¿Las autoridades suizas 'ya no son amigables' con las criptomonedas?

El riesgo de lavado de dinero en criptomonedas está recibiendo cada vez más atención, e incluso Suiza, que siempre ha sido considerada como un "buen lugar para las criptomonedas", ahora está reforzando la supervisión de las transacciones de criptomonedas.

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La Autoridad de Supervisión del Mercado Financiero de Suiza (FINMA) adoptó una regulación contra el lavado de dinero el 7 de febrero. El umbral para las transacciones de criptomonedas no identificadas que requieren identificación se ha reducido de 5000 francos suizos a 1000 francos suizos (alrededor de $1020) debido al riesgo adicional.

La disposición se produce después de que la nueva Ley de Servicios Financieros y la Ley de Instituciones Financieras entraran en vigor el 1 de enero. FINMA ha introducido regulaciones revisadas en respuesta a estas leyes y realizará consultas sobre las regulaciones posteriores hasta el 9 de abril. .

Uno de los principales cambios en la nueva normativa es que, desde junio de 2019, la normativa nacional suiza se ha normalizado mediante directivas del Financial Action Task Force (FTF) o GAFI. La organización internacional impone un límite máximo de transacción de $1,000 en intercambios de criptomonedas no identificados.

Todos los proveedores financieros que se ocupan de las criptomonedas deben recopilar datos sobre cualquier transacción iniciada por un monto superior a $ 1,000. Esta información debe presentarse periódicamente a las autoridades para su revisión.

La iniciativa es parte de una tendencia mundial que impulsa regulaciones más estrictas contra el lavado de dinero. Al hacer cumplir la directiva, FINMA es "consciente del mayor riesgo de lavado de dinero" en las transacciones de criptomonedas, según su comunicado de prensa.

La UE también implementó la Quinta Directiva contra el lavado de dinero (5AMLD), que entró en vigor este año. Las nuevas regulaciones se enfocan específicamente en ciertos tipos de transacciones de criptomonedas, y requieren específicamente un informe estricto de la información del cliente.

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