Un artículo para comprender la minería de liquidez y el modelo de gobernanza de DeFi

Las innovaciones de blockchain están surgiendo una tras otra, y las finanzas descentralizadas se han convertido en el foco de atención en el campo de blockchain. Las dos ventajas principales del ecosistema DeFi son la minería de liquidez (agricultura de rendimiento) y la minería NFT (agricultura NFT). Este artículo presentará qué es la minería de liquidez y el modelo de gobernanza de DeFi. la

Introducción a DeFi

Blockchain se ha convertido en un mundo propio, donde la innovación parece no tener fronteras, y las finanzas descentralizadas se han convertido en el centro de este mundo. Las finanzas descentralizadas (DeFi) tienen muchas aplicaciones, persiguen la innovación de la estructura financiera existente, pero aún queda un largo camino por recorrer para completar esta revolución. Por ejemplo, DeFi continúa desarrollándose para satisfacer las necesidades cambiantes de la sociedad, y el núcleo del desarrollo de DeFi son los diferentes modelos de gobernanza. la

Las finanzas descentralizadas (DeFi), con su visión de perturbar a los intermediarios financieros como los bancos, han cambiado el enfoque de los servicios financieros tradicionales al uso sin precedentes de blockchain o criptomonedas. Las ventajas de DeFi son difíciles de decir: intercambios descentralizados, compañías de seguros, mercados monetarios, y esto es solo el comienzo. La visión de DeFi es proporcionar un nuevo sistema económico que esté abierto a todos y no tenga una estructura intermedia. La minería de liquidez (cultivo de rendimiento) y la minería de NFT (cultivo de NFT) son dos ventajas principales del ecosistema DeFi.

Minería de liquidez

Un término de blockchain que ha llamado mucho la atención es la minería de liquidez, una forma en que los titulares de criptomonedas pueden bloquear o apostar criptomonedas en grupos de rendimiento para generar recompensas. Para ganar recompensas, los titulares de criptomonedas agregan fondos a los fondos de liquidez, lo que los convierte en proveedores de liquidez, y obtienen recompensas de las tarifas incurridas por las plataformas DeFi que operan los fondos de liquidez.

Alpha Finance Lab paga una recompensa por errores a los piratas informáticos de sombrero blanco de Immunefi: el 23 de marzo, la plataforma DeFi de cadena cruzada Alpha Finance Lab pagó una recompensa de 3500 ALPHA a los piratas informáticos de sombrero blanco de la plataforma de recompensas por errores Web3 Immunefi para recompensar a Homera V2 por su informe Un error en el front-end, la vulnerabilidad ha sido reparada y no afectará directamente la seguridad de los fondos. [2022/3/23 14:13:37]

Pero, ¿qué son estos fondos de liquidez? Este es el corazón de DeFi. Los fondos de liquidez son simples contratos inteligentes. El mecanismo de un contrato inteligente es un código que se ejecuta automáticamente una vez que se cumplen ciertas condiciones y elimina la necesidad de una autoridad centralizada para operar y administrar las interacciones entre las partes. Al escribir las reglas del préstamo en contratos inteligentes, los usuarios pueden agrupar activos a través de contratos inteligentes y luego distribuir estos activos a los prestatarios.

Al igual que los préstamos tradicionales, los prestatarios deben aportar una garantía para obtener un préstamo. En DeFi, los prestatarios depositan criptomonedas en contratos inteligentes como garantía cuyo valor es al menos igual o incluso superior al valor de su préstamo. Las monedas que se utilizan como garantía dependen principalmente del grupo de préstamos conectado y de las monedas admitidas por la plataforma de préstamos. Los usuarios pueden prestar o intercambiar tokens para contratos inteligentes. Para obtener altos rendimientos, los mineros mueven sus fondos entre diferentes protocolos. la

Cómo funciona la minería de liquidez

Como se mencionó anteriormente, la minería de liquidez involucra fondos de liquidez y proveedores de liquidez, que son titulares de criptomonedas de la plataforma DeFi que opera el fondo de liquidez. Los proveedores de liquidez (también conocidos como mineros o mineros de liquidez) financian fondos de criptomonedas depositándolos en fondos de liquidez.

Fairmint lanza CAFE: Fairmint, una startup de cadena de bloques con sede en San Francisco, anunció el lanzamiento de CAFE (Acuerdo continuo para la equidad futura). Como una versión mejorada de SAFE, CAFE tiene como objetivo lograr tres objetivos. Más derechos de control a largo plazo, las partes interesadas esperan obtener los beneficios financieros al alza de sus empresas favoritas, y los inversores esperan aumentar la liquidez de la inversión (pueden utilizar AMM descentralizados y plataformas de negociación de valores para simplificar las transacciones CAFE). [2020/9/25]

El grupo de liquidez actúa como un mercado donde los usuarios interesados ​​en criptomonedas en el grupo de liquidez pueden pedir prestado o intercambiar tokens. Estos usuarios prestan o intercambian tokens, y la plataforma DeFi cobrará algunas tarifas en consecuencia. Las tarifas cobradas por la plataforma DeFi se distribuirán entre los proveedores de liquidez en proporción a su contribución al fondo de liquidez. Por lo tanto, cuantos más proveedores de liquidez depositen en el grupo de liquidez, más recompensas obtendrán.

En la mayoría de los casos, las recompensas se emiten en monedas estables vinculadas al dólar estadounidense. Las monedas estables más comunes utilizadas para la agricultura de rendimiento incluyen USDT y DAI. Sin embargo, algunos protocolos DeFi también ofrecen una selección más amplia de tokens, como ETH.

Qué es NFT

Si no ha oído hablar de CryptoKitties, Blockade y Decentraland, este artículo lo lleva dentro de los tokens no fungibles (NFT) que han tomado por asalto los mercados financieros, ganando más de $ 2 millones. NFT es un aspecto muy prometedor de la tecnología de cifrado. Se consideran activos tokenizados, que pueden manifestarse como coleccionables, bienes raíces, obras de arte, etc. la

El espacio de los juegos criptográficos es clave para promover el uso de NFT, ya que ayuda a llevar los coleccionables al mundo virtual. Con la aparición de tokens de gobernanza, estos NFT han atraído la atención de inversores y empresarios porque facilitan la prueba y la transferencia de propiedad, y ahora la minería de liquidez también se ha introducido en los NFT.

¿Qué papel juega la gobernanza en los proyectos DeFi?

Esencialmente, DeFi es un sistema financiero gobernado por código en lugar de cualquier organización. Este fragmento de código se conoce como contrato inteligente y garantiza que los miembros del ecosistema DeFi sigan las reglas, asegurando así el funcionamiento exitoso del sistema. Sin embargo, qué tipo de mecanismo sigue este código y qué tipo de estándares contiene este código, estos determinan el funcionamiento de este ecosistema. Esto es lo que hace el modelo de gobernanza DeFi. la

La aparición de cada nueva DApp (aplicación descentralizada) provocará una congestión en la red Ethereum, una disminución en la velocidad de las transacciones y un aumento en las tarifas de las transacciones. Por lo tanto, se necesita urgentemente un marco con reglas y regulaciones para lograr una gobernanza descentralizada y administrar a todos los participantes de la red. Algunas plataformas permiten a los poseedores de tokens participar en el gobierno de la red mediante la emisión de tokens de gobierno. la

Diferentes modelos de gobernanza

Control de fundadores: la mayoría de los proyectos DeFi están controlados por fundadores. Tienen similitudes con las startups. Esto permite que la organización crezca más rápido ya que las decisiones las toman enteramente los individuos. la

Control del consejo: como sugiere el nombre, el poder de gobierno está en manos de un grupo de personas que diseñan la estrategia y crean la hoja de ruta. Bitcoin y Ethereum son representantes típicos de este modelo de gobierno, y el consejo está compuesto por desarrolladores principales.

Democracia Líquida: Este modelo permite que los representantes sean elegidos por votación. Cada plataforma DeFi que sigue este enfoque de gobernanza tiene un requisito mínimo para los derechos de voto. Por ejemplo, uno debe poseer al menos el 1% de los tokens en la plataforma para participar en la votación. Estos tokens generalmente se conocen como tokens de gobierno. Los titulares de tokens de gobernanza tienen derecho a participar en todas las decisiones relacionadas con los cambios de protocolo. Por lo general, cada ficha equivale a un voto.

Plataformas populares de DeFi

Fundada en 2014, MakerDAO es una plataforma automatizada de préstamos hipotecarios en Ethereum. MakerDAO es un sistema financiero derivado descentralizado basado en Ethereum. Adopta un modelo de doble moneda, una es la moneda estable Dai y la otra es el token de capital y el token de gobernanza MKR. DAI es un token ERC20 con un valor estable de $1. MKR es el token de gobernanza en la plataforma. Los titulares de MKR votan para determinar los parámetros de riesgo, como la selección de garantías, el índice de liquidación, la tasa estable, etc. El acuerdo entre el prestatario y el prestamista es un contrato inteligente basado en Ethereum.

Compound es una plataforma de préstamo descentralizada construida sobre Ethereum. Los usuarios pueden pedir prestado y prestar nueve activos basados ​​en Ethereum, como BAT, wBTC, ZRX, etc. Compound tiene un grupo de liquidez para cada activo. El token COMP emitido por la plataforma también permite a los usuarios participar en la gobernanza del protocolo.

Con más de 6000 grupos de liquidez y 400 pares comerciales activos, Uniswap es otro intercambio descentralizado de fichas automatizado basado en Ethereum. No se requiere KYC (identificación del cliente) para las transacciones. Permite a los usuarios intercambiar tokens sin depender de compradores y vendedores. Utiliza una ecuación constante x*y=k (donde x e y representan tokens Ether y ER20, respectivamente) para equilibrar la oferta y la demanda. Uniswap cobra una tarifa del 0,30% por transacción.

Conclusión

En esencia, estas populares plataformas DeFi son el epítome del enorme potencial de DeFi. Con un modelo de gobernanza adecuado, los beneficios y retornos potenciales de las aplicaciones DeFi son inconmensurables.

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