokens se conviertan en la fuente de desarrollo simbiótico de toda la red es un proceso de mejora iterativa continua.

Al mismo tiempo, también hemos visto el cuello de botella del desarrollo actual de DeFi.

El rendimiento de la red Ethereum es limitado, lo que hace que el costo de la participación del usuario aumente considerablemente con la escala.

A medida que la cantidad de fondos continúa expandiéndose, se destacan los riesgos de seguridad de la implementación de ingeniería financiera en contratos inteligentes.

La experiencia de los productos DeFi aún mantiene a muchas personas fuera de la puerta. La forma actual del producto no puede permitir que DeFi se adopte a gran escala.

Por supuesto, también está la incertidumbre de la regulación financiera, lo que convierte a DeFi en un baile sobre hielo, salvaje y desesperado.

Lo anterior es la práctica y la iluminación que nos brinda DeFi en esta etapa. Como practicante, soy muy optimista sobre el futuro de DeFi, que definitivamente tendrá un profundo impacto en la humanidad.

Confirma que Token, como portador de valor, tiene una liquidez rápida y una gran cantidad de agregación;

Es la práctica de código abierto y espíritu abierto, como una nueva generación de infraestructura financiera abierta;

No tiene barreras de entrada y todos pueden disfrutar de los servicios financieros por igual.

Es previsible que DeFi tenga un fuerte efecto de red en el futuro

La componibilidad de DeFi estimulará más innovaciones financieras

Sólida red de liquidez que puede mejorar la eficiencia del capital

Con el cultivo de la conciencia y los hábitos de los usuarios, habrá una adopción de usuarios a gran escala.

A partir de esto, podemos imaginar las infinitas posibilidades de DeFi en el futuro.

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