Combatir el lavado de dinero en moneda virtual: China descifró el caso de lavado de dinero transfronterizo de bitcoin

El 19 de marzo, la Fiscalía Popular Suprema y el Banco Popular de China dieron a conocer conjuntamente seis casos típicos de castigo de delitos de lavado de dinero.

Estos casos demuestran desde diferentes aspectos la actitud judicial de los órganos de la fiscalía y el Banco Popular de China de no permitir y castigar severamente los delitos de lavado de dinero.

Uno de los casos de lavado de dinero transfronterizo que usa Bitcoin representa la nueva tendencia actual de usar moneda virtual para el lavado de dinero.

El delito predicado en este caso de lavado de dinero es un caso de fraude de recaudación de fondos. Desde agosto de 2015 hasta octubre de 2018, Chen Moubo registró y estableció una empresa de servicios de información financiera en Yimou. Sin la aprobación de los departamentos estatales pertinentes, publicitó públicamente productos regulares de gestión de patrimonio de renta fija en nombre de la empresa y decidió por su cuenta. Se utiliza principalmente para pagar capital e intereses y despilfarro personal, y luego se niega a pagar, configurar una plataforma de comercio de moneda digital para emitir moneda virtual, usar publicidad falsa para engañar a los clientes para que recarguen y negocien en la plataforma, fabricar datos de transacciones de la plataforma y limitar los grandes retiros, afirmar falsamente que los piratas informáticos roban monedas y otros métodos para cubrir la brecha de financiación, retrasando o incluso negando a los inversores a retirar efectivo.

El 3 de noviembre de 2018, la sucursal de Pudong de la Oficina de Seguridad Pública Municipal de Shanghái presentó un caso contra Chen Moubo por sospecha de fraude en la recaudación de fondos. La cantidad involucrada en el caso superó los 12 millones de yuanes y Chen Moubo huyó al extranjero.

A mediados de 2018, Chen Moubo transfirió 3 millones de yuanes de fondos ilegales de recaudación de fondos a la cuenta bancaria personal de su exesposa Chen Mouzhi. En agosto de 2018, Chen Mouzhi y Chen Moubo se divorciaron para transferir propiedades y encubrir y ocultar ganancias delictivas.

Desde finales de octubre hasta finales de noviembre de 2018, Chen Mouzhi supo que el órgano de seguridad pública investigó a Chen Moubo por sospecha de fraude en la recaudación de fondos, presentó un caso para investigación y huyó al extranjero, pero aun así transfirió los 3 millones mencionados anteriormente. yuanes a la cuenta bancaria personal de Chen Moubo para la cuenta bancaria personal de Chen Moubo Las ondas se utilizan fuera del país.

Además, de acuerdo con las instrucciones de Chen Mouzhi, Chen Mouzhi vendió el vehículo comprado por Chen Moubo a un precio bajo de más de 900,000 yuanes, y luego se puso en contacto con el "minero" de Bitcoin en el grupo WeChat formado por Chen Moubo, y vendió el automóvil All el dinero se transfirió a los "mineros" a cambio de claves de bitcoin, y las claves se enviaron a Chen Moubo para su intercambio en el extranjero. Chen Moubo aún no ha aparecido en el caso.

La Fiscalía Popular de la Nueva Área de Shanghái Pudong descubrió después de una revisión que Chen Mouzhi ayudó a Chen Moubo a transferir fondos fraudulentos de recaudación de fondos al extranjero mediante transferencias bancarias e intercambio de bitcoins, lo que constituyó un delito de lavado de dinero; los hechos de los delitos de fraude de recaudación de fondos de Chen Moubo se puede confirmar, y huyó al extranjero Sin afectar la determinación del delito de lavado de dinero de Chen Mouzhi, Chen Mouzhi fue procesado por lavado de dinero el 9 de octubre de 2019. El 23 de diciembre de 2019, el Tribunal Popular de la Nueva Área de Pudong, Shanghái, dictaminó que Chen Mouzhi era culpable de lavado de dinero y fue sentenciado a dos años de prisión y una multa de 200.000 yuanes. Chen Mouzhi no apeló y la sentencia entró en vigor.

Durante el proceso de manejo de casos, la Fiscalía Popular Municipal de Shanghái recordó a la sede de Shanghái del Banco Popular de China el riesgo de delitos de lavado de dinero en el campo de la moneda virtual y sugirió fortalecer la supervisión contra el lavado de dinero y el análisis de inteligencia financiera en nuevas áreas. El Banco Popular de China proporcionó este caso a la Organización Internacional contra el Lavado de Dinero-Grupo de Acción Financiera como un caso exitoso de la lucha de China contra el lavado de dinero utilizando monedas virtuales, y presentó la experiencia de China a la comunidad internacional.

Según los informes, aunque las autoridades reguladoras de mi país prohíben claramente la financiación de la emisión de tokens y las actividades de intercambio, debido a las diferencias en las políticas regulatorias adoptadas por varios países y regiones para monedas virtuales como Bitcoin, los servicios e intercambios de moneda virtual se pueden realizar a través de moneda virtual en el extranjero. proveedores de servicios e intercambios La moneda virtual, libremente convertible con moneda de curso legal, se utiliza como un nuevo medio para lavar fondos a través de las fronteras.

En los últimos años, los órganos de la fiscalía han incrementado continuamente el castigo de los delitos de lavado de dinero. En 2020, los órganos de la fiscalía de todo el país aprobaron la detención de 221 personas por delitos de lavado de dinero y procesaron a 707 personas, un aumento del 106,5 % y del 368,2 %, respectivamente, en comparación con 2019.

Según el responsable de la Oficina Antilavado de Dinero del Banco Popular de China, las responsabilidades antilavado de dinero del sistema financiero se reflejan en dos aspectos: la prevención y la asistencia en el combate.

Las instituciones financieras, las instituciones de pago, etc. cumplen con las obligaciones contra el lavado de dinero de conformidad con la ley, incluido el establecimiento de un sistema de control interno contra el lavado de dinero, la gestión del riesgo de lavado de dinero, el cumplimiento de la identificación del cliente, los informes de transacciones grandes y sospechosas, la identificación del cliente obligaciones de conservación de información y registros de transacciones, y asistencia a la administración y aplicación de la ley de acuerdo con la ley. Consultar, congelar, retener y transferir transacciones de fondos relacionadas con las autoridades judiciales.

El Banco Popular de China realiza funciones como la supervisión y gestión contra el lavado de dinero, la recopilación de informes de transacciones sospechosas y de gran valor, el monitoreo y análisis contra el lavado de dinero y las investigaciones contra el lavado de dinero, y coopera con las agencias de investigación y supervisión para llevar a cabo investigaciones contra el lavado de dinero en casos relacionados. El sistema financiero puede proporcionar inteligencia financiera precisa y evidencia del flujo de fondos para la detección de lavado de dinero y delitos relacionados.

En 2020, el Centro de Análisis y Monitoreo Antilavado de Dinero de China del Banco Popular de China recibió un total de 2,58 millones de informes de transacciones sospechosas de instituciones financieras e instituciones de pago. Los bancos populares de todos los niveles descubrieron y recibieron 16 926 pistas clave de transacciones sospechosas, realizaron 7804 investigaciones contra el lavado de dinero y transfirieron 5987 pistas a los organismos de investigación y supervisión; cooperaron con los organismos de investigación y supervisión para realizar investigaciones conjuntas contra el lavado de dinero en 3321 casos, y colaboró ​​en el esclarecimiento de sospechas de lavado de activos Se registraron 710 casos; el número de casos propulsados ​​a ser sentenciados por el delito de lavado de activos previsto en el artículo 191 de la Ley Penal fue más del triple que el año anterior, y la cooperación con los severos la sanción de los delitos de blanqueo de capitales ha logrado resultados notables.

En 2020, el Banco Popular de China llevó a cabo inspecciones policiales especiales y exhaustivas en 614 instituciones financieras, instituciones de pago y otras instituciones obligatorias contra el lavado de dinero, e impuso sanciones administrativas a 537 instituciones obligatorias de conformidad con la ley, con una multa de 526 millones de yuanes y 1.000 personas que violaron las normas 24,68 millones de yuanes.

La Reforma Penal (XI), que entró en vigor el 1 de marzo, añadió la disposición de que el “autolavado” constituye el delito de lavado de dinero.

Después de que los delincuentes aguas arriba cometan un delito, si encubren u ocultan el origen y la naturaleza de los ingresos delictivos, ya no serán absorbidos por los delincuentes aguas arriba como un procesamiento de seguimiento del dinero robado, sino que constituirán el delito de solo lavado de dinero La severidad del castigo para el infractor.

Con el fin de implementar las nuevas regulaciones, la Fiscalía Popular Suprema está trabajando con el Tribunal Popular Supremo para estudiar y revisar la interpretación judicial del delito de lavado de activos, encubrimiento y encubrimiento de activos delictivos, y el delito de activos delictivos, aclarando el largo -dificultades y controversias existentes en la aplicación de las leyes, y aclaración de las dificultades y controversias de larga data en la aplicación de las leyes Se han ajustado algunos reglamentos.

El encargado de la Cuarta Fiscalía de la Fiscalía Suprema Popular dijo que la tipificación del “autolavado” es un ajuste importante que hace la Ley Penal a los delitos de lavado de dinero, durante el procedimiento es necesario fortalecer la conciencia de combatir el delito de "autolavado" y examinar detenidamente si los delincuentes aguas arriba tienen comportamientos de "autolavado". pueden ser acusados ​​directamente de lavado de dinero.

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