Gold × Cobo: Los científicos de DeFi te enseñan cómo "arar el campo"

DeFi es una dirección importante para que la cadena de bloques aterrice en el futuro cercano.Después del desarrollo en los últimos años y la explosión del año pasado, se ha convertido en uno de los campos más innovadores y candentes en el ecosistema de encriptación. Sin embargo, todo el campo DeFi aún se encuentra en la etapa inicial de desarrollo, y varios problemas, como las altas tarifas de manejo, los proyectos complicados y los riesgos de seguridad, han elevado el umbral de participación para los inversores minoristas comunes. El 4 de febrero, la sala de transmisión en vivo de Cobo invitó a Tongtong, el presentador de Jinse Finance, y al ingeniero de Cobo y científico de DeFi cyh, a explicar DeFi de una manera simple y guiar a todos a "arar el campo". El siguiente es el texto de la conversación. DeFi no necesita comenzar, debe activarse. Lo que es más importante para la inversión es mejorar la conciencia y ser amigo del tiempo. Para fondos pequeños, la alta tarifa de manejo de ETH no es amigable, y es muy probable que la tarifa de manejo en cadena pagada tarde un mes de excavación para pagar. Es mejor estar asombrado por la inversión que una ciega confianza en uno mismo con comprensión a medias. Si la escala de capital es relativamente pequeña y no sabe lo suficiente sobre DeFi, se recomienda elegir algunos de los productos de minería de grupo inteligente DeFi de Cobo y venir a Cobo para participar en la minería de proxy, lo que ahorra tarifas de manejo y es más seguro. ——Scientist Golden Sentence Hola a todos, soy cyh, un ingeniero de Cobo. Hoy es principalmente para hacer un intercambio relativamente básico, para traer amigos que no entienden DeFi para conocer DeFi, entender la minería DeFi. Qué es DeFi Jinse Finance Moderator: Dado que es un nivel básico, primero pidamos a los científicos que nos expliquen brevemente qué es DeFi. A menudo escuchamos un dicho: No puedes ganar más dinero del que sabes, y el dinero que ganes por suerte eventualmente lo perderás por suerte. Entonces, cuando tenga envidia de que otros participen en DeFi y ganen mucho dinero, no Fomo primero, primero conozcámonos. Sabemos que desde el nacimiento de Bitcoin, nació la aplicación central de la tecnología blockchain, es decir, la transferencia de valor y el almacenamiento de valor. Durante más de una década, la gente ha estado explorando qué más puede hacer la tecnología blockchain. ¿Qué más se puede cambiar? Algunos han tratado de hacer juegos, y algunos han tratado de luchar contra la falsificación y la trazabilidad. Si las personas aún estaban confundidas acerca de lo que les apasionaba en 2017, después de cuatro años de exploración continua y de toparse con obstáculos, poco a poco se está aclarando un plan: la primera revolución provocada por la cadena de bloques son las finanzas. Si no eres una persona en la industria financiera, es realmente difícil entender los puntos débiles del sistema financiero actual: 1. Ineficiencia. Es difícil para usted imaginar que en 2021 hoy, además de pagar tarifas de manejo complicadas, el pago y la compensación transfronterizos aún deben esperar varios días hábiles o incluso más para completarse 2. Altas barreras de entrada. Más de 1.700 millones de personas no tienen cuentas bancarias y no pueden utilizar diversos productos financieros para expandir la producción y almacenar riqueza 3. Centralización. El sistema financiero construido por nodos centralizados no solo hace que los fondos sean ineficientes, sino que a menudo conduce al colapso debido a defectos de un solo punto.Por ejemplo, el colapso de los bancos desencadenó la crisis financiera de 2008. 4. No lo suficientemente transparente. Los inversores ordinarios no pueden comprender completamente el funcionamiento de las instituciones financieras, y las instituciones financieras a menudo no pueden superar la debilidad de la naturaleza humana. La concentración excesiva de poder y fondos es muy peligrosa. Ahora, sobre la base de blockchain y contratos inteligentes, podemos construir fácilmente algunos sistemas financieros, hacer que los protocolos y códigos sean de código abierto, los datos y la lógica no se pueden manipular, de modo que todo se pueda auditar y todos puedan participar. DeFi no es un concepto nuevo, se basa en una plataforma de contrato inteligente y consiste en una serie de activos cifrados, productos financieros y servicios. Compañía de seguridad: el lanzamiento aéreo de APE fue atacado por un préstamo flash y el atacante arbitró alrededor de 60 564 APE: el 18 de marzo, el sistema de alarma BlockSec detectó que el lanzamiento aéreo de APE fue atacado por un préstamo flash y el atacante arbitró alrededor de 60 564 tokens APE, por un valor aproximado de 40 Diez mil dólares estadounidenses. El atacante primero toma prestado el token flashloan de BAYC y canjea los NFT de BAYC. Luego, los NFT de BAYC se usaron para reclamar recompensas en el contrato Airdrop Grapes Token (0x025c6da5bd0e6a5dd1350fda9e3b6a614b205a1f). Después de ser recompensado, el NFT se devolverá y se usará para acuñar tokens BAYC, que luego se usarán para pagar el Préstamo Flash. [2022/3/18 14:04:48] Si me preguntas cómo empezar con DeFi. Esta pregunta en sí no tiene espíritu de cadena de bloques, porque DeFi no necesita comenzar, debe activarse. Entrada a DeFi: Web 3.0 Jinse Finance Moderador: Algunas personas dicen que "la identidad en la cadena es la entrada para que los usuarios ingresen al mundo Web3.0", ¿puede presentar la relación entre Web3.0 y DeFi? Para usar productos DeFi, primero necesita una billetera HD descentralizada. Las operaciones en el lado de la PC generalmente usan Metamask, que es un complemento del navegador. Cuando visitas la página del producto DeFi, esta se encarga de conectarte a la red blockchain; cuando necesitas realizar operaciones interactivas, también completas la firma a través de ella, y finalmente transmites la transacción a la red, esperando que se realice la transacción. subido a la cadena. Hay muchos tutoriales de uso de Metamask en Internet, por lo que no los repetiré aquí. Principalmente explique el principio, para que todos puedan tener una comprensión macro. Como se muestra en la figura: 0. Un usuario que accede a una aplicación descentralizada (Dapp) no es diferente de acceder a una aplicación ordinaria de Internet. Es solo que algunos de los datos que se muestran en la página provienen directamente de la cadena, como los nodos de ETH. Cuando desea realizar una operación, como realizar un pedido (intercambio), gustar y reenviar (microblogging), debe escribir datos en la cadena. En ese momento, la página iniciará una solicitud de firma a Metamask y Metamask también mostrará fielmente los detalles de la transacción. Cuando usa Metamask directamente para almacenar la clave privada para completar la firma, en realidad no hay pasos 3 y 4. Pero esto no es lo suficientemente seguro para fondos más grandes Metamask solo debería ser un puente, y el papel de la autorización de custodia de clave privada debería entregarse a una billetera de hardware más profesional. La billetera de hardware mostrará la información de la transacción que debe firmarse. Después de verificar, el usuario confirmará en la billetera de hardware y la transacción firmada se devolverá a Metamask. Finalmente, Metamask transmitirá la transacción y esperará a que se cargue. a la cadena Entonces, ¿por qué tenemos que interactuar con los productos DeFi a través de un complemento y una billetera de Chrome? Esto comienza con el nacimiento de Internet. El Internet inicial, lo llamamos la era Web 1.0, cuando "navegar por Internet" se centraba básicamente en navegar, y los recursos en Internet eran proporcionados por un grupo de profesionales. Los trabajos representativos son varios portales de noticias y páginas amarillas. La gente común no puede participar en la construcción de Internet, y los canales de voz están en manos de unas pocas personas. El auge de Wikipedia y las redes sociales dio origen a la Web 2.0, donde todos somos partícipes y constructores de Internet. Esa es la era en la que estamos ahora, usamos Internet todos los días y también lo estamos construyendo juntos. Publicamos y escribimos comentarios, me gusta y reenvíos con un clic y tres enlaces. Bailey, gobernador del Banco de Inglaterra, cree que las monedas digitales pueden presentar riesgos para el mercado de divisas: el gobernador Bailey del Banco de Inglaterra cree que las monedas digitales pueden presentar riesgos para el mercado de divisas, y que se debe creer que las monedas son un medio de almacenamiento de valores. [2021/6/15 23:38:49] Sin embargo, la extrema prosperidad de la información también ha traído algunas desventajas.Los gigantes de Internet tienen una gran cantidad de privacidad y datos de los usuarios. Los propios datos de estos usuarios no solo se utilizarán con fines de lucro, sino que incluso los propios usuarios no pueden tomar sus propios datos y activos de forma independiente y elegir una plataforma mejor. Los servicios centralizados a menudo están sujetos a ataques de piratas informáticos y filtraciones de privacidad, y los intereses comerciales independientes no pueden romper eficientemente las islas aisladas y ejercer un mayor valor. Por lo tanto, las personas han propuesto el concepto de Web3.0. Los usuarios utilizan identidades digitales para autorizar el inicio de sesión, tener la propiedad de sus identidades y datos, y utilizar activos cifrados para transferir valor. Todo esto se basa en la arquitectura Dapp (aplicación descentralizada). Actualmente, la billetera del complemento del navegador es solo una solución de transición gradual. Es concebible que en el futuro de Internet, cada navegador pueda tener su propia billetera o invocar una billetera, y el protocolo de la billetera se convertirá en la nueva infraestructura Web3.0. ¿La esencia de la minería DeFi? Anfitrión de Jinse Finance: Acabamos de mencionar una palabra, DeFi "agricultura", o ¿cuál es la esencia de la minería DeFi? Después de hablar de tantos conceptos básicos, es posible que todos no puedan esperar, ¿cómo podemos minar? ¿Quieres comprar una máquina de minería? ¿Consume electricidad? A diferencia de la minería de cadena pública PoW, la minería en el mundo DeFi no requiere poder de cómputo. Y el término "minería" nunca se ha referido específicamente a las máquinas de minería. La esencia de la minería es la emisión original de tokens, que es diferente de la emisión de tokens de Ethereum en 2017, cuando se emitieron la mayoría de los tokens y el lado del proyecto retuvo todo el monto total, y luego llevó a cabo una colocación privada para vender estos tokens en un cierto precio. , y finalmente encontrar a alguien que se haga cargo del aire en el mercado secundario. Los proyectos DeFi de hoy abogan por una distribución justa sin colocación privada y minería previa. Además de los lanzamientos aéreos, la minería se divide aproximadamente en dos tipos: 1. Emisión de naturaleza de recompensa. Se necesitan sus fondos para contribuir al proyecto, como proporcionar creación de mercado de liquidez en intercambios descentralizados; plataformas de préstamos para depósitos y préstamos; creación de mercado de divisas de plataforma (que proporciona liquidez) requerida por todos los proyectos. Hiciste una contribución, por lo que eres recompensado con tokens de la plataforma, como UNI, CRV, COMP, etc. 2. Puramente por justicia y popularidad. La emisión inicial de tokens de algunos proyectos DeFi no requiere que proporcione liquidez para contribuir, solo para emitir tokens de manera más justa, por lo que solo necesita inyectar sus fondos (prueba de activos) y emitir de acuerdo con el tamaño de sus fondos inyectados (con se basará en el límite de direcciones). Al mismo tiempo, debido a que un indicador que está más valorado en el campo DeFi es TVL (total lock-up volume), la cantidad de fondos inyectados también representa en cierta medida el grado de atención de este proyecto, lo que traerá popularidad a este proyecto. Este tipo está representado por monedas estables algorítmicas: emisión inicial de tokens de proyectos como base.cash, yam y esd. Varios componentes de DeFi Moderador de Jinse Finance: ¿Pueden los científicos presentarnos qué componentes se implementan actualmente en el ecosistema DeFi? Jaja, es hora del enlace de contraseña de riqueza. es una broma. Debido al espacio limitado, es imposible explicar aquí todos los componentes del mundo DeFi y solo se puede hablar de ello en general. Y los mejores productos de cada pista también han sido ampliamente reconocidos por el público, y después de una ronda de crecimiento considerable, el mundo DeFi está cambiando cada día que pasa e innovando cada día, por lo que estos proyectos no se consideran códigos de riqueza en absoluto. Lo que es más importante para la inversión es mejorar la conciencia y ser amigo del tiempo. El algoritmo AMM (Automatic Market Maker) de DEX, representado por Uniswap, es una mejora e innovación importante de los intercambios descentralizados. El intercambio centralizado tradicional es un modelo de libro de pedidos, que requiere que los comerciantes realicen pedidos para recibir pedidos y que los creadores de mercado proporcionen liquidez y ajusten las transacciones. El creador de mercado automático simplemente se basa en una fórmula, x*y=k, k es un valor fijo, para realizar el intercambio de monedas x e y. Curve mejora la curva de oferta y demanda de x*y=k, de modo que se puede obtener una liquidez más suficiente cuando el rango de fluctuación de precios de las dos monedas no es grande. Esto tiene ventajas para dos monedas con valores relativamente estables y puede maximizar el uso de fondos. La minería en este tipo de DEX generalmente proporciona liquidez para el grupo de fondos y gana recompensas de tarifas y recompensas de moneda de plataforma. El préstamo está representado por Compound y Aave. Ajustar las tasas de préstamo de depósitos de acuerdo con la oferta y la demanda del mercado, introducir oráculos, y cuando los cambios de precios pueden causar insolvencia, se utilizan incentivos de liquidación para garantizar la estabilidad y seguridad del sistema. La extracción de productos de préstamo generalmente genera depósitos de plataforma y recompensas de préstamos, y esencialmente obtiene los ingresos de "interés de depósito" + "recompensa de depósito" y "recompensa de préstamo" - "interés de préstamo". Stablecoin USDT, que se ha emitido de forma centralizada, ha sido criticado por la gente.Los usuarios deben confiar en que las reservas de dólares estadounidenses de Tether están totalmente hipotecadas y existen. Como infraestructura de DeFi, necesitamos urgentemente una moneda estable descentralizada. MakerDAO es un proyecto bien establecido en Ethereum que emite monedas estables basadas en el exceso de garantías.Desde SAI, que solo admite la emisión de garantías únicas de ETH en 18 años, hasta el actual DAI de múltiples garantías, DAI se ha desempeñado bastante bien. Sin embargo, todavía tiene sus desventajas. Uno es el riesgo de la garantía. La moneda estable centralizada también se introduce en la garantía. La confianza de la gente en ella proviene del reconocimiento del valor de la garantía y la confianza en el mecanismo de liquidación; la segunda es el exceso de fondos comprometidos La tasa de utilización no es alta. Necesitamos una moneda estable más pura basada en algoritmos y consenso. Ampleforth intenta solucionarlo rebasando el agregado monetario. Cuando el precio es demasiado alto por encima de 1 $, el saldo de todos aumentará proporcionalmente y la gente tiende a vender; cuando es demasiado bajo por debajo de 1 $, el saldo de todos disminuirá gradualmente y la gente tiende a acumular monedas. Pero el mayor problema con este tipo de moneda estable elástica es que provocará cambios en los saldos de direcciones durante el proceso de expansión y deflación, lo que es contrario a los hábitos cognitivos habituales de las personas. No solo eso, sino que también dificulta la conexión con otros productos DeFi y productos financieros centralizados, lo que es muy desfavorable para la integración en el ecosistema DeFi. Por lo tanto, basic.cash y otras monedas estables algorítmicas han realizado una mayor exploración e innovación, y trasladaron la operación de una versión simplificada de la "Reserva Federal" a la cadena. bac (efectivo), como principal moneda estable, se expandirá cuando el precio de la moneda sea demasiado alto a 1 $, y los tokens adicionales se distribuirán a los titulares de bas (acciones), y cuando el precio de la moneda sea demasiado bajo por debajo de 1 $, puede Destruir bac para comprar bab (Bono) a un precio muy bajo, para que esta parte de la deuda pueda pagarse cuando el precio de la moneda regrese a la etapa de expansión. La minería de tales monedas estables algorítmicas es básicamente para proporcionar liquidez a los tokens de proyecto emitidos para participar en la emisión de monedas Share. Yield Aggregator (Machine Pool) Después de hablar de tantas minas que se pueden minar, puede preguntarse: ¿Existe algún producto que pueda ser como un lector de puntos de backgammon, donde los ingresos son altos? Para capturar minas seguras y de alto rendimiento en toda la red, le entrego directamente los fondos y me ayuda a excavar. Sí, los agregadores de ingresos también son comúnmente llamados smart pools. Entre los productos de la cadena, hay otros más representativos como: Yearn, Harvest, Pickle.

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