Tokens, moneda virtual y moneda digital, cuáles son las disposiciones de las leyes de nuestro país sobre los mismos

La tendencia de desarrollo de la moneda virtual es muy clara. Cada vez más inversores están comenzando a prestar atención al desarrollo de la moneda virtual. Durante este período, el auge de Bitcoin no solo no se desaceleró, sino que también condujo al surgimiento de otras monedas virtuales. monedas Ahora hay múltiples monedas virtuales. Pero China restringe las transacciones de moneda virtual y cierra las plataformas de moneda virtual. Entonces, ¿es legal esta moneda virtual? ¿Cuál es la situación actual? El 5 de diciembre de 2013, el Banco Popular de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Comisión Reguladora de Seguros de China emitieron el "Aviso sobre la prevención de riesgos de Bitcoin", que principalmente aclaró que Bitcoin no es emitido por la autoridad monetaria, no tiene atributos de moneda como compensación legal y obligatoria, y no es una moneda en el verdadero sentido, pero no prohíbe explícitamente que la gente común invierta o compre y venda Bitcoin. Recientemente, el llamado "Bitcoin" (Bitcoin) calculado por un programa informático específico ha atraído una gran atención a nivel internacional, y algunas instituciones e individuos nacionales también han aprovechado la oportunidad para especular sobre Bitcoin y productos relacionados con Bitcoin. Con el fin de proteger los derechos de propiedad y los intereses del público, salvaguardar el estado de moneda de curso legal del RMB, prevenir los riesgos de lavado de dinero y mantener la estabilidad financiera, de acuerdo con la "Ley del Banco Popular de China de la República Popular China", "Anti -Ley de Blanqueo de Dinero de la República Popular China", "Ley de Bancos Comerciales de la República Popular China", "Reglamento sobre Telecomunicaciones de la República Popular China" y otras leyes y reglamentos pertinentes, los asuntos pertinentes se notifican por el presente como siguiente: Comprender correctamente los atributos de Bitcoin.Característica principal. Aunque Bitcoin se denomina "moneda", no es una moneda en el verdadero sentido porque no es emitida por autoridades monetarias y no tiene atributos monetarios como compensación legal y obligatoria. En términos de naturaleza, bitcoin debe ser una mercancía virtual específica, que no tiene el mismo estatus legal que la moneda, y no puede ni debe usarse como moneda en el mercado. Todas las instituciones financieras y las instituciones de pago no pueden realizar negocios relacionados con Bitcoin. En esta etapa, todas las instituciones financieras y las instituciones de pago no pueden usar Bitcoin como precio de productos o servicios, y no pueden comprar o vender Bitcoin. o actuar como una contraparte central No se les permite suscribir negocios de seguros relacionados con Bitcoin pueden incluir Bitcoin en el alcance de la responsabilidad del seguro, y no deben proporcionar a los clientes, directa o indirectamente, otros servicios relacionados con Bitcoin, que incluyen: proporcionar a los clientes servicios tales como registro, comercialización, compensación, liquidación, etc. de Bitcoin; aceptación o uso de Bitcoin como herramienta de pago y liquidación; para llevar a cabo servicios de intercambio entre bitcoin y RMB y monedas extranjeras; para llevar a cabo operaciones de almacenamiento, custodia, hipotecas y otros negocios de bitcoin para emitir productos financieros relacionados con bitcoin, para usar bitcoin como el objetivo de inversión de fideicomisos, fondos y otras inversiones, etc. Tecnología Gu'ao: el proyecto de equipo de soporte de renminbi digital de la empresa ha desarrollado productos como monederos duros de renminbi digital, etc.: Jinse Finance News, algunos inversores preguntaron a Guao Technology (300551), "¿Qué trabajo se ha hecho en la promoción del renminbi digital , y ¿qué se ha logrado?" ¿Qué logros?" Guao Technology dijo que el proyecto de equipo de soporte de renminbi digital de la compañía ha desarrollado productos que incluyen billeteras duras digitales de renminbi, emisión de tarjetas de renminbi digital y equipos de lectura de tarjetas, que pueden realizar la emisión de renminbi digital duro carteras, y se puede utilizar en diversas aplicaciones Consumo en la escena. (Flush) [2022/5/14 3:16:04] Fortalecer la gestión de los sitios de Internet de Bitcoin De acuerdo con las "Regulaciones de la República Popular China sobre telecomunicaciones" y las "Medidas de gestión del servicio de información de Internet", Internet que proporciona servicios tales como el registro y las transacciones de Bitcoin La estación se presentará ante la agencia de gestión de telecomunicaciones. De acuerdo con las opiniones de identificación y castigo de los departamentos de gestión relevantes, la agencia de gestión de telecomunicaciones cerrará los sitios ilegales de Internet de bitcoin de acuerdo con la ley. Para prevenir los riesgos de lavado de dinero que pueden surgir de Bitcoin, las sucursales del Banco Popular de China deben prestar mucha atención a las tendencias y tendencias de Bitcoin y otros productos virtuales similares con las características de anonimato y conveniente circulación transfronteriza, estudiar cuidadosamente y juzgar los riesgos de lavado de activos, e investigar y formular regulaciones específicas. Todas las sucursales deben incluir instituciones legalmente establecidas dentro de sus jurisdicciones que brinden servicios como el registro de bitcoins y transacciones en la supervisión contra el lavado de dinero, e instarlas a fortalecer el monitoreo contra el lavado de dinero. Los sitios de Internet que brindan servicios como el registro y las transacciones de bitcoins deben cumplir con seriedad sus obligaciones contra el lavado de dinero, identificar las identidades de los usuarios, exigir a los usuarios que usen nombres reales para registrarse y registrar nombres, números de identificación y otra información. Todas las instituciones financieras, las instituciones de pago y los sitios de Internet que brindan servicios como el registro y las transacciones de bitcoin deben informar de inmediato al Centro de análisis y monitoreo contra el lavado de dinero de China si encuentran transacciones sospechosas relacionadas con bitcoin y otras mercancías virtuales, y cooperar con las contramedidas del Banco Popular de China Actividades de investigación de lavado de dinero: aquellos que encuentren pistas sobre actividades delictivas como fraude, apuestas y lavado de dinero usando Bitcoin, deben informar a los órganos de seguridad pública de manera oportuna. Fortalecer la educación sobre el conocimiento de la moneda pública y los recordatorios de riesgo de inversión de que todos los departamentos, las instituciones financieras y las instituciones de pago deben usar correctamente el concepto de moneda en su trabajo diario, prestar atención al fortalecimiento de la educación sobre el conocimiento y el conocimiento de la moneda pública y comprender correctamente la moneda. y tratar correctamente la moneda virtual.Conceptos como materias primas y moneda virtual, inversión racional, control razonable de los riesgos de inversión y mantenimiento de la seguridad de la propiedad propia se incluyen en el contenido de las actividades de divulgación del conocimiento financiero para guiar al público a establecer conceptos de moneda correctos y conceptos de inversión. Ethereum se situó en $3900/moneda, un 4,83% más en el día: según el mercado, Ethereum se situó en $3900/moneda, un 4,83% más en el día. [2021/5/14 22:01:17] Todas las agencias reguladoras financieras pueden formular reglas de implementación relevantes de acuerdo con este aviso. Se solicita a la Sede del Banco Popular de China en Shanghái, a todas las sucursales, departamentos de gestión comercial y sucursales secundarias centrales en las capitales provinciales (capitales) que envíen este aviso a todas las instituciones financieras locales e instituciones de pago dentro de sus jurisdicciones. Informe al Banco Popular de China de manera oportuna sobre cualquier situación y problema nuevos que descubra durante la implementación de este aviso. El 4 de septiembre de 2017, el Banco Popular de China, la Administración Central del Ciberespacio de China, el Ministerio de Industria y Tecnología de la Información, la Administración Estatal de Industria y Comercio, la Comisión Reguladora Bancaria de China, la Comisión Reguladora de Valores de China y la Compañía de Seguros de China La Comisión Reguladora emitió conjuntamente el "Anuncio sobre la prevención de los riesgos financieros de la emisión de tokens" (en lo sucesivo, "Anuncio"), que aclara principalmente que el financiamiento de la emisión de tokens es esencialmente un comportamiento de financiamiento público ilegal no aprobado, y se sospecha de ventas ilegales de tokens cupones, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales y otras actividades ilegales y delictivas. Los tokens o "monedas virtuales" utilizados en la financiación de la emisión de tokens no son emitidos por las autoridades monetarias, no tienen atributos de moneda como compensación legal y obligatoria, no tienen el mismo estatus legal que la moneda y no pueden ni deben circular en el mercado. como uso de la moneda. Recientemente, ha surgido una gran cantidad de actividades de financiamiento interno a través de la emisión de tokens, incluidas las ofertas iniciales de monedas (ICO), prevalece la especulación, se sospecha que se involucra en actividades financieras ilegales y se interrumpió gravemente el orden económico y financiero. Con el fin de implementar el espíritu de la Conferencia Nacional de Trabajo Financiero, proteger los derechos e intereses legítimos de los inversores y prevenir y resolver los riesgos financieros, de conformidad con la "Ley del Banco Popular de China", la "Ley del Banco Comercial de la República Popular de China", "Ley de Valores de la República Popular de China", "República Popular de China La Ley de Seguridad de Redes de la República de China, las Regulaciones de Telecomunicaciones de la República Popular de China y las Medidas para Prohibir las Instituciones Financieras Ilegales y las Actividades Comerciales Financieras Ilegales ahora están anunciando los asuntos relevantes de la siguiente manera: Comprensión precisa de los atributos esenciales de la emisión de tokens y las actividades de financiamiento Emisión de tokens El financiamiento se refiere a la obtención de las llamadas "monedas virtuales" como bitcoin y ether de los inversores a través de la venta y circulación ilegal de tokens por el sujeto de financiación Valores, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales y otras actividades ilegales y delictivas. Los departamentos pertinentes monitorearán de cerca los desarrollos relevantes, fortalecerán la coordinación del trabajo con los departamentos judiciales y los gobiernos locales, harán cumplir estrictamente la ley de acuerdo con el mecanismo de trabajo actual y controlarán resueltamente el caos del mercado. Si se encuentra una sospecha de delito, se trasladará a la autoridad judicial. FinCEN en los Estados Unidos alienta a las instituciones financieras a compartir la información de los clientes para cazar a los delincuentes: La Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de los EE. cazar criminales. La hoja informativa emitida por FinCEN el jueves pareció reducir las barreras para un mayor intercambio de información de clientes entre bancos, reduciendo el umbral de actividad "sospechosa". Es probable que la guía irrite a los defensores de la privacidad dentro y fuera de la criptocomunidad, que ya están nerviosos porque la base de datos del Informe de actividades sospechosas (SAR) de FinCEN se está convirtiendo en un señuelo para los datos personales. (CoinDesk) [2020/12/12 14:58:45] Ninguna organización o individuo deberá participar ilegalmente en actividades de emisión y financiación de tokens A partir de la fecha de este anuncio, todos los tipos de actividades de emisión y financiación de tokens se detendrán de inmediato. Las organizaciones y las personas que hayan completado la emisión y el financiamiento de tokens deben hacer arreglos, como la liquidación, para proteger razonablemente los derechos e intereses de los inversores y manejar adecuadamente los riesgos. Los departamentos pertinentes investigarán seriamente y abordarán los comportamientos ilegales en las actividades de financiación y emisión de tokens que se nieguen a detener y completar los proyectos de emisión y financiación de tokens de conformidad con la ley. Fortalecimiento de la gestión de las plataformas de negociación de financiación de fichas A partir de la fecha de este anuncio, las denominadas plataformas de negociación de financiación de fichas no participarán en el negocio de intercambio entre moneda de curso legal y fichas y "monedas virtuales", y no comprarán ni venderán ni actuarán como una contraparte central Los tokens o "moneda virtual" no proporcionarán precios, intermediación de información y otros servicios para tokens o "moneda virtual". Para las plataformas de comercio de financiación de tokens con violaciones de las leyes y reglamentos, el departamento de gestión financiera solicitará a las autoridades de telecomunicaciones que cierren sus plataformas de sitios web y aplicaciones móviles de acuerdo con la ley, solicite al departamento de información de la red que elimine las aplicaciones móviles de la tienda de aplicaciones. y solicitar al departamento de administración de industria y comercio que cierre sus sitios web y aplicaciones móviles de conformidad con la ley. revoque su licencia comercial. Todas las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no pueden realizar negocios relacionados con transacciones de financiación de emisión de tokens. Todas las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias no pueden proporcionar, directa o indirectamente, la apertura, el registro, la transacción, la compensación, la liquidación y la otros productos o servicios no cubrirán el negocio de seguros relacionado con tokens y "moneda virtual" ni incluirán tokens y "moneda virtual" en el alcance de la responsabilidad del seguro. Las instituciones financieras y las instituciones de pago no bancarias deben informar a los departamentos pertinentes de manera oportuna si encuentran indicios de violaciones de las leyes y reglamentos en las transacciones financieras de emisión de tokens. El público debe estar muy alerta a los riesgos y peligros ocultos de la emisión, el financiamiento y las transacciones de tokens. Existen múltiples riesgos en la emisión, el financiamiento y las transacciones de tokens, incluidos los riesgos de activos falsos, riesgos de fallas comerciales, riesgos de especulación de inversiones, etc. Los inversores deben soportar los riesgos de inversión en sí mismos Espero que los inversores tengan cuidado de ser engañados. Para todo tipo de actividades financieras ilegales que utilicen el nombre de "moneda", el público debe fortalecer su conciencia sobre las capacidades de prevención e identificación de riesgos, y reportar pistas relevantes de violaciones de leyes y reglamentos de manera oportuna. Aproveche al máximo el papel de autodisciplina de las organizaciones de la industria Todo tipo de organizaciones de la industria financiera deben hacer un buen trabajo en la interpretación de políticas, instar a las unidades miembro a resistir conscientemente las actividades financieras ilegales relacionadas con transacciones de financiación de emisión de tokens y "moneda virtual", mantenerse alejado del caos del mercado, y fortalecer la educación de los inversores.Conjuntamente mantener el orden financiero normal. Muchas personas definitivamente preguntarán, ya que el país no lo permite, ¿por qué Alipay y WeChat aún admiten transacciones? De hecho, la parte de transferencia del proceso de transacción de muchas monedas virtuales no tiene lugar en la plataforma de comercio de moneda virtual. Los usuarios pueden usar Alipay, WeChat, tarjetas bancarias, etc. para realizar pagos de transferencia fuera de la plataforma sin la plataforma. Se puede decir que la plataforma de comercio de moneda virtual y la plataforma de pago pertenecen a dos mundos paralelos, por lo tanto, la plataforma de pago no admite transacciones de moneda virtual. Con este fin, las plataformas Alipay y WeChat también han tomado las medidas correspondientes: el 13 de noviembre de 2019, el Banco Popular de China emitió el "Anuncio sobre la emisión o promoción de monedas digitales legales en nombre del Banco Popular de China", que aclaró principalmente que el Banco Popular de China no se emite La moneda digital legal (DC/EP) y ninguna plataforma de comercio de activos está autorizada para comerciar. Recientemente, se ha informado en Internet que el Banco Popular de China ha emitido moneda digital legal, y algunas instituciones han utilizado de manera fraudulenta el nombre del Banco Popular de China para comercializar productos digitales relacionados como "DC/EP" o "DCEP". en plataformas de negociación de activos digitales. La situación relevante se anuncia a continuación: 1. El Banco Popular de China no ha emitido moneda digital legal (DC/EP), ni ha autorizado ninguna plataforma de comercio de activos para realizar transacciones. El Banco Popular de China comenzó a estudiar la moneda digital legal en 2014 y todavía está en proceso de investigación y prueba. El comercio de "DC/EP" o "DCEP" en el mercado no es una moneda digital legal, y el tiempo de lanzamiento de la moneda digital legal en Internet es inexacto. 2. En la actualidad, la llamada emisión de moneda digital legal y el uso fraudulento del Banco Popular de China para lanzar transacciones "DC/EP" o "DCEP" en plataformas de negociación de activos por parte de instituciones individuales pueden implicar fraude y esquemas piramidales. Se solicita al público en general aumentar la Concienciación del riesgo, no crédulos, para evitar daños a los intereses. Durante 2019, varios lugares han emitido avisos de rectificación uno tras otro. Una vez que se encuentren empresas locales de Internet o casas de cambio dedicadas a actividades de moneda virtual, incluida la recaudación de fondos de moneda digital, etc., se considerarán operaciones ilegales y se insta a las empresas a rectificar y retirarse inmediatamente. El 22 de noviembre, la sede del Banco Central de Shanghái anunció que la Oficina de la Conferencia Conjunta de Estabilidad Financiera de Shanghái, la sede del Banco Popular de China de Shanghái y todos los departamentos relevantes a nivel urbano de Shanghái han llevado a cabo rectificaciones especiales en las transacciones relacionadas con la moneda virtual. actividades en Shanghái y las ordenó a las empresas que brindan publicidad, drenaje y otros servicios para plataformas de comercio de moneda virtual registradas en el extranjero que fueron descubiertas durante la encuesta inmediatamente rectificadas y cerradas. El 22 de noviembre, el sitio web oficial de la Oficina de Administración y Supervisión Financiera Local de Shenzhen publicó que la Oficina del Grupo Líder para la Rectificación Especial de Riesgos Financieros de Internet y Otros en Shenzhen emitió recientemente un recordatorio de riesgo sobre la prevención de actividades ilegales de "moneda virtual". El recordatorio indica que, en respuesta al fenómeno de organizar transacciones de moneda virtual en el país, emitir monedas virtuales, recaudar fondos o activos de moneda virtual como Bitcoin y Ethereum, la Oficina del Grupo Líder de Trabajo de Rectificación Especial y Riesgos Financieros de Internet de Shenzhen llevará a cabo llevar a cabo investigaciones sobre las actividades ilegales anteriores. La investigación y la recopilación de pruebas, una vez descubiertas, se tratarán con seriedad de acuerdo con el "Anuncio sobre la prevención de riesgos financieros de la emisión de tokens". El 15 de noviembre, bajo el liderazgo de la Oficina de Rectificación Financiera Mutua de Shanghái, la Oficina Conjunta de Estabilidad Financiera de Shanghái y la sede del Banco Popular de China en Shanghái emitieron el "Aviso sobre la realización de la verificación y rectificación de los lugares de comercio de divisas virtuales" (en adelante referido como el "Aviso")"), llevar a cabo la investigación y rectificación de los cambios de moneda virtual dentro de la jurisdicción, y completar el trabajo de investigación antes del 22 de noviembre. El 13 de noviembre, la Oficina de Supervisión Financiera Local de Beijing emitió el "Recordatorio de riesgo relacionado con las actividades comerciales no aprobadas de sucursales de lugares comerciales". Según informes relevantes, el "Recordatorio" señaló claramente: Si cualquier sucursal de un lugar comercial en otra ciudad (centrándose en el intercambio de activos financieros) realiza actividades comerciales en Beijing, es una operación comercial ilegal. El 11 de noviembre, el Departamento de Industria y Tecnología de la Información de la Región Autónoma de Mongolia Interior emitió un aviso sobre la inspección exhaustiva de las empresas "mineras" de moneda virtual. El período de inspección duró del 11 al 25 de noviembre de 2019. Se informa que las actividades incluidas en el alcance de la rectificación esta vez incluyen: organizar transacciones de moneda virtual en el país; emitir monedas virtuales en forma de "monedas xx" y "cadenas xx" sobre la base de "escenarios de aplicación de cadena de bloques", etc.. Fondos o monedas virtuales como Bitcoin y Ethereum; prestación de servicios tales como publicidad, drenaje y ventas de agencias para proyectos ICO y plataformas de comercio de moneda virtual registradas en el extranjero.

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