El impacto del "Reglamento sobre Prevención y Manejo de Recaudación Ilegal de Fondos" en las industrias de blockchain y moneda digital

¿Por qué la promulgación del "Reglamento" tendrá un gran impacto en las industrias de blockchain y moneda digital? ¿Cómo investiga el departamento de supervisión laboral los casos de recaudación ilegal de fondos? ¿Cómo maneja el departamento de supervisión la recaudación ilegal de fondos? Con sus características técnicas avanzadas y atributos comerciales únicos, sus problemas de cumplimiento siempre han sido los puntos débiles de la industria. El "Anuncio sobre la Prevención de los Riesgos de la Emisión y Financiamiento de Tokens" (en adelante, el "Noveno Cuarto Anuncio") estipula claramente que ""Emisión y Financiamiento de Tokens" significa que la entidad financiera recauda bitcoins de los inversionistas a través de la venta y circulación ilegal de tokens La llamada "moneda virtual" como ether es esencialmente una financiación pública ilegal sin aprobación, y se sospecha de la venta ilegal de tokens, emisión ilegal de valores, recaudación de fondos ilegal, fraude financiero, esquemas piramidales y otros ilegales y actividades delictivas". Pero en Después del "Noveno Cuarto Anuncio", qué tipo de negocio de blockchain y moneda digital constituirá una recaudación de fondos ilegal sigue siendo un área relativamente vaga. El artículo 19 del "Reglamento" estipula claramente que "para los siguientes actos en esta área administrativa, los sospechosos de recaudación ilegal de fondos. El departamento principal para tratar con la recaudación ilegal de fondos organizará de inmediato a las autoridades de la industria relevantes, los departamentos reguladores y las sucursales y agencias enviadas del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado para realizar investigaciones. y determinar: participar en diversos negocios de gestión de activos, moneda virtual, arrendamiento financiero, etc. para absorber fondos en nombre de ". Esta es la primera vez que aparece "moneda virtual" en las "Regulaciones" a nivel de las regulaciones administrativas de China La "moneda virtual" está claramente incluida en la sospecha de recaudación de fondos ilegal. Esta es una forma común, que es propicia para que los gobiernos locales organicen investigaciones de manera oportuna e investiguen y traten los comportamientos ilegales de recaudación de fondos de acuerdo con la ley. Significa que los gobiernos locales tener una guía regulatoria más clara al enfrentar lo emergente de la moneda virtual. Anteriormente, las empresas no estándar usaban varias formas para encubrir las violaciones. Existe una alta probabilidad de que la estrategia comercial ya no sea efectiva. La promulgación de las "Regulaciones" significa que las agencias reguladoras han resuelto los problemas de base legal insuficiente y medios insuficientes para prevenir y tratar la recaudación de fondos ilegal Al mismo tiempo, la cadena de bloques y la moneda digital que anteriormente estaban en el área gris El negocio se incluirá claramente en el alcance regulatorio de la agencia reguladora. Comentarios de Tony Después de que se implementen los "Reglamentos", más y más empresas de blockchain y moneda digital no estándar serán investigadas por recaudación ilegal de fondos y pueden ser sancionadas en consecuencia. De acuerdo con el Artículo 2 de los "Reglamentos". ", el término "recaudación ilegal de fondos" en estas reglamentaciones se refiere a la recaudación de fondos para objetos no especificados prometiendo el reembolso del principal y los intereses u otorgando otros rendimientos de inversión sin el permiso legal del departamento de administración financiera del Consejo de Estado o en violación de la regulaciones nacionales de gestión financiera. El comportamiento de la absorción de fondos. El departamento de gestión financiera del Consejo de Estado al que se hace referencia en estas regulaciones se refiere al Banco Popular de China, la agencia de supervisión y gestión financiera del Consejo de Estado y el departamento de gestión de divisas del Consejo de Estado La plataforma española de alquileres vacacionales de lujo Swish acepta pago con Bitcoin: 28 de mayo noticias, lujo español La plataforma Swish obtendrá una cotización de bitcoin y el tipo de cambio se bloqueará hasta que se complete la transacción. NordikCoin supervisará las transacciones para garantizar el cumplimiento de los estándares KYC y AML. (Globenewswire) [2022/5/29 3:47:47] Tres elementos de la recaudación de fondos ilegal: Primero, "sin el permiso legal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado o en violación de las normas nacionales de gestión financiera", ilegalidad Para la industria de la moneda digital blockchain, en primer lugar, debe prestar atención a si su negocio viola el Documento No. 289 y el Anuncio del 4 de septiembre, y en segundo lugar, debe verificar si obtuvo el permiso de PBOC, CSRC, CBIRC y SAFE. . El segundo es la "promesa de reembolsar el capital y los intereses o dar otros rendimientos de la inversión", es decir, la tentación; las autoridades reguladoras siempre se han adherido al principio de "la sustancia sobre la forma" al abordar la cuestión de "prometer reembolsar el principal y los intereses o dar otros rendimientos de inversión", incluso si se disfraza de otras formas, siempre que siga constituyendo "incentivos" en esencia, seguirá habiendo riesgos reales de cumplimiento. Comportamientos de riesgo: (a) publicar contenido relacionado como "rendimiento esperado", "rendimiento estimado" y "rendimiento de inversión previsto"; (b) usar "seguridad", "garantía", "promesa", "seguro", "evitar" riesgo", "garantizado", "alto rendimiento", "sin riesgo" y otras palabras que puedan inducir a error a los inversores a hacer juicios de riesgo; (c) recomendación o selección unilateral del rendimiento general pasado o el rendimiento del producto pasado de menos de 6 meses; (d) Usar expresiones tales como "aumento unilateral, tenencia de moneda para ganar intereses y transferencia de bienestar". El tercero es "absorber fondos de objetos no especificados", es decir, social. Lo que Tony Comments llama objetos inespecíficos corresponde a objetos específicos. Es fácil activar este requisito si no existe un procedimiento específico de identificación de objetos. Los siguientes comportamientos pueden ser considerados como elementos sociales: (a) publicación pública de materiales; (b) folletos, anuncios, manuales, cartas y faxes para el público; (c) carteles, anuncios al aire libre; (d) Medios de comunicación pública como la televisión, el cine, la radio y otros medios audiovisuales; (e) anuncios públicos de enlaces a sitios web de portales, blogs, etc.; (f) medios de Internet, como sitios web oficiales de agencias de recaudación de fondos y círculos de amigos de WeChat que no cuenten con procedimientos específicos de determinación de objetivos; (g) conferencias, informes y reuniones de análisis sin procedimientos específicos de identificación de objetivos; (h) medios de comunicación tales como llamadas telefónicas, mensajes de texto y correos electrónicos sin procedimientos específicos de identificación de objetivos; de acuerdo con el artículo 4 de la "Reglamentos", el estado prohíbe cualquier forma de recaudación de fondos ilegales, se adhieren al principio de prevención primero, ataque temprano y pequeño, gestión integral y disposición prudente de la recaudación de fondos ilegal. La facturación de 24 horas fue de 1550 millones de USDT, y el número de contratos de mil veces de BTC fue dominante: los grandes datos comerciales de AOFEX mostraron que a partir de las 10:00 de hoy, el volumen comercial de contratos perpetuos alcanzó los 1550 millones de USDT, de los cuales el volumen comercial de Los contratos perpetuos de ETH/USDT fueron de 223 millones de Zhang, el precio actual es de 553,27 USDT. El volumen de negociación del contrato perpetuo BTC/USDT es de 608 millones y la cotización actual es de 18294,8 USDT. El volumen de negociación de los contratos BTC mil veces es de 175 millones, y la proporción de posiciones largas y cortas es de 1,08. El número de posiciones largas en el mercado es temporalmente dominante. El intercambio de derivados financieros de moneda digital AOFEX tiene como objetivo proporcionar a los usuarios servicios de alta calidad y seguridad de activos. [2020/12/12 14:59:07] En resumen, el "Reglamento" se adhiere a cinco principios fundamentales, a saber: (a) sustancia sobre forma; (b) prevención primero; d) gestión integral; (e) eliminación segura . El principio de sustancia sobre forma significa que no importa cuáles sean las manifestaciones externas específicas de blockchain y la moneda digital, siempre que cumplan con los tres elementos de la recaudación ilegal de fondos, se identificarán como recaudación ilegal de fondos. El sistema de supervisión vertical de los gobiernos locales en todos los niveles y el sistema de supervisión horizontal de varios departamentos de supervisión formarán un sistema integral de alerta temprana sin callejones sin salida. La información y la experiencia de cualquier nodo en el sistema integral de alerta temprana se compartirá en toda la red, lo que significa que la supervisión futura será una red estrecha con múltiples dimensiones, actualizaciones en tiempo real y sin callejones sin salida. Las autoridades reguladoras establecerán y mejorarán el sistema nacional de monitoreo y alerta temprana de recaudación de fondos ilegales y el mecanismo de alerta temprana, y fortalecerán el monitoreo de big data. Las instituciones con expresiones como "Defi", "Finanzas distribuidas", "Intercambio de activos digitales", "Centro de comercio de activos digitales", "Gestión de riqueza de activos digitales" y "Gestión de riqueza de activos digitales" en el nombre de la empresa o ámbito comercial serán enfoque destacado en. Vale la pena señalar que, aunque el alcance comercial de las licencias comerciales emitidas anteriormente por algunas oficinas industriales y comerciales locales puede incluir las palabras clave antes mencionadas, dichas licencias comerciales no están legalmente permitidas por el departamento de gestión financiera del Consejo de Estado. Si el departamento líder determina que se utiliza para recaudar fondos ilegalmente, la Administración del Ciberespacio de China y el departamento de telecomunicaciones competente probablemente tomarán la decisión de eliminar la aplicación de los estantes. El banco analizará e identificará las cuentas relevantes sospechosas de flujo anormal de fondos ilegales de recaudación de fondos e informará la situación relevante de manera oportuna a la sucursal del departamento de gestión financiera del Consejo de Estado, la agencia despachada y el departamento principal. por manejar recaudación de fondos ilegal. Esperamos que más empresas de moneda digital blockchain encuentren problemas bancarios. En el caso de actividades sospechosas de recaudación de fondos ilegales, cualquier unidad o individuo tiene derecho a informar al departamento principal para el manejo de la recaudación de fondos ilegal u otros departamentos relevantes. Si el departamento que dirige el manejo de la recaudación de fondos ilegal, las autoridades de la industria y los departamentos de supervisión descubren que puede haber riesgos de recaudación de fondos ilegal en su región administrativa, industria o campo, tienen derecho a advertir y entrevistar a las unidades y personas pertinentes. , y ordenar la rectificación. El principio de comenzar temprano y comenzar en pequeño significa que las empresas de todos los tamaños están a la vista de los reguladores, y cualquier empresa debe prestar atención a los problemas de cumplimiento desde el comienzo de su establecimiento. Los gobiernos de las provincias, regiones autónomas y municipios directamente dependientes del Gobierno Central asumirán la responsabilidad general de la prevención y el manejo de la recaudación ilegal de fondos dentro de sus respectivas regiones administrativas. Los gobiernos a nivel de condado o superior deben especificar el departamento principal para prevenir y tratar el trabajo ilegal de recaudación de fondos, y dotarlo de los poderes y medios correspondientes de investigación y manejo. Los supervisores de la industria y los departamentos de supervisión cumplirán, de acuerdo con la división de responsabilidades, funciones de prevención y cooperación con la captación ilegal de fondos en sus respectivas industrias y campos. El Consejo de Estado ha establecido un sistema de reunión conjunta interministerial para tratar la recaudación ilegal de fondos. La reunión conjunta está dirigida por la Comisión Reguladora de Banca y Seguros de China y participan los departamentos pertinentes. Para el trabajo de cumplimiento de la industria de la moneda digital blockchain, es necesario prestar atención a la supervisión de la provincia, la ciudad y el condado, la supervisión de la industria y la supervisión de la reunión conjunta interministerial de recaudación de fondos ilegal. El departamento de supervisión puede tomar las siguientes medidas para organizar investigaciones sobre presuntas actividades ilegales de recaudación de fondos: (1) ingresar al lugar sospechoso de recaudación ilegal de fondos para realizar investigaciones y recopilar evidencia; (2) solicitar a las unidades y personas relacionadas con el incidente investigado y pedirles que expliquen los asuntos pertinentes; 3) Consultar y copiar documentos, materiales, datos electrónicos, etc., relacionados con el hecho investigado, y sellar documentos, materiales, equipos electrónicos, etc., que puedan ser trasladados, ocultados o dañados; Aprobado para preguntar sobre cuentas relevantes sospechosas de recaudación ilegal de fondos de acuerdo con la ley. De acuerdo con el artículo 26 del "Reglamento", las fuentes de recaudación de fondos para la liquidación incluyen: (1) el saldo de los fondos de recaudación ilegal; (2) el producto de los fondos de recaudación ilegal u otros activos convertidos y su ingresos; Beneficios económicos obtenidos por sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, altos directivos y otro personal relevante de la recaudación de fondos ilegal; (4) fondos de recaudación de fondos ilegales o activos relacionados ocultos y transferidos por partes de recaudación de fondos ilegales; beneficios tales como tarifas de publicidad, tarifas de patrocinio, tarifas de agencia, tarifas de favor, tarifas de reembolso, comisiones, comisiones, etc. obtenidas de los ingresos; Los beneficios económicos obtenidos de la recaudación ilegal de fondos por parte de los recaudadores de fondos ilegales y sus accionistas, controladores reales, directores, supervisores, gerentes superiores y otro personal relevante se enumeran como la fuente de fondos de recaudación de fondos para retiro. Las autoridades reguladoras aún deben explicar con más detalle si los salarios y las bonificaciones de los empleados son fuentes de fondos para la liquidación. Los intereses económicos tales como tarifas de publicidad, tarifas de patrocinio, tarifas de agencia, tarifas de favor, tarifas de reembolso, comisiones y comisiones obtenidas en la recaudación de fondos ilegal se enumeran como la fuente de fondos de recaudación de fondos para el retiro. En el futuro, todas las unidades o individuos que cooperen con la moneda digital blockchain primero deben evaluar el cumplimiento de las empresas relacionadas. El reglamento estipula una serie de medidas punitivas, y los términos relacionados con la empresa del proyecto son los siguientes: Para las recaudaciones ilegales de fondos, el departamento principal para el manejo de la recaudación ilegal de fondos impondrá una multa del 20% a 1 vez el monto del fondo. -levantamiento. Si el captador ilegal es una unidad, también se le podrá ordenar la suspensión de la producción y operaciones comerciales de acuerdo a la gravedad de las circunstancias, y las autoridades correspondientes revocarán el permiso, licencia comercial o certificado de registro de acuerdo a la ley; Se impondrá una multa de no menos de 500.000 yuanes pero no más de 5 millones de yuanes. Constituir un delito, ser considerado penalmente responsable. Para aquellos que ayuden a la recaudación ilegal de fondos, el departamento principal para tratar la recaudación ilegal de fondos dará una advertencia e impondrá una multa de no menos de una vez pero no más de tres veces los ingresos ilegales; si se constituye un delito, la responsabilidad penal será investigado conforme a derecho. Para los recaudadores de fondos ilegales y los recaudadores de fondos ilegales que están sujetos a sanciones administrativas de acuerdo con estas reglamentaciones, los departamentos pertinentes establecerán registros crediticios e incluirán sus registros crediticios en la plataforma nacional de intercambio de información crediticia de acuerdo con las reglamentaciones. Si cualquier unidad o individuo relacionado con el evento bajo investigación no coopera con la investigación, se niega a proporcionar documentos, materiales, datos electrónicos, etc., o proporciona documentos, materiales, datos electrónicos, etc., falsos, el departamento a cargo de el manejo de la recaudación de fondos ilegal le ordenará hacer correcciones, dar una advertencia e imponer una multa de 50,000 yuanes, una multa de no menos de RMB 500,000. Constituyen infracción a la gestión de la seguridad pública quienes obstaculicen a los investigadores en el ejercicio de sus funciones conforme a la ley, y los órganos de seguridad pública impondrán a la gestión de la seguridad pública las sanciones que establezca la ley; si se constituyere delito, la responsabilidad penal se investigará conforme a la ley. . De acuerdo con las "Regulaciones", si una empresa de moneda digital blockchain utiliza su negocio para participar en la recaudación de fondos ilegal, estará sujeta a un proceso administrativo e incluso penal. Asimismo, las empresas involucradas en el hecho investigado tienen la obligación de cooperar con la investigación, de lo contrario serán sancionadas en consecuencia. Por lo tanto, las empresas deben prestar atención a fortalecer el cumplimiento diario para hacer frente a inspecciones o investigaciones inesperadas. Los facilitadores de recaudación de fondos ilegales deben asumir las responsabilidades legales correspondientes. Los asistentes de recaudación de fondos ilegales se refieren a unidades e individuos que saben que es una recaudación de fondos ilegal y brindan asistencia y obtienen beneficios económicos. Por lo tanto, las entidades que tienen cooperación comercial con empresas de moneda digital blockchain en industrias ascendentes y descendentes deben, antes de llevar a cabo la cooperación comercial. , Realice las revisiones necesarias sobre los negocios relacionados de las empresas de moneda digital blockchain para evitar riesgos. Según nuestra investigación legal, ha habido varias sentencias penales relacionadas con la recaudación ilegal de fondos en monedas virtuales en China. El siguiente es uno de los casos más representativos. Si bien la determinación de la captación ilegal en la sanción administrativa es diferente a la del derecho penal, el núcleo espiritual del cumplimiento es el mismo; y en el proceso de enajenación administrativa, si se determina que constituye un delito, puede ser transferido para investigación. Esto significa que hay más formas de descubrir casos criminales. Las "Regulaciones" una vez más enfatizan que la recaudación ilegal de fondos puede implicar delitos penales, y los proyectos de blockchain y moneda virtual están estrechamente relacionados con Internet, por lo que las cadenas industriales ascendentes y descendentes también deben prestar atención a los delitos de uso ilegal de redes de información y delitos de ayuda a la red de información actividades delictivas. Las empresas deben identificar los riesgos de cumplimiento y tomar medidas de rectificación del cumplimiento desde dos perspectivas diferentes: la sanción administrativa y el derecho penal. Después de que se implementen las "Regulaciones", más y más compañías irregulares de blockchain y moneda digital serán investigadas por recaudación ilegal de fondos y pueden ser castigadas en consecuencia. El principio de sustancia sobre forma significa que, independientemente de las manifestaciones externas específicas de blockchain y la moneda digital, siempre que cumplan con los tres elementos de la recaudación de fondos ilegal, se identificarán como recaudación de fondos ilegal. Las autoridades reguladoras establecerán y mejorar el sistema nacional de vigilancia de la recaudación de fondos ilegales y el mecanismo de alerta temprana, fortalecer el seguimiento de los macrodatos. Los accionistas mayoritarios, los controladores reales, los directores, supervisores, ejecutivos y el personal directamente responsable de las unidades ilegales de recaudación de fondos pueden ser procesados ​​por la frontera; el "Reglamento" enfatiza una vez más que la recaudación ilegal de fondos puede implicar delitos penales, mientras que blockchain, red y proyectos de moneda virtual Por lo tanto, las cadenas industriales ascendentes y descendentes también deben prestar atención para evitar delitos como el uso ilegal de las redes de información y los delitos de ayuda a los delitos de las redes de información.

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