Observación dorada | Finaliza el período de solicitud de "Reglas propuestas" de la billetera de cifrado sin custodia de FinCEN, las voces de la oposición son claras

La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. solicitó comentarios sobre las nuevas reglas de informes de transacciones de billetera cifrada sin custodia.

Aviso de fin de diciembre de 2020 de la FinCEN sobre la propuesta de reglamentación relativa a los requisitos de transacción específicos que involucran activos digitales o monedas virtuales convertibles. Los usuarios que deseen mover sus criptomonedas de un intercambio centralizado a sus propias billeteras privadas deberán proporcionar al intercambio información personal, de acuerdo con un aviso previo de la reglamentación propuesta (ANPR). Los intercambios también están obligados a enviar y almacenar registros relacionados con transacciones de criptomonedas. El documento está programado para su publicación en el Registro Federal el 23 de diciembre de 2020, y el público tendrá 15 días para proporcionar comentarios o comentarios.

El plazo de 15 días está a punto de cumplirse, y han surgido muchos líderes y organizaciones en el círculo, y las voces de oposición son obvias.

Jake Chervinsky, consejero general de Compound, tuiteó hoy que vio comentarios públicos sobre las reglas propuestas hoy. Hubo muchos comentarios y se discutieron muchos detalles. Hicieron buenas sugerencias. Todo esto se hizo legalmente antes.

Square cree que la propuesta sofocará la adopción de criptomonedas y obstaculizará los esfuerzos de aplicación de la ley. Square dijo en una carta a FinCEN el lunes que la propuesta causaría una "fricción innecesaria" que incentivaría a los clientes actuales de criptomonedas a alejarse de los servicios regulados de comercio de criptomonedas y usar billeteras o servicios sin custodia fuera de los EE. UU. para transacciones.

Carta de Gemini Exchange a FinCEN solicitando una extensión del período de respuesta a los requisitos propuestos para ciertas transacciones que involucran "moneda virtual convertible" (CVC) o "activos digitales con estado de curso legal" (LTDA) (la "regla propuesta").

Al mismo tiempo, Gemini cree que la "regla propuesta" de FinCEN tiene tres fallas principales. En primer lugar, el defecto principal es fundamental para la propuesta. Es poco probable que la regla propuesta detenga la actividad financiera ilícita; en cambio, tendría el efecto contrario, impulsando potencialmente la actividad de criptomonedas fuera de los límites regulados del mercado estadounidense bien regulado y dentro del mercado no regulado. La regla propuesta no tiene un fuerte poder de aplicación y tendría efectos perjudiciales significativos en la privacidad individual. En segundo lugar, la regla propuesta está plagada de ambigüedades que socavarían seriamente los esfuerzos por cumplir con la integridad y podrían afectar negativamente la capacidad de Estados Unidos para permanecer a la vanguardia de la innovación. Específicamente, esta ambigüedad, entre otras cosas, puede sofocar la innovación financiera descentralizada ("DeFi") en el mejor de los casos y sofocar un mayor desarrollo en el peor. Sin aclaración, la industria de las criptomonedas de EE. UU. estará en una desventaja considerable frente a los competidores globales y es posible que tenga que retroceder en algunos de los aspectos y desarrollos más prometedores en la tecnología de las criptomonedas y las cadenas de bloques. Finalmente, hay una clara falta de proceso en el desarrollo de la regla propuesta. Tal como está redactada, todo lo que esta regla puede hacer es incitar a los malos actores a que primero retiren sistemáticamente sus criptomonedas de los intercambios estadounidenses regulados existentes y a las billeteras individuales, antes de participar en cualquier actividad ilícita que prevean. El CEN financiero y otros reguladores tendrán menos visibilidad sobre el uso de criptomonedas por parte de malos actores. Claramente, este mal comportamiento es parte de una actividad general relacionada con esta tecnología prometedora. Si FinCEN trabaja con la industria para comprender mejor la tecnología de criptomonedas y el mercado a través del proceso normal de elaboración de normas en colaboración, será posible desarrollar reglas que sirvan adecuadamente a los intereses legítimos del gobierno y minimicen el impacto en los participantes del mercado de criptomonedas respetuosos de la ley y los ciudadanos estadounidenses.

La Cámara de Comercio Digital lanzó una petición para que el período de comentarios sobre las reglas propuestas por la FinCEN para las billeteras sin custodia se extienda de 15 a 90 días, según la petición, debido a que se incluyen las vacaciones de Navidad, Año Nuevo y dos fines de semana. , por lo que si se comprime en un período de comentarios de 15 días, en realidad son solo 8 días hábiles, mientras que el período de 90 días es el período de tiempo estándar para comentarios y comentarios significativos.

El 20 de diciembre, el CEO de Coinbase, Brian Armstrong, retuiteó el tuit de Chervinsky y dijo: "Iba a tuitear sobre las reglas propuestas por FinCEN y el Departamento del Tesoro. Pero Jake Chervinsky lo resumió muy bien. No siguió el proceso correcto y lo desafiaremos". El 31 de diciembre, el CEO de Coinbase, Brian Armstrong, publicó una carta abierta nuevamente, alentando a los usuarios del intercambio a oponerse a las reglas de billetera de cifrado de FinCEN. Dijo: "El Departamento del Tesoro de EE. UU. está proponiendo nuevas y estrictas regulaciones que aumentarán significativamente la cantidad de información personal que los intercambios de criptomonedas deben recopilar, almacenar y compartir con el gobierno".

El cofundador y director ejecutivo de Circle, Jeremy Allaire, tuiteó: "Las nuevas reglas propuestas por FinCEN destruirán DeFi. Cuando la parte de la transacción es un acuerdo DeFi, ¿cómo se proporciona el nombre y la dirección de la otra parte? Esta regla no se cumple".

El abogado general de Compound, Jake Chervinsky, tuiteó que esta es una regla terrible. En primer lugar, no logra sus objetivos declarados de evitar el flujo de fondos a los malos actores o ayudar a las fuerzas del orden público a cumplir con sus funciones; en segundo lugar, viola los derechos de privacidad financiera de los ciudadanos estadounidenses, dada la filtración de documentos de la FinCEN y los ataques informáticos recientes. , el gobierno realmente no muestra que esté usando la información de los ciudadanos de manera efectiva o almacenándola de manera segura; tercero, las reglas son vagas y sin un camino claro hacia el cumplimiento, depende de los reguladores y fiscales decidir sobre los servicios de activos virtuales Si el proveedor (VASP) el esfuerzo es "suficientemente bueno". Jake Chervinsky concluyó que, en conjunto, la regla supondría una enorme carga para los VASP, sus clientes y la sociedad en general, podría infringir los derechos constitucionales, pero no beneficiaría al gobierno ni a las fuerzas del orden público en general.

El grupo de defensa de las criptomonedas sin fines de lucro Coin Center se ha opuesto a las nuevas reglas propuestas por FinCEN para las billeteras de criptomonedas sin custodia. En la mayoría de los casos, los reguladores brindan un período de comentarios de no menos de 60 días, dijo Coin Center. Aparte del entusiasmo de la administración saliente por promulgar "reglas de medianoche", las reglas propuestas parecen ser una solución rápida de doble rasero que sería perjudicial para el criptomercado.

La Electronic Frontier Foundation (EFF) también planteó objeciones. El grupo dijo que el gobierno de EE. UU. está apuntando a las criptomonedas para expandir la regulación financiera, argumentando que las regulaciones propuestas podrían socavar el anonimato de las criptomonedas.

El fundador y CEO de Galaxy Digital, Mike Novogratz, dijo que si bien los reguladores no incluyen bitcoin y ethereum en su ámbito de competencia, se están enfocando en múltiples áreas de la criptoindustria. Si se implementan estas regulaciones, los Estados Unidos estarán en desventaja.

Las reglas propuestas por el Departamento del Tesoro de los EE. UU. por la firma de análisis de blockchain Elliptic requerirían que los usuarios cumplan con los requisitos de KYC al enviar criptomonedas a billeteras privadas, lo que en última instancia puede resultar difícil de trabajar. En su respuesta, Elliptic dijo que la regla podría tener un "impacto negativo" en la efectividad de las regulaciones existentes contra el lavado de dinero y el financiamiento del terrorismo (AML/CFT). Elliptic señaló que estas reglas exageran los riesgos que plantean las billeteras sin custodia, porque las transacciones que involucran criptomonedas ya se pueden rastrear mediante el análisis del libro mayor de blockchain relevante. Las fuerzas del orden ya utilizan este tipo de análisis para rastrear la actividad delictiva, por lo que, según Elliptic, las nuevas regulaciones solo aumentarán los costos de documentación para obtener información utilizando los medios existentes. Elliptic citó datos en su respuesta que indican que menos del 10% de los fondos de origen ilícito residen en billeteras sin custodia, con la gran mayoría "simplemente inactivas". En su respuesta, Elliptic también dijo que el período de comentarios de 15 días del Departamento del Tesoro sobre la regla era "irrazonablemente corto" y solicitó al Departamento del Tesoro que extendiera el período de comentarios a 90 días. Elliptic argumentó que los requisitos propuestos son desproporcionados con respecto al efectivo físico y dijo que las reglas "impondrían un impuesto irrazonable" a la innovación financiera. En su propuesta a FinCEN, la firma también argumentó que el requisito de registros de contraparte propuesto también debería eliminarse.

El cofundador de BitGo, Ben Davenport, dijo en la carta abierta que tiene serias dudas sobre el proceso de emisión de estas reglas propuestas. En lugar de adoptar el período de comentarios más estándar de 30 o 60 días, FinCEN decidió adoptar un período de comentarios de solo 15 días, y se produce durante una pandemia y una época del año en la que la mayoría de las personas pasan tiempo con sus familias. Davenport calificó el período de comentarios propuesto como demasiado apresurado y dio la impresión de que FinCEN estaba tratando de aprobar las nuevas reglas sin oposición. Davenport recomienda que FinCEN extienda por completo este período de comentarios y comience un verdadero diálogo bidireccional con empresas y expertos en la industria y escuche las preocupaciones del público.

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