"El juego de "DeFi"" Iron Bank: Cream

Título original: Cream's Iron Vault

Cream comenzó como una bifurcación de Compound, que también es un protocolo de préstamo. Sin embargo, con el desarrollo de DeFi y la integración de Cream en el ecosistema AC, comenzó a mostrar un camino de evolución diferente. Uno de ellos es su Banco de Hierro.

El término The Iron Bank proviene de "Game of Thrones". Es un banco de la ciudad libre de Braavos (Braavos). Ha estado financiando a jugadores relevantes para sentarse en el Iron Throne y es una de las fuerzas más importantes detrás del juego. de poder. . Tiene un dicho famoso que dice que "el tesoro de hierro no puede ser incumplido". ¿Cuáles son las características de la bóveda de hierro de Cream? ¿Qué protocolos financiará hacia el "Trono de Hierro" de DeFi?

(Iron Bank proviene de la ciudad-estado libre Braavos, "Game of Thrones")

Iron Bank: una plataforma de préstamos de protocolo a protocolo

Iron Bank de Cream es una plataforma de préstamos, pero es diferente de las plataformas de préstamos ordinarias, es una plataforma de préstamos entre protocolos y puede proporcionar soporte de liquidez para el ecosistema DeFi.

Cream V1 es una bifurcación de Compound, que actualmente es el modelo principal de préstamos DeFi, que proporciona préstamos entre usuarios. Cream hizo una metáfora, diciendo que el mercado de préstamos entre pares en las finanzas tradicionales es de aproximadamente 70 mil millones de dólares estadounidenses, mientras que la deuda corporativa de EE. UU. crecerá a más de 10 billones de dólares estadounidenses en 2020, y los préstamos entre empresas pueden compararse con préstamos entre los protocolos DeFi. Esta metáfora no es necesariamente apropiada y no hay comparación entre las aplicaciones de protocolo y las empresas. Sin embargo, los acuerdos DeFi y los préstamos entre acuerdos también pueden convertirse en un mercado más grande. Este es actualmente un campo sin explotar.

Los préstamos entre protocolos promoverán la mejora de la eficiencia del capital entre DeFi, permitiendo que los fondos entre diferentes protocolos fluyan rápidamente, abriendo así un nuevo campo de DeFi.

Datos: la dirección de envío de BUSD alcanzó un mínimo de un año: según las noticias del 2 de enero, según los datos de Glassnode, la dirección de envío de BUSD alcanzó un mínimo de un año y la cantidad promedio de 7 días fue 33.887. [2022/1/3 8:20:55]

Préstamos con garantía cero de Iron Bank

Todos los acuerdos de préstamos DeFi actuales, de Maker, Compound y Aave, están garantizados en exceso.Iron Bank of Cream intenta adoptar un sistema de crédito para realizar préstamos no garantizados. Si se puede implementar sin problemas, esto desbloqueará la liquidez del capital en el campo DeFi.

Iron Bank establecerá una lista blanca.Si se incluye un acuerdo en la lista blanca, se puede obtener una cierta cantidad de crédito y, a través de este crédito, se puede pedir dinero prestado directamente a CREAM V2. Según CREAM, es similar a sus prestatarios a quienes se les permite pedir prestado una cierta cantidad de préstamos después de tener suficiente garantía. La principal diferencia aquí es que pueden obtener los préstamos requeridos sin sacrificar su liquidez.

(Operación del Banco de Hierro, Crema)

Iron Bank actualmente está cerrado a todos los protocolos, y cada protocolo incluido en la lista blanca tendrá un límite de crédito. Estos protocolos pueden tomar prestados wETH, DAI e y3CRV de Iron Bank, y USDT, USDC, sUSD, mUSD, DUSD, LINK, YFI, SNX, WBTC y CREAM V2 se agregarán más adelante para centrarse en los principales activos de DeFi. Sin embargo, la propia CREAM seguirá introduciendo más activos hipotecarios.

¿A quién "fomentará" Iron Bank?

En "Game of Thrones", el Banco de Hierro necesita apoyar a la persona adecuada para sentarse en el Trono de Hierro, pero ¿a quién "apoyará" el Banco de Hierro de CREAM? Como uno de los LEGO importantes en la ecología AC, primero sirve a sus proyectos ecológicos internos más familiares.

YFI

Después del lanzamiento de Yearn V2, los estrategas pueden tomar prestados activos del "tesoro de hierro". Iron Bank apoyará a Yearn's yVault para desarrollar estrategias de extracción de liquidez apalancada y estrategias de activos cruzados. Los usuarios depositan DAI a través de CREAM y prestan el ETH equivalente, y luego ingresan al grupo de liquidez de SushiSwap utilizando los productos de minería apalancados de Alpha Homora. A través del apalancamiento, los usuarios pueden obtener un apalancamiento de hasta 80 veces (ETH) o 90 veces (moneda estable) para extraer SUSHI, CRV, ALPHA, etc., que es un apalancamiento muy alto. Yearn también está lanzando una abstracción para aprovechar su estrategia a través de Iron Bank. En cuanto a los detalles específicos, aún no está claro.

Alfa

Alpha Homora, en cooperación con CREAM, está tratando de lanzar el primer producto de préstamo entre protocolos de baja garantía. Es decir, el contrato Alpha Homora V2 puede tomar prestado dinero del Iron Bank de CREAM V2 de acuerdo con el modelo de baja garantía (colateralización no total).

Alpha Hormora V2 toma prestada liquidez de Iron Bank, que luego se proporciona a sus usuarios. Dado que los productos con baja garantía estimularán una mayor demanda de préstamos, lo que estimulará un mayor volumen de préstamos, los usuarios de CREAM se beneficiarán de esto, porque pueden obtener mayores rendimientos. Y los usuarios de Alpha Homora también se beneficiarán, pueden aumentar sus ingresos a través de la minería apalancada.

Banco de hierro para DeFi

De la descripción de CREAM de Iron Bank, intenta proporcionar una mayor liquidez para todo el protocolo DeFi. En primer lugar, CREAM proporcionará apalancamiento de capital para Yearn V2 al cooperar con el proyecto ecológico AC. CREAM también tiene planes para lanzar el producto de "crédito estable" de Yearn.

Además, el nuevo modelo de préstamos de Iron Bank también generará la necesidad de monitorear el riesgo. CREAM planea cooperar con el equipo de análisis económico para rastrear la situación financiera de la plataforma CREAM y también aumentará la cobertura de seguros a través de la cooperación de seguros como COVER y Nexus Mutual.

Banco de hierro para titulares de fichas de crema

En el modo de préstamo con garantía excesiva, la demanda del mercado de préstamos de CREAM está sujeta a varias restricciones, como los activos hipotecarios, y si se trata de un modelo de crédito hipotecario bajo o incluso sin garantía, esto liberará la demanda de préstamos, promoviendo así el aumento de tamaño de mercado.

Iron Bank tiene la oportunidad de desencadenar la demanda de préstamos, y si lo hace, significa que más personas pedirán prestado a través del mercado CREAM, y el grupo de reserva del protocolo CREAM puede capturar tarifas. Los prestatarios en la lista blanca de Iron Bank pueden participar en más actividades de DeFi a través de la liquidez de CREAM y obtener mayores rendimientos. Al mismo tiempo, también traerá beneficios a los titulares de CREAM. Si el modelo del Iron Bank de CREAM puede funcionar bien y se puede comparar con el papel del "Iron Bank" en "Game of Thrones", entonces será cuestión de tiempo antes de que los tokens de CREAM capturen valor.

Por supuesto, si este modo no funciona bien, la tarifa de captura no aumentará en consecuencia. En los próximos meses, podemos ver el efecto real.

No hay alto rendimiento sin alto riesgo

Aunque hemos visto que a través de la cooperación entre los acuerdos, se libera el potencial de flujo de más fondos y se pueden obtener mayores rendimientos. Pero nunca ha habido un alto rendimiento que no vaya acompañado de un alto riesgo. Los participantes deben entender esto completamente y hacer un buen trabajo en el control de riesgos.

¿Puede Iron Bank convertirse en el respaldo de liquidez de DeFi?

Los bancos tradicionales brindan una gran cantidad de apoyo financiero para las actividades económicas. ¿Y pueden los bancos DeFi asumir un papel correspondiente en el campo del cifrado? El protocolo CREAM cambia su enfoque de los préstamos a usuarios individuales a los préstamos entre acuerdos e intenta mejorar la eficiencia del capital y proporcionar una mejor liquidez a través de un modelo no garantizado, convirtiéndose en un soporte importante para la liquidez de DeFi, liberando así el potencial de los protocolos DeFi. Aún se desconoce si puede tener éxito, pero la exploración de este modelo traerá más posibilidades a DeFi.

Tags：

UNI