El mercado de préstamos entre cadenas de Equilibrium realiza la libre circulación de activos

Título original: El mercado de préstamos entre cadenas de Equilibrium DeFi ha logrado el éxito en Ethereum, especialmente desde que Compound implementó la minería de liquidez en junio de este año, ha detonado todo el campo DeFi. Según las estadísticas actuales de defipulse, la cantidad total de activos bloqueados en todo el DeFi es de más de 13 mil millones de dólares estadounidenses. El éxito de DeFi en Ethereum también ha llevado a los activos de otras cadenas a intentar participar en el desarrollo de DeFi.Por ejemplo, Bitcoin ha circulado en Ethereum a través de un método de empaquetado centralizado (como wbtc). Hay alrededor de 140,000 BTC tokenizados que circulan actualmente en Ethereum, con un valor de más de $ 3,6 mil millones. Bitcoin circulando en Ethereum, fuente: btconethereum Además de Bitcoin, hay otros activos de la cadena que también quieren participar en DeFi, y la forma de participación debe descentralizarse si quiere ajustarse al espíritu de DeFi. Esto significa que la demanda para DeFi de cadena cruzada descentralizada aumentará. En la actualidad, DeFi incluye principalmente préstamos, comercio, derivados, minería de liquidez y otras actividades.Participar en estas actividades requiere la interacción con diferentes dApps. Por ejemplo, los usuarios toman prestado ETH en Aave, hipotecan DAI en Maker y compran más ETH en Uniswap, haciendo así ETH largo. Los usuarios tienen que interactuar con las interfaces de múltiples protocolos y controlar la tasa de hipoteca a través de múltiples protocolos, toda la experiencia del proceso no es ideal. Además, para generar y comercializar activos sintéticos, se realiza en Synthetix, y para realizar transacciones de opciones descentralizadas, se realiza en Hegic... Hay mucha fragmentación entre las dApps. Si estas dApps están todas basadas en la cadena Ethereum, no son las más complicadas, al menos todas se negocian y liquidan en la cadena Ethereum. Con el aumento de la demanda de interoperabilidad de activos entre diferentes cadenas, la circulación de activos entre cadenas y las DeFi entre cadenas se vuelven más complicadas. Debido a que diferentes cadenas de bloques tienen diferentes libros de contabilidad y direcciones de billetera, no es fácil participar en actividades de DeFi, como la extracción de liquidez, los préstamos y el comercio. Para participar en DeFi de diferentes cadenas, los usuarios actuales a menudo necesitan intercambiar tokens a través de un intercambio centralizado antes de participar, pero es posible que no se mantenga la exposición del token original. Por ejemplo, si un usuario transfiere BTC a un intercambio centralizado. participar en actividades de DeFi parece haber generado muchos ingresos a corto plazo, pero el aumento reciente de btc puede hacer que los usuarios pierdan más. En este momento, los usuarios necesitan usar btc para participar directamente en DeFi en Ethereum, por lo que wbtc fue también nace Pero también tiene las características de la centralización. Esto hace que la demanda de préstamos, comercio y extracción de liquidez directos y descentralizados entre cadenas sea más urgente. Si hay una DeFi de cadena cruzada verdaderamente descentralizada, significa que no hay necesidad de completar el flujo de activos entre diferentes cadenas y participar directamente en las actividades de DeFi a través de una organización centralizada. Por ejemplo, hipotecar DOT, prestar ETH, prestar DAI y usar DAI para participar en la extracción de liquidez de varios proyectos DeFi. De esta forma, los activos inactivos del DOT pueden utilizarse para obtener mayores rendimientos. Lo contrario también es lo mismo, los usuarios pueden usar directamente ETH inactivo, DAI, etc. para hipotecar, prestar DOT y usar DOT para participar en diversas actividades de DeFi. En general, DeFi entre cadenas requiere protocolos de interoperabilidad para lograr la libre circulación entre los diferentes activos de la cadena y la participación directa en las actividades de DeFi, a fin de lograr una financiación abierta verdaderamente fluida. Por eso existe Equibirium. Equibirium es una plataforma interoperable para grupos de liquidez de DeFi entre cadenas. Utiliza la tecnología Polkadot, un motor basado en sustrato y puentes de cadena cruzada para lograr la interoperabilidad de los fondos de liquidez de DeFi. Después de que Polkadot lanzara la versión 2.0, Equilibrium planea convertirse en una paracadena de Polkadot, proporcionando así servicios DeFi interoperables entre cadenas para varios activos. Substrate de Equilibrium, fuente desde una perspectiva de alto nivel: la policía alemana de Equilibrium aplastó la plataforma de comercio de la web oscura más grande del mundo DarkMarke: el "Bild" alemán informó el 12 de enero que la policía alemana cortó y cerró lo que se creía que era un comercio de la web oscura plataforma el 11 de enero. El servidor de la plataforma de negociación darknet más grande del mundo. Hay más de 2.400 vendedores y casi 500.000 clientes en la plataforma de comercio ilegal "DarkMarket". Antes de cerrar, se realizaron al menos 320.000 transacciones a través de esta plataforma, el pago fue en criptomoneda y la facturación fue de unos 140 millones de euros. La plataforma vende principalmente drogas, billetes falsos, tarjetas de crédito robadas o falsificadas, tarjetas SIM anónimas, malware y más. La policía incautó más de 20 servidores en Moldavia y Ucrania. La policía espera encontrar información sobre el operador, el vendedor y el comprador. (Agencia rusa de noticias por satélite) [2021/1/12 16:00:20] Equlibirum unifica los grupos de activos de diferentes cadenas para formar una plataforma de préstamos descentralizada y una plataforma DEX entre cadenas. Desde la perspectiva de la experiencia del usuario, ETH se puede usar para tomar prestados activos en cadenas como DOT a través de Equilibrium, y viceversa; los usuarios también pueden lograr un intercambio directo de activos entre diferentes cadenas a través de Equilibrium, como convertir directamente activos DOT en activos ETH. De esta manera, al proporcionar interoperabilidad para diferentes activos de la cadena, se puede lograr una participación fluida en las actividades de DeFi, resolviendo así problemas como la fragmentación operativa y la falta de interoperabilidad de los activos. Si lo entiende simplemente, Equilibrium puede considerarse actualmente como un mercado de divisas de cadena cruzada, similar a Aave o Compound de cadena cruzada. Además, además de los préstamos entre cadenas, Equilibrium también puede implementar DEX entre cadenas. Comencemos con el mercado de préstamos como ejemplo ¿Qué tiene de especial Equilibrium? Interoperabilidad entre cadenas La interoperabilidad entre cadenas es la mayor diferencia entre Equibirium y Aave y Compound. Porque tanto Aave como Compound son mercados de préstamos basados ​​en Ethereum. Equibirium es un mercado de préstamos entre cadenas, que crea mercados monetarios de diferentes cadenas. En Compound, actualmente hay BAT, DAI, USDT, wBTC y otros mercados de préstamo de tokens encriptados, pero la mayoría de ellos son tokens ERC20. El mercado de tokens que se construirá en Equibirium no solo incluye tokens ERC20, sino también tokens de varias cadenas públicas como DOT, BTC y EOS. Los activos de estas diferentes cadenas se pueden tomar prestados directamente y los prestamistas pueden proporcionar DOT al mercado de divisas de Equibirium. y los prestatarios pueden usar DAI para tomar prestados activos de cadenas heterogéneas como DOT. Es decir, en el mercado de préstamos de Equibirium, los activos entre diferentes cadenas pueden ser directamente interoperables y los préstamos pueden completarse en la misma interfaz, sin interactuar a través de múltiples dApps. Introducción de un mecanismo de garantía No es del todo exacto decir que Equilibrium es un compuesto de cadena cruzada. Porque además de la función de cadena cruzada, el modelo de mercado de préstamos de Equilibrium tiene un diseño diferente al de Compound y otros. El mercado general de divisas DeFi tiene prestatarios, prestamistas, etc., y Equilibrium presenta al fiador, que es similar al papel de garante. Este es un diseño especial para Equilibrium. Equilibrium tiene un plan de rescate del fondo de liquidez, y todos los garantes están unificados en un fondo de liquidez para compartir riesgos y pérdidas. alguacil proporciona activos para garantizar la seguridad del préstamo, al mismo tiempo, también pueden obtener ingresos garantizados. Equilibrium unificará los diversos activos depositados de bailsman en un grupo de liquidez. Esto equivale a convertir las diferentes carteras de activos del garante en una cartera de activos que pueda obtener ingresos. Los usuarios que realizan hipotecas en el protocolo Equilibrium, como prestamistas e hipotecantes, aportan liquidez al protocolo y pueden obtener beneficios del mismo, estos activos hipotecados se convierten en un “puente” para transacciones entre cadenas, pudiendo además obtener sus respectivas blockchains. Ingresos de la participación en el protocolo PoS. Debido a la existencia del papel de fiador, el prestamista también es diferente del prestamista de Compound. En Equilibrium, el prestamista no corre el riesgo de liquidación. El riesgo de liquidación lo asume el fiador y, por supuesto, el fiador también obtiene beneficios adicionales. En Equilibrium, los prestatarios pueden tomar prestados activos cifrados convencionales para generar activos sintéticos o monedas estables descentralizadas. Su interés utilizará la TAE calculada automáticamente. Si el prestatario incumple, sus activos de garantía se distribuyen proporcionalmente al alguacil. Para pedir dinero prestado, los prestatarios primero deben proporcionar activos hipotecarios. En comparación con el mercado de préstamos de cadena única, los prestatarios de Equilibrium pueden proporcionar una variedad de activos encriptados como garantía, y habrá un proceso de tokenización de paquetes entre cadenas. Los usuarios pagan diferentes tarifas de tasa flotante en función de su tasa hipotecaria, cartera de activos específica y riesgo de volatilidad. Los comerciantes pueden realizar transacciones de activos entre cadenas, incluso transacciones de margen, para realizar transacciones de activos entre cadenas. Bajo el protocolo Equilibrium, no hay interacción de igual a igual entre los usuarios, ya sea un préstamo o una transacción, todos interactúan con el fondo común. Cuatro funciones de usuario en Equilibrium, fuente: Equilibrium El establecimiento de un mecanismo de garantía en Equilibrium también permite a los prestamistas y garantes obtener lo que necesitan. El garante obtiene ingresos adicionales al proporcionar un fondo de liquidez, y el prestamista no asume el riesgo de liquidación. y también puede obtener una fluidez rápida. A través del mecanismo de garantía se atienden los intereses de los diferentes roles. El mecanismo de garantía de Equilibrium puede lograr una tasa hipotecaria más baja: Equilibrium tiene un diseño de tasa hipotecaria de préstamo más baja, fuente: EquilibriumEquilibrium introduce un mecanismo de garantía, y otra ventaja es que puede aliviar el problema de liquidación bajo riesgo de mercado. Las liquidaciones en modalidad subasta podrían provocar una reacción en cadena. Esto se reflejó completamente en el evento del cisne negro el 12 de marzo de 2020. Los participantes del mercado son reacios a comprar garantías, incluso con descuento, en medio de la caída de los precios, lo que genera problemas en el mercado de liquidación. Además, los altos cargos por congestión de la red pueden exacerbar este problema durante los períodos de alta volatilidad del mercado. El mecanismo de rescate de Equilibrium puede aliviar los problemas de liquidación a través de fondos de liquidez. Una vez que el prestatario incumpla, la garantía se asignará de acuerdo con la proporción correspondiente del garante en el fondo de liquidez. Finalmente, Equilibrium también tiene un mecanismo para estabilizar fondos. Es una línea de defensa del sistema para proteger la solvencia. Esta parte de los fondos proviene de los fondos propios de Equilibrium como fondo de reserva, y una parte de los fondos del sistema, como parte de la tarifa de procesamiento de préstamos, se complementará más adelante. Desde una perspectiva de nivel inferior, Equilibrium es una plataforma interoperable para grupos de liquidez de DeFi entre cadenas, que actualmente sirven principalmente al mercado de divisas. Pero a partir de su propio modelo, también puede realizar la generación de monedas estables de cadena cruzada, la generación de activos sintéticos de cadena cruzada y las transacciones de cadena cruzada de diferentes activos de cadena. Puede haber transacciones al contado de activos de cadena cruzada, y también puede haber Opciones de cadena cruzada, comercio de margen de cadena cruzada, etc. Similar a la cadena cruzada Synthetix, Uniswap, Hegic, dydx... La cadena cruzada DeFi de Equilibrium tiene la ventaja de que se basa en Polkadot Substrate, y sus pares comerciales no se limitan a tokens ERC20, sino que también se pueden conectar a cualquier La interacción de diferentes tokens de cadena de la red Polkadot puede tener una velocidad de liquidación más rápida y costos de transacción más bajos. Este es el aspecto de escalabilidad del modelo subyacente de Equilibrium. En cuanto a cómo evoluciona, depende de dos puntos: primero, si el mercado de préstamos de cadena cruzada descentralizado de Equilibrium puede tener éxito; segundo, el equipo inicial y la gobernanza comunitaria posterior están impulsando la evolución de Equilibrium sobre cómo tomar decisiones. Esta única vez lo dirá. El token de Equilibrium es EQ, con una oferta inicial de 120 millones y una tasa de inflación anual del 2,5%. Tiene cuatro usos principales: Proporcionar liquidez para el grupo de rescate Los proveedores de liquidez pueden prometer EQ en el grupo de liquidez de Equilibrium para proporcionar liquidez al grupo de rescate, asegurando así la solvencia del sistema, que también es el propósito del token EQ El uso más importante es también un aspecto importante de su valor de captura. Es decir, dotar de liquidez al fondo de rescate, y así obtener los beneficios correspondientes, como las comisiones del sistema. En el protocolo Equilibrium, hay tres fuentes de ingresos. Una es la tarifa de transacción del sistema. Las transacciones en la cadena paralela Equilibrium deben pagar tarifas de transacción. Las tarifas de transacción se liquidan con tokens EQ, que también se mencionarán a continuación. La segunda es de la emisión adicional del sistema. La tasa de inflación anual de EQ es del 2,5%, y esta parte de los tokens recién agregados ofrece incentivos para sus participantes. El tercero es la tarifa de manejo del mercado monetario. Por ejemplo, el prestatario debe pagar intereses sobre el préstamo. Como garantía para préstamos Además de los principales activos cifrados, EQ también se puede utilizar como garantía para préstamos hipotecarios. Esto es lo mismo que otros protocolos de préstamos. En Compound, los usuarios pueden usar tokens COMP para préstamos hipotecarios. En Equilibrium, EQ también se puede usar como garantía para préstamos. Esto bloquea parte de la liquidez de los tokens EQ. Las actividades de DeFi del medio de pago de tarifas en Equilibrium requieren tarifas de transacción de la cadena de pago porque involucran recursos como el almacenamiento y la informática. Equilibrium utiliza el modelo de tarifas basado en el peso de Polkadot, que cobra tarifas antes de ejecutar transacciones. Las tarifas se pagan con tokens EQ. En otras palabras, EQ es también el medio de pago de su sistema. El funcionamiento normal de la cadena StakingEquilibrium que mantiene la seguridad de la red requiere la participación de Stakers de EQ. Los poseedores de tokens EQ participan en el consenso de la red apostando tokens EQ, lo que puede evitar que los participantes hagan el mal y garantizar la seguridad de la red. El EQ requerido para participar en la red depende de las actividades realizadas, la duración del compromiso de EQ y el monto comprometido del EQ. Para la gobernanza, los tokens EQ se utilizan para la votación de la gobernanza. Al tener tokens EQ, puede decidir sobre la distribución de tarifas, el plan de actualización de parachain de Equilibrium, etc. Equilibrium planea adoptar el método nativo de Polkadot para el gobierno del sistema, incluido el tiempo de votación, las estadísticas, el sesgo de la mayoría adaptativa, el mecanismo de bloqueo voluntario, etc. Además, EQ tiene algunos usos nuevos: EQ se puede usar en múltiples protocolos, por ejemplo, también se puede comprometer en aplicaciones DeFi de cadena cruzada para generar activos sintéticos como monedas estables, etc.

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