Se transfirieron US $ 2.8 mil millones de BTC obtenidos ilegalmente al intercambio gigante ¿Quién es el negro detrás de escena?

Este artículo es un extracto del "Informe de delitos criptográficos de Chainalysis 2020" publicado por Chainalysis.com. La traducción es proporcionada por First.Vip. Guarde esta información para reimprimirla.

Prólogo: si un pirata informático tiene una gran cantidad de criptomonedas obtenidas ilegalmente en su billetera, lo siguiente que debe resolver es convertir la criptomoneda en efectivo sin ser arrestado. Por lo tanto, el lavado de dinero es inevitable.   

Gracias a la transparencia de la cadena de bloques, podemos ver claramente el proceso de lavado de dinero de las criptomonedas.

Nota: esta imagen muestra la proporción de BTC obtenidos ilegalmente en varios servicios desde 2016 hasta 2019.

El intercambio es un intercambio. Sin categorizar: Servicio sin categorizar. otros servicios: otros servicios. Servicio  ilícito: servicios ilícitos, incluidas direcciones de ransomware, entidades sancionadas, mercados de darknet y direcciones relacionadas con fondos robados. Servicio de riesgo: Servicios de riesgo, incluidas transacciones P2P, servicios mixtos, transacciones de alto riesgo y sitios web de apuestas.

Los intercambios han sido durante mucho tiempo una ruta preferida para el lavado de dinero por parte de los delincuentes. Como se muestra en la figura, una gran parte de los BTC obtenidos ilegalmente han fluido hacia el intercambio y, desde enero de 2019, la proporción del intercambio ha ido en constante aumento. A lo largo del proceso, Chainalysis rastreó 2.800 millones de dólares de BTC obtenidos ilegalmente transferidos de delincuentes a intercambios, entre los que Binance (Binance) y Huobi (Huobi) estaban a la cabeza, representando más del 50%.

 

Binance y Huobi son dos de los intercambios más grandes, sujetos a las regulaciones de KYC, entonces, ¿cómo transfieren los delincuentes las ganancias ilegales a los intercambios? Chainalysis rastreó cuentas en Binance y Huobi que recibieron BTC mal habidos.

En 2019, 300 000 cuentas individuales combinadas en Binance y Huobi recibieron Bitcoin de fuentes criminales. Chainalysis divide estas cuentas en diferentes categorías según el valor total de todos los bitcoins que recibieron las cuentas en 2019.

 

Los criterios de categorización anteriores son la cantidad de bitcoins recibidos por cada cuenta, incluidas las fuentes ilegales y legales.

Las secciones amarillas representan fondos legítimos recibidos por cuentas en cada categoría.  

La parte roja representa la cantidad total de BTC ilícitos recibidos por todas las cuentas en cada clasificación.

El verde representa el número de cuentas en la categoría. Esto muestra que todas las cuentas recibieron al menos algo de BTC ilícito.  

El amarillo muestra la cantidad total de valor de criptomoneda recibido por todas las cuentas en cada clasificación. Esto significa que 31 cuentas en la categoría de la derecha que recibió la mayor cantidad de criptomonedas recibieron un total de más de $8 mil millones en Bitcoin en 2019, y cada una de estas 31 cuentas recibió entre $100 millones y $1 mil millones en Bitcoin. en BTC.

En el gráfico anterior, podemos ver que un pequeño porcentaje de cuentas son muy activas. Entre ellos, en 2019, 2196 cuentas recibieron un total de casi 27 800 millones de dólares en bitcoins. El BTC ilegal representa solo una pequeña fracción de la cantidad total recibida por Binance y Huobi.

Aún así, el valor total de los fondos ilícitos es muy alto: solo en la categoría superior, 31 cuentas recibieron un total de más de $163 millones en Bitcoin de fuentes ilícitas en 2019.

Esta imagen es un resumen del valor de BTC ilegal recibido por Huobi y Binance y la cantidad de cuentas en 2019, solo Cubre cuentas vinculadas a fondos ilícitos

Un pequeño grupo de cuentas recibió la mayor parte del bitcoin ilícito enviado a Binance y Huobi. En las tres categorías más altas, 810 cuentas recibieron un total de más de $819 millones en Bitcoin de fuentes ilícitas, lo que representa el 75 % del total.

El análisis de Chainalysis muestra que la mayoría de las "ballenas" son corredores OTC.

Los corredores OTC (Over the Counter) facilitan las transacciones entre compradores y vendedores que no quieren o no quieren comerciar públicamente en una bolsa. Los corredores OTC a menudo están asociados con los intercambios, pero operan de forma independiente. Si los comerciantes quieren establecer precios y liquidar grandes volúmenes de criptomonedas, a menudo usan corredores OTC. Los corredores OTC son una importante fuente de liquidez en el mercado de criptomonedas. Si bien es imposible saber el tamaño exacto del mercado OTC, sabemos que es enorme. El proveedor de datos de criptomonedas Kaiko estima que las transacciones extrabursátiles representan la mayor parte del volumen de negociación de todas las criptomonedas.  

Sin embargo, el problema es que, si bien la mayoría de los corredores OTC operan negocios legítimos, hay algunos que se especializan en el lavado de dinero para delincuentes. Los corredores OTC tienen requisitos KYC mucho más bajos que los intercambios. Muchos se han aprovechado de esta permisividad para ayudar a los delincuentes a lavar e intercambiar fondos, a menudo intercambiando bitcoins y otras criptomonedas por Tether, una moneda intermedia estable, y luego cobrando por moneda fiduciaria.  

Sobre la base de su análisis de las transacciones de varios grupos delictivos, Chainalysis ha compilado una lista de los 100 principales corredores OTC que, según su criterio, brindan servicios de lavado de dinero en función del hecho de que han obtenido grandes cantidades de criptomonedas de fuentes ilícitas. Esta no es una lista exhaustiva de corredores OTC corruptos. Sin embargo, estos 100 corredores no son los únicos que brindan servicios de lavado de dinero, a estos 100 corredores los llamamos "Rogue 100".

Los 70 corredores OTC en Rogue 100 tienen cuentas de Huobi y reciben bitcoins de fuentes ilícitas. Entre ellas, 32 cuentas de corretaje OTC recibieron la mayor cantidad de bitcoins ilegales de 810 cuentas, 20 de las cuales recibieron más de $1 millón en bitcoins ilegales en 2019. En el proceso, estos 70 corredores OTC recibieron un valor combinado de $ 194 millones en Bitcoin de entidades criminales. Curiosamente, ninguno de los 70 corredores OTC en el "Rogue 100" opera en Binance, aunque algunos de ellos también pueden tener cuentas en otros intercambios.   

Tenga en cuenta que Rogue 100 representa solo a los corredores OTC identificados manualmente como lavadores de dinero durante la investigación de Chainalysis. Creemos que, entre otras cuentas Binance y Huobi muy activas, hay algunas cuentas con fondos ilegales que probablemente también pertenezcan a corredores OTC ilegales, pero no las hemos descubierto.  

 

Los Rogue 100 son comerciantes muy activos con un gran impacto en el ecosistema de criptomonedas. La cantidad de criptomonedas que reciben cada mes ha estado creciendo constantemente desde finales de 2017, pero este año ha experimentado un aumento. En 2019, recibieron más de $3 mil millones en Bitcoin, algunos de los cuales jugaron un papel importante en la estafa anterior de PlusToken. En general, los fondos recibidos por Rogue 100 pueden representar el 1% de toda la actividad de Bitcoin.  

Al analizar las transacciones de estos corredores OTC en Chainalysis Reactor, podemos ver el flujo de dos corredores OTC ilegales para obtener fondos de fuentes ilegales.

 

(De izquierda a derecha) Vemos la transferencia de fondos de entidades criminales a través de billeteras intermediarias a dos corredores OTC (ambos están en la lista Rogue 100). El corredor OTC luego transfiere los fondos a Huobi, donde finalmente se convierten en efectivo.   

También podemos ver en Reactor que los corredores OTC a menudo comercian entre sí. A continuación se muestra una muestra de operaciones de tres corredores OTC en el Rogue 100.  

 

Esto solo puede representar el flujo de operaciones realizadas por administradores OTC legítimos. Sin embargo, lo que la inteligencia sobre el terreno de Chainalysis ha aprendido es que los lavadores de dinero y otros delincuentes a menudo realizan grandes transacciones entre ellos en un intento de reducir el riesgo de exponer las billeteras criminales a través de la actividad humana y evitar el software de análisis de blockchain.

Si bien es difícil estimar exactamente cuántos tokens fluyen de las billeteras criminales a los corredores OTC, el análisis muestra que los corredores OTC reciben fondos ilícitos para un porcentaje significativo de todas las transacciones de Bitcoin.  

El lavado de dinero facilitado por corredores extrabursátiles puede generar casi cualquier otro tipo de delito cubierto en el Informe de delitos criptográficos. Después de todo, si los delincuentes no pueden cobrar la criptomoneda que recibieron por medios ilícitos, el incentivo para cometer delitos se reduce considerablemente. Esto no solo significará menos víctimas, sino que ayudará a mejorar la reputación de las criptomonedas a medida que la industria trabaja con los reguladores y las instituciones financieras tradicionales e impulsa una mayor adopción.

Afortunadamente, hay pasos que las fuerzas del orden, los reguladores y las empresas de criptomonedas pueden tomar para acabar con el lavado de dinero. Todo comienza con la transparencia. El lavado de dinero, especialmente en el mundo del estado de derecho, a menudo se considera una caja negra que solo se puede abrir cuando se obtiene una orden judicial y se examinan minuciosamente los registros bancarios del sospechoso. Sin embargo, al utilizar las herramientas de análisis de blockchain, podemos analizar los registros de transacciones en blockchain y obtener información sobre cómo los delincuentes pueden lavar dinero más rápido. Las fuerzas del orden y los reguladores pueden combatir mejor el lavado de dinero en criptomonedas.  

También hacemos un llamado a los intercambios para que realicen la debida diligencia en los corredores OTC y otros servicios anidados que operan en sus plataformas. La mayoría de los grandes intercambios, incluidos Huobi y Binance, ya están recopilando información KYC sobre los clientes. El análisis muestra que los intercambios continuarán ampliando el alcance de la revisión a las plataformas de servicios OTC y garantizarán que las plataformas de servicios OTC tengan procesos KYC efectivos para los clientes a fin de desempeñar un papel en la lucha contra el lavado de dinero.

Con respecto al Informe de delitos de criptomonedas de 2019, el director de cumplimiento de la ley de Binance, Samuel Lim, dijo:

"Binance se compromete a limpiar los delitos financieros en las criptomonedas y se compromete a mejorar la salud de la industria de las criptomonedas. Continuaremos mejorando nuestra tecnología patentada KYC, AML, herramientas de terceros y socios para fortalecer aún más nuestros estándares de cumplimiento".

Uno de los valores fundamentales de Binance es proteger a nuestros usuarios mejorando la seguridad de la plataforma y deteniendo transacciones sospechosas. Reconocemos que tenemos la responsabilidad de garantizar la integridad de la plataforma y protegerla de los malos actores, incluido cualquier distribuidor o corredor que ofrezca servicios de lavado de dinero. Con el flujo de capital global hacia las criptomonedas, somos conscientes de la tendencia creciente y el movimiento de fondos ilícitos, y estamos trabajando con socios de ideas afines como Chainalysis para mejorar los sistemas existentes y abordar estos problemas.

En todas las jurisdicciones en las que operamos, Binance sigue y cumple con las regulaciones locales y los requisitos de KYC. A través de nuestro desarrollo y valores, hemos generado confianza entre los reguladores, las instituciones financieras y el público, y continuaremos elevando el nivel de cumplimiento ALD a los más altos estándares y con la mayor cobertura de activos. "

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