¿Quedan 2 días para que aterrice la regulación de la billetera FinCEN? ¿Cuál es la reacción de las plataformas comerciales y el capital?

La Red de Ejecución de Delitos Financieros de EE. UU. (FinCEN) publicó un documento el 23 de diciembre de 2020 sobre los requisitos para ciertas transacciones que se pueden canjear por moneda virtual o activos digitales. Este documento se encuentra actualmente en un período de comentario público y estará cerrado hasta las 23:59 EST del 7 de enero de 2021, momento en el cual puede convertirse en una regulación formal.

A solo 2 días de su aterrizaje, el documento ha suscitado intensos debates en la comunidad estadounidense de cifrado. El gigante de los pagos Square, la plataforma comercial más grande de los Estados Unidos, Coinbase y el principal capital de riesgo a16z han expresado sus puntos de vista. Casi todas las agencias se mostraron desfavorables con el contenido del documento, argumentando que el retiro de la regulación podría obstaculizar la innovación de EE. UU. en la parte posterior de las criptomonedas.

Rhythm BlockBeats recopiló las opiniones de varias empresas estadounidenses sobre este documento.

Nota rítmica: se propuso publicar este documento en federalregister.gov el 18 de diciembre, pero se publicó oficialmente el 23 de diciembre en Regulations.gov.

Las autoridades de EE. UU. descubrieron que los actores maliciosos utilizan cada vez más monedas virtuales de intercambio (CVC) para facilitar el financiamiento del terrorismo internacional, la proliferación de armas, la evasión de sanciones y el lavado de dinero transnacional.

Después de la evaluación, FinCEN cree que debido a las necesidades de seguridad nacional, es necesario establecer un programa efectivo para proteger la seguridad nacional, ayudar a la aplicación de la ley, mejorar la transparencia y minimizar el impacto en la innovación.

Rhythm resume tres reglas que tienen un mayor impacto en el mercado:

Los usuarios comerciales deben realizar la verificación KYC

La firma regulada registra y verifica los nombres de usuario y las direcciones físicas de las billeteras sin custodia para transacciones superiores a $3,000

Los intercambios de criptomonedas deben enviar transacciones superiores a $ 10,000 a FinCEN

Unstoppable Domains ha llegado a una cooperación con PoolTogether para recompensar a los titulares de tokens con nombres de dominio NFT: el 15 de enero, se anunció oficialmente que Unstoppable Domains, un proveedor de servicios de nombres de dominio de cadena de bloques, se ha asociado con PoolTogether, un proyecto de lotería no destructivo en Ethereum, para usar nombres de dominio NFT para recompensar a los poseedores de fichas. Los dominios NFT simplifican las transacciones cifradas, son URL de Web3, permiten inicios de sesión en dapps y más

Noticias anteriores, el proyecto de nombre de dominio blockchain Unstoppable Domains anunció el lanzamiento de servicios de inicio de sesión basados ​​en NFT de nombre de dominio para Ethereum y Polygon. [2022/1/15 8:51:46]

Géminis ve tres fallas importantes en el documento

Gemini, una plataforma de comercio de activos digitales fundada por los hermanos gemelos Cameron y Tyler Winklevoss, quiere que FinCEN extienda el período de consulta y cree que el documento tiene tres fallas principales:

En primer lugar, es poco probable que el documento disuada la actividad financiera ilícita; más bien, tendría el efecto contrario, impulsando potencialmente la actividad de criptomonedas fuera de los límites regulados del mercado estadounidense bien regulado y dentro del mercado no regulado. La regla propuesta no tiene un fuerte poder de aplicación y tendría efectos perjudiciales significativos en la privacidad individual.

Luego, el documento está plagado de ambigüedades que socavarían seriamente los esfuerzos por cumplir con la integridad y podrían afectar negativamente la capacidad de Estados Unidos para permanecer a la vanguardia de la innovación.

Finalmente, hubo una clara falta de proceso en el desarrollo del documento. Tal como está redactada, todo lo que esta regla puede hacer es incitar a los malos actores a que primero retiren sistemáticamente sus criptomonedas de los intercambios estadounidenses regulados existentes y a las billeteras individuales, antes de participar en cualquier actividad ilícita que prevean.

a16z cree que el documento viola la Cuarta Enmienda

A16z, un fondo de inversión en cifrado de $ 300 millones establecido por A16Z, se opuso claramente al contenido del documento, argumentando que el documento violaba la Cuarta Enmienda, expandiendo las actividades comerciales más allá de las billeteras autohospedadas y redactando La forma en que se realiza la documentación no es justa.

Square cree que el documento limita la capacidad de Estados Unidos para innovar

 El gigante de pagos Square, fundado por el fundador de Twitter, Jack Dorsey, quiere que FinCEN extienda el período de consulta, diciendo que el documento haría que Square fuera menos competitivo y podría limitar la capacidad de innovación de Estados Unidos al agregar fricciones innecesarias a los acuerdos. Una vez aprobado el documento, pueden resultar las siguientes consecuencias:

Crea un campo de juego injusto para el doble rasero de las instituciones financieras tradicionales y las transacciones de criptomonedas en primer lugar;

En segundo lugar, el documento no aborda ni mitiga riesgos específicos;

Nuevamente, el requisito del documento de mantener registros de transacciones no está respaldado por datos claros;

Luego, el documento no aborda la naturaleza inherente de las transacciones de criptomonedas y la efectividad de los protocolos de cumplimiento existentes;

Al final, el documento no ayuda (y potencialmente dificulta) los esfuerzos de aplicación de la ley.

Coinbase cree que el período de consulta del documento debe extenderse a 60 días

Coinbase, una de las plataformas de comercio de divisas digitales y plataformas de servicios integrados de cadena de bloques más grandes del mundo, planteó objeciones al período de consulta de 15 días y argumentó que debería extenderse a los 60 días tradicionales.

Coin Center expresa su desacuerdo con el documento

Coin Center, un grupo de defensa de las criptomonedas sin fines de lucro, se opuso explícitamente al contenido del documento y dijo que el breve período de consulta de 15 días fue ignorado y despectivo de la opinión pública. Al mismo tiempo, Coin Center también cree que este proceso es antidemocrático, irresponsable y carece de procedimientos administrativos a largo plazo y normas normativas.

El desembarco de Electric Capital puede traer dos nuevos problemas

La empresa de gestión de criptoactivos Electric Capital sugirió que FinCEN cambie el período de consulta a 60 días para garantizar que las reglas alcancen los objetivos previstos y no causen pérdidas a los ciudadanos estadounidenses. Electric Capital también señaló posibles problemas con el documento:

Por un lado, el almacenamiento centralizado de datos por parte de FinCEN o el Departamento del Tesoro puede presentar riesgos de seguridad cibernética, y la agregación de estos datos representa una amenaza significativa para los ciudadanos estadounidenses;

Por otro lado, socava las aplicaciones innovadoras de alto valor de las criptomonedas y las cadenas de bloques, y conduce a un revés para los intereses de los Estados Unidos en los mercados financieros y tecnológicos mundiales.

El 7 de enero vencerá el plazo de consulta del documento. Ante la abrumadora oposición al documento por parte de la comunidad de cifrado de EE. UU., FinCEN no dio una nueva respuesta. Muchas instituciones creen que el documento no se puede implementar bien, y el documento también puede extender el período de consulta debido a la presión de la comunidad de cifrado de EE. UU. Rhythm BlockBeats continuará prestando atención al seguimiento del progreso de este asunto.

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