Cook: Protocolo de gestión de activos en la era DeFi

El DeFi sin confianza en la era DeFi se basa en contratos inteligentes en cadenas como Ethereum, y Ethereum es una cadena pública descentralizada que no requiere permiso y no puede ser manipulada Tales características han traído lo sin confianza, sin permiso y transparente. Los servicios financieros tradicionales requieren confianza y permiso, y es difícil ser transparente. Con la llegada de la era DeFi, todo esto está cambiando. No solo se pueden descentralizar las transacciones y los préstamos, sino que también se puede descentralizar la gestión de activos. El protocolo Cook intenta lograr esto, construyendo un protocolo de gestión de activos transparente y sin confianza. Todo esto solo se puede hacer en la era DeFi. ¿Qué significan los servicios de gestión de activos sin confianza?Los servicios de gestión de activos de hoy necesitan confiar en la credibilidad de la propia institución, y la confianza en este caso significa mayores costos y menor eficiencia. Como resultado, los servicios de gestión de activos tradicionales están más dispuestos a atender a personas con más activos o inversores institucionales. Esto significa que los usuarios más comunes no reciben servicios de gestión de activos de alta calidad. Los servicios de administración de activos sin confianza son transparentes porque el flujo de capital y las operaciones están en la cadena, lo cual es más eficiente y menos costoso. Dado que los datos no son confiables, los usuarios pueden tomar decisiones en cualquier momento de acuerdo con sus propias preferencias de riesgo. Al mismo tiempo, cualquier usuario común puede participar en los servicios de administración de activos sin confianza, que tampoco requieren permiso. Este es un servicio en la nueva era DeFi. El desarrollo de DeFi ha hecho posibles los servicios de gestión de activos sin confianza. Actualmente, la cantidad total de activos bloqueados en DeFi es de 43 mil millones de dólares estadounidenses. En los últimos 12 meses, el volumen total de transacciones de DEX ha superado los 280 mil millones de dólares estadounidenses, y el número de los usuarios comerciales de DEX solo está cerca de 1,5 millones. La liquidez de DEX, como Uniswap y Sushiswap, superó los 4 mil millones de dólares estadounidenses, y los activos bloqueados totales de los acuerdos de préstamo de Maker, Aave y Compound superaron los 5 mil millones de dólares estadounidenses. El valor de mercado general de usdt, usdc, dai y otras monedas estables supera 57 mil millones de dólares estadounidenses. Esto significa que, aunque DeFi aún se encuentra en una etapa muy temprana, no es una tierra árida y árida, ha comenzado a echar raíces y las condiciones para los servicios de gestión de activos en ella están maduras. (La cantidad total de activos bloqueados en DeFi supera los 43 000 millones de USD, DeFiPulse) (La cantidad de usuarios de DeFi se acerca a los 1,6 millones, DeFiPulse) (La cantidad total de activos bloqueados en los tres principales acuerdos de préstamo supera los 5 000 millones de USD, DeFiPulse) (El volumen total de transacciones de DEX en los últimos 12 meses El tamaño del mercado de DeFi ha alcanzado los 285 mil millones de dólares estadounidenses, DuneAnalytics) El tamaño del mercado de DeFi hace que los servicios de gestión de activos tengan las condiciones básicas, tiene suficiente liquidez, hay un mercado de préstamos , hay un mercado de derivados, hay un mercado para la extracción de liquidez y hay un mercado de divisas estable a gran escala. En otras palabras, aunque el lugar todavía se está expandiendo y creciendo, es suficiente para que los servicios de gestión de activos sean posibles. Protocolo de Cook: cree un protocolo general que no requiera confianza en la gestión de activos Los servicios de gestión de activos sin confianza significan que está construido en la cadena de bloques e interactúa con DeFi. Los servicios de gestión de activos son principalmente para dos grupos, uno son los usuarios de inversiones y el otro son los administradores de fondos. Los usuarios de inversiones tienen la necesidad de aumentar los rendimientos, mientras que los administradores de fondos tienen la necesidad de obtener fondos y más herramientas de gestión. Everlend, un agregador de préstamos ecológicos de Solana, completó $2,6 millones en financiamiento, y GSR y otros participaron en la inversión: el 19 de agosto, según noticias oficiales, Everlend, un agregador de préstamos con sede en Solana, anunció la finalización de una ronda estratégica de financiamiento de $2.6 millones Participaron GSR, Serum Foundation, Everstake Capital, Portico VC y varios inversionistas ángeles. Los fondos de esta ronda de financiación se utilizarán principalmente para facilitar el desarrollo de productos y el crecimiento general. Además, una parte de los fondos se destinará al Fondo de seguridad, un grupo de seguros que protegerá a los usuarios de Everlend en caso de incumplimiento o pirateo en el mercado de divisas base. Se informa que Everlend se lanzó en la red principal a principios de mayo y actualmente admite 10 activos y 3 mercados de divisas. Everlend planea transformarse gradualmente en un DAO dirigido por la comunidad en el futuro. [2022/8/19 12:36:20] Cook Protocol es un protocolo DeFi que conecta estos dos grupos. A través del protocolo Cook, se puede construir un mercado de servicios de gestión de activos basado en cadenas como Ethereum, Polkadot, Heco y BSC. Para la mayoría de los usuarios de inversión ordinarios, los administradores de fondos tienen una mejor comprensión de DeFi. En comparación con operar por sí mismos, confiar su operación a personas más profesionales tiene una mayor probabilidad de obtener mayores rendimientos. Para los administradores de fondos, más fondos y herramientas más convenientes conducen a obtener mayores rendimientos. Ambos lados tienen necesidades el uno para el otro. (El marco general del modelo de acuerdo de Cook, acuerdo de Cook) En el acuerdo de Cook, el administrador del fondo definirá qué activos cifrados acepta, a qué mercados DeFi ingresa, qué estructura de tarifas adopta y qué estrategia de inversión determina. A través de esta configuración, el administrador del fondo puede inicializar el contrato inteligente. Los inversores pueden elegir los fondos apropiados de acuerdo con sus propias preferencias de riesgo. El método de participación del usuario también es relativamente simple, ya que deposita sus activos cifrados en el contrato inteligente y el administrador del fondo despliega los fondos del contrato inteligente. En términos de despliegue de fondos, Cook Protocol planea proporcionar una variedad de herramientas de inversión para ayudar a los administradores de fondos a implementar diversas estrategias. Cuando los fondos del usuario se depositan en el contrato inteligente, el administrador del fondo solo tiene el derecho de uso, no la propiedad. El administrador del fondo no puede retirar fondos del contrato, y los fondos del contrato solo se pueden asignar a las plataformas DeFi en la lista blanca (como Uniswap, Sushiswap, Compound, Maker, Aave, etc.). Además, para el control de riesgos, también se limitará la cantidad de fondos asignados a diferentes protocolos para evitar riesgos potenciales excesivos causados ​​por incidentes de piratería. Los parámetros básicos de estos contratos inteligentes no se pueden modificar a voluntad, y cualquier modificación debe ser aprobada y ejecutada por los usuarios de inversión del fondo. Los usuarios también reciben un cupón después de depositar sus fondos en el contrato inteligente del fondo. Y este certificado es el token ERC-20 ckToken, que representa la participación del usuario en el fondo. Distribuirá la participación del token específico del usuario de acuerdo con el valor total del fondo en el momento de la entrada y el valor de los activos cifrados depositados por Por lo tanto, ckToken también representa la proporción de propiedad del usuario en el fondo. Los usuarios usan ckToken, primero, como un certificado de salida y obtienen los beneficios correspondientes (ganancia o pérdida) después de la salida, o lo intercambian en el mercado secundario. Cuando el usuario sale, la tasa de cambio de ckToken en ese momento se obtendrá dividiendo el valor total de los activos del fondo en el momento de la salida por la cantidad total de ckToken en ese momento. Además, al salir, el contrato destruirá el ckToken correspondiente y devolverá los activos correspondientes. Como todos los servicios de administración de fondos, los usuarios de inversiones deben pagar ciertas tarifas de administración de fondos a los administradores de fondos. Esta parte de la comisión la fija el gestor del fondo. Dado que Cook es un fondo DeFi líquido, puede ingresar o salir en cualquier momento, y sus ingresos se calculan en función del tiempo de bloqueo. La tarifa de administración se determinará en función del valor total de los activos administrados por un determinado fondo de tiempo de bloque, la tasa de tarifa de administración anualizada y la cantidad de bloques extraídos por Ethereum en un año. South China Morning Post participará en Sandbox Metaverse: News el 19 de julio, South China Morning Post cooperará con los estudios y creadores de juegos, y su galería de gráficos visuales dedicada se exhibirá en Sandbox con nuevos juegos y experiencias interactivos, recreando lo moderno y lo histórico. ubicaciones y artefactos en Hong Kong y China continental, incluida la combinación del pasado y el presente de Hong Kong en el "mundo espejo" del metaverso de Sandbox. Se informa que el "South China Morning Post" es un periódico inglés relacionado, que nació hace 118 años. [2021/7/19 1:01:42] Además, el protocolo Cook también puede capturar tarifas: los administradores de fondos también deben pagar el 2% de sus tarifas de administración de fondos al protocolo como tarifas de protocolo. Si los administradores de fondos usan tokens COOK como tarifas de administración de fondos, pueden estar exentos del pago de tarifas de protocolo. Protocolo de Coook: servicios de fondos fluidos Debido a la continuidad de los contratos inteligentes, mientras los inversores continúen depositando fondos en contratos inteligentes y los administradores de fondos continúen brindando servicios a los inversores y usuarios a través de sus estrategias, el fondo continuará. Dado que los usuarios pueden entrar y salir en cualquier momento, también es un servicio de fondos líquidos. El usuario deposita los activos encriptados correspondientes y puede obtener el share token ckToken del fondo, cuando el usuario retira fondos solo necesita presentar su certificado ckToken y pagar las tarifas correspondientes para obtener los activos encriptados correspondientes. Todo es dinámico y muy fluido. En comparación con los servicios tradicionales de gestión de activos de CeFi, tiene grandes ventajas en términos de liquidez. Por supuesto, esto también significa que se imponen mayores requisitos a los administradores de fondos. Porque los inversores votan con su propio dinero. Con la madurez del mercado de servicios de gestión de activos, se estima que en el futuro surgirán muchos gestores de fondos con efectos de estrella. Quizás en el futuro, Cook Protocol tendrá una lista de clasificación de administradores de fondos estrella. Protocolo de Cook frente a Protocolo de minería de liquidez Actualmente existen muchos protocolos de minería de liquidez, principalmente para ayudar a los usuarios a administrar su dinero utilizando la componibilidad de DeFi. Es una minería basada en la estrategia y, en un sentido amplio, también es el rol de un administrador de fondos. La diferencia entre el protocolo de Cook es que puede proporcionar herramientas de inversión para la extracción de liquidez y también puede aprovechar al máximo la flexibilidad de los administradores de fondos. Por ejemplo, se pueden desarrollar estrategias de inversión más activas y pasivas, y se pueden desarrollar productos de fondos diversificados en función de las diferentes preferencias de riesgo de los usuarios. Además de la minería, también se pueden introducir el arbitraje, la liquidación, los préstamos rápidos, la inversión simbólica, las transacciones apalancadas, etc. Además, en el protocolo Cook, se pueden ejecutar una variedad de productos de fondos al mismo tiempo. Teóricamente, puede ser un mercado de servicios de gestión de activos con productos diversificados. Desde esta perspectiva, una parte del protocolo de Cook puede aprender de los protocolos de agregación de minería de liquidez como Yearn para desarrollar más herramientas de gestión de activos y, al mismo tiempo, aprovechar al máximo las capacidades de los administradores de fondos para lograr una mayor apertura. El token COOK está en la ecología del protocolo Cook COOK es el token del protocolo Cook, y sirve primero a su desarrollo ecológico. En términos de plataformas de servicios de gestión de activos, la gobernanza juega un papel muy importante porque implica la iteración de parámetros importantes del protocolo. Poseer tokens COOK se puede usar para los siguientes propósitos: Actualizar la lista blanca de protocolos DeFi Por ejemplo, manteniendo tokens COOK para decidir qué protocolos DeFi se pueden agregar o eliminar. Ajuste de las tarifas del protocolo Los titulares de tokens COOK pueden proponer y decidir la relación de tarifas del protocolo. Cambiar el oráculo El oráculo se utiliza para medir el valor del fondo, y es muy importante. Los poseedores de tokens COOK pueden agregar o eliminar oráculos que proporcionan información de precios. Agregar nuevas funciones Con el tiempo, como algunas herramientas de administración de fondos, etc., los poseedores de tokens COOK pueden votar sobre el nivel de prioridad de las nuevas funciones. Optimización de la estructura de gobierno Si los poseedores de tokens COOK no están satisfechos con la estructura de gobierno de dos niveles, también pueden votar por la iteración. El medio de intercambio de valor del protocolo de Cook En este caso, COOK se convierte en el medio de intercambio de valor de la ecología del protocolo de Cook. Por ejemplo, los usuarios inversores deben pagar una cierta cantidad de tokens COOK para participar en fondos populares. Tarifa de protocolo de captura de token COOK Cuando el administrador del fondo cobra la tarifa de administración, el 2% de la misma se utilizará como tarifa de uso de la plataforma. Esta parte de la tarifa la determinan en última instancia los titulares de tokens COOK sobre cómo asignarla. Por ejemplo, se puede usar para recomprar y quemar tokens COOK, o enviar parte de la tarifa del acuerdo a los donantes de tokens COOK. Estas medidas son propicias para promover el crecimiento ecológico del Protocolo de Cook. Pero al final, cómo se desarrollan los tokens del protocolo COOK depende de las decisiones de los titulares de tokens COOK. A juzgar por los siete puntos anteriores, los tokens COOK actualmente se basan principalmente en la gobernanza, y tener tokens COOK puede determinar la dirección de desarrollo del protocolo. Esto hace que las partes interesadas estén dispuestas a apostar tokens COOK para obtener control sobre el protocolo. Además de la gobernanza, el token COOK también es el medio de intercambio de valor del protocolo Cook y puede capturar las tarifas del protocolo. Génesis emitió un total de 10 mil millones de tokens COOK, el 80 % de los cuales se invirtieron en la comunidad, de los cuales el 60 % ingresó al tesoro de la comunidad y se lanzó en 6 años; el 10 % para incentivos comunitarios y airdrops; el 10 % para la comunidad temprana, el 10 % para el desarrollo ecológico, equipo 10%. Después de 6 años, finalizará la creación y emisión de tokens COOK, y se adoptará un modelo de inflación del 2 % anual, y se utilizarán nuevos tokens para recompensar a los participantes que contribuyan a la ecología. Con el fin de guiar la ecología, Cook Protocol planea proporcionar un plan de minería de liquidez del grupo ETH/COOK en Uniswap; con el fin de atraer nuevos usuarios, los tokens COOK también se utilizarán para recompensar a los recomendadores, etc.; los tokens COOK también se utilizarán para Motivar a los usuarios de los inversores, cuando depositan activos cifrados en un fondo, pueden obtener tokens ckToken, y después de apostar su ckToken, pueden obtener las recompensas de token COOK correspondientes. La estructura de gobierno dual del protocolo de Cook En términos generales, el protocolo tiene una estructura de gobierno única y la votación se basa en la cantidad de tokens. Incluso una exploración de gobernanza más profunda puede ser solo una exploración de modelos de votación como la democracia líquida, pero en esencia sigue siendo una estructura de gobernanza única. Cook adopta una estructura de gobierno dual única, que es un modelo de gobierno jerárquico. Una capa es la gobernanza a nivel de protocolo y la otra capa es la gobernanza a nivel de fondos. La práctica de la estructura de gobierno dual merece atención en el campo DeFi. Sin embargo, esencialmente sirve a su propia ecología y debe ser adecuado para todos los protocolos. Los participantes en la ecología del protocolo de Cook se dividen en participantes directos y participantes indirectos. Los participantes directos son usuarios de inversiones y administradores de fondos, que son los principales responsables de la gobernanza a nivel de administrador de fondos, mientras que los participantes indirectos son titulares de tokens COOK, que están orientados a la gobernanza a nivel de protocolo. La ventaja de esta estratificación es que puede coordinar y satisfacer al máximo los intereses de los diferentes participantes para lograr una gobernanza eficiente. La gobernanza a nivel de protocolo se centra en la dirección de desarrollo del protocolo. Los titulares de tokens COOK pueden iterar el protocolo a través de propuestas. De acuerdo con la estructura de gobierno actual, aquellos que poseen (o confían) el 1% de la cantidad total de tokens COOK pueden presentar una propuesta. Para aprobar una propuesta, al menos el 5% de la cantidad total de tokens debe participar en la votación. Si el la mayoría está de acuerdo, se aprobará, de lo contrario se rechazará. El tiempo de votación es de 7 días y la implementación de la propuesta aprobada se retrasará 2 días. (Gobernanza a nivel de Cook Protocol, Cook Protocol) Las propuestas de protocolo incluyen principalmente: agregar nuevas funciones, modificar tarifas de plataforma, modificar oráculos de precios, modificar la lista blanca del mercado DeFi, etc

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