Los 7 casos principales de reguladores estadounidenses que involucran criptomonedas en 2020

Desde el final de la era de las ICO hasta el fortalecimiento de la regulación de la billetera privada, en 2020 los reguladores financieros de EE. UU. se adentraron más que nunca en el criptoespacio.

A medida que los activos digitales avanzan hacia el estado general en 2020, los guardianes del sistema financiero existente han estado trabajando arduamente para minimizar las interrupciones de su integración. A lo largo de 2020, las intervenciones regulatorias y de aplicación de la ley de EE. UU. paralizaron algunos proyectos, abrieron a los inversores tradicionales a las criptomonedas y enviaron algunos mensajes claros a los proveedores de servicios de criptomonedas de todo el mundo. Naturalmente, la constante legalización y expansión del criptoespacio ha llevado a los reguladores a intervenir en él más que nunca. Estos son los 7 casos principales de reguladores y fuerzas del orden de EE. UU. que se involucraron en criptografía y que posiblemente hayan tenido el impacto más significativo en la relación entre la criptoindustria y el poder estatal en 2020.

SEC vs telegrama

Si bien la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC) se enfrentó por primera vez a Telegram por su venta de fichas en octubre de 2019, el caso histórico no se resolvió hasta el verano de 2020. El propósito original de Telegram Open Network era llevar a los cientos de millones de usuarios de Telegram Messenger a un ecosistema financiero global basado en blockchain.

En 2018, TON recaudó aproximadamente USD 1700 millones mediante la venta de contratos relacionados con su token nativo Gram a inversores acreditados. Preocupado por los posibles conflictos con la SEC, Telegram siguió un marco llamado Acuerdo Simple para Tokens Futuros (SAFT). La primera etapa de este proceso de recaudación de fondos consiste en vender el derecho contractual de comprar tokens cuando TON se active. Aunque estos derechos legales se venden como valores, en cuyo caso los tokens se emiten bajo la Regulación D exentos de registro, en teoría no lo están.

El fundador de BitBoy iniciará una demanda colectiva contra Celsius: según las noticias del 16 de junio, Ben Armstrong, el fundador de BitBoy Crypto, dijo que iniciará una demanda colectiva contra Celsius, principalmente porque no está satisfecho porque no puede usar los fondos en la plataforma Celsius para pagar el préstamo, pero los fondos deben depositarse en más fondos. Se informa que el plan de Ben Armstrong está en preparación y aún no ha comenzado oficialmente, y los co-demandantes aún no se han unido.

Se entiende que BitBoy Crypto es la segunda cuenta de YouTube de criptomonedas más suscrita con aproximadamente 1,45 millones de suscriptores, principalmente proporcionando comentarios sobre noticias/eventos del mercado. (Cointelegraph)[2022/6/16 4:31:32]

La SEC no estuvo de acuerdo con el enfoque de Telegram y tomó medidas de emergencia contra Telegram y Telegram Open Network en un tribunal federal. La SEC argumentó que el esquema de distribución de tokens en dos etapas seguía siendo una venta de valores no registrados, una posición que el tribunal finalmente confirmó. El tribunal federal finalmente multó a Telegram con 18,5 millones de dólares, y Telegram debería devolver más de 1200 millones de dólares a los inversores. TON no se puso en marcha al final, pero su enfrentamiento con la SEC se ha convertido en historia y puede ser la última escena de la era ICO.

OCC autoriza servicios de criptocustodia

BTC supera la marca de los $38 500 con un aumento intradiario del 12,66 %: los datos de Huobi Global Station muestran que BTC ha subido a corto plazo, superando la marca de los $38 500, y ahora está en $38 504,07, con un aumento intradiario del 12,66 %. el mercado fluctúa mucho, así que haga un buen trabajo en el control de riesgos. [2021/7/26 1:15:08]

La Oficina del Contralor de la Moneda (OCC) es una agencia independiente del Departamento del Tesoro de los Estados Unidos. El papel de la OCC es autorizar y supervisar los bancos nacionales y las asociaciones de ahorro. Si las instituciones financieras de EE. UU. quieren operar en todo el país, deben someterse a una revisión exhaustiva por parte de la OCC.

El 22 de julio de 2020, la OCC emitió una carta de explicación que autoriza a los bancos autorizados por el gobierno federal a brindar servicios de custodia de criptomonedas. Para las instituciones dentro de su ámbito, la OCC nunca les ha prohibido mantener activos digitales en nombre de sus clientes, pero la falta total de orientación y transparencia legal ha impedido que muchas instituciones de crédito amplíen sus servicios al espacio de activos digitales. Si un cliente está interesado en un banco que ofrezca servicios de custodia, el banco podría decirle: "ahora hay demasiado riesgo".

La carta de explicación establecía que los servicios de custodia de claves criptográficas equivalen a la custodia física de activos.

Este enfoque prospectivo de la OCC para las monedas digitales puede tener algo que ver con el hecho de que el comisionado de la OCC, Brian P. Brooks, pasó dos años como director legal en Coinbase antes de su nombramiento para el cargo de comisionado de la OCC.

ETH supera la marca de $ 390 con una caída intradiaria del 3,33 %: los datos de Huobi Global muestran que ETH aumentó en el corto plazo y superó la marca de los $ 390. Ahora cotiza a $ 390,03, con una caída intradiaria del 3,33 %. fluctúa mucho, así que por favor haga un buen trabajo en el control de riesgos. [2020/9/4]

DOJ incauta mil millones de dólares en Bitcoin

En el otoño de 2020, el Departamento de Justicia de EE. UU. (DoJ) dedicó un tiempo considerable a intensificar las acciones de ejecución contra los inversores relacionados con criptomonedas en virtud de un nuevo conjunto de pautas emitidas por la Oficina del Fiscal General. El proceso culminó cuando el Departamento de Justicia confiscó $ 1 mil millones en bitcoins a principios de noviembre. Se cree que los fondos pertenecen a un pirata informático no identificado que los robó previamente del mercado de la red oscura de Silk Road, que ahora ya no existe. La firma de análisis de blockchain Chainalysis ha ayudado a los investigadores del gobierno de EE. UU. a rastrear la colección récord de activos digitales.

Con el precio de bitcoin en alza, en 2021, las fuerzas del orden de EE. UU. pueden dedicar más energía y recursos a rastrear la criptomoneda robada en robos anteriores de alto perfil. Las principales empresas de inteligencia de blockchain seguramente ayudarán.

Departamento de Justicia y CFTC frente a BitMEX

Lo que sucedió con la plataforma de derivados de criptomonedas BitMEX muestra que lo mismo podría estar sucediendo con las empresas que impresionan a los reguladores de EE. UU. Fundada en Seychelles, se sospecha desde hace mucho tiempo que BitMEX atiende a clientes de EE. UU. y, como tal, el intercambio está sujeto a las regulaciones contra el lavado de dinero y el comercio de derivados de EE. UU.

A principios de octubre de 2020, el Departamento de Justicia de EE. UU. presentó cargos penales contra los fundadores de BitMEX y dijo que "deliberadamente no desarrollaron, implementaron ni mantuvieron programas antilavado de dinero (AML) apropiados", mientras que la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. ( CFTC) BitMEX ha sufrido un doble golpe después de que se presentara una demanda civil contra la empresa alegando que facilitó la negociación de valores no registrados por parte de residentes de EE. UU. BitMEX se vio obligado a realizar cambios de emergencia en su alta dirección y contrató a un director de cumplimiento.

Tal vez, la comisionada de la SEC, Hester Pierce, articuló acertadamente la esencia del incidente cuando calificó el caso de BitMEX como un mensaje claro para la criptoindustria global. “Cuando un producto o servicio tiene usuarios estadounidenses, está sujeto a la intervención de las fuerzas del orden de EE. UU.”, dijo.

FinCEN frente a carteras de autocustodia

Una semana antes de Navidad, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. publicó una propuesta de regulaciones disuasorias a largo plazo destinadas a aumentar la transparencia transaccional en la transferencia de fondos digitales desde intercambios centralizados a billeteras privadas. Sin ningún cambio, la regla requeriría que los intercambios recopilen información personal del propietario de la billetera de los remitentes si las transferencias superan los $ 10,000 en un día, o $ 3,000 en una sola transacción.

Además de agregar mucho trabajo adicional para los intercambios de criptomonedas, las reglas propuestas podrían dar otro golpe al concepto mismo de los intercambios de criptomonedas privados entre pares. Sin embargo, algunos observadores creen que para aquellos que deseen volver al ámbito de las transacciones anónimas, bastará con simplemente mover sus tenencias de la billetera registrada con FinCEN a una nueva billetera.

SEC frente a XRP

A diferencia de TelegramOpen Network, que podría haber sido lanzado pero fue rechazado por la SEC, el token XRP de Ripple se ha cotizado y comercializado durante casi 7 años. El día en que la SEC lo cobró, el valor de mercado de XRP ocupó el tercer lugar entre todas las criptomonedas.

Si bien Bitcoin y Ethereum han sido clasificados en primer y segundo lugar por capitalización de mercado, las declaraciones de los representantes de la SEC han negado constantemente la naturaleza descentralizada de estos activos, y ha habido cierto suspenso sobre si XRP es una moneda o un valor. Una parte significativa del suministro de XRP es gestionada colectivamente por una empresa llamada Ripple Labs.

A fines de diciembre de 2020, la SEC presentó una demanda contra Ripple, alegando que XRP es un valor y que la distribución del token equivale a ofrecer un contrato de inversión. La noticia hizo que el precio de XRP cayera en picado y provocó que varios intercambios importantes eliminaran a XRP de la lista. Aunque aún faltan varios meses para el juicio del caso, está claro que la medida de la SEC cambiará profundamente el equilibrio de poder en el campo del cifrado.

Tesoro de EE. UU. vs BitGo

En los últimos días de 2020, la Oficina de Control de Activos Extranjeros del Departamento del Tesoro de EE. UU. recordó a las empresas de criptomonedas conectadas con EE. UU. que otra fuente de control regulatorio es el cumplimiento de varios programas de sanciones. El Tesoro de los EE. UU. finalmente llegó a un acuerdo de USD 98 000 con el custodio de criptomonedas BitGo por 183 violaciones aparentes de las sanciones del Departamento del Tesoro de los EE. UU. entre 2015 y 2019. Entre las infracciones de la empresa estuvo su incapacidad para evitar que los usuarios que residen en regiones sancionadas como Crimea, Cuba, Irán, Sudán y Siria utilicen la billetera en línea BitGo.

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