La nominación de Gary Gensler como presidente de la SEC, ¿cómo afecta a las criptomonedas?

Wall Street y Bitcoin tiemblan: llegan los reguladores más agresivos de Estados Unidos en 20 años

En vísperas del inicio oficial del traspaso de poder en la Casa Blanca, Biden inició la nominación de los miembros del gabinete, lo que despertó gran atención de Wall Street y los círculos financieros de todo el mundo.

Este cargo que ha llamado la atención de todo Wall Street es el de presidente de una de las máximas agencias reguladoras de la industria financiera, la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC). La persona nominada por Biden fue Gary Gensler, uno de los principales reguladores de la industria financiera en la administración Obama.

Esta persona no es muy conocida por el público, y en Wall Street, cada vez que se escucha el nombre de Gary Gensler, las expresiones de los banqueros suelen volverse extremadamente serias en un instante.

No por otra razón que Gary Gensler tiene una carrera en la política con un control férreo sobre la industria financiera. Tras el estallido de la crisis financiera en 2008, luchó contra todas las opiniones y lanzó reformas drásticas, formulando todo un conjunto de reglas regulatorias de pies a cabeza para el mercado de derivados financieros con una escala de cientos de billones de dólares.

Al mismo tiempo, Biden también nominó a Rohit Chopra, asistente de la senadora Elizabeth Warren (D-Massachusetts), como jefe de la Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB). Chopra, de 38 años, ayudó a Warren a iniciar el CFPB antes de postularse para el cargo.

Tal combinación de nominaciones sin duda indica que la administración Biden aumentará su supervisión de la industria financiera. Es previsible que la situación de la regulación financiera de EE. UU. durante el período de Biden sea completamente diferente a la relajación regulatoria de cuatro años implementada por la administración Trump. Al respecto, el medio local Axios hizo un sentido comentario:

Durante los próximos cuatro años, el poder se trasladará de Wall Street a Washington. Ese es el mensaje que Biden quiere transmitir.

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Biden está tratando de formular una política económica significativamente más a la izquierda que Clinton y Obama, y ​​la clave de esto incluye la regulación financiera.

"Regulador más agresivo en dos décadas"

Gensler, de 63 años, también es miembro de Goldman Sachs Gang, junto con el actual secretario del Tesoro de EE. UU., Mnuchin, y el principal asesor económico original de Trump, Gary Cohn.

Gensler era socio de Goldman Sachs a los 30 años. Después de 18 años en Wall Street, dejó los negocios por la política y se unió al Departamento del Tesoro durante la era Clinton, sirviendo al entonces subsecretario del Tesoro Summers (Lawrence Summers). De 2009 a 2013, Gensler se desempeñó como presidente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de EE. UU. (CFTC). Tras dejar la política, vivió en la torre de marfil y enseñó en la Sloan School of Business del MIT.

Sin embargo, Gensler no ha abandonado por completo la política. En 2016, se desempeñó como director financiero de la campaña presidencial de Hillary Clinton.

Según el Wall Street Journal, Gary Gensler fue conocido por su estilo de gestión agresivo y agresivo durante su tiempo al frente de la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos de 2009 a 2013. Al formular políticas de regulación financiera, Gensler no tuvo en cuenta a los demás y, a menudo, hizo que algunas personas no pudieran renunciar.

Los empleados de la Comisión de Comercio de Futuros de Mercancías que trabajaban para James también eran miserables, porque el trabajo asignado por el jefe no solo era pesado sino que requería muchas horas, por lo que eventualmente formaron una organización sindical para defender sus derechos.

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Según Bloomberg, Gensler es el enemigo mortal número uno a los ojos de todo Wall Street.

Le gustó mucho la etiqueta. Cuando Obama lo eligió para la Comisión de Comercio de Futuros de Productos Básicos, a muchos legisladores demócratas les preocupaba que el ex socio de Goldman Sachs fuera demasiado sumiso con Wall Street.

Gensler tranquilizó esas dudas de una manera extremadamente contundente. Los logros políticos que logró en ese entonces siguen siendo récords impresionantes en la historia de la regulación financiera de los Estados Unidos.

Asumió la presidencia de la CFTC tras el estallido de la crisis financiera y una serie de escándalos financieros en bancos y empresas, implementó fuertes medidas de gestión para el enorme mercado de swaps OTC y fue el principal impulsor de la promoción de la nueva regulación Ayudó a redactar la Ley Dodd-Frank de 2010.

Bajo su liderazgo, la CFTC, considerada durante mucho tiempo un remanso, se ha convertido en el regulador más agresivo de Wall Street. Wall Street y toda la industria financiera también han pagado un precio de miles de millones de dólares debido a una serie de reformas regulatorias y nuevas regulaciones que introdujo Los "delitos" incluyen la manipulación de la tasa Libor y la violación de hipotecas.

"Los intereses de Wall Street no siempre son los mismos que los intereses del público", dijo Gensler al New York Times en 2010.

"Abogados, reguladores y cabilderos dicen que Gensler bien puede ser el presidente de la SEC más agresivo y pro-regulador desde que William Donaldson dirigió la agencia a principios de la década de 2000, o Arthur Levitt en la administración Clinton", dijo el Wall Street Daily.

¿Cuánto fuego asumirá el nuevo funcionario?

Tanto los nombramientos de Gensler como los de Rohit Chopra están sujetos a la aprobación de los miembros del Comité Bancario del Senado.

Por ahora, a pesar del poderoso cabildeo de la industria bancaria, es probable que sus esfuerzos para evitar la elección de Gensler resulten en vano. Después de todo, los demócratas y los republicanos están parejos en el Senado. Si todos los legisladores republicanos se oponen, la diputada de Biden, Kamala Harris, tendrá una votación decisiva. Y su voto obviamente no es un voto negativo.

Una vez aprobado, Gensler deberá abordar de inmediato la interrupción del mercado causada por la epidemia y las nuevas regulaciones de auditoría.

Es probable que los legisladores demócratas cuenten con Gensler para presionar para hacer retroceder las regulaciones financieras laxas de la administración Trump, incluidas las impuestas después de la crisis financiera, presionar para una aplicación más estricta y tomar medidas enérgicas contra las empresas financieras acusadas de irregularidades.Las empresas y los ejecutivos impusieron multas más altas. También puede presionar a las empresas públicas para que divulguen información sobre el gasto político y la diversidad, entre otras cosas.

The New York Times dijo que Biden había hablado sobre exigir a las empresas que divulguen más información sobre su impacto ambiental, mientras que los miembros del Congreso discutieron la limitación de las recompras de acciones corporativas y abogaron por controles más estrictos sobre las llamadas actividades bancarias en la sombra por parte de fondos de cobertura y firmas de capital privado.

Gensler también está bajo presión para implementar agresivamente la Ley Dodd-Frank posterior a la crisis, que agregó disposiciones para introducir reformas regulatorias en el mercado de derivados. También abogó por la implementación de una "Regla Volcker" más estricta (Regla Volcker), que prohíbe a su antiguo jefe Goldman Sachs, Morgan Stanley y otros grandes bancos de Wall Street realizar transacciones por cuenta propia.

Sin embargo, Gensler también enfrenta un gran desafío. Después de todo, el tamaño del mercado bajo la jurisdicción de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. en la actualidad es más de cinco veces mayor que el de la Comisión de Futuros de Productos Básicos. Además, Bloomberg citó a una persona de la SEC diciendo que durante el mandato de Gensler en la CFTC, la moral de los empleados cayó drásticamente.

The New York Times notó que Gensler ha estado estudiando e investigando monedas digitales como Bitcoin recientemente. Antes de convertirse en el jefe de la agencia reguladora, estas monedas ya eran una parte reguladora clave de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.

Con base en sus discursos y artículos publicados en los últimos años, Gensler aboga por monitorear las transacciones de criptomonedas a nivel nacional, en lugar de dejar la tarea de regulación a los estados. "Si se va a adoptar ampliamente, si la criptomoneda va a ser parte del futuro, tiene que ser parte de la política pública. Eso significa que debemos prevenir y disuadir la actividad ilegal. Necesitamos proteger a los inversores", dijo en una entrevista de 2018. cuando dijo. la

En su opinión, una mayor regulación es algo bueno para que las criptomonedas se generalicen. "Se necesita algún tipo de regulación. Es como si necesitaras semáforos y límites de velocidad porque así es como el público tiene la confianza para conducir".

Bloomberg cree que el nombramiento de Gensler significa que el mercado de criptomonedas de $ 1 billón marcará el comienzo de una nueva era de regulación.

De hecho, el contacto de Gensler con la moneda digital no es algo nuevo. Uno de los cursos clave que imparte en la Sloan School of Business es moneda digital y blockchain. Desde esta perspectiva, puede ser el mejor candidato para supervisor.

Barbara Roper, directora de protección de inversores de Consumer Federation of America, elogió a Gensler en una entrevista con el Wall Street Journal: "Es un regulador inteligente y duro que sabe cómo hacer las cosas"

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