¿Reglas de Sichuan a seguir? La nueva política contra el lavado de dinero de FinCEN puede empujar a Bitcoin a una nueva ronda de tormentas

A principios de primavera y marzo, todo se recupera. La industria de las criptomonedas marcó el comienzo de un mercado alcista perdido hace mucho tiempo. Pero en un futuro cercano, es posible que Biden deba resolver una "guerra de bitcoins" que, aunque aún no ha comenzado, la decisión final de esta administración estadounidense puede tener un profundo impacto en la industria de las criptomonedas.

El origen de esta batalla en realidad proviene de Trump, quien acaba de dejar la presidencia de los Estados Unidos y antes de irse dejó un nuevo conjunto de "reglas regulatorias" que aún no se han lanzado y que obligan a las empresas de servicios financieros a registrar la identidad de los titulares de criptomonedas. La información establece nuevos requisitos destinados a frenar los intentos de usar bitcoin y otras criptomonedas para lavar dinero o financiar actividades ilícitas, aunque queda por ver si las nuevas reglas se implementarán oficialmente, el período de comentarios finaliza. en 2021. A finales de marzo.

Algunos expertos de la industria analizaron que si este conjunto de reglas regulatorias se implementa formalmente, es probable que el precio de las criptomonedas se desplome.

Muchos pesos pesados ​​de "K Street" y Wall Street se han movilizado contra el nuevo acuerdo financiero de Trump, como la Cámara de Comercio de EE. UU., el gigante de fondos mutuos Fidelity Investments, la firma de capital de riesgo Union Square Ventures, el acuerdo "Twin Star". hermanos Winklevoss, protocolos blockchain y Coinbase Inc., entre otros. (Nota diaria de Planet Jun: K Street es un término correspondiente a Wall Street, que se refiere específicamente al centro político internacional de Washington, "que conecta Georgetown en el norte y Capitol Hill en el este, es una "calle de cabildeo", que reúne también se encuentran aquí una gran cantidad de grupos de expertos y grupos de presión, empresas de relaciones públicas, organizaciones no gubernamentales, sedes internacionales, el Banco Mundial y el Fondo Monetario Internacional”).

Después de que Trump perdiera las elecciones, la Red de Ejecución de Delitos Financieros (FinCEN) del Departamento del Tesoro de EE. UU. no detuvo la promoción de políticas relevantes. La decisión se pospuso en el último momento del anuncio de la política, dejando la "olla" a Janet Yellen ( Janet Yellen), la nueva Secretaria del Tesoro recién nombrada por Biden.

Tal como está, no hay un cronograma claro sobre cuándo se implementará la nueva regulación criptográfica de FinCEN.

De hecho, la razón principal por la que la nueva política propuesta por Financial Crimes Enforcement Network provocará una gran reacción en la industria de las criptomonedas es que la política amenaza una de las características más poderosas de Bitcoin: la capacidad de enviar dinero sin regulación y monedero. los usuarios pueden usar solo contraseñas Capaz de realizar transacciones sin tener que registrar su información de identidad real en billeteras u otras instituciones financieras.

Los defensores de las criptomonedas argumentan que si la recién instalada Secretaria del Tesoro de los EE. UU., Janet Yellen, sigue esta regla, los costos de transacción de muchas criptomonedas aumentarán, los servicios se volverán más caros y algunos casos de uso de las criptomonedas desaparecerán por completo. Pero el problema es que si Janet Yellen no lo hace, existe la preocupación de que los delincuentes puedan eludir a los reguladores estadounidenses para ocultar dinero o financiar el terrorismo.

El tenista croata subasta parte del espacio de su brazo derecho en NFT: La tenista croata Oleksandra Oliynykova vendió la propiedad exclusiva de por vida de parte de su brazo derecho por más de $ 5,000 en un NFT en OpenSea. Oliynykova ocupa el puesto 30 en el Tour Mundial de la Federación Internacional de Tenis (ITF) y el 658 en la Asociación de Tenis Femenino (WTA). Esta vez está vendiendo una sección de piel en el interior de su brazo derecho entre el codo y el hombro, y los compradores pueden confiarle tatuajes, arte corporal temporal o transferirlo a subasta nuevamente. (Yahoo Deportes) [2021/4/10 20:05:15]

Matthew Maley, estratega jefe de mercado de Miller Tabak & Co., dijo que si FinCEN adopta la regulación, los precios de las criptomonedas, incluido bitcoin, podrían caer drásticamente, aunque reconoció que la fuerte caída debería ser solo un impacto a corto plazo. A largo plazo, Bitcoin seguirá aumentando. Sin embargo, en el momento de escribir este artículo (6 de marzo), Bitcoin cotizaba a 48.725,76 dólares, lo que, si bien es más alto que a finales de febrero, todavía está casi un 17 % por debajo de su pico del 11 de febrero. Matthew Marley enfatizó:

"Bitcoin es altamente riesgoso y volátil y lo seguirá siendo durante bastante tiempo. Si se implementan nuevas regulaciones de FinCEN, el precio de Bitcoin podría verse afectado fácilmente y dar lugar a una corrección".

De hecho, la última propuesta de criptorregulación de la Red de Ejecución de Delitos Financieros ha causado una gran controversia. El contenido central de la propuesta tiene dos partes principales:

La primera parte requiere que los bancos y las empresas que brindan negocios de servicios monetarios (incluidos los intercambios de criptomonedas) presenten y almacenen registros en el Departamento del Tesoro de los EE. UU. que involucren transacciones por valor de más de $ 10,000 durante un período de informe específico. El problema es que las billeteras sin custodia están en su mayoría fuera de línea, lo que las hace difíciles de rastrear. No solo eso, sino que cuando un cliente quiera retirar $10,000 en efectivo, el banco también enviará los informes pertinentes de acuerdo con las normas contra el lavado de dinero.

La segunda parte requiere que los bancos y los intercambios de criptomonedas cumplan con las reglas de "conozca a su cliente" (KYC). Cuando los clientes envían criptomonedas por valor de más de $ 3,000 a las billeteras sin custodia de otras personas, deben enviar informes de transacciones relevantes al Departamento del Tesoro de EE. UU. , que debe contener la información de identidad de la contraparte. Pero para los intercambios de criptomonedas, el movimiento puede generar costos significativamente más altos para hacer negocios y, a veces, es imposible verificar la identidad de las contrapartes.

De hecho, no es fácil para la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. aprobar las revisiones de las reglas, porque las actualizaciones de las reglas generalmente requieren un largo proceso de divulgación de información. normas. Sin embargo, el Departamento del Tesoro de los EE. UU. se comportó de manera un poco anormal esta vez. Querían implementar las nuevas regulaciones rápidamente y solo dieron 15 días para recopilar comentarios, incluidos el día de Navidad y Año Nuevo. Según el Departamento del Tesoro de EE. UU., la razón de la rápida introducción de nuevas reglas es solo porque "la falta de supervisión de ciertas transacciones de criptomonedas representa una amenaza para la seguridad nacional".

Kristin Smith, directora de Blockchain Association, una asociación de la industria de las criptomonedas, dijo que el período de comentarios "comprimidos" del Departamento del Tesoro de EE. UU. sorprendió a la industria de la criptocomunicación, pero ahora, de repente, es una situación "totalmente armada".

Una serie de comportamientos "anormales" de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. han dejado muy insatisfecha a la industria del cifrado. No solo las reglas en sí son difíciles de implementar, sino que el proceso de comunicación es muy apresurado. Hasta el momento, la Red de Ejecución de Delitos Financieros ha recibido más de 7600 comentarios públicos, incluidas muchas instituciones conocidas y "grandes nombres" en la industria del cifrado, como:

* El 23 de diciembre de 2020, Electronic Frontier Foundation presentó una objeción a las reglas de transacciones de billeteras criptográficas sin custodia de Financial Crimes Enforcement Network. Puede socavar el anonimato de las criptomonedas.

* El 30 de diciembre de 2020, Jerry Brito, jefe del grupo de expertos en criptomonedas de EE. UU. Coin Center, reveló que han cooperado con personas en el Congreso y enviaron una carta al Secretario del Tesoro de EE. UU. Mnuchin para solicitar una extensión del período de consulta de emergencia para la regla. -Conformación de la Red de Control de Delitos Financieros. Jerry Brito alienta a todos en el ecosistema de criptomonedas a enviar comentarios sobre la elaboración de reglas, explicando cómo afectará la regla a la industria en su conjunto y qué consecuencias no deseadas traerá. Él cree que es realmente útil enviar comentarios.

* El 5 de enero de 2021, el gigante de los servicios financieros Square se opuso públicamente a las nuevas regulaciones criptográficas propuestas por la Red de Ejecución de Delitos Financieros. Estas propuestas para billeteras de criptomonedas inhibirían la adopción de criptomonedas y obstaculizarían los esfuerzos de aplicación de la ley, dijo Square.

* El 6 de enero de 2020, Grayscale envió una carta al Departamento del Tesoro de los EE. UU. en respuesta a las nuevas regulaciones propuestas por Financial Crimes Enforcement Network para billeteras sin custodia. Michael Sonnenshein dijo que Grayscale se compromete a trabajar con los reguladores para promover una regulación más clara y el reconocimiento de las clases de activos encriptados, y espera una mayor participación y cooperación con los reguladores. El mismo día, Kathryn Haun, socia general de a16z, dijo que las nuevas reglas de la Red de Ejecución de Delitos Financieros parecen estar destinadas a combatir los delitos financieros, pero en realidad son "arbitrarias y caprichosas", y existen diferencias de procedimiento y de fondo. fallas. La red debe reconsiderar y participar en una consulta significativa con la industria de la criptografía. Establecer ciegamente nuevas regulaciones corre el riesgo de obstaculizar el enjuiciamiento de delitos financieros al empujarlos al extranjero y hacerlos más difíciles de rastrear. Si continúa presionando por la regulación, a16z podría unirse a otros, como Coinbase, para desafiar al Departamento del Tesoro de EE. UU. en los tribunales.

* El 26 de enero de 2021, Coinbase envió formalmente una carta a la Red de Ejecución de Delitos Financieros del Departamento del Tesoro de los EE. UU. solicitando que cerrara formalmente la consulta sobre la regla de billetera criptográfica propuesta y retirara su notificación de la elaboración de reglas propuesta bajo la dirección del nuevo Biden. administración, cuya Reglamentación ha sido congelada para todas las agencias existentes.

Cameron Winklevoss y Tyler Winklevoss, cofundadores del intercambio "Gemini", creen que la propuesta de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de los EE. UU. alentará a los delincuentes a usar criptomonedas porque pueden transferirse a mercados no regulados fuera de los Estados Unidos. Estados Unidos, eventualmente haciendo que los EE. UU. se conviertan en víctimas. Los legisladores estadounidenses que se oponen a la propuesta incluyen a la excongresista Cynthia Lummis, ahora senadora de Wyoming, el senador de Arkansas Tom Cotton y la representante demócrata de Hawái Tulsi Gabba Tulsi Gabbard: algunos miembros de la criptocomunidad, que pidieron no ser identificados, creen que el Departamento de Estado de EE. UU. Las nuevas reglas de la Red de Ejecución Financiera del Tesoro para la criptorregulación esencialmente amplían injustamente la vigilancia de los ciudadanos estadounidenses.

Al principio, algunos miembros del personal de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro se mostraron reacios a implementar la regla, pero el entonces secretario del Tesoro, Mnuchin, estaba personalmente interesado en tener un conjunto "temporal" antes del final de la administración Trump, según dos personas familiarizadas con el asunto. La nueva regla, según Mnuchin, se le informó a Yellen cuando asumió el Departamento del Tesoro cuando se hizo cargo de las nuevas regulaciones propuestas, pero un portavoz oficial del Departamento del Tesoro aún no ha respondido al asunto para hacer comentarios.

Vale la pena mencionar que el personal del gobierno de Biden ha estado prestando mucha atención al mercado de bitcoin, por ejemplo, el recién nombrado presidente de la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU. (SEC), Gary Gensler (Gary Gensler), ya ha declarado su posición en el audiencia de confirmación Bajo su supervisión, la Comisión de Intercambio se asegurará de que el mercado de criptomonedas esté "libre de fraude y manipulación". Sin embargo, como la primera mujer secretaria del Tesoro en la historia de los EE. UU., Yellen no parece ser muy amigable con Bitcoin. En sus discursos públicos, dijo que Bitcoin se usa a menudo para financiamiento ilegal, lo cual es ineficiente, y que Bitcoin es altamente especulativo. debe tener cuidado

Incluso Coinbase, que busca cotizar en bolsa, recibió recientemente una citación administrativa de la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro de los EE. UU., que requiere que el intercambio divulgue cierta información de la transacción. Coinbase declaró que sus servicios son utilizados principalmente por personas, entidades o jurisdicciones que cumplen con las sanciones de los EE. UU. y han revelado transacciones relevantes a las agencias federales. Por otro lado, Coinbase también ha declarado que es técnicamente imposible evitar transacciones con ciertas personas, empresas o direcciones, pero el portavoz de la empresa ahora se niega a comentar sobre el asunto, y el portavoz del Departamento del Tesoro de EE. UU. no ha comentado sobre la investigación relevante. para hacer comentarios, pero tampoco confirmó si Coinbase está siendo investigado.

Kristin Smith, directora de Blockchain Association, reveló que los "grandes nombres" en la industria de las criptomonedas ahora están tratando de presionar al personal de la Red de Ejecución Financiera del Departamento del Tesoro de EE. UU. para que retire las nuevas regulaciones, pero no están seguros de si Yellen, Gary Gensler o Biden tomará la iniciativa Cuándo y qué decisiones toman los otros miembros de la Junta Directiva.

¿En cuanto a si la política contra el lavado de dinero de FinCEN fuertemente promovida en la era posterior a Trump empujará a Bitcoin a una nueva ronda de tormenta? Todo lo que podemos decir es: espera y verás.

Este artículo es de Bloomberg

Traductor diario de Odaily Planet: Moni

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