El valor de la capa de agregación de DeFi puede estar subestimado.

Cuando se trata de la capa de agregación de DeFi, primero puede pensar en proyectos de agregación de ingresos como YFI e YFII, que agregan grupos de capital con altos rendimientos para los inversores y optimizan automáticamente las carteras de inversión para que los inversores puedan obtener rendimientos óptimos. Además, hay agregadores comerciales, como 1 pulgada, Metamask Swap, Paraswap y otros proyectos. Como la liquidez de una gran cantidad de tokens se dispersa en diferentes productos DEX, los agregadores comerciales pueden ayudar a los usuarios a obtener la mejor profundidad comercial y también tienen sido obtenido Ampliamente reconocido por el mercado. La mayoría de los agregadores antes mencionados solo se enfocan en la dirección del producto vertical y no han puesto un pie en otros productos verticales de DeFi, pero la tendencia que todos reflejan es que el valor de la capa de agregación de DeFi se está acelerando. Desde principios de este año, el mercado DeFi ha seguido manteniendo una tendencia de desarrollo de alta velocidad. El total de fondos bloqueados ha superado los 44 000 millones de dólares estadounidenses, lo que implica múltiples direcciones verticales, como comercio, préstamos, gestión de activos y seguros. Sin embargo, debido a la falta de facilidad de uso y amabilidad de muchos productos DeFi, la lógica del producto relativamente compleja y el proceso de operación complejo restringen el avance de los productos DeFi hacia un mercado de audiencia más amplio. En la ruta actual de agregación de DeFi, el mercado solo valora los proyectos de agregación de transacciones verticales y agregación de ingresos, y han surgido jugadores importantes como 1 pulgada, pero hay pocos proyectos de agregación integrales que integren múltiples productos, como gestión de activos, comercio y préstamos. Apareció en el ojo público, como InstaDApp, Zapper.fi, DeFi Saver y Zerion, etc. La mayoría de estas aplicaciones tienen buenos antecedentes de inversión y datos de bloqueo. Dos de ellas han recibido inversión de Coinbase, mientras que InstaDApp y DeFi Saver han bloqueado volúmenes de US $ 1,04 mil millones y US $ 600 millones, ocupando el puesto 11 en el sitio web de datos DeFiPulse, respectivamente. con el puesto 15. Estos datos no coinciden con su popularidad. Hasta cierto punto, las billeteras cifradas también son aplicaciones agregadas, que brindan a los usuarios productos DApp ricos y diversos y funciones DeFi, pero tienen efectos limitados para reducir el umbral para el uso de productos específicos y mejorar la experiencia del producto del usuario. En aras de la conveniencia, la aplicación de capa de agregación DeFi a la que se hace referencia en este artículo se refiere a aplicaciones de agregación vertical que tienen funciones de administración y seguimiento de activos visuales e integran al menos dos tipos de DApps, como ingresos, transacciones y préstamos, como InstaDApp y otras aplicaciones mencionadas anteriormente. Estas aplicaciones pueden presentar visualmente la distribución de los activos de los usuarios en diferentes aplicaciones DeFi, incluida la situación de la deuda y la situación de LP del grupo de capital, y al mismo tiempo mostrar la tasa de rendimiento de las diferentes aplicaciones de préstamo y los grupos de capital de LP y los productos con el mayor rendimiento. facilitando la participación directa de los usuarios Entrada. En resumen, la aplicación de la capa de agregación de DeFi integra las DApps y las funciones que los usuarios usan comúnmente en el mercado de DeFi, lo que ahorra a los usuarios el tiempo de comparar ingresos en diferentes DApps y puede brindarles una mejor experiencia de DeFi. Entonces, por qué esta pista rara vez atrajo la atención de los usuarios en el pasado, puede deberse a tres razones. Primero, en el pasado, la mayoría de los usuarios de DeFi tenían necesidades de productos relativamente únicas, principalmente en la mejor profundidad de transacción o la mejor tasa de retorno de compromiso. Los productos de agregación actuales pueden resolver bien estos problemas; segundo, en el pasado, la mayoría de las necesidades de los usuarios de DeFi Los activos se concentran en la red principal de Ethereum. Las billeteras actuales, como MateMask e Imtoken, pueden satisfacer completamente las necesidades de los usuarios para la gestión de activos; en tercer lugar, las aplicaciones de capa de agregación de DeFi convencionales actuales no han emitido tokens oficialmente, y el mecanismo de captura de valor no es claro Insuficiente exposición en caso de efecto riqueza. Sin embargo, con los cambios en el entorno del mercado de DeFi, es probable que estas razones se disipen gradualmente y promuevan la aplicación de la capa de agregación de DeFi para que se convierta en una infraestructura importante para abrir aplicaciones DeFi en diferentes redes de blockchain e impulsar a DeFi a un mercado más amplio. En primer lugar, con la mayor madurez de la lógica de los productos derivados de DeFi, la finalización gradual de la educación de los inversores y la entrada cada vez mayor de inversores financieros tradicionales en el mercado de DeFi, las necesidades de muchos usuarios de DeFi no serán transacciones e ingresos simples, sino involucrarse en ahorro Las operaciones complejas, como préstamos, transacciones de contratos y provisión de liquidez, hacen que los activos de los usuarios se distribuyan en diferentes aplicaciones, y es difícil para los usuarios obtener intuitivamente la distribución de los activos. Esto también significa que la experiencia DeFi del usuario disminuirá, por lo que aquí se destacará el valor de la aplicación de la capa de agregación DeFi Proporcionar a los usuarios una plataforma de gestión de DeFi integral puede convertirse en una infraestructura similar a "Alipay" hasta cierto punto. En segundo lugar, recientemente, se han comenzado a implementar múltiples soluciones de Capa 2 y muchos activos de los usuarios han comenzado a transferirse a redes de Capa 2 como Polygon. La red blockchain también complicará aún más el proceso de gestión de activos de los usuarios. En la actualidad, varias aplicaciones de capa de agregación de DeFi, como Zapper.fi, han admitido o pronto admitirán a los usuarios para ver el estado de distribución de sus activos ubicados en BSC, Polygon y otras redes, y realizar transacciones relacionadas directamente. En tercer lugar, InstaDApp, la aplicación de la capa de agregación de DeFi con el volumen de bloqueo más alto, anunció en febrero que emitirá tokens en marzo y comenzará la extracción de liquidez, lo que puede estimular aún más el flujo de fondos hacia la aplicación de la capa de agregación de DeFi. Teniendo en cuenta que los lanzamientos aéreos prevalecen actualmente en el mercado de DeFi, estas aplicaciones que no han emitido monedas también pueden estimular aún más la atención del mercado a través de lanzamientos aéreos. A continuación, Chain Catcher presentará brevemente las funciones y características de las principales aplicaciones actuales de capa de agregación de DeFi, como InstaDApp, Zapper.fi, DeFi Saver y Zerion. InstaDApp InstaDApp se lanzó en diciembre de 2018 y recibió USD 2,4 millones en financiamiento de Coinbase Ventures, Pantera Capital y otras instituciones en diciembre de 2019. Su objetivo es eliminar la complejidad de los productos DeFi agregando activos y liquidez en una sola capa, lo que hace que DeFi sea más accesible para todos. En comparación con otras aplicaciones, la característica principal de InstaDApp es el uso de billeteras inteligentes y protocolos puente para integrar los principales protocolos DeFi. Los usuarios deben movilizar MateMask en el sitio web para registrar billeteras inteligentes y transferir fondos antes de usarlas. Todas las billeteras de los usuarios están unificadas por el control de contrato inteligente Instadapp, los usuarios no poseen claves privadas ni palabras mnemotécnicas. Actualmente, el sitio web ya tiene alrededor de 20,000 usuarios de billetera inteligente. En la actualidad, los protocolos DeFi integrados por InstaDApp incluyen Maker, Aave, Compound y Uniswap.Los usuarios pueden intercambiar sus activos encriptados en esta plataforma y administrar sus pares comerciales en Uniswap. Para el acuerdo de préstamo antes mencionado, InstaDApp no ​​solo ayuda a los usuarios a realizar operaciones regulares de depósito y retiro, sino que también brinda a los usuarios funciones completas, como el retiro con un solo clic de todas las garantías, el canje de garantías, el canje de deudas y el refinanciamiento automático de deudas. entre protocolos. En febrero de este año, Instadapp también anunció el plan DeFi Smart Layer (DSL), que permite a los desarrolladores front-end usar DSL como un middleware para todas sus necesidades de DeFi, y permite que la mayoría de los usuarios usen DSL en estas aplicaciones, al mismo tiempo que ayudan a los usuarios a transferir activos Migrar a Layer2. InstaDApp también espera emitir tokens en marzo y comenzar la función de minería de liquidez, y finalmente lograr un gobierno descentralizado. Zerion Zerion se lanzó en 2018. Su posicionamiento es una plataforma integral para crear y administrar carteras de productos DeFi. En diciembre de 2019, Zerion recibió USD 2 millones en financiamiento de Placeholder, Blockchain Ventures y Gnosis. Actualmente, los usuarios pueden usar la aplicación conectándose a la página web con la billetera Matemask en el sitio web oficial de Zerion. Sus principales módulos funcionales incluyen visualización, inversión, ahorro, préstamo e historial de transacciones. En la página de vista, la aplicación puede presentar la tendencia del valor del activo de la billetera del usuario y la distribución específica del activo en forma de una línea K del gráfico. Después de que el usuario haga clic para mantener el token, también puede ver la línea K del valor del token y el valor de la ganancia realizada en esta página. Al mismo tiempo, los usuarios pueden comprar directamente activos cifrados para sus direcciones de billetera a través de tarjetas de crédito y otros canales en esta página. En la página de inversión, la aplicación recomienda tokens de índice DeFi como DefiPulse Index y Synth sDEFI a los usuarios. Al mismo tiempo, recomienda algunos tokens conocidos a los usuarios según categorías como tokens sociales y capa 2. Los usuarios pueden ver el precio de tokens después de hacer clic en la línea K y el perfil se pueden comprar directamente en el lado derecho de la página. Al mismo tiempo, los usuarios también pueden ver el DeFi con el mayor aumento y disminución, así como el grupo de fondos con el mayor rendimiento en esta página. La función de la página de transacciones agregadas de Zerion no es muy diferente de Instadapp. En la página de ahorros, Zerion coopera principalmente con Cmpound, y los usuarios pueden obtener ingresos por intereses hipotecando sus activos. En la página de préstamos, Zerion permite a los usuarios elegir Maker o Compound para hipotecar sus activos y prestar fondos. Zerion también ha desarrollado especialmente productos del lado de la aplicación. Según el informe trimestral publicado por Zerion en enero de este año, el número total de usuarios móviles activos de la aplicación superó los 16.000. Zapper.fi Zapper.fi se formó mediante la fusión de DeFiZap y DeFiSnap en mayo de 2020. Se posiciona como el centro definitivo de finanzas descentralizadas, lo que facilita el uso y el acceso de DeFi. En agosto de 2020, recibió Framework Ventures, Coinfund, LAO, CoinGecko y otras instituciones recaudaron USD 1,5 millones en financiamiento y, unos meses más tarde, recibieron financiamiento de la ronda de expansión semilla de Coinbase Ventures y Delphi Ventures. En la actualidad, los usuarios pueden usar la billetera MateMask después de conectarse al sitio web. Sus funciones principales incluyen el panel de datos de activos, transacciones agregadas, agregar liquidez de pares comerciales, cultivo de ingresos, transferencias de capa 2 y ver el historial de transacciones, etc. La característica principal de Zapper.fi es el desarrollo del contrato inteligente de protocolo cruzado Zaps, cuyo objetivo es reducir la fricción entre diferentes protocolos, esencialmente ahorrando tiempo y dinero, permitiendo a los usuarios realizar operaciones de protocolo cruzado de manera más eficiente y acceder a una variedad de productos de inversión. . Específicamente, la plataforma puede agrupar las operaciones que los usuarios deben completar en un intercambio en una transacción en cadena, eliminando el tiempo que los usuarios deben esperar para que se complete cada operación. Al mismo tiempo, debido a que la transacción está agrupada, parte de la no es necesario volver a pagar la tarifa de gas, logrando una reducción en el costo de la tarifa de gas. Para otro ejemplo, cuando un usuario proporciona liquidez para un determinado grupo de fondos, Zapper.fi puede ayudar a los usuarios a proporcionar liquidez para un grupo de fondos específico utilizando solo cualquier moneda única admitida, sin tener que cambiar por las dos requeridas por el grupo de fondos. reduciendo los pasos de operación y las tarifas de gas. El funcionario también proporcionó un caso específico: si el usuario solo tiene ETH y desea invertir en el grupo sUSD de Curve, primero debe convertir manualmente ETH en DAI y USDC antes de ingresar al grupo sUSD. Con Zaps, los usuarios pueden usar directamente ETH para comprar el fondo común de sUSD CRV en lugar de cambiar manualmente ETH por DAI y USDC. "Esto puede reducir las tarifas de transacción y los tiempos de transacción, y garantizar la utilización del capital al 100 %". , y actualmente es compatible con el seguimiento de la cartera de tokens en Polygon y QuickSwap; admite Optimism y realiza un seguimiento del protocolo Synthetix; realiza un seguimiento de la cartera de tokens en BSC. Además, Zapper también integrará Optimism, Arbitrum, XDai Stake y Fantom Finance, etc. Zapper.fi también dijo el año pasado que admitiría acuerdos de préstamo como Aave, pero aún no lo admite, y es la única plataforma en este artículo que aún no admite acuerdos de préstamo. DeFi Saver DeFi Saver se lanzó en abril de 2019. El propósito original era ayudar a los usuarios de DeFi a evitar la liquidación de activos hipotecarios. Proporciona ahorro inteligente y funciones de protección de liquidación automática basadas en la integración de Aave, Compound y Maker. El posicionamiento actual es una solución integral de gestión de DeFi. Similar a Instadapp, las funciones relacionadas con el acuerdo de préstamo en DeFi Saver requieren que el usuario movilice la billetera Matemask para registrar la cuenta CDB y transferir los fondos antes de que puedan ser utilizados. Su función característica es que puede ayudar a los usuarios a administrar automáticamente su deuda. posiciones y mantenerlas en una proporción determinada. Si la proporción supera el 230 %, se aumentará automáticamente al 200 %, y si la proporción es inferior al 170 %, se devolverá al 200 % para evitar la liquidación. Al mismo tiempo, DeFi Saver puede ayudar a los usuarios a transferir sus posiciones de deuda en diferentes acuerdos de préstamo, así como a convertir garantías. DeFi Saver también lanzó una función de transacción de agregación, que integra la liquidez de DEX como Uniswap, 0x y la red Kyber, y cobra una tarifa de manejo de 0.0125% por cada transacción. A principios de este mes, DeFi Saver también integró el protocolo de activos estables Reflexer. En la actualidad, el sitio web oficial de DeFi Saver muestra que hay más de 770 usuarios de billeteras inteligentes, y el total de fondos bloqueados ha alcanzado los 570 millones de dólares estadounidenses. En conjunto, la aplicación de la capa de agregación de DeFi permite a los usuarios realizar todas las operaciones y realizar un seguimiento de los rendimientos de la cartera de activos desde una única interfaz sin tener que acceder a múltiples interfaces y realizar una serie de transacciones, deslizamiento de transacciones y costos y otras funciones. Estas ventajas harán que las aplicaciones de capa de agregación de DeFi inevitablemente obtengan una mayor adopción en el futuro, junto con productos como billeteras encriptadas, sentarán una base importante para que las aplicaciones de DeFi ingresen a un mercado más grande

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